बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
जियोजिट बीएनपी परिबास
Pros
- बढ़िया रिसर्च और टिप्स
- कम ब्रोकरेज
Cons
- कम मार्जिन
- साधारण ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म
जीओजीत पहली बार भारत में वर्ष 2001 में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने और वर्ष 2010 में भारत में अग्रणी मोबाइल ट्रेडिंग शुरू करने वाला था।
ब्रोकर को ट्रेडिंग और निवेश सेवाओं में कई मूल्य प्रदान करने के लिए जाना जाता है। इस विस्तृत समीक्षा में, हम उस सब का पता लगाएंगे और यह तय करने में आपकी सहायता करेंगे कि आप इसे अपने स्टॉक मार्केट ब्रोकर के रूप में चुनना चाहिए या नहीं।
जीओजीत समीक्षा
जीओजीत बी.एस.ई और एन.एस.ई की सदस्यता के साथ भारत में एक खुदरा वित्तीय सेवा कंपनी है और एक पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर है। इसमें निम्नलिखित सेगमेंट में ट्रेडिंग का प्रावधान है:
- इक्विटी
- डेरीवेटीव ट्रेडिंग
- करंसी ट्रेडिंग
- म्युचुअल फंड और
- आई.पी.ओ
जीओजीत पहली बार भारत में वर्ष 2001 में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने और वर्ष 2010 में भारत में अग्रणी मोबाइल ट्रेडिंग शुरू करने वाला था। आज, देश भर में 511 कार्यालयों में इसके लगभग 8,00,000 ग्राहक हैं।
यह पूर्ण-सेवा ब्रोकिंग कंपनी कुछ प्रमुख बैंकों के साथ मिलकर अपने ग्राहकों को एक 3-इन –1 खाता प्रदान करती है ताकि वे बिना किसी उपद्रव के पूरे खातों में भुगतान हस्तांतरण के बिना मूल रूप से कर सकें।
जहां तक म्यूचुअल फंड की बात है, तो यह 35 से अधिक एसेट मैनेजमेंट कंपनियों द्वारा दी जाने वाली 1000 से अधिक म्यूचुअल फंड योजनाओं का विकल्प प्रदान करता है।
“जीओजीत के पास वित्तीय वर्ष 2019-20 के लिए 1,82,226 का सक्रिय ग्राहक आधार है।”
जीओजीत ने जुलाई 2015 में लगभग 2200 करोड़ के लिए शेयरखान का अधिग्रहण किया। बाद में 19 दिसंबर 2016 को, बी.एन.पी पारिबास जीओजीत परिबास के साथ एक भागीदार बनना बंद कर दिया। ब्रोकरेज फर्म को सबसे अधिक नाम बदलकर जीओजीत फाइनेंशियल सर्विसेज में रखने की संभावना थी।
पूर्ण-सेवा वाले स्टॉकब्रोकर की सऊदी अरब, बहरीन, यू.ए.ई, ओमान और कुवैत जैसे मध्य पूर्वी देशों में भी अंतरराष्ट्रीय उपस्थिति है।
श्री सी जे जॉर्ज, संस्थापक और प्रबंध निदेशक
जीओजीत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
जीओजीत में कई ट्रेडिंग प्लेटफार्म हैं, इसका ट्रेडइंग टर्मिनल, वेब आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म या मोबाइल ऐप है। यहां इसके पूरा विवरण दिए गया है:
जीओजीत सेल्फी प्लैटिनम
सेल्फी प्लैटिनम एक ट्रेडिंग टर्मिनल आधारित एप्लिकेशन है जिसे उपयोगकर्ता अपने डेस्कटॉप या लैपटॉप पर डाउनलोड और इंस्टॉल कर सकते हैं। यह उन सक्रिय व्यापारियों के लिए सुविधाजनक है, जिनके पास व्यापार करने के लिए अपनी खुद की सोच है और स्टॉक की कीमतों में मामूली चाल भी उनके समग्र पोर्टफोलियो लाभप्रदता में भारी अंतर ला सकती है।
यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ आती है:
- स्क्रीन लेआउट को उपयोगकर्ता की प्राथमिकताओं के अनुसार अनुकूलित किया जा सकता है।
- मार्केट वाच एक ही समय में नकद, करंसी और एफ एंड ओ उद्धरण दिखाती है।
