सेबी के साथ पंजीकृत होने के साथ साथ, यस सिक्योरिटीज की सदस्यता बीएससी (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज) और एनएससी (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) के साथ भी है।

एक बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यह आपको 3 इन 1 डीमैट खाता प्रदान करता है।

“एक डीमेट खाते में तीन अन्य सुविधाएँ उपलब्ध कराए जाने वाले इस थ्री इन वन डीमेट खाते में, आपको पैसे के लेन देन के सम्बन्ध में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। इसके चलते आपको पैसे को ट्रेडिंग खाते और बैंक खाते में भेजने की या इसके विपरीत प्रक्रिया नहीं करनी पड़ती है। यह पूरी प्रक्रिया आसानी से खुद ही पूरी हो जाती है।”

यस सिक्योरिटीज की समीक्षा

यदि आप इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के ग्राहक हैं, तो आपको निम्नलिखित प्रोडक्ट्स में निवेश या ट्रेड करने की अनुमति है:

• इक्विटी
• करेंसी
• डेरिवेटिव्स
• म्यूच्यूअल फंड्स
• आईपीओ ( इनिशियल पब्लिक ओफ्फेरिंग )
• ईटीएफ़
• यस बैंक पीएमएस

आप इनकी  विशेषज्ञ टीम के माध्यम से मौलिक और तकनीकी विश्लेषण की सुविधा भी प्राप्त कर सकते है।इन टिप्स का संचार कई चैनलों जैसे एसएमएस, ईमेल और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से किया जाता है।

“आकड़ों के अनुसार यस  सिक्योरिटीज के पास वर्ष 2019 तक 11,241 सक्रिय ग्राहक हैं।”

भारत में 35 के लगभग शहरों में अपनी मौजूदगी के साथ साथ, यस सिक्योरिटीज के पास 52 दफ्तर हैं जहाँ से वह ग्राहकों को ऑफलाइन ट्रेडिंग अर्थात दफ्तर में बैठ कर ट्रेडिंग करने की सुविधा प्रदान करते हैं। 

इसलिए यदि ग्राहक तक पहुँच बनाए रखने की बात की जाए तो यस सिक्योरिटीज को अभी काफी काम करना है, क्यूंकि अन्य विकसित शेयर ब्रोकर्स, जैसे की मोतीलाल ओसवाल, शेयरखान, एंजेल ब्रोकिंग,इंडिया इन्फोलाइन, इत्यादि की तरह – यस  सिक्योरिटीज को ऑफलाइन सेवा क्षेत्र में अपनी पहुँच बढ़ानी है ताकि यह अपने प्रतियोगियों को टक्कर दे पाएं। 

                                            कपिल बाली , सीईओ- यस सिक्योरिटीज

यस सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफार्म

जब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की बात आती है, तो यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को बहुत अधिक मूल्य प्रदान करने में सपाट हो जाता है। यह औसत प्रदर्शन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है और हम एक-एक करके इन पर विस्तार से चर्चा करेंगे।

आइए मोबाइल ऐप से शुरुआत करते हैं।

यस  सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप

यस  सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप काफी साधारण सुविधाएँ उपलब्ध करता है।जो इस प्रकार हैं :

• मार्केट वाच या मार्केट में शेयर के दाम
• बेसिक चार्टिंग अर्थात साधारण तौर पर चित्रों द्वारा विवरण
• अलर्टस एंड नोटीफीकेशंस अर्थात मेसेज द्वारा जानकारी उपलब्ध कराए जाने की सुविधा
• कई सूचकांकों में ऑर्डर निष्पादन

साथ ही में, इस मोबाइल ऐप में  कुछ कमियाँ भी शामिल हैं:-

• • उपयोगकर्ता के लिए निचले स्तर का स्क्रीन प्रदर्शन
  • पिछले 1.5 सालों में कोई अपडेट ना होना
  • कोई फंड ट्रांसफर सुविधा नहीं

• धीमी गति से प्रदर्शन और ऑर्डर एक्सेक्यूशन की गति
• सीमित सुविधाएँ होना

यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखती है:

गूगल प्ले स्टोर पर इस एप्लीकेशन से सम्बंधित आकड़ें इस प्रकार हैं :

कितनी बार इंस्टॉल हुआ	5,000 to 10,000
साइज़	23 MB
नकारात्मक रेटिंग	33.5%
संपूर्ण प्रतिक्रिया
अपडेट आवृत्ति	1.5 Years

यस  सिक्योरिटीज वेब

इसके अलावा, पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को एक वेब-आधारित ट्रेडिंग एप्लिकेशन प्रदान करता है। इस एप्लीकेशन को आपको अपने कंप्यूटर या लैपटॉप जैसे उपकरणों पर इनस्टॉल नहीं करना पड़ता है।  

आपको इसके वेब पेज पर जा कर दिए गए लिंक पर क्लिक करके अपनी व्यक्तिगत जानकारी उपलब्ध करानी होती है जिसके उपरांत आप ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं। 

“इस फाइनेंस ग्रुप के ब्रांड नाम की तुलना में यस  सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को अधिकतर लोग नहीं जानते अर्थात यह अभी इतना प्रसिद्ध नहीं है ।

यह एप्लीकेशन रिस्पॉन्सिव एप्लीकेशन है, इसका मतलब है की आप इसे किसी भी उपकरण पर इस्तेमाल कर सकते हैं  (चाहे आपका कंप्यूटर हो या लैपटॉप ) और किसी भी ब्राउज़र (जैसे की इन्टरनेट एक्स्प्लोरर, गूगल क्रोम, मोज़िल्ला या सफारी ) पर इसे चला सकते हैं।

इसलिए योग्यता के हिसाब से इसमें ज्यादा कमियाँ नहीं हैं।

यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखती है:-

इस एप्लिकेशन का डिज़ाइन क्लियर है इस प्रकार, एप्लिकेशन का उपयोग करना आसान है। हालांकि, उनके मोबाइल ऐप के मामले में, इस वेब-आधारित एप्लिकेशन में कई महत्वपूर्ण विशेषताओं की कमियाँ है जो मुख्य रूप से निवेशकों को पता होनी चाहिए।

यस सिक्योरिटीज रिसर्च 

यह बैंक-आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को निम्नलिखित माध्यम से रिसर्च प्रदान करता है:-

• इक्विटी फंडामेंटल
• इक्विटी टेकनीकल
• आईपीओ समीक्षा

इक्विटी फंडामेंटल

ये रिपोर्ट शेयर मार्केट पर सूचीबद्ध शेयरों पर स्थिति, रिसर्च , टारगेट प्राइस के साथ अपेक्षित प्रतिशत रिटर्न के साथ मौलिक रिसर्च प्रदान करती हैं।

इस रिपोर्ट में सबसे बड़ी  कमी यह है कि इसकी अद्यतन आवृत्ति (update frequency)बहुत लंबी है। इस प्रकार, नियमित रूप से निवेश करने के इच्छुक निवेशक शायद इसे उपयोगी न समझें।

इक्विटी टेकनीकल

जैसा कि नामों से पता चलता है, आपको एक शॉर्ट-टर्म हॉरिजोन पीरियड के साथ तकनीकी कॉल किया जाता है।इस प्रकार, कुछ निवेशक जो जल्दी लाभ कमाने  के इच्छुक होते है वे  अपने ट्रेडों को रखने से पहले इन टिप्स  का उपयोग कर सकते हैं।

आईपीओ समीक्षा

शेयर मार्केट में लॉन्च होने वाले विभिन्न आईपीओ की समयसीमा के आधार पर, यस सिक्योरिटीज की रिसर्च टीम इन आईपीओ का विश्लेषण प्रदान करती है।

 ये रिपोर्टें सूचीबद्ध होने के लिए कंपनी का विस्तृत विश्लेषण प्रदान करने के अलावा, आईपीओ की सदस्यता की सलाह और संबंधित रिटर्न उम्मीदों पर जानकारी प्रदान करती हैं।

यस सिक्योरिटीज ग्राहक सेवा

यह बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहक सेवा विकल्पों का उपयोग करने के लिए अपने ग्राहकों को निम्नलिखित संचार चैनल प्रदान करता है: 

• ईमेल सेवा
• टोल फ्री फ़ोन नंबर
• ऑफलाइन ब्रान्चेस या शहरों में दफ्तरों की उपस्तिथि 

जब एक बैंक के साथ इसके सम्बन्ध को ध्यान में रखते हुए आप ग्राहक सेवा के बारे में सोचते होंगे तो आपकी उम्मीदें बहुत होती होंगी परन्तु वास्तविक तौर पर हकीकत एकदम अलग है। व्यवहार के सीमित माध्यमों के साथ साथ इनका सेवा स्तर भी बहुत ख़राब है।

इनके कुछ ग्राहकों से बात चीत के दौरान यह समझ आया कि स्टॉकब्रोकर का असल उद्देश्य रहता है कि ग्राहक निरंतर ट्रेडिंग करता रहे। और किसी भी समस्या के समाधान के लिए ग्राहक को काफी लम्बे समय तक इंतज़ार करना पड़ता है पर वह इनके लिए मायने नहीं रखता है।

यस सिक्योरिटीज में फंड ट्रांसफर

जैसा की ऊपर बताया गया है, यस  सिक्योरिटीज में पैसे के लेन देन की सुविधा या फंड ट्रान्सफर की प्रक्रिया काफी सरल है। आपका बैंक खाता आपके ट्रेडिंग खाते के साथ जुड़ा हुआ है जिसके चलते यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है। 

एक नए ग्राहक के रूप में आपको कुछ विकल्पों का चयन करना पड़ता है जिसके उपरांत यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है।

इनके पास से अपना खुद का पैसा लेने की प्रक्रिया या पेआउट की प्रक्रिया भी इतनी ही सरल है। इसी कारण एक बैंक आधारित 3  इन 1 स्टॉकब्रोकर के साथ खाता खोलने से यह लाभ मिल पाते हैं। 

हालाँकि अबी पैसे के लेन देन के लिए इतने सारे नए विकल्पों के आ जाने के उपरांत यह प्रक्रिया अपने आप में काफी सरल हो चुकी है। 

यस सिक्योरिटीज के शुल्क

एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यस सिक्योरिटीज आपसे प्रतिशत आधारित कमीशन लेता है जो आपके ट्रेडिंग प्राइस निर्भर करता है।

उदहारण के तौर, यदि आप ₹1,00,000 का ट्रेड करते हैं और आपकी ब्रोकरेज दर 0.4% है, तो उस स्थिति में आपसे ₹400 का ब्रोकरेज शुल्क लिया जाएगा। यह बहुत महंगा है। डिस्काउंट ब्रोकर्स के साथ, ब्रोकरेज शुल्क ₹10 या ₹20 प्रति निष्पादित ऑर्डर की सीमा तक कम हो गया है।

फिर भी चलिए, यस सिक्योरिटीज के शुल्क के बारे में बात करते हैं। यहाँ पर खाता खोलने से सम्बंधित और मेंटेनेंस चार्जेज अर्थात खाते की देख रेख के चार्जेज का विवरण है। 

यस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क 

इसके अलावा, ब्रोकरेज शुल्क के बारे में बात करते हैं, जो आप ब्रोकर को भुगतान कर रहे हैं। जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, ये शुल्क प्रतिशत आधारित हैं और आपके ट्रेड प्राइस पर निर्भर करते हैं।

यस  सिक्योरिटीज द्वारा पेश किए गए विभिन्न सेगमेंट के लिए ब्रोकरेज प्रतिशत इस प्रकार हैं:

यस  सिक्योरिटीज के मामले में आपके ट्रेड वैल्यू के बावजूद 25 की न्यूनतम ब्रोकरेज दर है। इसका तात्पर्य यह है कि किसी भी स्थिति में, आपको ब्रोकर को इस राशि का भुगतान करना होगा।

पूर्ण शुल्क और अपने लाभ के लिए इस यस  सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।

पूर्ण शुल्क और अपने लाभ के लिए इस यस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।

“कॉल और ट्रेड सुविधा का इस्तेमाल करने पर ग्राहकों को हर ट्रेड  के लिए ₹25 का शुल्क देना ही होगा “

यस  सिक्योरिटीज के ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज

खाता खोलने के वह उसकी देख रेख के और ब्रोकरेज शुल्कों के अलावा भी आपको कुछ अन्य प्रकार के शुल्क देने पड़ते हैं | इन शुल्कों में शामिल हैं स्टाम्प ड्यूटी शुल्क, कर सम्बंधित शुल्क और ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज।

हम लेनदेन शुल्कों के बारे में यहाँ बात करेंगे:

यस सिक्योरिटीज मार्जिन 

फिर, यदि आप इस पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर से एक्सपोज़र या लीवरेज का उपयोग करना चाहते हैं, तो ये वे मूल्य हैं जो आप विभिन्न सेगमेंट में दिखा रहे हैं:

मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने वाले नए निवेशकों के लिए विशेष सन्देश

“आप तक तक ज्यादा खतरा मोल लेकर काम न करें जब तक आप यह सुनिश्चित न कर लें की काम होता कैसे है । यह लुभाने वाला तो ज़रूर है लेकिंग साथ में काफी खतरनाक भी है। इसलिए इसका उपयोग करने से पहले आप इसको पूर्णता समझ लें और नुकसान के प्रति भी सचेत रहें।”

यस सिक्योरिटीज की कमियां

यस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलने में कुछ कमियाँ भी शामिल हैं,जैसे की :

• इनके ब्रोकरेज शुल्क काफी ज्यादा हैं और इस सम्बन्ध में समझोता करना थोडा मुश्किल है।
• सामान्य स्तर के प्रदर्शन वाले ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ही उपलब्ध हैं।
• संचार चैनलों की एक सीमित संख्या के साथ औसत ग्राहक सेवा।
• यह कमोडिटी ट्रेडिंग की सुविधा नहीं उपलब्ध कराते है।

“इस आर्थिक वर्ष में, यस  सिक्योरिटीज के 9 ग्राहकों ने इनके खिलाफ शिकायत दर्ज की है। .यह इनके कुल ग्राहक समूह का 0.09 % या प्रतिशत आकड़ा है। इंडस्ट्री में यह आकड़ा 0.15% का है।“

यस सिक्योरिटीज के लाभ

• यह 3 इन 1 खाते की सुविधा उपलब्ध कराता है जिसके चलते पैसे के लेन देन की कोई चिंता नहीं होती है। 
• यह एक जाना पहचाना ब्रांड है जिसके चलते इस पर भरोसा किया जा सकता है।  
• यहाँ पर डीमेट और ट्रेडिंग खाता खोलने पर किसी प्रकार का शुल्क नहीं लगता है।  

निष्कर्ष

हम यह कह सकते हैं की यस सिक्योरिटीज मार्केट में विख्यात नाम है , मुख्यत: यस बैंक के जाने पहचाने नाम की वजह से। यह स्टॉकब्रोकर  अपनी 3 इन 1 खाते की सुविधा से फंड ट्रांसफर की  प्रकिया को आसान और फ़ास्ट बनता है

हालांकि,  कुछ ऐसे क्षेत्र हैं जिन पर ब्रोकर को अपना ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।इसके मूल्य निर्धारण, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, ग्राहक सेवा जैसे पहलुओं पर ध्यान दिया जाना चाहिए।

जहां तक गुणवत्ता का सवाल है। शुरुआती लोगों के लिए यह उपयोगी नहीं है क्योंकि वे कम गुणवत्ता वाले ग्राहक सेवा और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ उच्च ब्रोकरेज का भुगतान करेंगे।

क्या आप डीमैट खाता खुलवाना चाहते हैं ?

अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें। 

अगला कदम

कॉल आने पर आपको कुछ दस्तावेज़ उपलब्ध करने होंगे। जो इस प्रकार हैं :

• आईडी प्रूफ अर्थात पहचान पत्र
• निवास का प्रमाण पत्र या एड्रेस प्रूफ
• अपने बैंक खाते का पिछले छह महीने का ब्यौरा और उसके साथ एक रद्द किया हुआ चेक |
• पासपोर्ट आकर की फोटो
• ऐएमसी शुल्क ( यदि लागु होता हो तो )
• ट्रेडिंग खाते के लिए चेक

जब आप यह सारी प्रकिया पूरी कर लेंगे तो आपका खाता 2 से 3 कार्यदिवसों में खुल जाएगा। 

यस सिक्योरिटीज मेम्बरशिप की जानकारी

यहां इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर की मेंबरशिप की जानकारी दी गयी है:

यस सिक्योरिटीज FAQs:

यहां यस सिक्योरिटीज के कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों की सूची दी गयी है, जिसे आपको इस ब्रोकर के साथ डीमैट अकाउंट खोलने से पहले ध्यान रखना चाहिए:

यस  सिक्योरिटीज के ब्रोकरेज  शुल्क किस प्रकार हैं ?

अन्य बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर्स की तरह बहुत महंगा। आपसे डिलीवरी ट्रेडों के लिए आपके ट्रेड प्राइस का 0.45% और इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए आपके ड प्राइस का 0.05% शुल्क लिया जाता है। अन्य ब्रोकरेज शुल्क ऊपर ‘ब्रोकरेज टेबल’ में उल्लिखित हैं।

यस सिक्योरिटीज द्वारा प्रदान किए गए रिसर्च और सुझावों की गुणवत्ता क्या है?

एक पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यह आपको नियमित रूप से रिसर्च रिपोर्ट, सलाह, सुझाव और कॉल प्रदान करता है। गुणवत्ता, हालांकि, तकनीकी और मौलिक रिसर्च  दोनों के लिए औसत है।

यदि आप इस ब्रोकर के ग्राहक हैं, तो आपको सलाह दी जाती है कि टिप की सटीकता के बारे में आप स्वयं खुद के द्वारा भी जांच परख कर के इनकी सलाहों के बारे में पता कर लें।

क्या यस सिक्योरिटीज में खाता निशुल्क खोला जाता है ?

हां, आपको अपने ट्रेडिंग और डीमैट खातों के लिए कोई खाता खोलने की फीस का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है। आपको केवल ₹500 का एएमसी (एनुअल मेंटेनेंस चार्ज) है जो हर साल चुकाना होता है।

क्या यस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलना सुरक्षित है ?

