फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे करे?

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क्या आप भी जानना चाहते हैं कि फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे करे? अगर आप भी फॉरेक्स सेगमेंट में ट्रेड करने की सोच रहे है तो आपको इसकी प्रक्रिया, खर्चे और उससे संबंधित औपचारिकताएँ को समझना जरुरी है।  

फॉरेक्स ट्रेडिंग का मूल नियम यह है कि इसमें विभिन्न देशों की करेंसी की वैल्यू दुनिया भर में होने वाली रोज़ की घटनाओं के  साथ बदलती रहती हैं।


“फॉरेक्स ट्रेडिंग में दुनिया भर के ट्रेडर्स शामिल होते हैं। फॉरेक्स ट्रेडिंग का मुख्य सिद्धांत यह है कि विभिन्न देशों की करेंसी के मूल्य दुनिया भर में होने वाली रोजमर्रा की घटनाओं के साथ बदलते रहते हैं।”


आपको बता दे की फॉरेक्स मार्केट दुनिया की सबसे बड़ी मार्केट है, जहां सभी देशों की करेंसी की ट्रेडिंग होती है।

हालांकि, यह भारत में बहुत लोकप्रिय नहीं था। 

इससे पहले, केवल वित्तीय संस्थान और कॉर्पोरेट ही फॉरेक्स ट्रेडिंग में शामिल हो सकते थे। लेकिन अब चीज़ें   तेजी से बदल रही हैं। 

अब, छोटे पैमाने पर निवेशक और यहां तक ​​कि आम व्यक्ति भी करेंसी ट्रेडिंग एक्सचेंज में ट्रेडिंग कर रहे हैं।

यदि कोई फॉरेक्स करेंसी में होने वाले उतार-चढ़ाव के बारे में अनुमान लगा कर एक राय बना सकता है और इसके आधार पर लाभ प्राप्त करना चाहता है, तो उसे इंडियन मार्केट में फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने पर विचार करना चाहिए।

यदि फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने का निर्णय आपने ज्ञान, अनुभव के आधार पर लिया है, तो निम्नलिखित पहलुओं पर विचार करने और ध्यान देने की आवश्यकता है।

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भारत में फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे शुरू करे?

जैसा कि पहले ही चर्चा की गई है कि, फॉरेक्स ट्रेडिंग में करेंसी पेयर या डेरिवेटिव जैसे फ्यूचर और ऑप्शन की खरीद और बिक्री शामिल है।

यह इक्विटी ट्रेडिंग के समान है इसलिए एक अच्छा अनुभव प्राप्त करने के लिए कुछ मूल बातों और अवधारणाओं को समझना ज़रूरी है।

फॉरेक्स ट्रेडिंग के साथ आगे बढ़ने के लिए, एक फॉरेक्स ट्रेडिंग खाता खोलना होगा। कई ब्रोकर फॉरेक्स ट्रेडिंग को आसानी से करने के लिए प्लेटफॉर्म भी प्रदान करते हैं।

खाता खोलने के लिए, आपको कम ब्रोकरेज पर सर्विस प्रदान करने वाले ब्रोकर की तलाश करना चाहिए। यदि आप रिसर्च और सलाह में किसी प्रकार की सहायता चाहते हैं, तो आप फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर को चुन सकते हैं। 

दूसरी तरफ, डिस्काउंट ब्रोकर आपको कम ब्रोकरेज खर्चोंमें न्यूनतम सेवाएं देतीहैं। हालांकि, वे ट्रेडर के लिए किसी भी प्रकार के रिसर्च आईडिया और टिप्स प्रदान नहीं करते हैं।

ऑनलाइन फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे शुरू करे?