- कई बैंकों में ऑनलाइन फंड ट्रांसफर उपलब्ध।
- सिस्टम के माध्यम से आफ्टरमार्केट आर्डर (ए.एम.ओ) प्लेसमेंट की अनुमत।
जीओजीत सेल्फी गोल्ड
सेल्फी गोल्ड एक वेब-आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है, जिसे बिना किसी इंस्टॉल या डाउनलोड के बीना किसी भी ब्राउज़र के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है। यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ आता है:
- व्यक्तिगत डैशबोर्ड और विचार।
- चार्ट से सीधे आदेश देने के प्रावधान के साथ उद्धरण, इंटरैक्टिव चार्ट, बाजार समाचार सभी एक ही स्थान पर एकीकृत सुरक्षा दृश्य।
- शोध रिपोर्ट और बाजार के सुझाव।
- सिंगल क्लिक व्यापार।
- 90 से अधिक बाजार संकेतक जो उपयोगकर्ताओं के लिए तकनीकी विश्लेषण को आसान बनाते हैं।
उपयोगकर्ता सीधे लिंक का उपयोग करके सीधे ऐप में लॉग इन कर सकते हैं, अपनी साख दर्ज कर सकते हैं और सीधे व्यापार शुरू कर सकते हैं।
यह ऐप इस तरह दिखता है:
सेल्फी गेओजिट बीएनपी परिबास मोबाइल एप
जीओजीत द्वारा सेफ़ी मोबाइल एप एक एडवांस्ड मोबाइल ऐप है जो उत्तम उपयोगकर्ता अनुभव के साथ उपलब्ध है। मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:
- इंटरैक्टिव रियल टाइम चार्ट्स इत्यादि सहित विभिन्न शैलियों के साथ आता है जिसमे बार, माउंटेन,कैंडल सटिक्स शामिल हैं
- शीर्ष लाभ और हारने वालों को रंग कोडिंग के माध्यम से प्रदर्शित किया जाता है
- आप्शन कैलकुलेटर / चेन और एफ एंड ओ मार्जिन कैलकुलेटर उपलब्ध है
- अनुसंधान रिपोर्ट, मार्किट टिप्स और सुझाव आसानी से ऐप के भीतर उपलब्ध
- उपयोगकर्ता की वरीयताओं के अनुसार मल्टीप्ल वाच लिस्ट्स
यहां मोबाइल एप के कुछ स्क्रीनशॉट दिए गए हैं:
जीओजीत अनुसंधान
पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को नियमित आधार पर अनुसंधान और सिफारिशें प्रदान करता है। इसके अलावा, अनुसंधान को ट्रेडिंग सेगमेंट के आधार पर कई पहलुओं में विभाजित किया गया है, जैसा कि नीचे दिखाया गया है:
- इक्विटी
- डेली मार्केट ट्रैकर – आपको मार्केट इंडेक्स मूवमेंट (सेंसेक्स और निफ्टी), विशिष्ट स्टॉक इंडेक्स मूवर्स, गेनर / लॉस, सेक्टर मूवमेंट से अवगत कराता है।
- बाजार विश्लेषण
- कंपनी की जानकारी
- कॉर्पोरेट घोषणाएँ
- समाचार विश्लेषण
- म्युचुअल फंड
- शीर्ष प्रदर्शन वाले शेयर
- श्रेणी का रिटर्न
- नई निधियों की पेशकश
- फंड प्रदर्शन ट्रैकिंग
- करंसी
- करंसी युक्तियाँ
- चार्टिंग
- आई.पी.ओ
विश्लेषण सभी शोध रिपोर्ट, सिफारिशें और युक्तियां ई.मेल, एस.एम.एस और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के भीतर भी ग्राहकों के लिए उपलब्ध हैं। उपयोगकर्ता, अपने व्यापार और संचार चैनल वरीयताओं के आधार पर, युक्तियां चुन सकते हैं और तदनुसार अपने आदेशों को निष्पादित कर सकते हैं।
जहां तक गुणवत्ता और शोध की सटीकता का सवाल है, जीओजीत उद्योग के मानकों के स्तर पर प्रदान करता है। ब्रोकर द्वारा दिए गए सुझावों और सिफारिशों को मान्य करने और पुष्टि करने के लिए जीओजीत की शोध सेवा का उपयोग करते समय उपयोगकर्ताओं को दृढ़ता से अपना विश्लेषण करने की सलाह दी जाती है।
जीओजीत ग्राहक सेवा
पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को निम्नलिखित संचार चैनल प्रदान करता है:
- ऑफ़लाइन शाखाएँ