हां, यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर यस बैंक की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, जो भारत में एक प्रमुख बैंक है और निश्चित रूप से इन ट्रेडों के लिए भरोसा किया जा सकता है।

यस सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप कैसा है ?

फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास औसत दर्जे का ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, चाहे वह मोबाइल ऐप हो या वेब-आधारित ब्राउज़र एप्लिकेशन। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स सेक्शन में इस समबन्ध में ज्यादा जानकारी दी गई है |

यदि मैं अपना यस सिक्योरिटीज डीमैट खाता बंद करना चाहता हूं तो क्या होगा? यह आसान है?

हां, अपना खाता बंद करने के लिए, आपको बस इस यस सिक्योरिटीज अकाउंट क्लोजर फॉर्म को डाउनलोड करना होगा, इसे भरना होगा और इसे अपने स्थान के करीब शाखा में जमा करना होगा। आप इस फॉर्म को इस स्टॉकब्रोकर के पंजीकृत कार्यालय में भी भेज सकते हैं।

एक बार जब सभी औपचारिकताएं पूरी हो जाती हैं और आपने बकाया राशि का भुगतान कर दिया है, तो आपका डीमैट खाता 3से 4  दिनों में बंद हो जाएगा।

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भारत में, यह ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए विभिन्न रूपों में 200 कार्यालयों के साथ 87 स्थानों पर उपस्थिति है।

आइये विस्तार से जानें।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट की समीक्षा 

आईसीआईसीआई डायरेक्ट को पिछले दो दशकों से आईसीआईसीआई बैंकिंग ब्रांड इक्विटी का सहयोग मिला है। 

साथ ही आईसीआईसीआई डायरेक्ट अपनी अविश्वसनीय ग्राहक सेवा और पूरे देश में विशाल ऑफ़लाइन उपस्थिति के लिए प्रसिद्ध है।

पूरे देश में 35 लाख से अधिक ग्राहकों  के साथ, आईसीआईसीआई डायरेक्ट कई ट्रेड और निवेश सेवाएँ प्रदान करता है। जिसमें निम्नलिखित सेग्मेंट्स हैं :

• इक्विटी
• डेरिवेटिव्स 
• म्युचुअल फंड
• आईपीओ
• फिक्स्ड डिपॉजिट
• बॉन्ड 
• गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर्स (एनसीडी)
• करेंसी
• ईटीएफ
• बीमा
• आईसीआईसीआई पीएमएस
• लॉन 
• eLocker

आईसीआईसीआई डायरेक्ट की अनोखी विशेषताओं में से एक आईसीआईसीआई 3-इन-1 अकाउंट  है जिसमें आईसीआईसीआई डीमैट अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और बैंक अकाउंट शामिल हैं। 

यह आईसीआईसीआई डीमैट खाता सुविधा केवल उन स्टॉकब्रकिंग कंपनियों के पास उपलब्ध है जिनके पास मूल बैंकिंग सर्विस कंपनी का लिवरेज है।

यह ब्रोकर एनआरआई ट्रेडिंग में भी ट्रेड करने अनुमति देता है। अधिक जानकारी के लिए आईआईसीआई एनआरआई ट्रेडिंग अकाउंट की समीक्षा को देखें। 

‘आईसीआईसीआई डायरेक्ट देश में दूसरे सबसे ज्यादा 8,30,661 के सक्रिय ग्राहक आधार होने का दावा करता है ।’

3-इन-1 खाते होने का फायदा यह है कि आपको ट्रेडिंग का थोड़ा अनुभव मिलता है, क्योंकि आपके बैंक खाते को आपके ट्रेडिंग खाते से सीधे एकीकृत(जोड़ा) किया जाता है जो तुरंत फंड ट्रान्सफर करने में मदद करता है।

एंजेल ब्रोकिंग, शेयरखान या मोतीलाल ओसवाल जैसी गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) के मामले में, आपके बैंक खाते से आपके ट्रेडिंग खाते में मनी ट्रान्सफर में समय लगता है जिससे कि आप विशेष आकर्षक अवसरों का लाभ कमाने से चूक सकते हैं।

 शिल्पा कुमार – आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज के प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी

आईसीआईसीआई डायरेक्ट संभावित ग्राहक आधार के विभिन्न सेट के लिए अलग-अलग प्रस्ताव प्रदान करता है।

ब्रोकर के अनुसार, यदि आप एक शुरुआती ट्रेडर हैं, तो आप अपने प्रबंधकों की सहायता का उपयोग कर सकते हैं जो आपके खाते में मैप किए गए हैं ताकि आप यह समझ सकें कि आप अपने ट्रेड को कैसे कर सकते हैं। और निश्चित रूप से, 3 में से 1 डीमैट खाता मदद करता है!

ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए वर्चुअल क्लासरूम के माध्यम से वित्तीय शिक्षा भी प्रदान करता है। हालांकि स्टॉक मार्केट में कुछ कोर्स के लिए भुगतान करना होता हैं।

यदि आप एक निवेशक हैं, तो ब्रोकर आपके संदर्भ के लिए अपने मौलिक शोध के साथ-साथ निवेश प्रॉडक्ट की एक विस्तृत श्रृंखला (ऊपर उल्लिखित) प्रदान करता है।

अंत में, यदि आप एक सक्रिय ट्रेडर हैं, तो ब्रोकर आपको आईसीआईसीआई ट्रेड रेसर (बाद में चर्चा) के रूप में एक उच्च प्रदर्शन टर्मिनल एप्लिकेशन प्रदान करता है जिसमें सुविधाओं और गति की विस्तृत संख्या होती है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट ट्रेड प्लेटफार्म

आईसीआईसीआई डायरेक्ट डेस्कटॉप, लैपटॉप और मोबाइल उपकरणों के लिए अत्याधुनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है। यहाँ विवरण हैं:

आईसीआईसीआई डायरेक्ट ट्रेड रेसर

ट्रेड रेसर एक निष्पादन योग्य फ़ाइल है जिसे आपके मशीन पर इंस्टॉल किया जा सकता है और उसके बाद से ग्राहक अपने डेस्कटॉप या लैपटॉप से ​​अपना ट्रेड शुरू कर सकते हैं। इस ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में शामिल कुछ विशेषताएं हैं:

• एक सिंगल स्क्रीन या इंटरफेस के अंदर सभी ट्रेंडिंग स्क्रिप्स देखें। 
• लाइव स्कैनर सुविधा के साथ, क्लाइंट तुरंत हाई या लो स्टॉक की पहचान कर सकते हैं। 
• हीट मैप सुविधा के साथ,हाई या लो स्टॉक को सीधे डेटा कोडिंग से देखा जा सकता है, बिना डेटा को देखें। 
• अनुकूलन रंग लेआउट और मार्केट चार्ट। 

ट्रेड रेसर सॉफ़्टवेयर का डेमो यहां दिया गया है:

https://www.youtube.com/watch?v=Yf1pRo76r9I

“ग्राहक जो ₹750 से अधिक मासिक ब्रोकरेज उत्पन्न करने में सक्षम हैं, इस ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म तक निःशुल्क पहुंच प्राप्त करते हैं। जबकि जिन ट्रेडर्स की मासिक ब्रोकरेज उतनी नहीं हो पाती, उन्हें  ₹75 प्रति माह का  सब्सक्रिप्शन प्राइस रूप में भुगतान करने की आवश्यकता होती है।”

जैसे की ऊपर बताया गया है कि ब्रोकर उन ट्रेडरों का पक्ष लेता है जो निवेशक नियमित आधार पर ट्रेड करते हैं और लगातार उनके लिए बिज़नेस जेनरेट करते हैं। 

हालांकि, छोटे निवेशकों या शुरुआती निवेशकों की मासिक ब्रोकरेज उतनी नहीं हो पाती इसलिए उन्हें 75 प्रति माह का भुगतान करने की आवश्यकता होती है।”

अंत में, सुनिश्चित करें कि जिस कंप्यूटर या लैपटॉप पर आप इस ट्रेडिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग कर रहे हैं, उसमें रैम, प्रोसेसर, मेमोरी और इतने पर एक अच्छा कॉन्फ़िगरेशन होना चाहिए। अन्यथा, आपको औसत दर्जे के ट्रेडिंग अनुभव से गुजरना होगा।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट ट्रेड रेसर वेब

ट्रेड रेसर वेब ट्रेड रेसर सॉफ़्टवेयर का एक ब्राउज़र-आधारित वर्जन है, जहाँ उपयोगकर्ताओं को इंस्टॉल करने की आवश्यकता नहीं होती है और इसे कहीं से भी एक्सेस किया जा सकता है। इस प्लेटफॉर्म के कुछ मुख्य विशेषताएं हैं:

• लाइव और स्ट्रीमिंग कोट्स
• ड्रैग एंड ड्राप विड्गेट्स सरलीकरण
• पांच वाचलिस्ट्स
• उपयोगकर्ता अलर्ट और नोटिफिकेशन

अन्य विशेषताओं में शामिल हैं;

• लाइव स्ट्रीमिंग कोट्स के साथ एक से अधिक वॉच लिस्ट

• वर्तमान सीमा निरिक्षण करें, सीएमपी के साथ सर्वश्रेष्ठ 5 बिड / ऑफर के साथ , सिंगल विंडो में आवंटन को संशोधित करें और अधिक देखें .

 इस ब्राउज़र-आधारित एप्लीकेशन में सबसे विचार करने योग्य इसका उपयोगकर्ता अनुभव है। उपयोगकर्ताओं, विशेष रूप से नए निवेशकों के लिए, नेविगेशन को समझना और उपयोग की सुविधा को आसानी से समझना मुश्किल हो सकता है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट मोबाइल ऐप

आईसीआईसीआई डायरेक्ट मोबाइल ऐप भारत में मुख्य शेयर मार्केट एप्स में से एक है I यह ऐप निम्न विशेषताओं के साथ आता है

• नवीनतम कोट्स , स्क्रिपस, मार्केट अपडेट का विश्लेषण किया जा सकता है
• पोर्टफोलियो ट्रैकिंग और मार्केट मूवमेंट
• लाइव रिसर्च कॉल और मार्केट टिप्स

आईसीआईसीआई डायरेक्ट मोबाइल ऐप इस तरह दिखता है:

और जहाँ तक बात फीडबैक की है, तो ये हैं कुछ इस मोबाइल ऐप के तथ्य:

इस प्रकार, रेटिंग को देखते हुए, फ्रीक्वेंसी साइकिल, और ग्राहक प्रतिक्रिया को अपडेट करते हुए , यह बहुत स्पष्ट लगता है कि ब्रोकर को अपने मोबाइल ट्रेडिंग एप्लिकेशन पर ध्यान देने की आवश्यकता नहीं है।

इस समय, जब उपयोगकर्ता दिन-प्रतिदिन के ट्रेड के लिए धीरे-धीरे मोबाइल एप्लिकेशन का उपयोग कर रहे हैं, तो यह आईसीआईसीआई डायरेक्ट के ग्राहकों के लिए आशाजनक खबर नहीं लगती है।

आई सी आई सी आई डायरेक्ट ग्राहक सेवा

आईसीआईसीआई डायरेक्ट आपको सेवा के लिए निम्न संचार चैनल प्रदान करता है:

• ईमेल
• फ़ोन
• ऑफ़लाइन शाखाएं
• वेब सहायता

आईसीआईसीआई डायरेक्ट जैसे बड़े ब्रांड नाम से ग्राहकों की अपेक्षाएं आम तौर पर बहुत ज्यादा होती है।  यह इस तथ्य से प्रेरित हो जाता है कि यह एक फुल-सर्विस वाला स्टॉक ब्रोकर है,जो गुणवत्ता, ग्राहक सेवा और रिसर्च के बदले प्रीमियम ब्रोकरेज शुल्क लेता है। 

जहां तक ​​ग्राहक सेवा की बात है तो इसकी गुणवत्ता काफी सामान्य है, खासकर टर्न अराउंड समय के संदर्भ में।

‘आईसीआईसीआई डायरेक्ट को वित्तीय वर्ष 2019 तक अपने ग्राहकों से 161 शिकायतें मिली हैं।’

सबसे बड़ी चिंता यह है कि ब्रोकर हाई  नेटवर्थ  ट्रेडर या ज्यादा निवेश करने वाले  ट्रेडर्स पर ज्यादा ध्यान देता है। इस प्रकार, उपयोगकर्ता जो ट्रेड के मामले में छोटे से मध्यम स्तर के हैं या जो शुरुआती स्टॉक ट्रेडिंग स्पेस में प्रवेश करना चाहते हैं उन पर कम ध्यान दिया जाता है। 

सुनिश्चित करें कि आप एक खाता खोलने से पहले उन सब पहलुओं को समझते हैं।

‘आईसीआईसीआई डायरेक्ट के पास मूल शिक्षा और ट्रेड, म्युचुअल फंड, फ्यूचर्स, और ऑप्शन  के साथ-साथ निवेश के मूल सिद्धांतों के बारे में उपयोगकर्ता शिक्षा पर एक रिपॉजिटरी है। यह मुफ्त में उपलब्ध है और उनकी वेबसाइट से एक्सेस किया जा सकता है। 

पूर्ण पाठ्यक्रम में 11 मॉड्यूल हैं जो 2 अध्यायों में विभाजित हैं। हालांकि इसके लेख अच्छे हैं, लेकिन इसे व्यवस्थित तरिके से नहीं लिखा गया है, उसमें सुधार किया जा सकता था। ”

‘कॉल और ट्रेड सुविधा ₹25 प्रति निष्पादित ऑर्डर ली जाती है।’

आईसीआईसीआई डायरेक्ट शुल्क

आपके पास कुछ योजनाओं के तहत ICICI डायरेक्ट फ्री डीमैट खाता हो सकता है। इसके अलावा, विभिन्न सेगमेंट में खाता खोलने और निवेश से जुड़े कुछ शुल्क हैं। इन शुल्कों पर नीचे विस्तार से चर्चा की गई है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट खाता खोलने में 3-इन-1 खाते के लिए निम्नलिखित शुल्क हैं:

जैसा कि ऊपर दिखाया गया है, इस पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के लिए खाता खोलना फ्री है जबकि ICICI डायरेक्ट एएमसी ₹700 पर बहुत अधिक है। हालांकि, ब्रोकर पहले वर्ष के लिए शुल्क माफ कर देते हैं, इस प्रकार आपको खाता खोलने के समय कोई शुल्क नहीं देना पड़ता है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट ब्रोकरेज कैलकुलेटर

‘ग्राहक जो ₹750 की  मासिक ब्रोकरेज से अधिक की ट्रेडिंग करते हैं, उन्हें  ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म मुफ्त में मिलता हैं।  जबकि बाकी लोगों को इस सॉफ़्टवेयर की सदस्यता लागत के रूप में प्रति माह ₹75 का भुगतान  करना पड़ता है।’

आईसीआईसीआई डायरेक्ट इन ब्रोकरेज प्रतिशत का शुल्क लेता है, हालांकि, यह वास्तव में आपके द्वारा सदस्यता ली जाने वाली योजना पर निर्भर करता है:

यह समझने के लिए कि यह कैसे काम करता है, आपको यह समझने की आवश्यकता है कि यह वास्तव में आपके ट्रेड मूल्य पर निर्भर करता है। 

उदाहरण के लिए, यदि आपने इक्विटी डिलिवरी स्तर पर ₹1,00,000 के लिए ट्रेड किया है, तो 0.55% ब्रोकरेज चार्ज के साथ, आपको टैक्सेज और अन्य ट्रांजेक्शन शुल्क को छोड़कर ब्रोकरेज शुल्क के रूप में ₹550 का भुगतान करना होगा।

जब हम इसे किसी अन्य किफायती  फुल-सर्विस ब्रोकरों के साथ देखते हैं तो निश्चित रूप यह डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकरों की तुलना करते हैं तो ब्रोकरेज की मात्रा बहुत अधिक है।

‘आईसीआईसीआई डायरेक्ट का न्यूनतम ब्रोकरेज चार्ज  35 रुपये प्रति निष्पादित आर्डर है। इसका मतलब है कि, आपके कम ट्रेड मूल्य के बावजूद आपको कम से कम ₹ 35 का ब्रोकरेज चार्ज,इसके अलावा करों और लेनदेन शुल्क सहित देना होगा ।’

आईसीआईसीआई डायरेक्ट द्वारा ICICI Direct Brokerage Calculator के माध्यम से ब्रोकरेज योजना और मूल्य निर्धारण का पता लगाया जा सकता है।

इसके अलावा, ब्रोकर के पास विभिन्न ब्रोकरेज संरचना के साथ अपने ग्राहकों के लिए कुछ योजनाएं हैं, जैसे कि:

आई – सेवर प्लान

यह योजना आपके द्वारा बनाए गए कुल टर्नओवर की अवधारणा पर 3 महीने की अवधि के अंदर काम करती है। ₹ 25 लाख के बीच और ₹ 5 करोड़ के रूप में उच्च के रूप में कई स्लैब हैं। टर्नओवर जितना अधिक होगा, ब्रोकरेज को उतना कम करें जो आप ब्रोकर (सेगमेंट में) भुगतान करते हैं।

आई – सेक्योर प्लान

इस योजना में टर्नओवर की कोई प्रतिबद्धता नहीं है और आपको अपने सभी ट्रेडों में चर्चा की गई ब्रोकरेज दर का भुगतान करना है। आपको सलाह दी जाती है कि आप अपना खाता खोलने से पहले एक विस्तृत चर्चा करें और ब्रोकरेज पर बातचीत करें क्योंकि यह आपके भविष्य के सभी ट्रेडों में लागू होगा।

प्रीपेड ब्रोकरेज प्लान

जैसा कि नाम से पता चलता है, आपको आईसीआईसीआई डायरेक्ट में प्रारंभिक भुगतान (जैसे पेटीएम रिचार्ज) करना है। भुगतान जितना अधिक होगा,उतना कम ब्रोकरेज आपके ट्रेड पर लागू होगा। आपके ट्रेड से उत्पन्न कमीशन की प्रारंभिक जमा राशि से अपने आप ही कटौती जाएगी।

प्रारंभिक जमा पूरी तरह से समाप्त होने के बाद आप फिर से रिचार्ज कर सकते हैं।

इन सभी योजनाओं में प्रत्येक के लिए पूर्व-स्थितियों का कुछ सेट है जिसका आप अपने इच्छा अनुसार  चयन कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट ब्रोकरेज योजनाओं और मूल्य निर्धारण पर विस्तृत जानकारी के लिए, यहां क्लिक करें। 

आईसीआईसीआई डायरेक्ट लेनदेन शुल्क

ब्रोकर के साथ खाता खोलने और रखरखाव शुल्क के अलावा, आपको कुछ कर और लेन-देन शुल्क का भुगतान करना होता है। जहां तक ​​पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर द्वारा लगाए गए लेनदेन शुल्क का संबंध है, यहां विवरण हैं:  

इंडस्ट्री स्टैण्डर्ड के अनुसार, आईसीआईसीआई डायरेक्ट बहुत मामूली लेनदेन शुल्क लेता है। ट्रेड स्मार्ट ऑनलाइन और ट्रेडप्लस ऑनलाइन जैसे कुछ स्टॉकब्रोकर हैं, जो कम ब्रोकरेज शुल्क वाले ग्राहकों को आकर्षित करने के बाद काफी अधिक लेनदेन शुल्क लेते हैं।

आईसीआईसीआई डीपी शुल्क

आईसीआईसीआई भी अन्य ब्रोकर की ही तरह अपने ग्राहकों से भी डीपी वसूलता है।

ग्राहक के आईसीआईसीआई डीमैट अकाउंट से होने वाली हर ट्रांजेक्शन के लिए डिपॉजिटरी के द्वारा लगाए जाने वाले शुल्क को डीपी शुल्क कहा जाता है।

यहाँ डीपी शुल्क से संबंधित कुछ जरुरी बातों को बताया गया है जोकि एक निवेशक को निवेश करते समय ध्यान में रखनी चाहिए।

• यह शुल्क प्रति दिन  प्रति स्क्रिप पर लगाए जाते हैं।
• ये शुल्क फिक्स्ड हैं और ट्रेड की टर्नओवर वैल्यू पर निर्भर भी नहीं करते हैं।
• एक निवेशक जब भी अपने डीमैट अकाउंट से शेयर डेबिट करता है हैं यानी अपनी सिक्योरिटीज को बेचते है तो यह शुल्क उससे तभी लिया जाता है।

नीचे दिए गए टेबल में बताया  गया है कि एनएसडीएल और सीडीएसएल डिपॉजिटरी द्वारा लगाए जाने वाले आईसीआईसीआई डीपी शुल्क कितने हैं ?