फॉरेक्स ट्रेडिंग करने के लिए, आपको टॉप ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलना होगा। अच्छी सर्विस प्रदान करने वाले ब्रोकर की रिसर्च के लिए समय लगाना उचित है। 

फॉरेक्स ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए, ब्रोकर वेबसाइट पर जाएं, और ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन करें।

  • फॉर्म भरें और महत्वपूर्ण दस्तावेज जैसे आईडी प्रूफ (पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड) आदि को साथ में जोड़ें। 
  • एड्रेस प्रूफ (टेलीफोन बिल, यूटिलिटी बिल, राशन कार्ड, रजिस्टर्ड लीज या बिक्री समझौता) और इनकम प्रूफ (वर्तमान आईटीआर, वेतन पर्ची, फॉर्म -16, खाता विवरण, आदि)।
  • इसके बाद, आप अपने सभी खाता विवरण को कॉल पर या ऑफिस जाकर वेरिफाइड कर सकते है।
  • इन-पर्सन वेरिफिकेशन पर, आपका खाता खुलता है, फिर कन्फर्मेशन ईमेल आपके रेजिस्टर्ड  ईमेल अड्रेस पर भेज दिया जाता है।
  • उस मेल में आपकी लॉगिन आईडी और पासवर्ड होता है जिसका उपयोग आप अपने ट्रेडिंग खाते को एक्सेस करने के लिए कर सकते हैं।

फॉरेक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म

ब्रोकर के साथ एक खाता खोलने के बाद आप ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को एक्सेस कर सकते हैं जो आपको ट्रेडिंग करने में मदद करता है।

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में, आप चार्ट को समझने जैसे उचित और विस्तृत विश्लेषण कर सकते हैं। इसलिए, उस करेंसी पेयर्स को चुनें जिसमें आप ट्रेड करना चाहते हैं।

सामान्य तौर पर, ट्रेडर OHLC और कैंडलस्टिक चार्ट पर विचार करता है जो पेयर्स(pairs) के प्राइस मूवमेंट को समझने में आपकी मदद करता है।

आप अपने फॉरेक्स ट्रेडिंग को चुनने के लिए चार्ट में एमएसीडी जैसे इंडीकेटर्स  का उपयोग कर सकते हैं। यह आपको उस विशेष समय में स्टॉक की मूविंग एवरेज की जानकारी प्रदान करता है।

पेयर(pair) और उसके प्राइस मूवमेंट(price movement) का विश्लेषण करने के बाद, आप ऑर्डर प्लेसमेंट के साथ आगे बढ़ सकते हैं।


फॉरेक्स ट्रेडिंग में ऑर्डर के प्रकार   

फॉरेक्स ट्रेडिंग करने के लिए, आपको विभिन्न प्रकार के ऑर्डर टाइप दिए जाते हैं जैसे:

  • मार्केट ऑर्डर या लिमिट ऑर्डर

यह ऐसा ऑर्डर है, जिसका उपयोग आप एक नई, लॉन्ग या शॉर्ट पोजीशन खोलने के लिए कर सकते हैं। मार्केट ऑर्डर में, आप करंट एक्सचेंज रेट पर एक पोजीशन ले सकते हैं। फिर आपके ऑर्डर उसी समय पूरे हो जायेंगे।


उदाहरण के लिए, EUR / INR के बिड प्राइस 1.2140 है, और आस्क प्राइस 1.2142 है। यदि आप इस करेंसी पेयर को इस करंट प्राइस पर खरीदना चाहते हैं, तो यह आपको बेच दिया जाएगा।


दूसरी ओर,  लिमिट ऑर्डर आपको ट्रैड के लिए अपने अनुसार मूल्य निर्धारित करने का मौका देता है। आपका ऑर्डर तभी पूरा होता है, जब आपका मनपसंद मूल्य पूरा हो जाता है।

आप निर्दिष्ट(specified) मूल्य पर या उससे नीचे बाय लिमिट प्लेस कर सकते हैं और निर्दिष्ट मूल्य पर या उससे ऊपर एक सेल लिमिट ऑर्डर दे सकते हैं।

  • स्टॉप एंट्री ऑर्डर 

स्टॉप ऑर्डर एक अन्य ऑर्डर टाइप है जिसमें ऑर्डर केवल तभी पूरा किया जाता है जब मूल्य स्टॉप प्राइस तक पहुंचता है।

इसमें, आप केवल तभी बाय ऑर्डर दे सकते हैं जब कीमत स्टॉप प्राइस तक बढ़ जाती है और जब स्टॉप प्राइस गिरता है और आगे गिरना जारी रहता है तो बिक्री और बढ़ना जारी रखता है।


उदाहरण के लिए, GBP/INR 1.5050 पर ट्रेडिंग कर रहा है और लगातार बढ़ रहा है।  उसके बाद, आप 1.5060 पर स्टॉप एंट्री ऑर्डर सेट करने के लिए अपने विश्वास का उपयोग कर सकते हैं और इस प्रकार इसकी कीमत 1.5060 तक पहुंचने के बाद इसे खरीद सकते हैं।