- ई.मेल समर्थन
- वेबफ़ॉर्म
- टोल-फ्री नंबर
- फोन
- ग्राहक सहायता पोर्टल
कई संचार माध्यमों के साथ, जीओजीत अच्छी ग्राहक गुणवत्ता प्रदान करता है जहाँ तक ग्राहक सेवा का संबंध है। ब्रोकर ने वास्तव में अपने मौजूदा ग्राहक आधार की सहायता के लिए एक पोर्टल स्थापित किया है।
इस पोर्टल के भीतर, ग्राहक मुद्दों को लॉग कर सकते हैं, टर्नअराउंड समय पर जानकारी प्राप्त कर सकते हैं और अंत में, उठाए गए चिंता का एक व्यक्तिगत समाधान भी। इसके साथ, जब भी कोई टिकट उठाया जाता है, तब तक उपयोगकर्ता सूचित रहता है।
इसके अलावा, यदि उपयोगकर्ता ऑफ़लाइन सहायता की तलाश में हैं, तो उपयोगकर्ता फ़ोन, टोल-फ़्री नंबर और शाखाओं के माध्यम से भी अपने मुद्दों का समाधान प्राप्त कर सकते हैं। कुल मिलाकर, बरोकर अपने ग्राहकों को औसत ग्राहक सहायता से बेहतर प्रदान करता है।
जीओजीत मूल्य निर्धारण
जिओजिट बीएनपी परिबास में खाता खोलने का शुल्क यहां दिया गया है:
| ट्रेडिंग ख़ाता खोलने के शुल्क | ₹0 |
| डेमाट ख़ाता खोलने के शुल्क | ₹425 |
| ट्रेडिंग खाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) | ₹0 |
| डेमाट ख़ाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) | ₹0 |
जीओजीत उन दुर्लभ पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकरों में से एक है जो डीमैट के साथ-साथ जीरो ए.एम.सी (वार्षिक रखरखाव शुल्क) के साथ एक ट्रेडिंग खाते की पेशकश करते हैं। इसके अलावा, डीमैट खाता खोलना भी मुफ्त है।
जीओजीत ब्रोकेरेज
एक पूर्ण-सेवा बरोकर होने के नाते, जीओजीत ट्रेडिंग सेगमेंट के आधार पर एक विशिष्ट कमीशन प्रतिशत वसूलता है। यहां ब्रोकरेज शुल्क हैं:
| ईक्विटी डेलिवरी | 0.3% |
| ईक्विटी इंट्रा-डे | 0.03% |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | 0.03% |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | ₹125 per contract |
| करेन्सी फ्यूचर्स | 0.03% |
| करेन्सी ऑप्षन्स | ₹125 per contract |
| कमॉडिटी | NA |
इस जीओजीत ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा
यद्यपि जीओजीत एक औसत स्तर पर ब्रोकरेज का शुल्क लेता है, जहां तक फ्यूचर्स, इंट्राडे और डिलीवरी सेगमेंट का संबंध है (पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकिंग बिंदु देखें), ओप्शन्स ट्रेडिंग के लिए इसका ब्रोकरेज बहुत महंगा है।
स्टॉक ब्रोकर हैं जो ओप्शन्स ट्रेडिंग के लिए, 10, 50 चार्ज करते हैं लेकिन 125 प्रति अनुबंध किसी भी तरह से अत्यधिक महंगा है। इस प्रकार, उपयोगकर्ताओं को यह समझने की सलाह दी जाती है कि अगर वे किस विशेष सेगमेंट में व्यापार करना चाहते हैं या निवेश करना चाहते हैं तो इसके बाद ही अपना मन बनाऐं।
लेन-देन प्रभार
दलाली और खाता खोलने के अलावा, जीओजीत बीएनपी परिबास अपने ग्राहकों से लेनदेन या कारोबार लागत का शुल्क लेते हैं, जैसा कि नीचे दिखाया गया है:
| ईक्विटी डेलिवरी | 0.00325% |
| ईक्विटी इंट्रा-डे | 0.00325% |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | 0.0021% |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | 0.055% |
| करेन्सी फ्यूचर्स | 0.00145% |
| करेन्सी ऑप्षन्स | 0.0473% |
| कमॉडिटी | NA |
मार्जिन