आईसीआईसीआई डायरेक्ट मार्जिन

फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर वास्तव में उच्च जोखिम या लीवरेज प्रदान करने के लिए नहीं जाना जाता है। लेकिन फिर भी यह आपके द्वारा चुने गए योजना के प्रकार पर निर्भर करता है। उसके आधार पर, लीवरेज वैल्यू पर एक हद तक बातचीत की जा सकती है।

यह सलाह दी जाती है कि आप अपने ट्रेड में एक्सपोजर का उपयोग करने के शुल्कों के बारे में सुनिश्चित हों। जब तक कि आप अच्छे से न समझें कि यह कैसे काम करता है और इसका उपयोग करने के संभावित जोखिम क्या हैं, यह सुझाव दिया जाता है कि एक्सपोजर का उपयोग न करें।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट रिसर्च

एक फुल-सर्विस स्टॉक ब्रोकर के रूप में, आईसीआईसीआई डायरेक्ट आपको रिसर्च और सिफारिश प्रोडक्ट की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। 

यह वास्तव में मायने नहीं रखता है कि आप किस प्रकार के ट्रेडर या निवेशक हैं। ब्रोकर विभिन्न प्रकार की युक्तियां प्रदान करता है (कमोडिटी को छोड़कर, चूंकि आईसीआईसीआई डायरेक्ट कमोडिटी ट्रेडिंग सेवाएं प्रदान नहीं करता है)।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट द्वारा पेश किए गए कुछ रिसर्च प्रोडक्ट हैं:

• • मार्केट इनसाईट
    • मार्केट खुलने की घंटी
    • मार्केट टिप्पणी (कमेंट्री)
    • विशेष रिपोर्ट
  • मार्केट का आउटलुक
    • मासिक डेरीवेटिव रिपोर्ट
    • मासिक एमएफ रिपोर्ट्स
  • ट्रेड सिफारिशें
    • मोमेंटम पिक
• दैनिक समर्थन और प्रतिरोध
• निवेश सिफारिशें
  • इक्विटी मॉडल पोर्टफोलियो
  • त्रैमासिक समीक्षा
  • टोप पिक
• आईपीओ रिपोर्ट्स
  • आईपीओ डायरी
  • आवंटन

जैसा कि आप ऊपर देख सकते हैं, आईसीआईसीआई डायरेक्ट रिसर्च की बात आने पर सीमा काफी भिन्न है। जहां तक ​​इन शोध रिपोर्टों और सुझावों की गुणवत्ता का सवाल है, ब्रोकर अच्छी लॉन्ग टर्म  निवेश युक्तियां प्रदान करता है। 

हालांकि, इंट्राडे या स्विंग ट्रेडिंग के लिए, यह सलाह दी जाती है कि आप ट्रेड करने से पहले अपनी ओर से त्वरित जांच करें।

 आईसीआईसीआई डायरेक्ट शिकायतें

इस स्टॉक ब्रोकर को इंडस्ट्री में अन्य ब्रोकर्स की तुलना में अपेक्षाकृत कम संख्या में शिकायतें मिली हैं। नवीनतम संख्या के अनुसार, इंडस्ट्री औसत 0.02% या 1000 ग्राहकों में से 2 अपने ब्रोकर के खिलाफ शिकायत दर्ज करते हैं।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट के मामले में, शिकायत प्रतिशत 0.01% है जहां इसे इस वित्तीय वर्ष में 161 शिकायतें मिली हैं।

इन संख्याओं के साथ, इस ब्रोकर के संभावित ग्राहक राहत महसूस कर सकते हैं क्योंकि ब्रोकर उचित शिकायत सेवा प्रदान करता है।

 आईसीआईसीआई डायरेक्ट के नुक्सान

आपको इस बैंक-आधारित फुल-सर्विस स्टॉक ब्रोकर के साथ अपना डीमैट / ट्रेडिंग खाता खोलने की कुछ चिंताओं से अवगत होना चाहिए:

• ब्रोकरेज शुल्क अन्य स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में अपेक्षाकृत अधिक है। ज्यादातर बार, यह भी नेगोशिएबल नहीं है।
• जटिल ब्रोकरेज योजनाएं भ्रम पैदा कर सकती हैं।
• अपेक्षाकृत उच्च ब्रोकरेज शुल्कों के साथ ट्रेड प्लेटफॉर्म के उपयोग के लिए ब्रोकर शुल्कों के रूप में शुरुआती लोगों के छोटे निवेशकों के लिए अनुकूल नहीं है।
• कमोडिटी ट्रेडिंग की अनुमति नहीं देता है।
• मोबाइल ऐप गुणवत्ता बहुत मामूली है।
• त्वरित समाधान के लिए कोई लाइव चैट समर्थन नहीं।

 आईसीआईसीआई डायरेक्ट के फायदे

आईसीआईसीआई डायरेक्ट की सेवाओं का उपयोग करने के कुछ त्वरित लाभ यहां दिए गए हैं:

•  आईसीआईसीआई डायरेक्ट अपने सक्रिय ग्राहक आधार के संदर्भ में भारत में नंबर 1 स्टॉक ब्रोकर है।
• 3-इन-1 खाते के प्रावधान के साथ, ग्राहकों को उनके फंड हस्तांतरण के लिए एक आसान तरीका  मिलता है। वास्तव में, जैसे ही आप ट्रेड से बाहर निकलते हैं, फंड  वापस आपके आईसीआईसीआई बैंक खाते में स्थानांतरित कर दिया जाता है।
• ग्राहकों और ब्रोकर के निपटान में बड़ी संख्या में निवेश प्रोडक्ट ट्रेड और विभिन्न सेगमेंट में निवेश की अनुमति देता है।
• अपनी बैंकिंग सेवाओं के माध्यम से प्राप्त एक विशाल ब्रांड नाम है।
• आसान ट्रेड निष्पादन के लिए शीर्ष मोबाइल और डेस्कटॉप आधारित ट्रेड एप्लीकेशन में से एक प्रदान करता है।
• मूल ब्रांड होने के कारण,आप आईसीआईसीआई लोम्बार्ड की बीमा सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।
• अपनी शाखाओं के माध्यम से ऑफ़लाइन सहायता आसानी से ली जा सकती है।
• मौलिक निवेश पर विशेष ध्यान देने के साथ मुफ़्त रिसर्च प्रदान की जाती है।
• प्रतिस्पर्धी स्टॉक ब्रोकर्स की तुलना में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में दर्ज शिकायतों की संख्या सीमित है।
• गुड टिल कैंसल्ड (जीटीसी) ऑर्डर  समाप्ति तिथि के विनिर्देशन के साथ निष्पादित करने की अनुमति है।
• ट्रेड और निवेश के विभिन्न स्तरों पर वित्तीय शिक्षा प्रदान करती है।

क्या आप एक खाता खोलने के इच्छुक हैं?

यहां आपना विवरण दर्ज करें और हम एक मुफ़्त कॉल बैक करेंगे।

अगला कदम:

इस कॉल के बाद, आपको अपना डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज प्रदान करने होंगे। आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:

1. आईडी प्रूफ 
2. एक पता प्रमाण
3. पिछले 6 महीनों की बैंक स्टेटमेंट
4. पासपोर्ट आकार की तस्वीरें
5. ए.एम.सी शुल्क (यदि लागू हो)
6. ट्रेडिंग खाता चेक

प्रक्रिया पूरी होने पर आपका खाता 2 से 3 कार्यदिवस  के अंदर खोल दिया जाएगा।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट सदस्य की सूचना:

यहाँ एनएसई,बीएसई आदि जैसे एक्सचेंजों के साथ पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के विभिन्न सदस्यता विवरणों का विवरण दिया गया है:

आईसीआईसीआई डायरेक्ट के बारे में कुछ बार-बार पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

क्या मैं आईसीआईसीआई डायरेक्ट सेवाओं के जरिए म्युचुअल फंड खरीद सकता हूं ?

हां, फुल सर्विस शेयर ब्रोकर म्युचुअल फंड सहित कई  ट्रेडिंग और ट्रेड प्रोडक्ट में सेवाएं प्रदान करता है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट के मोबाइल ऐप की प्रतिक्रिया क्या है?

इस बैंक आधारित  फुल सर्विस स्टॉक ब्रॉकर की बात करते समय मोबाइल ऐप इस ब्रोकर की एक कमजोर कड़ी है।क्योंकी इसे 7-8 महीने मे सिर्फ एक बार अपडेट किया जाता है।

उसी समय, अगर हम इंडस्ट्री स्टैंडर्ड के बारे में बात करते हैं, तो अन्य शेयरधारक अपने मोबाइल ऐप को कम से कम 4-5 सप्ताह  सप्ताह में एक बार अपडेट करते हैं, जबकि कुछ सर्वश्रेष्ठ  ब्रोकर 2-3 सप्ताह के अपडेट करते हैं।

अन्य कमियों  में मूल डिजाइन, सीमित विशेषताएं, धीमी गति और कम प्रयोज्य शामिल हैं।

मैं अपने शेयर को आईसीआईसीआई डायरेक्ट से किसी अन्य ब्रोकर के पास कैसे स्थानांतरित कर सकता हूं?

यह बहुत सरल प्रक्रिया है। आप अपनी वरीयता के आधार पर यह ऑनलाइन या ऑफ़लाइन कर सकते हैं आईसीआईसीआई डायरेक्ट से आपके स्टॉक ब्रॉकर से शेयरों के हस्तांतरण के बारे में पूर्ण विवरण जानने के लिए, आप यहां इस विस्तृत समीक्षा को देख सकते हैं।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट में खाता खोलने और रखरखाव प्रभार क्या हैं?

एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना इस पूर्ण सेवा वाले स्टॉक ब्रॉकर पर मुफ्त है लेकिन आपको वार्षिक रखरखाव शुल्क (एएमसी) के रूप में 700 रुपये का भुगतान करना होगा, जो इंडस्ट्री स्टैंडर के अनुसार बहुत अधिक है।

आईसीआईसीआई डायरेक्ट में मैं अपना डीमैट खाता कैसे बंद कर सकता हूं?

खाता बंद करना, खाता खोलना जितना आसान नहीं है।आपको कुछ औपचारिकताओं को पूरा करना होगा अन्यथा  आपसे नियमित आधार पर एएमसी का भुगतान लिया जाएगा।ब्रोकर के साथ अपना डीमैट खाता कैसे बंद करें, इसकी पूर्ण समझ के लिए यह लिंक देखें

आईसीआईसीआई डायरेक्ट सर्विसेज का उपयोग करते हुए मैं आईपीओ में कैसे निवेश कर सकता हूं?

आईसीआईसीआई डायरेक्ट का उपयोग करते हुए आईपीओ में निवेश करना बहुत आसान है क्योंकि यह आईसीआईसीआई बैंक सेवाओं के जरिए किया जा सकता है। दोनों खाते पूरी तरह से एकीकृत हैं और इस प्रकार, इसकी प्रक्रिया बहुत सरल हो जाती है

क्या आईसीआईसीआई डायरेक्ट ट्रेडिंग  और निवेश के बारे में सीखने में सहायता करता है?

ब्रोकर अपने ग्राहकों के मूलभूत और व्यापार के मूल सिद्धांतों के आसपास निम्नलिखित समाधान प्रदान करता है:

• iCommunity एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म है जहां उपयोगकर्ता प्रश्न पूछ सकते हैं, अपने प्रश्नों के उत्तर प्राप्त कर सकते हैं, दूसरों के  विचारों पर  विशेषज्ञ बिंदु का अनुसरण कर सकते हैं।
• ऑनलाइन ट्यूटोरियल इक्विटीज, म्यूचुअल फंड्स, ऑप्शंस, फ्यूचर्स और तकनीकी विश्लेषण के मूल सिद्धांतों के बारे में ट्यूटोरियल देते हैं
•  वर्चुअल क्लास 

इन सभी सेवाओं को ब्रोकर के ग्राहकों को प्रदान किया जाता है, हालांकि, दिए गए कंटेंट की गुणवत्ता की कोई गारंटी नहीं दी जा सकती है। स्टॉकब्रोकर हैं जो अपने  कंटेंट की मार्केटिंग  कर रहे हैं ताकि उपयोगकर्ताओं को इसके बारे में पता चल सके।किसी कारण से, आईसीआईसीआई डायरेक्ट ने ऐसा नहीं किया है।

इसके दो कारण हो सकते हैं – या तो वे यह नहीं समझते हैं कि लोगों को जानने के लिए उन्हें मार्केटिंग करने की ज़रूरत है या वे खुद  की गुणवत्ता के बारे में निश्चित नहीं हैं, जो कि उनके ब्रांड की प्रतिष्ठा को संभावित रूप से प्रभावित कर सकती है। 

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इसके अलावा, एक्सिस डायरेक्ट को भारत में स्टॉकब्रेकिंग क्षेत्र में सबसे अधिक सक्रिय ग्राहकों में से एक होने का दर्जा भी प्राप्त है।

एक्सिस डायरेक्ट समीक्षा

इस पूर्णकालिक ब्रोकर  के पास  एनएसई, बीएसई, एमएसइआई और एमसीएक्स–एसएक्स (NSE, BSE, MSI, MCX-SX) की सदस्यता है और यह अपने ग्राहकों को विभिन्न वित्तीय  अनुभागों में ट्रेड करने की अनुमति देता है जैसे कि:

• इक्विटी
• डेरीवेटिव्स
• एनसीडीज़
• मुद्रा
• आईपीओज़
• म्यूच्युअल फंड्स
• इटीएफज़

एक्सिस बैंक के सहायक होने के नाते, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों को एक में तीन एक्सिस डीमेट खाता खोलने की अनुमति देता है.

‘इस वित्तीय वर्ष 2020-21 में  एक्सिस डायरेक्ट के पास 3,61,263  ग्राहक है।’

एक्सिस बैंक की सहायक कंपनी होने के कारण, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों  के लिए 3 में 1 डीमैट खाते  खोलती है जो फंड ट्रांसफर की सभी परेशानियों को दूर करती है । इस प्रावधान के साथ, आपका बैंक अकाउंट सीधे आपके ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा  जाएगा और   शुरुआती के रूप में, फंड ट्रांसफर को मैन्युअल रूप से ध्यान देने की ज़रूरत नहीं है।

अरुण ठुकराल, सीईओ और एमडी– एक्सिस डायरेक्ट

एक्सिस डायरेक्ट ट्रेडिंग प्लेटफार्म्स

जहां तक ​​ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म या सॉफ्टवेयर्स का संबंध है, बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को कई विकल्प प्रदान करता है। उपयोगकर्ता की पसंद और ट्रेडिंग शैली के आधार पर, संबंधित प्लेटफॉर्म को चुना जा सकता है।

इस समीक्षा में, हम इन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के कुछ बुनियादी पहलुओं पर एक-एक करके आधार को स्पर्श करेंगे, जैसा कि नीचे दिखाया गया है:

एक्सिस डायरेक्ट स्विफ्ट ट्रेड

स्विफ्ट ट्रेड एक्सिस डायरेक्ट की तरफ से ट्रेंडिंग टर्मिनल प्लेटफ़ॉर्म है. स्वयं ही नवीन होने वाले सीधे प्रसारित हो रहे कोट्स को यह मुहैया कराता है. 