फॉरेक्स ट्रेडिंग में अपने नुकसान को सीमित करने के लिए, आपको स्टॉप-लॉस ऑर्डर प्रदान किया जाता है। लॉन्ग पोजीशन के मामले में,  आप स्टॉप ऑर्डर बेच सकते हैं, जबकि शॉर्ट पोजीशन में स्टॉप ऑर्डर खरीद सकते हैं।


उदाहरण के लिए, आप 1.2230 पर EUR / INR खरीदते हैं, लेकिन अपने नुकसान को सीमित करने के लिए, आप 1.2200 पर स्टॉप लॉस सेट करते हैं। इस प्रकार, यदि मार्केट ट्रेंड को रिवर्स कर दे,  तो इस मामले में मूल्य 1.2200 तक पहुंच जाता है और आर्डर खुद पूरा हो जाता है।  इस प्रकार यह आपको भारी नुकसान से बचाता है।


एक अन्य आवश्यक प्रकार का ऑर्डर टाइप है, जो आपको भारी नुकसान से दूर रहने में मदद कर सकता है और वह रिवर्स मार्केट ट्रेंड(reverse market trend) है।


उदाहरण के लिए, अपने 20 के ट्रेलिंग स्टॉप का उपयोग करते हुए, USD / INR में 90.80 पर जाने का निर्णय लिया। इसका मतलब है कि करंट वैल्यू के अनुसार, आपका स्टॉप-लॉस 91.00 है, लेकिन यदि कीमत नीचे जाती है और 90.60 से टकराती है, तो स्टॉप लॉस 90.80 तक नीचे जाएगा।


भारत में करेंसी डेरिवेटिव्स ट्रेडिंग 

कुछ साल पहले, भारत में फॉरेक्स ट्रेडिंग की अनुमति नहीं थी। 29 अगस्त 2008 को, एनएसई को फॉरेक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म सेट करने के लिए सेबी से मंजूरी मिली।

शुरू में,  USD-INR पर करेंसी फ्यूचर शुरू किया गया था, और बाद में भारतीय रुपये को यूरो, पाउंड, स्टर्लिंग और जेपनीज येन जैसी विभिन्न करेंसी की तुलना में ट्रेड करने की अनुमति दी गई थी।

बाद में, करेंसी ऑप्शन 27 फरवरी, 2018 को पेश किया गया, जो यूरो, जीबीपी, जेपीवाई की तुलना में ट्रेड करने के लिए भारतीय रुपये का ट्रेड करने की अनुमति देता है।

एक तरफ, जहां फ्यूचर ट्रेडिंग में भविष्य में एक नियत बिंदु पर किसी विशेष एसेट्स को खरीदने या बेचने का कर्त्तव्य शामिल होता है। वहीं दूसरी तरफ, ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट वह होता है जहां आपको एक विशिष्ट करेंसी पेयर(currency pair) में ट्रेड करने का कर्त्तव्य नहीं बल्कि अधिकार मिलता है।

डेरिवेटिव ट्रेडिंग थोड़ा जटिल है, इसलिए ट्रेड में आने से पहले इसकी मूल बातें समझना सही है।


फॉरेक्स ट्रेडिंग मार्जिन 

करेंसी ट्रेडिंग शुरू करने से पहले, आपको अपने ट्रेडिंग खाते में आवश्यक मार्जिन राशि जमा करनी होगी। आम तौर पर, मार्जिन आवश्यकता, कॉन्ट्रैक्ट वैल्यू का 5% होता है, लेकिन मार्केट की अस्थिरता के कारण कभी-कभी इसे बदला जा सकता है।

ऐसी कुछ चीजें हैं जिन्हें फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने से पहले सभी को जानना आवश्यक है:

  • नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर करेंसी में ट्रेडिंग सोमवार से शुक्रवार सुबह 9: 00 से शाम 5:00 बजे के बीच की जा सकती है।
  • फ्यूचर के लिए लॉट साइज 1000 प्रति इकाई है,  केवल जेपीवाई / आईएनआर  की जोड़ी को छोड़कर जहां लॉट साइज प्रति 100000 इकाइयां है।
  • भारत में ट्रेडिंग की जाने वाली चार प्रमुख करेंसी जोड़ी  यूएसडी – आईएनआर (USD/INR), यूरो – आईएनआर (EURO/INR), जीबीपी – आईएनआर (GBP/INR) और जेपीवाय – आईएनआर (JPY/INR) हैं। यूएसडी / आईएनआर भारत में सबसे लोकप्रिय और सरल करेंसी जोड़ी है, इसके बाद जीबीपी / आईएनआर है।

मूल बातें जानने के बाद, हम उदाहरण की सहायता से समझतें है कि फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे करते हैं:

मान लीजिए कि कोई यूरो में तेजी है और आईएनआर के संबंध में यूरो के मूल्य के बढ़ने की उम्मीद कर रहा  हैं, तो वह EUR / INR का फ्यूचर खरीदेंगे।

इसी प्रकार, यदि कोई EUR  में मंदी की उम्मीद कर रहा है और आईएनआर के संबंध में यूरो के मूल्य में कमी का अनुमान लगाता है, तो वह EUR / INR को बेच देगा।

बहुत से नए ट्रेडर मानते हैं कि भारत में करेंसी ट्रेडिंग फॉरेक्स ट्रेडिंग के समान है।

यह कुल गलत धारणा है। भारत में, फॉरेक्स ट्रेडिंग की अनुमति सेबी द्वारा निर्धारित नियमों के तहत ही दी जाती है और केवल भारतीय स्टॉकब्रोकर के माध्यम से ही की जा सकती है।

फॉरेक्स ट्रेडिंग, सेबी या भारत में किसी भी रेगुलेटरी बॉडी द्वारा विनियमित नहीं है। वास्तव में, यह फॉरेक्स ट्रेडिंग के लिए पूरी तरह से कानूनी नहीं है।


निवेश के बिना फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे शुरू करें?

जैसा कि पहले ही बात हो चुकी है कि आप खाता खोलकर फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं। एक बार खाता खुलने के बाद, ब्रोकर आपको अपने ट्रेडिंग खाते में कुछ राशि जमा करने के लिए कहता है।

इस राशि का उपयोग फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने के लिए किया जाता है और यदि आप सफलतापूर्वक ट्रेड करते हैं, तो आप प्रॉफिट विथड्रॉ कर सकते हैं। इस प्रकार, करेंसी पेयर में ट्रेडिंग करने के लिए अतिरिक्त राशि का निवेश करने की आवश्यकता नहीं है।

ट्रेडिंग खाते में न्यूनतम जमा राशि 10,000 – 2,00,000 की लिमिट में होती है। आप न्यूनतम राशि से  फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं और अपने निवेश पर उच्च लाभ कमा सकते हैं।

भारत में फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने के लिए न्यूनतम राशि

फॉरेक्स मार्केट में कई प्रकार के लाभ हैं, और आप प्रसिद्ध ब्रोकर के साथ फॉरेक्स ट्रेडिंग खाता खोलने के तुरंत बाद फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।

कई ब्रोकर फ्री में खाता प्रदान करते हैं। इस प्रकार, आपको ट्रेडिंग शुरू करने के लिए कोई शुल्क नहीं देना होगा।

साथ ही, यह फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने के लिए किसी भी इनिशियल या मिनिमम बैलेंस की मांग नहीं करता है। अन्य ट्रेडिंग की तरह, आप कम से कम राशि के साथ फॉरेक्स ट्रेडिंग कर सकते हैं।

लेकिन कम राशि के साथ निवेश करने से पहले, फॉरेक्स ट्रेडिंग में शामिल कुछ जोखिमों पर विचार करना आवश्यक है।

  • जोखिम प्रबंधन (Risk Management)

सामान्य रूप से कम और, 1% नियम का पालन करें। उदाहरण के लिए, यदि आपके खाते में 1,00,000 है, तो आप ट्रेड पर 10,000 का जोखिम उठा सकते हैं। इससे आपको नुकसान के जोखिम का प्रबंधन करने में मदद मिलेगी।

  • बिड, आस्क और पिप्स को समझना (Understanding Bid, Ask, and Pips)