अपने ग्राहकों के लिए जीवन को आसान बनाने के लिए, जीओजीत बीएनपी परिबास अपने ग्राहकों को निम्न मार्जिन (जीओजीत बीएनपी परिबास के मामले में केवल इक्विटी के रूप में) प्रदान करता है:
| ईक्विटी डेलिवरी | Intraday upto 10 times, For Delivery upto 7 days but with interest of 22%/annum |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | No additional leverage for Intraday |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | No additional leverage for Intraday |
| करेन्सी फ्यूचर्स | No additional leverage for Intraday |
| करेन्सी ऑप्षन्स | No additional leverage for Intraday |
| कमॉडिटी | No additional leverage for Intraday |
| NA |
जीओजीत स्टॉकब्रोकर की उस श्रेणी में आता है जो अपने ग्राहकों को न्यूनतम लाभ प्रदान करता है। हालांकि, ग्राहक इक्विटी इंट्राडे में 10 गुना तक लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं और यह बहुत ज्यादा है।
अन्य सेगमेंट में, ब्रोकर किसी भी तरह का लाभ नहीं उठाता है जो मूल रूप से ग्राहकों के सेट पर निराशा लाता है जो बड़े रिटर्न के लिए एक्सपोजर का उपयोग करना चाहता है।
यह कहते हुए कि, एक्सपोज़र या उत्तोलन एक जोखिम भरा अवधारणा है और जब तक आप इससे जुड़े निहितार्थ और जोखिमों को नहीं समझते हैं, तब तक इसके उपयोग से बचने की सलाह दी जाती है। यह संभावित रूप से आपकी ट्रेडिंग पूंजी को भी ख्तम कर सकता है।
जीओजीत के नुक्सान
यहां उन कुछ चिंताओं के बारे में बताया गया है जिनके बारे में आपको अवश्य पता होना चाहिए, यदि आप इस पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकर के साथ अपना डीमैट खाता खोलने का निर्णय लेते हैं:
- अन्य पूर्ण सेवा दलालों की तुलना में ब्रोकरेज अपेक्षाकृत अधिक है
- कमोडिटी सेगमेंट में ट्रेडिंग की अनुमति नहीं है
- आईओएस प्लेटफार्मों के लिए डेस्कटॉप और मोबाइल ट्रेडिंग एप उपलब्ध हैं
जीओजीत के फायदे
उसी समय, आपको जियोजिट के माध्यम से व्यापार करते समय निम्नलिखित लाभ मिलते हैं:
- विशिष्ट प्रमुख बैंकों के सहयोग से अपने ग्राहकों को 3-इन-1 खाते प्रदान करता है जिससे खातों में भुगतान हस्तांतरण की समस्या नहीं होती है
- नियमित इनोवेशन और अपडेट के साथ उन्नत इन-हाउस टेक्नोलॉजी प्लेटफॉर्म
- स्टॉक ब्रोकिंग स्पेस में एक पुराना ब्रांड नाम, इसीकारण ट्रेड में भरोसा प्राप्त हुआ है
निष्कर्ष
जीओजीत उन स्टॉकब्रोकरों में से एक है, जिन्होंने उद्योग के उच्च और नीच को देखा है और अभी भी अपनी गति को बनाए रखने में कामयाब रहे हैं। हालांकि, ब्रोकर विशिष्ट प्रकार के क्लाइंट बेस के आसपास खुद के लिए एक स्थिति बनाने में सक्षम नहीं है।
यद्यपि यह ब्रांड की उचित ग्राहक सेवा और विश्वास कारक के साथ नाममात्र ब्रोकरेज शुल्क प्रदान करता है, फिर भी इतने सारे खिलाड़ियों के साथ, एक भी ऐसा पहलू नहीं है जहां बरोकर को चैंपियन या सर्वश्रेष्ठ में से एक के रूप में कहा जा सकता है।
यदि आप ब्रोकर के साथ एक खाता खोलना चाह रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि मूल्य निर्धारण, छिपे हुए शुल्क, ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म शुल्क आदि के बारे में विस्तृत चर्चा करें, ताकि आप किसी भी प्रकार के मूल्य के बराबर बने रहें जो बाद में लगाया जा सकता है।
क्या आप खाता खोलना चाहते हैं?