आपको बस एक विशिष्ट लिंक का उपयोग करने और ट्रेडिंग शुरू करने की आवश्यकता है।

यह ऑटो-रिफ्रेश के साथ लाइव स्ट्रीमिंग कोट्स प्रदान करता है।

प्लेटफॉर्म की  कुछ विशेषताएँ  जिसमें से शामिल है :

• विभिन्न मार्केट वॉच
• शोध  विचार और सुझाव उपलब्ध
• स्क्रीन और  डैशबोर्ड का निजीकरण  संभव
• त्वरित आर्डर लगाने के लिए कुंजीपटल शॉर्टकट्स

एक्सिस डायरेक्ट ट्रेड

एक्सिस डायरेक्ट वेब पोर्टल एक प्रतिक्रियाशील वेब पर आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसे किसी भी ब्राउज़र और किसी भी उपकरण से खोला जा सकता है.किसी भी जगह से ट्रेड करने के लिए यह  ग्राहक के लिए पूरी तरह लचीला और कहीं भी ले जाने योग्य है. यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ सुसज्जित होकर आता है :

• ग्राहक जिन विशेषताओं की तलाश कर रहा है उसके त्वरित खोज के लिए खोज पट्टी
• ताज़ा समाचार,  मार्केट रिपोर्ट्स,  सूचकांकों पर जानकारी,मुद्रा दरें इत्यादि– सभी कुछ इस प्लेटफार्म के भीतर उपलब्ध
• सरल दिशा ज्ञान और इस्तेमाल के लिए सुव्यवस्थित  उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस
• ट्रेडिंग शैक्षणिक सामग्री और वीडियो जो उबाऊ किस्म के नहीं है
• उपभोक्ता के  पसंद अनुसार चेतावनी संदेश और सूचनाएँ

एक्सिस डायरेक्ट मोबाइल ऐप

एक्सिस डायरेक्ट मोबाइल ऐप भारत में अग्रणी मोबाइल ट्रेडिंग ऐप्स में से एक है. यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ  आता है:

• पोर्टफोलियो पर नजर
• वास्तविक समय में प्रसारित हो रहे कोट्स
• ग्राहक इच्छा अनुसार कई प्रसारित हो रहे वाचलिस्ट्स  को  बना सकते हैं
• मिनट दर मिनट हलचल के साथ इंट्राडे चार्ट्स
• जब मार्केट घंटे ना चल रहे हो तब मार्केट ऑर्डर्स बंद रखे जा सकते हैं

मोबाइल ऐप का वीडियो नमूने के तौर पर यहाँ दिया गया है:

मोबाइल ऐप का मूल्यांकन प्ले स्टोर पर कुछ इस तरह किया गया है:

कितनी बार इंस्टॉल हुआ	100,000-50,0000
साइज़	14.4 MB
नकारात्मक रेटिंग	16%
संपूर्ण प्रतिक्रिया
अपडेट आवृत्ति	5 हफ्ते

एक्सिस डायरेक्ट रिसर्च

पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रॉकर कई स्तरों पर अनुसंधान और सिफारिशें प्रदान करता है। अगर , आप लंबे समय की  निवेश की तलाश में हैं या आप अल्पकालिक मुनाफे  कमाना चाहते हैं, ब्रोकर यह सुनिश्चित करता है कि आपको विभिन्न चैनलों के माध्यम से विभिन्न सुझाव और शोध मिले। विशिष्ट होने के लिए, ब्रोकर ने अनुसंधान  को  तीन अलग-अलग भागो में बाटा है :

रिसर्च आइडियाज

यहां उपयोगकर्ताओं को सिफारिश के प्रकार (खरीद, विक्रय या होल्ड ) के साथ-साथ तकनीकी विश्लेषण के आधार पर निम्न क्षेत्रों में इंट्राडे ट्रेडिंग  से लेकर दीर्घकालिक निवेश तक के विचारों के साथ प्रदान किया जाता है:

• निवेश विचार
• ट्रेडिंग  विचारों
• म्युचुअल फंड विचार
• एसआईपी विचार

अनुसंधान रिपोर्ट

यहां उपयोगकर्ताओं को मैक्रो और सूक्ष्म आर्थिक समाचार, निवेश चुनने, सभी क्षेत्रों में तकनीकी दृष्टिकोण, खुलासा, दैनिक डेरिवेटिव आदि जैसे पहलुओं को कवर करने वाले कई क्षेत्रों में विस्तृत शोध रिपोर्ट प्राप्त होती हैं।

• निवेश रिपोर्ट
• ट्रेडिंग  रिपोर्ट
• म्युचुअल फंड रिपोर्ट
• सेक्टर और अर्थव्यवस्था रिपोर्ट

स्वयं (DIY) अनुसंधान

ब्रोकर  ग्राहकों को कुछ टूल्स  प्रदान करता है ताकि वे नीचे सूचीबद्ध किए गए अपने स्वयं के तकनीकी या मौलिक विश्लेषण कर सकें:

• स्क्रीनर्स
• अलर्ट इंजन
• तकनीकी चार्टिंग

कुल मिलाकर, एक्सिस डायरेक्ट अप ग्राहकों को शोध और विश्लेषण के लिए औसत सटीकता से बेहतर के साथ कई अवसर प्रदान करता है। उपयोगकर्ता को सलाह दी जाती है कि ऐक्सिस डायरेक्ट द्वारा उपलब्ध कराई गई सिफारिशों को लागू करने से पहले अपने स्तर पर  उसका विश्लेषण करें।  लेकिन संपूर्ण शोध गुणवत्ता सबसे अच्छी है।

एक्सिस डायरेक्ट ग्राहक सेवा

बैंक आधारित पूर्ण सेवा वाला स्टॉक ब्रोकर होने के नाते, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों को संचार के निम्नलिखित तरीके प्रदान करता है:

• ऑफ़लाइन शाखाओं
• ईमेल
• टोल फ्री नंबर
• फोन नंबर
• सामाजिक मीडिया
• वेबफ़ॉर्म

इसके अलावा, इनके ग्राहकों की अपेक्षाएं समाधान समय, प्रतिक्रिया और रिज़ोल्यूशन गुणवत्ता, ग्राहक सेवा  अधिकारियों के कौशल से हैं। दूसरी ओर, एक्सीस डायरेक्ट, अच्छी सेवा प्रदान करता है।  ऑफ़लाइन सहायता फोन के माध्यम से या उप-ब्रोकर  की शाखाओं या ऑनलाइन सहायता वेब फ़ॉर्म के माध्यम से, सोशल मीडिया या ईमेल , सभ्य रिज़ॉल्यूशन गुणवत्ता के साथ टर्नअराउंड का समय बहुत जल्दी है।

संक्षेप में, पूर्ण सेवा शेयर ब्रोकर  द्वारा दी जा रही ग्राहक सेवा पर भरोसा किया जा सकता है

‘एक्सिस डायरेक्ट को इस वित्तीय वर्ष 2019-20 में कुल 32 शिकायतें मिलीं जो कि उनके कुल सक्रिय ग्राहक आधार का 0.01% है। । उद्योग औसत प्रतिशत 0.06% है

एक्सिस डायरेक्ट शुल्क

उपभोक्ता जो भी प्लान लेता है और जितना अग्रिम सदस्य शुल्क अदा करना चाहता है उसके अनुसार, उचित शुल्क लगाया जाते हैं.

खाता खोलने का शुल्क

यहां एक्सिस डायरेक्ट के मामले में खाता खोलने के शुल्क हैं:

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, एक्सिस डायरेक्ट द्वारा खाता खोलने और रखरखाव शुल्क (1650 कुल मिलाकर) कहीं अधिक ₹300 से ₹​​600 के आसपास के उद्योग मानकों की तुलना में बहुत अधिक हैं। दूसरे शब्दों में, ब्रोकर को इस मूल्य के साथ एक प्रीमियम स्टॉकब्रोकर के रूप में कहा जा सकता है।

एक्सिस डायरेक्ट ब्रोकरेज शुल्क

एक्सिस डायरेक्ट द्वारा लगाए जाने वाला ब्रोकरेज शुल्क यहाँ पर दिया गया है:

‘एक्सिस डायरेक्ट में कम से कम ब्रोकरेज ₹20 प्रति निष्पादित ऑर्डर या ट्रेडिंग  मूल्य का 2.5%, जो भी कम हो।’

इस एक्सिस डायरेक्ट ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा

लेन–देन शुल्क

खाता खोलने का शुल्क, एएमसी और ब्रोकरेज के अलावा,  एक्सिस डायरेक्ट  के ग्राहकों को  निश्चित धनराशि लेन देन शुल्क के रुप में अदा करना पड़ता है:

एक्सिस डायरेक्ट मार्जिन

एक्सिस डायरेक्ट के साथ,  ग्राहकों को सभी विभिन्न खंडों में निम्नलिखित लेवरेज या एक्सपोज़र प्राप्त होता है:

अगर आप एक्सिस से उच्च उत्तोलन या एक्सपोजर की तलाश कर रहे हैं, तो यह बस ठीक ही है, एक अर्थ में आप थोड़ा निराश होंगे। इंट्राडे के लिए सेगमेंट में बहुत अधिक एक्सपोजर नहीं है और सिर्फ 10 बार की पेशकश के साथ, अपनी ट्रेडिंग कैपिटल के शीर्ष पर लीवरेज का फायदा उठाने के लिए उपयोग करने वाले उपयोगकर्ताओं को बहुत अधिक उपयोग नहीं करना होगा।

एक्सपोजर एक जोखिम भरी अवधारणा है और इसका उपयोग तब तक नहीं किया जाना चाहिए जब तक आप इससे जुड़े निहितार्थ और जोखिमों को नहीं समझते हैं।

एक्सिस डायरेक्ट के नुकसान

इस बैंक-आधारित पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के बारे में कुछ चिंताएँ आपको यहाँ बताई जा रही हैं:

• कमोडिटी खंड में ट्रेड करने का कोई प्रावधान नहीं।
• ग्राहकों को ट्रेडिंग टर्मिनल सॉफ़्टवेयर (वेब ​​पोर्टल और मोबाइल ऐप का उपयोग करने के लिए स्वतंत्र हैं) का उपयोग करने के लिए कुछ शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता है।
• उच्च ब्रोकरेज दरें, खाता खोलने और रखरखाव शुल्क।
• सेगमेंट में बहुत ज्यादा एक्सपोजर नहीं मिलता।

एक्सिस डायरेक्ट के फायदे

उसी समय, आप एक्सिस डायरेक्ट की सेवाओं का उपयोग करने के मामले में निम्नलिखित लाभों का आनंद लेंगे:

• अपने ग्राहकों को 3 में 1 डीमैट खाता प्रदान करता है और फंड ट्रांसफर के सभी झंझटों को दूर करता है।
• शक्तिशाली और उच्च प्रदर्शन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और उपकरण।
• अच्छी शोध और शेयर मार्केट टिप्स गुणवत्ता।
• फंटास्टिक लर्निंग ’के साथ, एक्सिस डायरेक्ट ट्रेडिंग शिक्षा के लिए उपयोगकर्ताओं को मुफ्त सेमिनार, ट्यूटोरियल, वेबिनार आदि प्रदान करता है।
• कई ट्रेड और निवेश उत्पाद।

निष्कर्ष

एक्सिस डायरेक्ट भारी शुल्क लेने वाला एक प्रीमियम शेयर ब्रोकर  है,  चाहे वह खाता संबंधित या ब्रोकरेज शुल्क हो। इस तरह, गहरी जेब वाले उपयोगकर्ता निश्चित रूप से इनकी सेवाओं का उपयोग करने के बारे में सोच सकते हैं। इसके अलावा, यह उचित ग्राहक सेवा और बहुत अच्छा शोध प्रदान करते हैं।  

चूंकि यह एक बैंक आधारित स्टॉक  ब्रोकर है, इसलिए एक तरह का ट्रस्ट फैक्टर है जो व्यवस्थित रूप से इनकी प्रतिष्ठा को जोड़ता है। इस प्रकार, एक तरह से, ब्रोकर उन उपयोगकर्ताओं के लिए उपयुक्त है जो उच्च शुल्क देने के लिए खुले हैं और अच्छे शोध की तलाश में हैं।

हालांकि, यह एक डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर का उपयोग करके और एक सलाहकार सेवा का उपयोग करके भी किया जा सकता है जिनका शोध ज्यादा सटीक होता है। यह विकल्प आपकी जेब के लिए बहुत हल्का होगा और आपके निवेश पर उच्च रिटर्न ला सकते है।

बाकी उपयोगकर्ता के विवेक के लिए छोड़ दिया जाता है.

क्या आप डीमेट खाता खोलना चाहते हैं ? अपने विवरण को  यहाँ नीचे दिए गए प्रपत्र में  भरिये और हम आपके लिए एक कॉल बैक का प्रबंध करेंगे !

ऐक्सिस डायरेक्ट सदस्य जानकारी:

यहां ब्रोकर की सदस्यता जानकारी अलग-अलग एक्सचेंज और मध्यवर्ती पार्टियां में है :

एक्सिस डायरेक्ट के बारे में कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ):

क्या एक्सिस डायरेक्ट शुरुआती के लिए उपयुक्त है?

हां और ना।

बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर शुरुआती के लिए केवल 1 अर्थ में फायदेमंद है। यदि आप फंड ट्रांसफर में आसानी चाहते हैं तो ऐक्सिस डायरेक्ट द्वारा दिए गए 3 में से 1 डीमैट खाते के साथ, जीवन अपेक्षाकृत आसान होता है। इस तरह के खातों में संपूर्ण फंड स्थानांतरण प्रक्रिया स्वत: होती है।

यह कहते हुए कि, पेमेंट बैंक गेटवे और मोबाइल  वॉलेट के आगमन से, सामान्य रूप से फंड ट्रांसफर प्रक्रिया बहुत आसान हो गई है और उपयोगकर्ता  को वास्तव में एक 3 में 1 डीमैट खाते पर निर्भर होने की आवश्यकता नहीं है।

उसी समय, ब्रोकर   बहुत अधिक ब्रोकरेज शुल्क लेता  हैं और इस प्रकार, एक तरह से शुरुआती लोगों के साथ आरंभ करने के लिए प्रवेश अवरोध उत्पन्न करता है। यदि आप एक शुरुआत कर रहे हैं, तो हम आपको एक्सेस डायरेक्ट की सेवा लेने के लिए सलाह नहीं  देते हैं।

एक्सिस डायरेक्ट में ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

जैसा कि ऊपर बताया गया है, इस बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर के मामले में ब्रोकरेज शुल्क बहुत ज्यादा है। उदाहरण के लिए, डिलीवरी ट्रेडों के लिए 0.49% शुल्क लिया जाता है, जो मूल रूप से INR 1,00,000 मूल्य  की ट्रेडिंग पर आपको ब्रोकरेज चार्ज के रूप में INR 490 का भुगतान करना होगा।

साथ ही अन्य क्षेत्रों में, पारंपरिक पूर्ण सेवा शेयरधारकों की तुलना में ब्रोकरेज का आकार काफी अधिक है।

एक्सिस डायरेक्ट से स्टॉक को किसी अन्य स्टॉक ब्रॉकर में  स्थानांतरित करने की प्रक्रिया क्या है?

एक स्टॉक ब्रॉकर से दूसरे में शेयरों को स्थानांतरित करना इन दिनों बहुत आसान हो गया है आप पारंपरिक ऑफ़लाइन पद्धति का उपयोग कर स्पष्ट रूप से अपने डीआईएस पर्ची में विवरण उपलब्ध कराके   अपने स्टॉक ब्रॉकर को जमा  करें । लेकिन एक ऑनलाइन तरीका भी है, जहां आपको सीडीएसएल पोर्टल पर खुद को पंजीकृत करना होगा और एक ऑनलाइन प्रक्रिया के माध्यम से अपने शेयरों का स्थानांतरण कर सकते हैं।

एक्सिस डायरेक्ट के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की गुणवत्ता कैसी है?

पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर द्वारा कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म उपलब्ध कराए जाते  हैं और टर्मिनल आधारित सॉफ़्टवेयर और मोबाइल ऐप बहुत बहुत अच्छा काम करते हैं। उसी समय, डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा लॉन्च किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म द्वारा उठाए  गई प्रतियोगिता  का इन्हें फायदा मिला है। हां, ब्रोकर द्वारा प्रस्तावित प्लेटफार्मों का समग्र प्रदर्शन और उपयोगकर्ता अनुभव अच्छा है, लेकिन साथ ही साथ बहुत सारी जगह है जहां इन पहलुओं पर सुधार किया जा सकता है।

एक्सिस डायरेक्ट के 3 में  1  डीमैट खाते का क्या लाभ है?

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, 3 में1 डीमैट खाते का एकमात्र लाभ फंड ट्रांसफर को आसान बनाना है। इसके साथ, आपके ट्रेडिंग  और बैंक खातों को एक साथ एकीकृत किया जाता है और एक खाते से धन दूसरे  में आसानी से स्थानांतरित किया जा सकता है।

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आइए, यह समझने की कोशिश करते हैं कि इस ब्रोकर के द्वारा किस तरह के ऑफर प्रदान किये जाते हैं और क्या इनके साथ ट्रेडिंग खाता खोलना आपके लिए फायदेमंद है?

एचडीएफसी सिक्योरिटीज का विश्लेषण 

चूँकि, एचडीएफसी सिक्योरिटीज अपने मूल ब्रांड HDFC बैंक के साथ जुड़ा है, इसलिए आपको ब्रोकर के साथ बैंकिंग, डीमैट (Demat Account Kya Hai) और ट्रेडिंग सेवाओं एक साथ मिलती हैं। 

यह सुविधा केवल स्टॉक ब्रोकिंग कंपनियों के लिए उपलब्ध है, जिनके पास बैंकिंग सेवाओं की मूल कंपनी का लीवरेज है।

3-इन-1 खाते होने का लाभ यह है कि इससे आपको एक अच्छा ट्रेडिंग मिलता है, क्योंकि आपके बैंक खाते को सीधे आपके ट्रेडिंग खाते से एकीकृत(जोड़ा) किया जाता है जो उसी  समय मनी ट्रांसफर करने में मदद करता है।

इस कारण से आप विशेष अवसरों पर पैसा अर्जित करने में पीछे रह सकते हैं।

“एचडीएफसी सिक्योरिटीज के पास वित्तीय वर्ष 2019-20 तक लगभग 6,35,425 सक्रिय ग्राहक हैं। वित्तीय वर्ष  2019-20 इसे भारत का तीसरा सबसे बड़ा स्टॉकब्रोकर बनाता है।”

देश भर में 260 से अधिक शाखाओं के साथ यह फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर्स ऑफलाइन भी काम करता है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के प्रोडक्ट 

 यदि आप एक अच्छे ब्रोकर की तलाश में हैं, तो आप एचडीएफसी सिक्योरिटीज सब ब्रोकर बिज़नेस के विश्लेषण को देख सकते हैं। यह बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर, अपने ग्राहकों को निम्नलिखित सेग्मेंट्स में ट्रेड करने की अनुमति देता है:

• इक्विटी
• करेंसी 
• म्यूचुअल फंड्स
• आईपीओ 
• एचडीएफसी पीएमएस
• एटीएफ
• बॉन्ड 
• फिक्स्ड डिपॉजिट
• बीमा

एचडीएफसी सिक्योरिटीज लिमिटेड के प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी – श्री धीराज रेली

एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म

एचडीएफसी सिक्योरिटीज अपने ग्राहकों को वेब, डेस्कटॉप और मोबाइल प्लेटफॉर्म पर ऑनलाइन ट्रेडिंग एप्लीकेशन प्रदान करता है। 

इन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स के बारे में अच्छी बात यह है कि इन सभी सॉफ्टवेयर्स का विकास और रखरखाव इस बैंक-आधारित ब्रोकर के द्वारा किया जाता है।

इनका विवरण इस प्रकार है :

एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग  

एचडीएफसी सिक्योरिटीज अपने ब्राउज़र आधारित एप्लीकेशन ट्रेड एचडीएफसी एसईसी के द्वारा वेब ट्रेडिंग करने की अनुमति प्रदान करती है। 

इस एप्लिकेशन को इंटरनेट कनेक्शन के साथ कहीं से भी आपके डेस्कटॉप, लैपटॉप या मोबाइल के द्वारा एक्सेस किया जा सकता है।

यह एक रिस्पॉन्सिव एप्लीकेशन है, इसलिए डिवाइस पर उपयोगकर्ता का अनुभव बरकरार रहता है।

इस एप्लिकेशन में कुछ विशेषताएं हैं:

• इसमें अत्यधिक फायदेमंद कस्टमाइज़्ड ट्रेडिंग सिस्टम है, जिसमें आप अपनी प्राथमिकताओं के अनुसार अपने ट्रेडिंग अनुभव को निजीकृत कर सकते हैं। 
• आपके तकनीकी विश्लेषण के लिए एडवांस और इंटरैक्टिव चार्ट हैं।
• इस एप्लीकेशन रिसर्च रिपोर्ट, समाचार और मार्केट टिप्स हैं।
• इसमें व्यक्तिगत वॉच सूचियों की सुविधा है।

यह एप्लिकेशन कैसा दिखता है:

एप्लीकेशन को यहाँ से एक्सेस कर सकते हैं।

HDFC सिक्योरिटीज ब्लिंक

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की ब्लिंक एप्लीकेशन एक टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है  I बाकी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की तुलना में यह इसकी हाई-स्पीड ट्रेडिंग एज के लिए जाना जाता है।

अपने ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर की कुछ अन्य प्रमुख विशेषताएं हैं:

• रियल टाइम प्राइस मूवमेंट का निरीक्षण करें और आगे बढ़ें। 
• इस ऐप ऑर्डर बुक, ट्रेड बुक और नेट की स्थिति के साथ लेनदेन की निगरानी भी शामिल है। 
• इसमें इक्विटी और फ्यूचर्स एंड ऑप्शंस में ऑर्डर देने के लिए सिंगल यूजर इंटरफेस है।
• बाय-सेल, ऑर्डर बुक आदि के कार्यों के लिए शॉर्टकट है।

 इस ब्लिंक ऐप जो बात परेशान करती है वह ये है कि यह सब्सक्रिप्शन वैल्यू के साथ आता है और यह फ्री नहीं है।

6 महीने के लिए सब्सक्रिप्शन प्राइस ₹2999 है और 1 साल के लिए ₹3999 है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की मोबाइल ट्रेडिंग ऐप में इंग्लिश और 11 भारतीय क्षेत्रीय भाषाएँ है। यह मोबाइल एप्लीकेशन, एंड्रॉइड, आईफोन, आईपैड और ब्लैकबेरी प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है। 

 इस मोबाइल ऐप की कुछ प्रमुख विशेषताएं हैं:

•  इसमें शीघ्र तकनीकी विश्लेषण के लिए इंट्रा-डे रियल-टाइम इंटरैक्टिव चार्ट है। 
• इस ऐप में तकनीकी और मौलिक स्तरों पर निवेश के विचारों, मार्केट टिप्स, रिसर्च रिपोर्टों को एक्सेस करने की सुविधा है। 
• एक क्लिक में स्टॉक के विवरण के साथ इक्विटी और डेरीवेटिव्स में ट्रेड करने की अनुमति देता है।

यहां मोबाइल ऐप के कुछ स्क्रीनशॉट दिए गए हैं:

यहां मोबाइल ऐप की आवश्यकताएं हैं:

न्यूनतम एंड्रॉइड वर्जन: 2.3.3 और उससे अधिक

एंड्रॉइड ऐप साइज: 4.7 एमबी

न्यूनतम आईओएस वर्जन: 5.1.1 और उससे अधिक

आईओएस ऐप साइज: 15.7 एमबी

इस मोबाइल एप्लिकेशन के साथ ग्राहकों को कुछ परेशानियों सामना करना पड़ता हैं जैसे :

•  इसमें ट्रेडिंग कॉल और टिप्स नियमित रूप से अपने आप अपडेट नहीं होते हैं।
• डेटा फीड में कई बार देरी हो जाती है। 
• कई ग्राहकों को लॉगिन समस्या का सामना करना पड़ता है।

Google Play Store पर इस मोबाइल ऐप के आंकड़ों का विवरण इस प्रकार हैं:

HDFC सिक्योरिटीज रिसर्च 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है और नियमित रूप से अपने ग्राहकों को रिसर्च कॉल और रिपोर्ट के माध्यम से टिप्स  और सलाह प्रदान करता है। 

यह कम्युनिकेशन आमतौर पर निम्लिखित प्रकार से की जाती है:

•  ईमेल 
• एसएमएस 
• ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म 

जहां तक रीसर्च की गुणवत्ता का सवाल है, तो इंट्राडे स्तर पर ट्रेडिंग कॉल और टिप्स इंट्राडे स्तर पर औसत से बेहतर है, जबकि फंडामेंटल रिसर्च  पूरी तरह संपूर्ण है।

इसलिए, अपने ट्रेडिंग व्यवहार के आधार पर आप ब्रोकर द्वारा प्रस्तुत रिसर्च को चुन सकते हैं।

सबसे अच्छा तरीका यह है कि आप यह सुनिश्चित करें कि आप किसी एक रूप में या किसी अन्य रूप में विश्लेषण करें। ऐसा करने से आप अपने पैसे को आसानी से निवेश कर सकते हैं।

HDFC सिक्योरिटीज कस्टमर केयर

बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को निम्नलिखित कम्युनिकेशन चैनल प्रदान करता है जैसे:

• ईमेल
• ऑफ़लाइन शाखाएँ
• फ़ोन
• वेब फॉर्म / चैट के माध्यम से ऑनलाइन असिस्टेंट 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज कस्टमर केयर के विभिन्न पहलुओं में से एक चैट-बॉट टूल है, जिसे ‘आस्क आर्य’ कहा जाता है।

यह चैटिंग टूल ऑटोमेटेड है और आपको निम्नलिखित क्षेत्रों में सहायता कर सकता है:

• एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ निवेश
• पोर्टफोलियो की जाँच
• स्टॉक मार्केट कोट्स
• रिसर्च कॉल और टिप्स 
• म्युचुअल फंड रिडेम्पशन 

रेज़ॉल्यूशन की गुणवत्ता औसत से बेहतर है और HDFC अपने ग्राहकों को देर से होने वाली प्रतिक्रियाओं के लिए जाना जाता है, चाहे वह संचार का कोई भी प्रकार हो।

इस प्रकार, यदि आप एचडीएफसी बैंक के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलना चाहते हैं, तो आपको यह निर्णय लेते समय इस विशेष पहलू पर विचार करना चाहिए।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के शुल्क 

एचडीएफसी देश के प्रीमियम स्टॉकब्रोकरों में से एक है और यह उच्च खाता खोलने, एएमसी और ब्रोकरेज शुल्क लेता है।

इस प्रकार, बैंक के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलना आपके लिए “सुरक्षित” है, लेकिन यह निश्चित रूप से सबसे महंगी फर्म में से एक है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के खाता खोलने के शुल्क 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज़ के साथ 3-इन-1 अकाउंट खोलने के लिए ग्राहक को कुछ ओपनिंग चार्जेज का भुगतान करना पड़ता है, जैसे:

एचडीएफसी सिक्योरिटीज़ ब्रोकरेज प्लान

एचडीएफसी सिक्योरिटीज़ के ब्रोकरेज शुल्क विभिन्न पहलुओं से भिन्न होते हैं। सामान्य स्तर पर, ये ब्रोकरेज शुल्क निम्नलिखित प्रकार हैं: 

 इस एचडीएफसी सिक्योरिटीज़ ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करके अपने शुल्कों और लाभ के बारे में जानें।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी शुल्क 

डिपॉजिटरी शुल्क मूल रूप से डिपॉजिटरी जैसे एनएसडीएल या सीडीएसएल और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स जैसे एचडीएफसी सिक्योरिटीज द्वारा लगाया जाता है।

इन शुल्कों को ब्रोकर द्वारा ट्रेडर्स को ट्रांसफर कर दिया जाता है।

जब भी आप मार्केट में शेयर बेचते हैं, तो आपको एक नियत राशि का भुगतान करने की आवश्यकता होती है, जिसे तब डिपॉजिटरी चार्ज कहा जाता है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के मामले में आपको ₹13.5 प्रति स्क्रिप  (जीएसटी अलग) पर भुगतान करना पड़ता है।

इस प्रकार, अपने लाभ / हानि की गणना करते समय यह सुनिश्चित करें कि अपने इन शुल्कों को भी गिना हो।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज मार्जिन कैलकुलेटर 

यदि आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट बैलेंस के सबसे टॉप पर कुछ एक्सपोज़र का उपयोग करना चाहते हैं, तो यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर आपको निम्न मार्जिन मूल्य प्रदान करता है:

एचडीएफसी सिक्योरिटीज ने हाल ही में “एचडीएफसी सिक्योरिटीज ई मार्जिन” नामक एक लीवरेज-आधारित ट्रेडिंग सुविधा शुरू की है जहाँ ग्राहकों को कुछ लाभ प्रदान किए जाते हैं, जैसे –

1. ग्राहक के ट्रेडों पर अतिरिक्त मार्जिन प्रदान करते हैं। 
2. उन खरीदे गए शेयरों को 180 दिनों तक रोक कर रख सकते हैं और T + 180 दिनों में अपना बकाया राशि का भुगतान कर सकते हैं। यहाँ T का मतलब ट्रेडिंग डे है।

एक बार जब आप एचडीएफसी सिक्योरिटीज के किसी भी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में लॉगिन करते हैं, तो जिस प्रोडक्ट को आप खरीदना चाहते हैं उस प्रोडक्ट को “ई-मार्जिन” पोस्ट में चयन करें। 

आपको यह ध्यान देने की ज़रूरत है कि ब्रोकर के साथ बकाया राशि का  भुगतान करने तक आपको प्रति दिन 0.05% का ब्याज देना होगा।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज इंट्राडे लीवरेज

इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए, एचडीएफसी सिक्योरिटीज प्रमुख सूचकांकों में सूचीबद्ध 465 शेयरों पर उचित मार्जिन प्रदान करता है। हालांकि, मार्जिन लिमिट 5 गुना से 20 गुना तक हो सकती है।

यह समझना ज़रूरी है कि इंट्राडे के लिए प्लेस किए गए ऑर्डर्स को उसी ट्रेडिंग सत्र के दौरान बंद किया जाता है। 

यदि सेशन मैन्युअल रूप से बंद नहीं किया जाता है, तो ट्रेडिंग ऐप द्वारा ट्रेड को अपने आप ही बंद कर दिया जा सकता है।

इसलिए उपयोगकर्ताओं को बहुत सावधानी से एक्सपोज़र का उपयोग करने की सलाह जाती है।

यह जोखिम भरा हो सकता है और आपकी ट्रेडिंग कैपिटल के लिए नुकसानदायक भी हो सकता है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज OVERSEAS TRADING

यदि आप भारत से बाहर रहने वाले भारतीय नागरिक हैं, तो भी आप इस शेयर ब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं। 

विनियमन, दस्तावेज़ और मूल्य निर्धारण के संदर्भ में विशिष्ट औपचारिकताएं हैं जिनपर ध्यान देना ज़रूरी है। उदाहरण के लिए, खाता खोलने की फीस ₹2,500 है।

यहां तक कि ब्रोकरेज एक भारतीय निवासी ट्रेडर (डिलीवरी ट्रेडों के लिए 0.75% बनाम 0.50%) का भुगतान करने की तुलना में अधिक है।

दस्तावेज़ में, नियमित पहचान और वित्तीय दस्तावेजों के अलावा, आपको अपनी वीज़ा कॉपी और साथ ही आपके विदेशी पते का प्रमाण भी देना आवश्यक है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की खामियां 

इस बैंक में पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के साथ खाता खोलते हुए कुछ मुश्किलें आ सकती हैं जैसे :

• एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ सबसे ज़्यादा चिंता का कारण यह है कि वह अपने टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ब्लिंक (BLINK) में शुल्क मांगता है। 
• कमोडिटी सेगमेंट में कोई भी ट्रेडिंग संभव नहीं है। 
• एसएमएस आधारित रिसर्च और टिप्स सर्विस के लिए भुगतान करना होता है। 
•  ग्राहक के खातों पर बिना बताये कुछ शुल्क लगाए जाते हैं।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ जुड़ने के लाभ

यहां ब्रोकर के साथ खाता खोलने के कुछ लाभ भी हैं जो इस प्रकार हैं –

• एचडीएफसी बैंक द्वारा बनाए गए ब्रांड इक्विटी का ग्राहक विश्वास कर सकते हैं और लाभ उठा सकते हैं।
• 3-में-1 खाते की व्यवस्था है जो आपके बैंक और ट्रेडिंग खाते के बीच आसान फंड ट्रान्सफर  करने की अनुमति देता है।
• एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ अपने अनुभव के माध्यम से आपको ट्रेडिंग में  मदद करता है।
•   यह एनआरआई खाता प्रदान करता है जो स्टॉकब्रोकर के बीच मिलने वाली सबसे मुश्किल विशेषताओं में से एक है। 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलें  

यदि आप एक खाता खोलकर ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो आप इस स्टॉकब्रोकर के साथ खाता खोलने के लिए एचडीएफसी सिक्योरिटीज की निकटतम शाखा में जा सकते हैं।

यदि आप HDFC डीमैट अकाउंट खोलना चाहते है तो अपना विवरण नीचे दर्ज कर सकते हैं। 

यदि आप स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग या निवेश के साथ शुरुआत करना चाहते हैं, तो आगे के कदम उठाने में हम आपकी सहायता कर सकते हैं:

यहां अपनी जानकारी दर्ज करें और आपके लिए एक कॉलबैक की व्यवस्था की जाएगी!

प्रक्रिया का पालन करें:

आपको अपनी खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज देने होंगे। आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:

1. आईडी प्रमाण
2. एक पते का प्रमाण
3. पिछले 6 महीने से बैंक स्टेटमेंट, रद्द हुआ चेक
4. पासपोर्ट साइज़ फोटो
5. एएमसी शुल्क (यदि लागू हो)
6. ट्रेडिंग अकाउंट का चेक 

एक बार जब ये सब प्रक्रिया हो जाती है, तो आपका खाता 2-3 बिज़नेस दिनों के अंदर खुल जाता है।

ब्रोकर के साथ-साथ आप HDFC फ्री डीमैट अकाउंट खोलने की सुविधाओं का भी लाभ उठा सकते हैं। यह सुविधा केवल कुछ योजनाओं तहत उपलब्ध है।

अधिक जानकारी के लिए, आप डीमैट खाते के लिए आवश्यक दस्तावेजों की इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की सदस्यता की सूचना

यहां विभिन्न एक्सचेंजों और मध्यवर्ती पार्टियों के साथ ब्रोकर की सदस्यता जानकारी दी गई है:

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग अकाउंट को बंद करने का फॉर्म 

यदि आप इस स्टॉकब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग खाता बंद करना चाहते हैं, तो सबसे पहले, आपको इस फॉर्म को डाउनलोड करना होगा।

एक बार फॉर्म डाउनलोड करने के बाद, आपको अपने डीमैट अकाउंट नंबर, आपकी लिंक की गई आईडी, संबंधित हस्ताक्षर आदि सहित आवश्यक विवरणों को ध्यानपूर्वक भरना होगा।

फॉर्म भरने के बाद, आप फॉर्म को अपने नजदीकी एचडीएफसी सिक्योरिटीज या एचडीएफसी बैंक की शाखा में जमा कर सकते हैं।

आप इस फॉर्म को एचडीएफसी सिक्योरिटीज मुख्यालय (नीचे बताये गए  पते) को कूरियर कर सकते हैं।

एचडीएफसी के बारे में अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज डिस्काउंट ब्रोकरों जैसे कि अपस्टॉक्स या जेरोधा से बेहतर कैसे है?

एचडीएफसी सिक्योरिटीज, एक बैंक आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है, जो अपने ग्राहकों को 3-इन-1 डीमैट खाता प्रदान करता है।

इस प्रकार के खाते से आपको मैन्युअल रूप से फंड ट्रांसफर करने की आवश्यकता नहीं है। आपके डीमैट और ट्रेडिंग खाते (और इसके विपरीत) के बीच फंड ट्रांसफर आसानी से होता है। 

एचडीएफसी के साथ खाता खोलने से ब्रोकर के पास आपके फंड और शेयर सुरक्षित रहते हैं। यह देश के प्रमुख डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर भरोसेमंद हैं और सेबी के दिशानिर्देशों का हिस्सा हैं।

एक नए ट्रेडर के रूप में क्या मुझे एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग अकाउंट का विकल्प चुनना होगा ?

एक नए ट्रेडर के रूप में सबसे पहले आपको एक ब्रोकर की तलाश करने की सलाह दी जाती है, जो उचित ब्रोकरेज शुल्क के साथ जाने के लिए स्टॉक ट्रेडिंग शिक्षा, टिप्स / रिसर्च में सहायता कर सकता है।

इस प्रकार, एचडीएफसी सिक्योरिटीज एक अच्छा स्टॉकब्रोकर है, लेकिन निश्चित रूप से सबसे महंगी फर्म में से एक भी है।

उपयोगकर्ताओं को स्टॉकब्रोकर का चुनाव स्वयं करना चाहिए। 

आप इस फ्री स्टॉकब्रोकर चयन सेवा को भी देख सकते हैं।

मैं अपना एचडीएफसी डीमैट खाता कैसे बंद कर सकता हूं?

अपना ट्रेडिंग खाता बंद करने के लिए, आपको कुछ बुनियादी चरणों का पालन करना होगा।

स्टॉकब्रोकर आपके डीमैट खाते को बंद करने के लिए कोई शुल्क नहीं लगा सकता है।

पूरी प्रक्रिया को जानने के लिए और डीमैट खाते को बंद करने के लिए इस विस्तृत चरण द्वारा जांच सकते हैं।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज में खाता खोलने के शुल्क क्या हैं?

एचडीएफसी एक प्रीमियम बैंक आधारित पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर ब्रांड है और ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए  ₹999 का शुल्क लेता है।

ब्रोकर आपके डीमैट खाते को बनाए रखने के लिए ₹ 750 का शुल्क लेता है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज द्वारा इंट्राडे ब्रोकरेज शुल्क की गणना कैसे की जाती है?

यह इनिशियल डिपॉजिट, ओवरऑल टर्नओवर जैसे कारकों पर निर्भर करता है, एचडीएफसी में इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए सामान्य ब्रोकरेज शुल्क 0.1% है।

दूसरे शब्दों में, यदि आप इंट्राडे स्तर पर  1,00,000 का ट्रेड करते हैं, तो आपको ₹1,00,000 का 0.1% यानी ब्रोकरेज के रूप में 100 रुपये का भुगतान करना होगा

यह विशेष रूप से डिस्काउंट ब्रोकर ₹9, ₹20 ब्रोकरेज शुल्क के रूप में लेते हैं।

मेरे पास पहले से एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ एक डीमैट खाता है, क्या मैं 1 से अधिक डीमैट खाते खोल सकता हूँ?

हां, आपके पास जितने चाहें उतने डीमैट खाते रख सकते हैं।

डीमैट खातों की संख्या पर कोई कानूनी सीमा या कैप नहीं हो सकती है। 

हालांकि, आपको जानना ज़रूरी है कि अधिकांश स्टॉकब्रोकर वार्षिक रखरखाव शुल्क (एएमसी) ₹300 से ₹1000 तक की सीमा में करते हैं जो आपको हर साल भुगतान करना होता है।

इस प्रकार, आप कई डीमैट खाते चुन सकते हैं, साथ ही आपको कई एएमसी का भुगतान भी करना होगा।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज में न्यूनतम ब्रोकरेज चार्ज क्या है?

आपके ट्रेड वैल्यू के बावजूद, आपको न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क के रूप में ₹30 का भुगतान करना होगा।

क्या मैं एचडीएफसी सिक्योरिटीज और ट्रेडिंग अकाउंट के साथ कुछ अन्य ब्रोकर के साथ अपना डीमैट खाता खोल सकता हूं? 

हां, आप ऐसा कर सकते हैं। हालांकि, आपको अपने डीमैट खाते को ट्रेडिंग खाते के साथ एकीकृत करना होगा ताकि आप मार्केट से जो भी शेयर खरीद रहे हैं, वह डीमैट खाते में भी जमा हो जाए।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की रिसर्च क्वालिटी कैसी है?

एचडीएफसी एक प्रसिद्ध फुल- सर्विस स्टॉकब्रोकर है, जब मौलिक और तकनीकी दोनों स्तरों पर उनके रिसर्च क्वालिटी की आती है, तो ओवरॉल क्वालिटी औसत है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग अकाउंट को बंद करने का फॉर्म 

यदि आप इस स्टॉकब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग खाता बंद करना चाहते हैं, तो सबसे पहले, आपको इस फॉर्म को डाउनलोड करना होगा।

एक बार फॉर्म डाउनलोड करने के बाद, आपको अपने डीमैट अकाउंट नंबर, आपकी लिंक की गई आईडी, संबंधित हस्ताक्षर आदि सहित आवश्यक विवरणों को ध्यानपूर्वक भरना होगा।

फॉर्म भरने के बाद, आप फॉर्म को अपने नजदीकी एचडीएफसी सिक्योरिटीज या एचडीएफसी बैंक की शाखा में जमा कर सकते हैं।

आप इस फॉर्म को एचडीएफसी सिक्योरिटीज मुख्यालय (नीचे बताये गए  पते) को कूरियर कर सकते हैं।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज का पता 

यदि आप कॉरपोरेट कार्यालय या इस स्टॉकब्रोकर के मुख्यालय पर जाना  चाहते हैं, तो यहां इनके मुख्यालय का पता है दिया गया है :

एचडीएफसी सिक्योरिटीज लिमिटेड,

आई थिंक टेक्नो कैम्पस बिल्डिंग-बी,‘अल्फा ‘, 8 वीं मंजिल, क्रॉम्पटन ग्रीव्स के पीछे, कांजुरमार्ग स्टेशन के पास,

कांजुरमार्ग (पूर्व), मुंबई 400 042 (भारत) 

एचडीएफसी सिक्योरिटीज की शाखाएँ

एचडीएफसी सिक्योरिटीज़ भारत में इन निम्नलिखित शहरों में मौजूद है:

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कैन मनी एक, बैंक–बेस्ड फुल–सर्विस स्टॉकब्रोकर के तौर पर ट्रेडिंग के लिए कई विकल्प प्रदान करती है अपनी कुशलता और ऑनलाइन सर्विस के बल पर, प्रांप्ट सेटलमेंट और पारदर्शिता के सिद्धान्तों पर चलते हुए ये अपने ग्राहकों को सेवा प्रदान करते हैं. यह कैनरा बैंक के इन्वेस्टर ग्राहकों को स्टॉक मार्किट में सीमलेस ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करते हैं.

यह कंपनी इक्विटी,फ्यूचर & ऑप्शन और मुद्रा ट्रेडिंग में ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करती है. साथ ही ये कंपनी ऍन आर आई (NRI) और नॉन–इंडिवीडुअल्स (Non-individuals) को भी विशेष सेवाएं प्रदान करती है.यह कंपनी अपने ग्राहकों के लिए पोर्टफोलियो मैनेजमेंट और अन्य फाइनेंसियल प्रोडक्ट्स में भी काम करती है.

कैन मनी एक्टिव क्लाइंट्स

2018 की एक रिपोर्ट में,कैन मनी ने 10,006 एक्टिव क्लाइंट्स होने का दवा किया है.कैन मनी के ग्राहकों में इंडिवीडुअल्स,इंस्टीटूशन्स और नॉन–इंडिवीडुअल्स शामिल हैं.

इंडिविजुअल में हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल और ऍन आर आई‘स शामिल हैं,और नॉन–इंडिवीडॉल में एच यु एफ‘स ,पार्टनरशिप,फर्म्स,प्रॉपर्टी कंसर्नस और कॉर्पोरेट बॉडीज शामिल हैं.

कैन मनी के प्रोडक्ट्स एंड सर्विसेज

कैन मनी कई प्रकार के उत्पाद कैश और डेरीवेटिव सेगमेंट में प्रदान करता है. कैश सेगमेंट में कंपनी 3 प्रकार के प्रोडक्ट प्रदान करती है.

पहला, सिंपल कैश और कैर्री प्रोडक्ट है,जो की ट्रेडर्स को सिर्फ उपलब्ध पैसों के बदले स्टॉक लेने की अनुमति देता है, और ग्राहक स्टॉक को सिर्फ और सिर्फ तभी बेच सकता है जब उसने अपने डीमैट (डीमैट अकाउंट इन हिंदी) खाते से होल्ड मार्क किया हो.

और दूसरा प्रोडक्ट है इंट्राडे ट्रेडिंग (आई डी टी), जिसमें की ट्रेडर पर्याप्त मार्जिन से अलग होकर भी स्टॉक बैच या खरीद सकता है.

ट्रेडिंग दिन के अंत में सभी पदों को बंद कर दिया जाता है.और तीसरा प्रोडक्ट है बय–इन–टुडे सेल्ल आउट टूमोरो (बी आई टी एस औ टी). इसके तहत ग्राहक स्टॉक की डिलीवरी रिपोर्ट स्टॉक एक्सचैंज से ग्राहक के पास पहुँचने से पहले ही ग्राहक उस स्टॉक को बैच सकता है.

कंपनी साथ ही फ्यूचर & ऑप्शन (एफ ऍन औ) ट्रेड जमा राशि के विरुद्ध और ऑनलाइन करेंसी फ्यूचर & ऑप्शन में ट्रेडिंग की सेवा भी प्रदान करती है.

कैन मनी की अन्य सेवाएं ऑनलाइन म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम की सदस्य्ता और आई पी औ‘स (IPOs) की ऑनलाइन सदस्य्ता लेने पर दिखाई देती हैं.

कैन मनी ट्रेडिंग प्लेटफार्म

बाकी मुख्यधारा वाली स्टॉक ब्रोकिंग फर्मों की तरह कैन मनी भी ग्राहकों को ट्रेड के लिए कई प्लेटफार्म प्रदान करती है जेसे मोबाइल, लैपटॉप और कंप्यूटर. चलिए जल्दी से एक नजर ब्रोकर की तरफ से ग्राहकों को पेश की जाने वाली व्यापारिक ऍप्लिकेशन्स पर मार ली जाए.

वेब प्लेटफॉर्म्स – कैन लॉयल & कैन रॉयल

यह वेब प्लेटफार्म ‘कैन लॉयल’ सभी तरह की ग्राहकों की लिए है. यह ग्राहकों को लाइव स्ट्रीमिंग देखने की सुविधा देती है जिस से की ग्राहक रियल–टाइम में स्टॉक के मूल्य पर नजर रख सकते हैं. यह प्लेटफार्म ग्राहकों को एकाधिक मार्किट वाच, मैसेज विंडो और ट्रेडिंग विंडो सभी एक ही स्क्रीन पर उपलब्ध करवाता है, जिससे की ग्राहकों को मार्किट, स्टॉक और ट्रेडिंग पर नजर रखने में मदद मिलती है.

ट्रेडर इस प्लेटफार्म को कभी भी कही से भी चला सकते हैं और ग्राहकों को सारा डेटा और बैक-एन्ड-रिपोर्ट्स भी मुहया करवाई जाती हैं, साथ ही बी एस इ (BSE) और ऍन एस इ (NSE) & पेमेंट्स & डी पी गेटअवे की सेवा कैनरा बैंक की तरफ से दी जाती है.

कैन रॉयल प्लेटफार्म ख़ास तौर पर एच ऍन आई‘स (HNIs) और सक्रिय व्यापारिओं के लिए है. इस प्लेटफार्म के पास एडवांस्ड चार्टिंग क्षमता है और यह ग्राहक को बाजार में हर पार्टिसिपेंट के लिए प्रत्येक बोली और प्रस्ताव तक पहुंच प्रदान करता है. 

यह अत्यधिक एडवांस्ड और कस्टोमिसबल, स्टेट–ऑफ़–दा–आर्ट टेक्नोलॉजी के साथ मिलता है.

कैन मनी मोबाइल ऐप

कैन मनी की ट्रेडिंग ऐप द्वारा ट्रेडर्स को अपने मोबाइल से कभी भी और कही से भी बाजार पे नजर रखने की अनुमति देती है. इसकी मदद से ट्रेडर कहीं से भी लाइव बाजार पर नजर, स्टॉक पर नजर, स्टॉक की खरीद, खरीदारी में कोई बदलाव या खरीदारी रद्द कर सकते हैं.

यह एप्लीकेशन आर्डर बुक, ट्रेड बुक, मार्जिन और ग्राहक को उसके के अन्य डाटा को देखने या बदलने की अनुमति प्रदान करती है कही से भी और कभी भी.  

ये उन विशेषताओं की सूचि है जो की कैन मनी की मोबाइल ऐप में प्रदान की जाती हैं :

• मार्किट वाच
• चार्ट्स और रियल टाइम मार्किट एनालिसिस
• मल्टीप्ल टाइप्स ऑफ़ आर्डर प्लेसमेंट्स
• चेक आर्डर बुक,ट्रेड बुक etc .

साथ ही ग्राहकों द्वारा बताई गयी इनकी मोबाइल ऐप की कुछ खामियां:

• ऐप का चलते–चलते रूकजाना, खासतौर पर जब आपके फ़ोन की RAM कम हो तो.
• फीचर्स की कमी
• लॉगिन संबंधित समस्या

ये इस ऐप के कुछ आंकड़े हैं गूगल प्ले स्टोर की तरफ से जो की 400+ रेटिंग के बाद लिए गए हैं:

कैन मनी रिसर्च

कैन मनी के पास एक लाजवाब शोध और सलाहकार टीम है. शोध टीम भारतीय बाजार, एशियाई बाजार, यूरोपियन बाजार और यु एस बाजार पर व्यापक रिपोर्ट पर्याप्त करवाती है.

शोध टीम द्वारा पर्याप्त करवाई जाने वाली शोध रिपोर्ट में:

• मॉर्निंग रिपोर्ट,
• इवनिंग रिपोर्ट,
• एफ ऍन औ गाइड्स,
• मिडवे रिव्यु,
• सेक्टर रिपोर्ट,
• करेंसी गाइड,
• इक्विटी गाइड,
• आई पी औ (IPO)/एफ पी औ‘स (FPO),
• बल्क और ब्लॉक डील्स रिपोर्ट,
• कॉर्पोरेट एक्शन,
• तकनीकी मौलिक रिपोर्ट्स,
• आने वाले रेसुल्तसोर वीकली मॉनिटरिंग शामिल होती है.

शोध टीम मार्किट ब्रेड्थ, एफ आई आई एक्टिविटी, एफ आई औ स्क्रिप्ट्स, मार्किट कमेंटरी, कॉर्पोरेट अन्नोउंसमेंट्स, इकनॉमिक इवेंट्स कैलेंडर, लास्ट वन ईयर चार्ट और नई इशू मॉनिटर के रूप में भी रिपोर्ट्स प्रकाशित करती है.

कैन मनी ग्राहक सेवा

कैन मनी अपने ग्राहकों को एक बहुत अच्छी सेवा प्रदान करती है

• ई–मेल 
• टोल–फ्री फ़ोन नंबर और
• ऑफलाइन ब्रांचेज के द्वारा

इनके पास व्यापारिक सवालों,न्यू–अकाउंट बनाने सम्बन्धी,ऑपरेशनल सवालों के लिए, अकाउंट और सेटलमेंट के लिए और तकनीकी सहायता के लिए अलग से समर्पित फ़ोन नंबर हैं.

जब गुणवत्ता की बात आती है तो, निश्चित रूप से इस कंपनी को अपने प्रशिक्षण कार्यकारी पर और जो इतना ज्यादा समय लगता है ग्राहक की समस्या का समाधान होने में उसे कम करने के तरिके पर ध्यान देना चाहिए. आसान शब्दों में कहा जाए तो, इस कंपनी में ग्राहक सेवा औसत देखी जा सकती है.

कैन मनी के खर्चे

साथ ही जब पैसे लें की बात आती है तो,यह कंपनी न्य अकाउंट खोलने के लिए ग्राहक से काफी ज्यादा पैसे लेती है साथ ही उचित वार्षिक रख रखाव शुल्क (ऐ एम सी) लेती है साल में एक बार.

ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए अकाउंट खोलने के शुल्क हैं रूपये 600 ,जिसमें की बी एस ई एग्रीमेंट, ऍन एस ई एग्रीमेंट, डी पी एग्रीमेंट और बाकी खर्चे भी शामिल हैं.

वार्षिक रख रखाव खर्च मात्र 200 रूपये है.

कैन मनी ब्रोकरेज

अब आते हैं ब्रोकरेज पर जो की सबसे महत्वपूर्ण पहलु है किसी भी स्टॉकब्रोकर का चयन करने से पहले.यह शुल्क हर बार लगाया जाता है जब भी आप बाजार में ब्रोकर द्वारा ट्रेडिंग करते हैं:

ब्रोकरेज शुल्क इस बात पर निर्भर करते हैं की ग्राहक ने कोनसी ब्रोकरेज योजना का चयन किया है.

पहली योजना है नार्मल ब्रोकरेज ऑप्शन (ऍन बी औ).इसमें ब्रोकरेज है 0.05% कैश सेगमेंट के लिए, 0.35% डिलीवरी और 0.10% फ्यूचर & ऑप्शंस के लिए.

और दूसरी विकल्प योजना है अपफ्रंट ब्रोकरेज ऑप्शन (ऐ बी औ), इसी के अंदर ही 4 योजनाएं और हैं.

स्टैण्डर्ड प्लान, इसके लिए जरूरत पड़ती है अपफ्रंट पेमेंट की जो की है 299 रूपये, जिससे की ब्रोकरेज 0.035% कैश के लिए,  0.30% डिलीवरी के लिए और 0.07% एफ ऍन औ के लिए कम हो जाती है.

सिल्वर प्लान 499 रूपये की अपफ्रंट पेमेंट के साथ ब्रोकरेज को 0.03% कैश के लिए, 0.25% डिलीवरी के लिए और 0.06% एफ ऍन औ के लिए तक कम कर देता है.

गोल्ड प्लान जिसमे 999 रूपये की अपफ्रंट पेमेंट के साथ ब्रोकरेज को 0.025% कैश के लिए, 0.20% डिलीवरी के लिए और 0.05% एफ ऍन औ के लिए तक कम किया जा सकता है,

जबकि प्लैटिनम पैक में 3999 रूपये की अपफ्रंट पेमेंट के साथ ब्रोकरेज को 0.2% कैश के लिए, 0 .16% डिलीवरी के लिए और 0.04% एफ ऍन औ के लिए, इतना कम कर देता है.

तीसरा विकलप ऑप्शन है टर्न ओवर बेस्ड ब्रोकरेज (टी बी औ). यहाँ पर अगर आपका प्रतिदिन कारोबार 5 लाख से काम हो तो आपको ब्रोकरेज में देने होंगे 0.25%, अगर आपका कारोबार प्रतिदिन 5 लाख से 20 लाख  के बीच है तो ब्रोकरेज राशि घट जाएगी और आपको देने होंगे 0.15%, अगर आपका कारोबार प्रतिदिन 20 लाख से 50 लाख के बीच है तो ब्रोकरेज शुल्क घट कर रह जायेंगे 0.10% रह जाती है,और अगर आपका कारोबार 50 लाख से ज्यादा का होता है तो आपको ब्रोकरेज शुल्क देने होते हैं सिर्फ 0.07 %.

डेरीवेटिव ऑप्शन के लिए ब्रोकरेज होती है 50 रूपये प्रति लोट एक तरफा, और करेंसी डेरीवेटिव और फ्यूचर के लिए ब्रोकरेज गई 15 रुपया लोट और ऑप्शन के लिए 5 रुपया प्रति लोट ब्रोकरेज होती है.

कैन मनी एक्सपोज़र

जहाँ तक एक्सपोज़र का सवाल है,आप ज्यादा एक्सपोजर नहीं प्ऱप्त कर सकते जब तक्क की आप इस ब्रोकर के ग्राहक हैं (इन क्षेत्रों में):

• 5 बार तक इंट्राडे और 5 बार तक डिलीवरी ट्रेडिंग में एक्सपोज़र पर्याप्त कराया जाता है.
• 2 बार तक इंट्राडे में एक्सपोज़र पर्याप्त कराया जाता है इक्विटी फ्यूचर के लिए.

कैन मनी के फायदे

चलिए जल्दी से एक नजर इस बैंक–बेस्ड स्टॉकब्रोकर :

• इस कंपनी की बाजार में राष्ट्रिय व्यापक उपस्थिति है.
• इस स्टॉक ब्रोकिंग कंपनी पर बेजोड़ विश्वास किया जा सकता है क्यूंकि इसका बैकग्राउंड बैंकिंग से तालुक रखता है.
• इनका ब्रोकरेज स्ट्रक्चर बहुत ही फ्लेक्सिबल है,जिसे अपनी जरूरत और व्यापारिक स्थिति के अनुसार चुना जा सकता है.

कैन मनी के नुकसान

साथ कुछ ऐसी चीज़ें भी हैं इनका आपको ध्यान रखें चाहिए:

• कैन मनी का सॉफ्टवेयर कुछ जरूरी चीज़ों की सेवा नहीं प्रदान करवा पता जेसे की अलगो–ट्रेडिंग,ब्रोकरेज और मार्जिन कैलकुलेटर.
• अभी भी सीमित ब्रांड इक्विटी

कैन मनी मेम्बरशिप की जानकारी:

रेगुलेशन प्रेस्पेक्टिवे की ओर से,यहाँ पर स्टॉकब्रोकर जो की भारतीय बाजार में सेवा प्रदान करता है,की सारी जानकारी विस्तार में दी गयी है:

यदि आप एक खाता खोलना चाहते हैं और ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो नीचे दिए गए फॉर्म में अपना विवरण दें और हम आपके लिए कॉलबैक सेट करेंगे।

कैन मनी की शाखाएं

कैन मनी का मुख्य दफ्तर तो बंगलोरे ओर मुंबई में है ओर इनकी बाकी शाखाएं आगरा, अहमदाबाद,भोपाल, कालीकट, चंडीगढ़, चेन्नई,
कोइम्बटोर, दिल्ली, गुडगाँव, एर्नाकुलम, गोवा, हुबली, हैदराबाद, जयपुर ओर जालंधर में ही और इनकी बाकी की शाखाएं कोलकाता, मंगलोर, मदुरै, मेरठ, नॉएडा, उडुपी, मिसूरी, हस्सान, नागपुर, पटना, पुणे, रांची, सालेम, शिवमोग्गा, त्रिची, त्रिवेन्द्रम, कोट्टायम, विशाखापट्नम,ओर वाराणसी में स्थापित हैं. 

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चूंकि यह एक फुल सर्विस  शेयर ब्रोकर है, इसलिए यह आपको भारत के मेट्रो शहरों में अपनी 14 शाखाओं के माध्यम से ऑफलाइन काम करने में  सहायता प्रदान करता है।

किसी भी अन्य बैंक आधारित शेयर ब्रॉकर की तरह, आईडीबीआई डायरेक्ट  आपको तीन में एक खाता प्रदान करता है, जो कि मूल रूप से आपके बैंक खाते को  आपके ट्रेडिंग खाते से  जोड़ता है। यह आपको किसी भी मैन्युअल फंड स्थानान्तरण से रोकता है और  स्थानांतरण करने की प्रक्रिया स्वतः करता है।

आई डी बी आई डायरेक्ट विश्लेषण

आईडीबीआई डायरेक्ट रिटेल, कॉरपोरेट और इंस्टीट्यूशनल लेवल ट्रेडिंग पर काम करता है और इनके पास  करीब २००  कर्मचारी हैं। इनके नवीनतम रिकॉर्ड के अनुसार, इस शेयर ब्रॉकर के पास 33972 सक्रिय ग्राहक है, जो की  बहुत ज्यादा नहीं तो  कम भी नहीं है। इसके मुकाबले आईसीआईसीआई डायरेक्ट के पास 7,75,789 सक्रिय ग्राहक है ।

यदि आप आईडीबीआई डायरेक्ट का ग्राहक बनना चाहते  हैं तो आप निम्न क्षेत्रों में ट्रेडिंग और निवेश सेवाओं का लाभ उठा सकते हैं:

• इक्विटी
• डेरिवेटिव्स
• आईपीओ
• म्यूच्यूअल फंड्स
• एनसीडी
• बोंड

इस समीक्षा में, हम ट्रेडिंग  प्लेटफार्मों का संपूर्ण  विश्लेषण करेंगे और इन्होंने  संचालन के लिए प्रौद्योगिकी  का कैसे इस्तेमाल किया, साथ ही  ब्रोकरेज प्रभार, ग्राहक सेवा, एक्सपोज़र, शोध, और  ब्रोकर के फायदे और नुकसान  को भी समझेंगे।

उम्मीद है कि आप इस आईडीबीआईI डायरेक्ट रिव्यू के  समाप्ति के बाद यह सोच सकेंगे कि आप इस ब्रोकर के साथ आगे काम कर सकते हैं या नहीं.

आई डी बी आई डायरेक्ट ट्रेडिंग प्लेटफार्म

इस पूर्ण सेवा  शेयर ब्रॉकर के बारे में एक अच्छी बात  यह है कि इनकी इन-हाउस टैक्नोलॉजी टीम आपके ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को विकसित करने और बनाए रखने में  मदद करती  है। इस हिस्से का अच्छा कारण यह है कि बहुत से शेयर ब्रोकर्स इस प्रमुख पहलू को आउटसोर्स करते हैं जो व्यापारिक ग्राहकों को भ्रम की स्थिति में छोड़ देते  है।

अगर आप IDBI डायरेक्ट के साथ आगे बढ़ना चाहते हैं तो , आओ चलो , हम विभिन्न ट्रेडिंग एप्लीकेशंस के बारे में  बात करें।

आईडीबीआई पावर प्रो

विभिन्न  निवेशकों और ट्रेडरों की ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर विभिन्न प्राथमिकता होती है

आईडीबीआईI पावर प्रो को विशेष रूप से उन गंभीर परिणाम वाले  ट्रेडर्स के लिए बनाया गया है जिन व्यापारियों को उच्च गति एवं  प्रदर्शन,चार्टिंग और स्टॉक विश्लेषण सुविधाओं और  तेजी से बाजार अपडेट पसंद है।

उच्च गति आईडीबीआई पावर प्रो की निम्नलिखित विशेषताए है:

• विशिष्ट शेयरों की निगरानी करने  के लिए  आपको वॉच लिस्ट बनाने की अनुमति देता है ताकि जब भी आप एप्लीकेशन को चालू करते हैं तब हर बार आपका समय बचे।  
• दृश्यों और ऑडियो-आधारित अलर्ट को शेयर पर रखी विशिष्ट शर्तों को  तय  करने की अनुमति देता है ।
• कई प्रकार के चार्ट , आपको अपनी पसंद के शेयर का  प्रदर्शन और विश्लेषण करने की अनुमति देता  हैं।
• वास्तविक समय के आधार पर ऑर्डर ट्रैकिंग उपलब्ध है
• ट्रेडिंग  मंच के भीतर मौलिक और तकनीकी स्तरों पर शोध रिपोर्ट, युक्तियों और समस्त सुझावों को प्रदान किया जाता है।

यह एप्लीकेशन कुछ इस तरह है :

आईडीबीआई पावर प्रो टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसे आपको अपने कंप्यूटर, लैपटॉप या डेस्कटॉप पर डाउनलोड और इंस्टॉल करना होगा। एप्लीकेशन को एक बार स्थापित करने के बाद उसमें लॉगिन करने  के लिए अपने सही क्रेडेंशियल देकर अपनी  ट्रेडिंग शुरू करें।

इस टर्मिनल सॉफ्टवेयर का उपयोग करने के लिए आपको ट्रेडिंग  के लिए उपयोग किए जाने वाले डिवाइस पर निम्नलिखित कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता होगी:

• 56 केबीपीएस की न्यूनतम इंटरनेट गति चाहिए होगी , हालांकि, जितना ज्यादा बैंडविड्थ होगा , उतना अच्छा आपका ट्रेडिंग  का अनुभव होगा।
• 98/2000, एक्सपी- 7 या अधिक का विंडोज चाहिए होगा।  
• पेन्टियम 4 या उससे अधिक का प्रोसेस्सर होना चाहिए ।
• 512 एमबी या उससे अधिक की रोम होनी चाहिए ।

फिर से , यह ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर  हाई वॉल्यूम ट्रेडर्स के  लिए उपयुक्त है।

आई डी बी आई पावर स्ट्रीमिंग

आईडीबीआई पावर स्ट्रीमिंग वेब आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है, जिसे सीधे वेब ब्राउज़र द्वारा एक्सेस किया जा सकता है। इस एप्लिकेशन का उपयोग करने के लिए आपको किसी भी तरह का कोई डाउनलोड नहीं करना पड़ेगा। इस ब्राउज़र-आधारित ट्रेडिंग एप्लिकेशन में कुछ विशेषताएं शामिल हैं:

• आप 7 मार्केट वॉच लिस्ट बना सकते हैं , प्रत्येक वॉचलिस्ट में 50 शेयरों  को डाल सकते हैं।
• एक ही क्लिक से ऑर्डर दिया जा सकता है।
• रंगीन  रीयल-टाइम चार्टिंग, जिससे आपको बाज़ार / सेक्टर / शेयर गति का  शीघ्र आभास मिलता है।
• ‘हॉट  की फंक्शन’ से शीघ्र  विश्लेषण, ऑर्डर प्लेसमेंट, ब्राउज़िंग मौजूद है  जिससे   शेयर की कीमत में बदलाव के समय , कम समय बर्बाद हो ।
• ‘मार्केट डेप्थ  ‘ विंडो  किसी भी समय उपलब्ध 5 शीर्ष बोलियां दिखाती है।

यह एप्लीकेशन कुछ ऐसी दिखती है:

यह वेब-एप्लीकेशन अक्सर निवेशकों के लिए बहुत उपयुक्त रही है क्योंकि इसकी सुविधाओं की संख्या आईडीबीआई पावर प्रो जितनी नहीं है।

आई डी बी आई पावर क्लासिक

आईडीबीआई पावर क्लासिक इस  फुल सर्विस  सेवा शेयर ब्रॉकर द्वारा  पेशकश की गई सभी अनुप्रयोगों में से अकेली  बुनियादी ट्रेडिंग  एप्लिकेशन है। यह एप्लिकेशन निम्न सुविधाओं के साथ आती है:

• एनएसई और बीएसई शेयर एक्सचेंजों से लाइव रेट  
• ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से ऑर्डर  भेजने, अपडेट करने या रद्द करने का प्रावधान
• चूंकि यह एक वेब-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, इसलिए  ट्रेडिंग के लिए उपकरण पर निर्भरता के बिना कहीं   से भी ट्रेडिंग की जा सकती है।
• विभिन्न रिपोर्टों, लेज़र्स, अनुबंध नोट्स, खाता नोट्स आदि ट्रेडिंग अनुप्रयोग के भीतर उपलब्ध हैं .

यह  ट्रेडिंग प्लेटफार्म शुरुआती स्तर के व्यापारियों और निवेशकों के लिए उपयुक्त है।  लेकिन एक मध्यवर्ती या गंभीर  स्तर के ट्रेडर के लिए सीमित सुविधाएं हैं ।

आई डी बी आई मोबाइल ऐप प्लेटफार्म

हालांकि ऊपर दिए गए अधिकांश ट्रेडिंग प्लेटफार्म,  जिन पर चर्चा की गई है  किसी ना किसी ट्रेडर्स या निवेशक के लिए उपयुक्त है आईडीबीआई डायरेक्ट  मोबाइल ऐप का प्रदर्शन बहुत ही सामान्य हैं –  यह अपनी स्थिति खोता जा रहा है

मोबाइल ऐप आपको निम्न सुविधाएं प्रदान करता है:

• अनेक मार्केट वॉचलिस्ट
• विभिन्न एक्सचेंजों से वास्तविक समय के  मार्केट रेट्स
• मौलिक और तकनीकी स्तरों पर बाजार विश्लेषण के लिए विभिन्न प्रकार के चार्ट।

आईडीबीआई डायरेक्ट मोबाइल ऐप इस तरह दिखता है:

इस मोबाइल ऐप के उपयोगकर्ताओं द्वारा उठाए गए कुछ चिंताओं में शामिल हैं:

• निरंतर आधार पर  ‘ मार्केट वॉच लिस्ट’ के मुद्दे
• प्रदर्शित डेटा में असंगति कई बार देखी गई
• कम अद्यतन आवृत्ति चक्र
• बिना किसी अधिसूचना के सत्र की समाप्ति

 गूगल प्ले स्टोर (Google Play Store) से इस मोबाइल ऐप से संबंधित कुछ आंकड़े यहां दिए गए हैं :

इस प्रकार,  इस मोबाइल ऐप की ओर स्टॉक ब्रोकर के प्रदर्शन और ध्यान(फोकस) को देखते हुए, हम आपको अपने ट्रेडों के लिए इस ट्रेडिंग एप्लीकेशन का इस्तेमाल करने की सलाह नहीं देंगे।

आई डी बी आई डायरेक्ट रिसर्च

आईडीबीआई डायरेक्ट, एक  फुल सर्विस स्टॉक ब्रॉकर के रूप में, कई संचार चैनलों में अपने ग्राहकों को सुझाव, अनुसंधान और सिफारिशें प्रदान करता है। आप ईमेल, एसएमएस या Whatsapp सहित संचार के अपने पसंदीदा तरीके पर कार्यकारी (कस्टमर  केयर) के साथ बात कर सकते हैं।

यहां विभिन्न प्रकार के अनुसंधान और विश्लेषण उत्पाद हैं जो आईडीबीआई डायरेक्ट के ग्राहकों को दिए जाते हैं:

मॉर्निंग रिपोर्ट

यह एक दैनिक स्तर की रिपोर्ट है जिसे आईडीबीआई कैपिटल  की अनुसंधान टीम स्टॉक का विश्लेषण करने के बाद लक्ष्य और  स्टॉप लॉस प्राइस के साथ  इंट्राडे के लिए चुनती है। इंट्राडे  स्तर पर ट्रेडिंग करने के लिए उपयोगकर्ता दैनिक आधार पर इन रिपोर्टों को देख सकते हैं।

आप इन रिपोर्टों में दैनिक आधार पर 3-4 टिप्स की उम्मीद कर सकते हैं साथ ही बाजार की गति की भी पूरी समीक्षा की जाती है।  हालांकि, शुरूआत में, यह सुझाव दिया जाता है कि आप कुछ भरोसा  हासिल करने के लिए इन रिपोर्टों में दी गई युक्तियों का स्वयं  विश्लेषण करें ।

रिपोर्ट इस तरह दिखती है:

निवेश गाइड

इस प्रकार की रिपोर्ट को दैनिक आधार पर भी प्रकाशित  किया जाता है इसमें ज्यादातर  स्टॉक का विस्तृत विश्लेषण किया जाता है।   निवेश गाइड रिपोर्ट के अंतर्गत शामिल कुछ  क्षेत्र हैं:

• सिफारिशें
• स्टॉक का सारांश
• हाइलाइट्स और निवेश के कारण
• वित्तीय संग्रह  में शामिल संतुलित संग्रह , वित्तीय अनुपात, पी एंड एल विवरण आदि शामिल हैं।

दैनिक आधार पर, इसी प्रकार के विश्लेषण की  4-5 रिपोर्ट प्रकाशित की जाती हैं।

निवेश मार्गदर्शक रिपोर्ट इस तरह दिखती है:

इक्विटीज फैक्ट शीट

यह मौलिक अनुसंधान-आधारित रिपोर्ट प्रत्येक महीने में एक बार प्रकाशित होती है, यह किसी विशेष एक स्टॉप पर  ध्यान केंद्रित करती है। ये रिपोर्ट  ब्रोकर की सिफारिश, लक्ष्य मूल्य, निवेश की अवधि, रिटर्न की संभावना और कंपनी के प्रदर्शन से संबंधित कुछ विशिष्ट वित्तीय मापदंडों के बारे में विस्तार में बताती है।

• स्टॉक के विश्लेषण में शामिल किए गए क्षेत्र जैसे:
• मैक्रो और साथ ही सूक्ष्म आर्थिक घटनाएं जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से स्टॉक को प्रभावित करती हैं
• संगठन की पृष्ठभूमि
• स्टॉक का तकनीकी अवलोकन

इस प्रकार की शोध रिपोर्ट मासिक आधार पर प्रकाशित होती है और इस प्रकार, यदि आप अपेक्षाकृत दीर्घकालिक निवेश की तलाश कर रहे हैं, तो ये ऐसी रिपोर्टें हैं जो आप देख सकते हैं।

इक्विटीज फैक्ट  शीट  रिपोर्ट इस तरह दिखती हैं:

हां, आईडीबीआई   अनुसंधान रिपोर्टों और सिफारिशें  सीधे अपने ग्राहकों के लिए प्रकाशित करता  है, यह  निश्चित रूप से शुरुआती लोगों को प्रभावित करती   है। हालांकि, यदि आप इस संपूर्ण शोध /अनुसंधान/ सुझाव / सिफारिशों  को अन्य फुल सर्विस शेयरधारकों के साथ तुलना करेंगे , तो आपको आईडीबीआई   का काम ठीक-ठाक  प्रतीत होगा।

फिर भी, यदि आप इस स्टॉक ब्रोकर को चुनते हैं  तो आप मौलिक अनुसंधान या दीर्घकालिक निवेश  के लिए इनकी सिफारिशों पर नजर रख सकते हैं। अल्पकालिक तुरंत  मुनाफे के लिए, कुछ अन्य विकल्पों या  स्वयं तलाश करना बेहतर होगा.

आई डी बी आई डायरेक्ट ग्राहक सेवा

जब ग्राहक सेवा की बात आती है तो आमतौर पर बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर से बहुत उम्मीदें होती है जहां तक आईडीबीआई डायरेक्ट  की बात है, तो यह निम्नलिखित संचार चैनल प्रदान करता है:

• ईमेल
• टोल फ्री नंबर
• लैंडलाइन फ़ोन
• 14 शाखाएं

निश्चित रूप से संचार चैनलों की संख्या  सीमित है। इसके अलावा, कई कंपनियां Google play store का उपयोग सबसे प्रमुख संचार चैनल के रूप में करती हैं।  हालांकि, आईडीबीआई डायरेक्ट के मोबाइल ऐप को प्रदान की गई कोई भी टिप्पणियों  के लिए किसी भी तरह की प्रतिक्रिया नहीं मिली हैं।

यह पूरी तरह से निराशाजनक है, खासकर जब हम एक प्रमुख बैंक आधारित ब्रोकर के बारे में बात कर रहे हैं। इसके अलावा, संचार चैनलों की संख्या के पहले बिंदु पर वापस आते हैं,  निश्चित तौर पर  ब्रोकर, आज के युग के चैनल जैसे चैट-बॉट्स, या अन्य उच्च प्रौद्योगिकी आधारित सामाजिक मीडिया स्थापित करने के लिए काम कर सकता है।

आई डी बी आई डायरेक्ट प्राइसिंग

जैसा कि आप पहले से ही जानते हैं कि जब शेयर बाजार ट्रेडिंग  की बात आती है तो बैंक-आधारित शेयर ब्रोकर सबसे ज्यादा महंगे साबित होते हैं।  चाहे वह ब्रोकरेज, ट्रांजैक्शन प्रभार, अकाउंट से संबंधित भुगतान, आदि हो  , इस तरह के ब्रोकर आपकी जेब पर भारी पड़ते हैं।

आईडीबीआई डायरेक्ट जैसे बैंक-आधारित शेयर ब्रोकर का उच्च स्तर पर शुल्क लेने का मुख्य कारण इनके द्वारा स्थापित  ‘ट्रस्ट’ कारक हैं । इस तरह के ब्रोकर की अपनी मूल कंपनी के रूप में एक बैंक है, उपयोगकर्ताओं का मानना है कि ऐसे ब्रोकर कभी असफल नहीं होंगे, जबकि वे बाकी ब्रोकर को थोड़ा  संदेह की दृष्टि से देखते हैं।

फिर भी, हम आईडीबीआई डायरेक्ट द्वारा लगाए गए विभिन्न शुल्कों के बारे में बात करते हैं:

आई डी बी आई डायरेक्ट अकाउंट खोलना प्रभार

यह आईडीबीआई डायरेक्ट के साथ आपके डीमेट और ट्रेडिंग खातों से संबंधित खाता खोलने और रखरखाव प्रभार हैं:

यदि आप ईमेल के जरिए स्टेटमेंट प्राप्त करेंगे, तो आपका डीमैट खाता एएमसी ₹ 400 होगा , जबकि वरिष्ठ नागरिकों के लिए एएमसी शुल्क ₹350 है।

आई डी बी आई डायरेक्ट ब्रोकरेज

ब्रोकरेज उन सबसे महत्वपूर्ण खर्चों में से एक है जिस पर आपको ध्यान देना चाहिए। यह बेहतर होगा कि  आप ब्रोकरेज पर ज्यादा से ज्यादा निगोशिएट (बातचीत) करें , जब आप खाता किसी कार्यकारी के माध्यम से खोलते हैं।

स्टॉक ब्रॉकर कई योजनाएं प्रदान करता है जो आपके प्रारंभिक मार्जिन पर आधारित होती  हैं या धन जो आप अपने ट्रेडिंग खाते में जमा करते हैं। यहाँ विवरण हैं:

फ्लैट क्लासिक योजना

फ्लेक्सी-गोल्ड ब्रोकरेज योजना

यह एक सदस्यता-आधारित योजना है जहां आपको 6 से 12 महीनों की अवधि के लिए एक विशिष्ट प्रीपेड राशि का भुगतान करना होगा। आपके द्वारा की गई ट्रेडिंग के आधार पर, संबंधित ब्रोकरेज शुल्क काट लिया जाएगा  और योजना की अवधि के अंत में, आपको अप्रयुक्त (बिना इस्तेमाल) राशि वापस कर दी जाती है।

प्रीपेड राशि और संबंधित सदस्यता अवधियों के साथ उपलब्ध विभिन्न विकल्प यहां दिए गए हैं:

इस प्रकार, जैसा कि आप ऊपर देख सकते हैं, जैसे कि आप  प्रीपेड राशि की वृद्धि करते हैं, ब्रोकरेज शुल्क कम होने लगता है जिसका आप सभी ट्रेडिंग सेगमेंट में इस्तेमाल कर सकते हैं ।

ऐस ट्रेडर्स ब्रोकरेज योजना

फिर ‘ऐस ट्रेडर्स’ योजनाएं हैं, जहां ब्रोकरेज मासिक आधार पर की गई ट्रेडिंग के कुल कारोबार के आधार पर कम- ज्यादा होती है। अगर कारोबार ज्यादा होगा तो  आपकी ट्रेडिंग में ब्रोकरेज कम लगेगी ।

ये मूल्य ट्रेडिंग सेगमेंट के आधार पर अलग-अलग होते हैं। इक्विटी डिलिवरी व्यापार के लिए मान्य  हैं:

यहां इक्विटी डेरिवेटिव ट्रेडिंग के लिए शुल्क हैं:

और अंत में, फ्यूचर्स सेगमेंट ट्रेडिंग के लिए शुल्क  हैं:

आई डी बी आई डायरेक्ट ट्रांजैक्शन प्रभार

आईडीबीआई डायरेक्ट द्वारा लगाए गए लेन-देन शुल्क के विवरण यहां दिए गए हैं:

आई डी बी आई प्रत्यक्ष एक्सपोजर या लीवरेज

एक्सपोजर ऐसा कुछ है जो निश्चित रूप से आपके लाभ को बढ़ा सकता  हैं, लेकिन साथ ही साथ, धन खोने का भी जोखिम भरा होता है।

आईडीबीआई के मामले में , नीचे दिए गए एक्सपोजर या लीवरेज मिलती है:

आई डी बी आई प्रत्यक्ष शाखाएं

इस  बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर के पास  सीमित उपस्थिति है, लेकिन फिर भी इसके पास निम्नलिखित स्थानों में कार्यालय हैं:

आई डी बी आई डायरेक्ट के नुकसान

आईडीबीआई डायरेक्ट के साथ  डीमेट खाता खोलने पर  कुछ चिंताएं नजर आती  हैं, जिनके बारे में हम आपको अवगत कराना चाहते हैं :

• मोबाइल ट्रेडिंग एप्लीकेशन में फीचर्स, प्रदर्शन इत्यादि के संदर्भ में सुधार की गुंजाइश है
• सुझावों /सिफारिशों और तकनीकी विश्लेषण का औसत प्रदर्शन
• ग्राहक सेवा के लिए संचार चैनलों की सीमित संख्या की पेशकश की जाती है।
• कम प्रारंभिक निवेश और कारोबार में महंगा ब्रोकरेज
• कमोडिटी ट्रेडिंग की अनुमति नहीं है

आई डी बी आई डायरेक्ट के फायदे

साथ ही, यदि आप शेयर बाजार में अपनी ट्रेडिंग के लिए आईडीबीआई डायरेक्ट का उपयोग करते हैं, तो यहां कुछ शीर्ष लाभ दिए गए हैं:

• बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर होने के नाते, आईडीबीआई डायरेक्ट शुरूआत से ही ट्रस्ट फैक्टर प्रदान करता है।
• आपको  3 में 1 डीमेट खाते तक पहुंच प्राप्त होती है जो सीधे आपके बैंक खाते से  जुड़ा होता है
• विभिन्न प्रकार के ट्रेडर्स  के लिए कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
• विवरण और सटीकता के मामले में मजबूत मौलिक अनुसंधान।
• आपके प्रारंभिक जमा और शेयर बाजार में  कारोबार के आधार पर कई  ब्रोकरेज प्लान  योजनाएं प्रस्तावित की जाती हैं।
• एनआरआई निवेश सेवाओं की पेशकश की।

आई डी बी आई डायरेक्ट सदस्यता सूचना

अंत में, यहां विभिन्न एक्सचेंजों और शेयर बाजार नियामक निकायों के साथ आईडीबीआई डायरेक्ट के आधिकारिक सदस्यता विवरण हैं:

क्या आप एक डीमेट खाता खोलना चाहते हैं?

कॉलबैक प्राप्त करने के लिए यहां अपना विवरण दर्ज करें।

अगला कदम:

आपको अपना खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज प्रदान करने होंगे। आवश्यक दस्तावेज निम्नानुसार हैं:

• आईडी सबूत
• एक पता सबूत
• पिछले 6 महीनों के लिए बैंक स्टेटमेंट
• पासपोर्ट आकार की तस्वीर
• एएमसी शुल्क (यदि लागू हो)
• ट्रेडिंग खाता चेक

एक बार जब आप इसे पूरा कर लेंगे, तो आपका खाता 2-3 व्यावसायिक दिनों के भीतर खुल जाएगा।

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एसबीआई सिक्योरिटीज का प्रमुख कार्यालय मुंबई में स्थित है और अपने पार्टनर नेटवर्क के माध्यम से यह देश में 114 जगहों पर पाया जाता है |

एक बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर होने के कारण, एसबीआई सिक्योरिटीज अपने ग्राहकों को 3-इन –1 डीमैट खाते की सुविधा प्रदान करता है जिसकी वजह से उन्हें अपने ट्रेडिंग और बैंक खातों में मैन्युअल रूप से पैसा ट्रान्सफर नहीं करना पड़ता है | इसमें एसबीआई डीमैट अकाउंट, एसबीआई ट्रेडिंग अकाउंट और बैंक अकाउंट होते है, जो आपस में एक दूसरे से लिंक होते है।

एसबीआई सिक्योरिटीज अवलोकन

यह अपने विस्तृत उत्पादनों की श्रंखला में से अपने ग्राहकों को ट्रेडिंग और निवेश करने के अवसर देता है| इस सूची में निम्न दिए गए सेगमेंट शामिल हैं

• इक्विटी
• डेरिवेटिव्स
• मुद्रा
• आईपीओ
• म्यूचुअल फंड्स
• घर के लिए ऋण
• एनसीडी
• एनएफओ
• ईटीएफ
• सिक्योरिटीज के आधार पर ऋण

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वर्षा पुरंदरे,  चेरवूमन – एसबीआई सिक्योरिटीज

ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म

एसबीआई स्मार्ट एक्सप्रेस 

एसबीआई सिक्योरिटीज का एसबीआई स्मार्ट एक्सप्रेस, एक टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर है जिसे की आपको अपने कंप्यूटर या लैपटॉप पर डाउनलोड और इनस्टॉल करना पड़ता है | यह उन बड़े स्तर पर काम करने वाले व्यापारियों के लिए उपयोगी है जो उच्च प्रदर्शन के साथ तुरंत ही खरीद बेच कर के  अपना सौदा पूरा करना चाहते हैं | एसबीआई स्मार्ट एक्सप्रेस की कुछ विशेषताएँ हैं:

• बुनयादी और तकनीकी विश्लेषण या छानबीन के लिए ऐतिहासिक डेटा का उपलब्ध होना |
• तकनीकी संकेतों को चार्टिंग क्षमता के साथ प्रदान करना |
• बचे हुए सौदों को बदलना, बराबर करना या रद्द करना |
• ट्रेडिंग प्लेटफार्म पर रिसर्च काल और रिपोर्ट का उपलब्ध होना |

ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर इस प्रकार दिखता है:

एसबीआई स्मार्ट वेब

एसबीआई स्मार्ट वेब एक ब्राउज़र आधारित ट्रेडिंग प्लेटफार्म हैं जिस तक, बिना किसी डाउनलोड या इंस्टालेशन के एक लिंक के माध्यम से पंहुचा जा सकता है | उपयोगकर्ता को एप्लीकेशन में लॉग इन करते समय केवल अपने पहचान सम्बंधित सही जानकारी यानि पासवर्ड , इत्यादि देना होता है जिसके बाद वह ट्रेड करना शुरू कर सकते हैं | यह एप्लीकेशन प्रतिक्रिया को व्यक्त करने में सक्षम हैं इसलिए इसका डेस्कटॉप, लैपटॉप, मोबाइल और टेबलेट पर उपयोग किया जा सकता है| एसबीआई स्मार्ट वेब की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:

• तेज़ रूप से कार्य पूर्ण करने की क्षमता रखे, कम घना ट्रेडिंग एप्लीकेशन
• फण्ड ट्रान्सफर की सुविधा उपलब्ध
• कई अलग सुविधाओं के द्वारा बुनयादी और तकनीकी विश्लेषण की व्यवस्था

एप्लीकेशन की लॉग इन स्क्रीन इस प्रकार है:

एसबीआई स्मार्ट मोबाइल ऐप

एसबीआई स्मार्ट मोबाइल ऐप प्रदर्शन और उपयोगकर्ता के अनुभव के लिहाज़ से एक ओसत मोबाइल ट्रेडिंग एप्लीकेशन है | यह अच्छे तरीके से बनाया गया है और इसकी कई विशेषताएँ भी हैं पर इसकी उपयोगी क्षमता को लेकर, उपयोगकर्ता को कभी कभी कठिनायों का सामना भी करना पड़ सकता है | एसबीआई सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप में दी जाने वाली विशेषताएँ इस प्रकार हैं:

• बाज़ार में लाइव चलते दामों और ख़बरों तक की पहुच
• मार्केट वाच
• लगाये गए सौदों की जानकारी और स्थिति के परीक्षण की सुविधा
• चलते बाज़ार में बीएससी और एनएससी पर नज़र रख पाने की सुविधा

मोबाइल ऐप इस प्रकार दिखता है:

एसबीआई स्मार्ट मोबाइल ऐप, गूगल प्ले स्टोर पर सबसे खराब रेटेड मोबाइल एप्लिकेशन में से एक है | सन्दर्भ के लिए आकड़ें इस प्रकार हैं:

कितनी बार इंस्टॉल हुआ	100,000 - 500,000
साइज़	4 MB
नकारात्मक रेटिंग	37%
संपूर्ण प्रतिक्रिया
अपडेट आवृत्ति	5 हफ्ते

खर्चे

जब खर्चों की बात आती है तो उपयोगकर्ताओं को खाता खोलने के / रख रखाव के खर्चे , सौदा करने के खर्चे, टैक्स, स्टाम्प शुल्क और कई ऐसे खर्चों के बारे में सोचना पड़ता है | यहाँ हम इन में से एसबीआई सिक्योरिटीज द्वारा लगाए गए खर्चों के बारे में बात करेंगे |

खाता खोलने के खर्चे

यहाँ पर एसबीआई सिक्योरिटीज के खाता खोलने के और रख रखाव के खर्चों के बारे में विस्तार जानकारी है  ( ट्रेडिंग खाते के लिए कोई खाता खोलने या रख रखाव का शुल्क नहीं है ):

दलाली

सभी सेगमेंट के दलाली सम्बंधित खर्चे इस प्रकार हैं ( केवल कमोडिटी सेगमेंट को छोड़ कर क्यूंकि एसबीआई सिक्योरिटीज कमोडिटी सेगमेंट में ट्रेड करने की अनुमति नहीं देता है ):

इस एसबीआई सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा

सौदा करने के खर्चे या ट्रांसएक्शन खर्चे

सौदा करने के खर्चों की सूची इस प्रकार है:

जहाँ तक बात मार्जिन की है, यहाँ क्लिक करें और जाने एस बी आई स्मार्ट मार्जिन के बारे में।

एसबीआई सिक्योरिटीज के नुकसान

तकनीकी विकास पर इनका कम ध्यान है | प्रदर्शन और ग्राहक अनुभाव को ध्यान में रखकर यह अपने ट्रेडिंग प्लेटफार्म को सकते हैं , विशेष कर अपने मोबाइल ऐप को |

• खाता खोलने के और रख रखाव के खर्चे ज्यादा हैं
• दलाली सम्बंधित खर्चे बहुत ज्यादा हैं
• ट्रेडिंग कॉल और रिसर्च औसत स्तर पर ही सटीक जाती हैं

एसबीआई सिक्योरिटीज के लाभ

• ट्रेडिंग और निवेश उत्पादनों की विस्तृत श्रेणी है
• अत्यधिक भरोसेमंद ब्रांड
• भारत में कई जगहों पर उपस्थित हैं

क्या आप खाता खुलवाना चाहते हैं?

अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें|

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