यदि आप फॉरेक्स ट्रेडिंग में नए हैं, तो शुरुआती स्तर पर यह स्पष्ट नहीं हो सकता है। फॉरेक्स ट्रेडिंग के लिए स्पष्ट रूप से उपयोग किए जाने वाले कई अलग-अलग शब्द हैं, जैसे क्वोट प्राइस।

यह करेंसी का एक ऐसा पेयर(pair) है, जहां पेयर में एक करेंसी का मूल्य दूसरी करेंसी के मूल्य के माध्यम से दिखाई देता है।


उदाहरण के लिए, करेंसी पेयर के लिए, USD / INR 1.2983 है, तो यहाँ INR बेस करेंसी है जबकि USD क्वोट करेंसी  है।

यहां 1 USD 1.2983 INR के बराबर है। 


  • बिड एंड आस्क (Bid & Ask)

बेस करेंसी के संदर्भ में बिड या बाय प्राइस और आस्क या सेल प्राइस का उपयोग किया जाता है।

करेंसी पेयर खरीदते समय, आस्क प्राइस, क्वोट प्राइस(quote price) की राशि है जिसे आपको बेस करेंसी खरीदने के लिए भुगतान करना पड़ता है, जबकि आस्क प्राइस वह मूल्य है जिस पर आप बेस करेंसी की एक इकाई को बेचना चाहते हैं।

  • स्प्रेड और पिप (Spread & Pip)

यहां, स्प्रेड, आस्क और बिड प्राइस के बीच का अंतर है, और पिप सबसे छोटी राशि है जो किसी भी करेंसी क्वोट में ट्रांसफर हो सकती है।

इन शर्तों को जानने और करेंसी ट्रेडिंग की अवधारणा को समझने के बाद, आप ट्रेडिंग  को तुरंत शुरू कर सकते हैं और लाभ कमा सकते हैं।


एक ब्रोकर के बिना फॉरेक्स ट्रेडिंग कैसे करें ?

जब ट्रेडिंग की बात आती है, तो सबसे पहले ब्रोकर की सर्विसेज दिमाग में आती है।  लेकिन अगर आपको फॉरेक्स ट्रेडिंग में रुचि है, तो आप बिना ब्रोकर के भी आगे बढ़ सकते हैं।

हालाँकि, यह कई लोगों को अजीब लगता है, लेकिन करेंसी ट्रेडिंग में ब्रोकर की कोई भूमिका नहीं है।

क्या आप भी सोच रहे हैं कि एक ब्रोकर के बिना फॉरेक्स ट्रेडिंग में ट्रेड कैसे करें? 

आप बैंक जैसे वित्तीय संस्थान पर जाकर आसानी से ट्रेडिंग कर सकते हैं, जो करेंसी एक्सचेंज सर्विस प्रदान करते हैं।

इसके लिए, फॉरेक्स मार्केट की क्वोट की जांच करें और अच्छा लाभ कमाने के लिए एक करेंसी को दूसरी में बदलने के लिए सही प्रक्रिया का पालन करें।

ईटीएफ नामक एक और तरीका है जो आपको ब्रोकर के बिना फॉरेक्स में ट्रेडिंग करने में मदद करता है।

उदाहरण के लिए, आप एक वर्ष के लिए 1000 येन उधार लेते हैं, आप इस करेंसी का उपयोग कर सकते हैं या तो रेट्स में अंतर से लाभ कमाने के लिए उच्च ब्याज दर करेंसी खरीदने के लिए कर सकते हैं।  या फिर तब तक इंतजार कर सकते हैं जब तक कि आपको अच्छा मूल्य नहीं मिलता।


निष्कर्ष 

एक निवेशक के लिए मूल बातें सीखना और फॉरेक्स में शुरुआत से ट्रेड करना समय के साथ अच्छा लाभ कमाने में मदद कर सकता है।

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क पर उचित सेवाओं को प्रदान करने वाले सही स्टॉकब्रोकर के लिए समय लगाना जरुरी है।

आप ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और ऐप की भी तलाश कर सकते हैं जो आगे आपको बिना किसी परेशानी के ट्रेडिंग करने में मदद करता है।


यदि आप फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो बस नीचे दिए गए फॉर्म में कुछ बुनियादी विवरण भरें और आपके लिए कॉलबैक की व्यवस्था की जाएगी :

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