मुफ़्त कॉलबैक प्राप्त करने के लिए यहां अपना विवरण दर्ज करें:
अगला कदम:
इस कॉल के बाद, आपको अपना खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज देने होंगे। आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:
- आई.डी प्रूफ
- एक पते का प्रमाण
- पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
- पासपोर्ट साइज फोटोग्राफ
- ए.एम.सी शुल्क (यदि लागू हो)
- ट्रेडिंग अकाउंट चैक
एक बार जब आप यह सब कर लेते हैं, तो आपका खाता 2-3 व्यावसायिक दिनों के भीतर खुल जाता है।
जीओजीत सदस्यता सूचना:
यहां पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के विभिन्न सदस्यता विवरणों का विवरण दिया गया है:
विवरण को संबंधित इकाई वेबसाइटों से सत्यापित किया जा सकता है।
जीओजीत के बारे में पूछे जाने वाले प्रश्न:
मैं जीओजीत के साथ एक खाता खोलने की योजना बना रहा हूं। क्या ब्रोकर सभ्य सेवा और अनुसंधान प्रदान करता है?
जीओजीत एक पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर है और इसकी स्थापना के बाद से बहुत सारे व्यापार परिवर्तन देखे गए हैं। ब्रोकर को अब जियोजिट फाइनेंशियल सर्विसेज कहा जाता है और स्टॉकबॉकिंग इकाई के रूप में स्टैंडअलोन काम करता है। जहां तक सेवा का सवाल है, ब्रोकर ने यह सुनिश्चित करने के लिए कुछ पहल की हैं कि सेवा की गुणवत्ता उच्च रहे, खासकर टर्नअराउंड समय और उपयोगकर्ता संचार के संदर्भ में।
दूसरी ओर, अनुसंधान की गुणवत्ता बरोकर के लिए सपाट हो जाती है। हालांकि जियोजिट ने ट्रेडिंग और इनवेस्टमेंट सेगमेंट के स्तर पर साफ-सुथरे सेगमेंटेशन किए हैं, लेकिन सुझावों और सिफारिशों का प्रदर्शन उतना अधिक नहीं है।
अधिक जानकारी के लिए, ऊपर ‘ग्राहक सेवा‘ और ‘अनुसंधान‘ अनुभाग देखें।
जीओजीत में खाता खोलने के शुल्क क्या हैं?
जीओजीत में अपना डीमैट खाता खोलना निशुल्क है, जबकि आपको पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के साथ ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए 425 का भुगतान करना होगा। सबसे अच्छा हिस्सा, दोनों प्रकार के खातों का वार्षिक रखरखाव शुल्क (ए.एम.सी) नि: शुल्क है।
ब्रोकरेज की गणना जीओजीत में कैसे की जाती है? क्या यह पैसे के लिए अच्छा मूल्य है?
हालांकि इक्विटी इंट्राडे और डिलीवरी सेगमेंट के लिए ब्रोकरेज एक औसत स्तर पर है और ब्रोकर अपने ग्राहकों से भारी भुगतान नहीं लेता है, ओप्शन्स ट्रेडिंग ब्रोकर के साथ बहुत महंगा है। वास्तव में, ग्राहकों से इक्विटी और करंसी ओप्शन्स ट्रेडिंग के लिए प्रति अनुबंध 125 का शुल्क लिया जाता है। यह मूल्य समग्र शेयर बाजार में सबसे महंगे लोगों में से एक है, जिसमें प्रीमियम स्टॉकब्रोकर भी शामिल हैं।
इस प्रकार, जब तक आप डिलीवरी या इंट्राडे स्तर पर व्यापार कर रहे हैं, तब तक आपके पैसे का मूल्य बना रहेगा, लेकिन जब तक आप ओप्शन्स ट्रेडिंग में स्थानांतरित करते हैं, तब तक आपका मुनाफा मोटी ब्रोकरेज शुल्क से खाया जाएगा।
आप जीओजीत बनाम अन्य स्टॉकब्रोकर की विस्तृत तुलना देख सकते हैं:
