भारतीय निवेश स्थान की तुलना में भारत में डिस्काउंट ब्रोकर तुलनात्मक रूप से अवधारणा है, खासकर अगर हम 1980 के दशक में लॉन्च करने वाले कुछ स्टॉक ब्रोकर्स देखते हैं।
डिजिटलीकरण के आगमन के साथ, डिस्काउंट ब्रोकर उन उपयोगकर्ताओं को लक्षित करते हैं जो तकनीकों से-समझदार हैं और गैर-ऑफ़लाइन विधियों में संचार या इंटरैक्शन पसंद करते हैं। ‘डिजिटल इंडिया‘ जैसी पहलों के साथ, डिजिटाइजेशन का कवरेज और प्रमुखता सालाना हर साल भारत में बढ़ने जा रही है।
डिस्काउंट ब्रोकर्स का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि वे पारंपरिक पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकर्स की तुलना में बहुत कम कमीशन लेते हैं, क्योंकि उनके पास उनके व्यवसाय को बनाए रखने की कम लागत होती है।
डिस्काउंट ब्रोकर्स – क्या सेवा देते हैं?
- पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर्स ट्रेडिंग लेनदेन वेल्यू के विशिष्ट प्रतिशत के आधार पर परंपरागत रूप से कमीशन लेते हैं। यही वह चीज़ है जहां डिस्काउंट ब्रोकर का सबसे बड़ा फायदा तस्वीर में आता है क्योंकि वे प्रति ट्रेडिंग (ट्रेड वेल्यू के बावजूद) या असीमित ट्रेडिंग के लिए आवधिक (मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक) सदस्यता शुल्क (ट्रेडों की संख्या के बावजूद) या ट्रेडिंग का वेल्यू) लेते हैं।
- उच्च तकनीक उन्नत ट्रेडिंग प्लेटफार्मों में निरंतर नवाचार और उपकरणों के अनुकूलन के साथ।
- डिस्काउंट ब्रोकर आम तौर पर वार्षिक रखरखाव शुल्क (ए.एम.सी) चार्ज नहीं लेते हैं, इस प्रकार, उन्हें क्लाइंट द्वारा समग्र लागत बोर के रूप में बहुत आकर्षक बनाते हैं।
- चूंकि डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली कोई शोध या सलाहकार सेवा नहीं है, इसलिए वे ग्राहकों को अपने लिए कमीशन बनाने के लिए किसी विशेष स्टॉक को खरीदने या बेचने के लिए प्रेरित नहीं करते हैं।
- चूंकि डिस्काउंट ब्रोकर अपेक्षाकृत छोटे दर्शकों को लक्षित करते हैं, इसलिए वे अलग-अलग ट्रेडिंग से संबंधित शैक्षिक सामग्री और सामग्री युक्त में भी प्रदान करते हैं।
डिस्काउंट ब्रोकर्स – क्या सेवा नहीं देते हैं?
- बिना फ्रिल्स के, डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों को कोई शोध रिपोर्ट, इंट्रा-डे टिप्स या मार्केट एडवाइजरी प्रदान नहीं करते हैं, जो कि पूर्ण-सेवा दलाल नियमित रूप से अपने ग्राहकों को प्रदान करता हैं। तो डिस्काउंट ब्रोकर्स के साथ, यदि आपको आवश्यकता हो तो आप किसी पेशेवर सलाह को पूरा करने में सक्षम नहीं हो सकते हैं।
- डिस्काउंट ब्रोकर प्रकृति में मुख्य रूप से ऑनलाइन होते हैं, इस प्रकार, उनके पास देश भर में कोई शाखा या फ़्रैंचाइजी नहीं होती है। तो अगर आपको ऑफ़लाइन मदद की ज़रूरत है हर समय, तो डिस्काउंट ब्रोकर आपके लिए आदर्श नहीं हो सकते हैं।
- उनकी ग्राहक सेवा प्रशासन से संबंधित कार्यों को संभालने और किसी भी ट्रेड से संबंधित मुद्दे को हल करने के लिए प्रमुख है क्योंकि अधिकांश ट्रेडिंग ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफार्मों के माध्यम से होते हैं (हां, उनके पास कॉल और ट्रेडिंग सुविधा है लेकिन ऑनलाइन ट्रेडिंग की तुलना में इसका उपयोग कम किया जाता है) ।
- डिस्काउंट ब्रोकर्स के पास आमतौर पर पूर्ण सेवा दलालों की तुलना में कम ट्रेडिंग या निवेश खंड होते हैं। यह आपके ट्रेडिंग विकल्पों को सीमित करता है और संभवतः लंबे समय तक आपके समग्र रिटर्न को प्रभावित करता है।
- कभी-कभी, डिस्काउंट ब्रोकर छुपा शुल्क और अधीक शुल्क लेते हैं जिन्हें स्पष्ट रूप से आपको नहीं बताया जाता है। तो आपको बहुत सावधान रहना होगा जब आप एक विशिष्ट सेवा मांगते हैं जिसे आपने पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर के साथ मुफ्त में देखा होगा।
सभी ने कहा और किया है, सुनिश्चित करें कि आप अपने ब्रोकर से विशिष्ट आवश्यकताओं या अपेक्षाओं को समझते हैं। यदि आप उस सूची को कम करने में सक्षम हैं, तो उस ब्रोकर के प्रकार को चुनना बहुत आसान हो जाता है जिसके साथ आप आगे बढ़ना चाहते हैं।
साथ ही, यह तय करने में भी मदद करेगा कि कौन सा सटीक ब्रोकर उस विशेष ब्रोकर प्रकार के भीतर आपके लिए सबसे अच्छा काम करता है।
पिछले 6-7 सालों में, भारत ने ब्रोकरेज, योजनाओं, ग्राहक सेवा, ट्रेडिंग प्लेटफार्मों आदि के आसपास विभिन्न यू.एस.पी (यूनीक सेलींग प्वाइंट) के साथ डिस्काउंट ब्रोकर्स की एक श्रृंखला देखी है। हमने उन सभी पहलुओं के साथ भारत में सभी शीर्ष डिस्काउंट ब्रोकर्स की एक सूची संकलित की है जो उन्हें आपके लिए एक अच्छा विकल्प बनाती हैं।
भारत में डिस्काउंट ब्रोकर्स – सूचीबद्ध सूची
ज़ेरोधा 2010 में अपनी स्थापना के साथ भारत में डिस्काउंट ब्रोकिंग के शुरुआती अग्रदूतों में से एक है। इसके पास देश भर में 8 लाख+ ग्राहक हैं और यह ₹10,000 – ₹12,000 करोड़ रुपये का दैनिक कारोबार संभालता है।
यह एक ऑनलाइन ट्रेडिंग शिक्षा मंच, विश्वविद्यालय के माध्यम से मुफ्त ग्राहक शिक्षा प्रदान करता है और साथ ही साथ उच्च तकनीक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म जैसे काईट वेब, काईट मोबाइल ऐप और पाई प्रदान करता है।
जहां तक ब्रोकरेज का सवाल है, ज़ेरोधा इक्विटी इंट्राडे के लिए ₹20 या 0.01% (जो भी कम हो) शुल्क लेता है और डिलिवरी आधारित लेनदेन के लिए नि: शुल्क है।
5 पैसा प्रमुख वित्तीय सेवा प्रदाता इंडिया इन्फोलाइन या आई.आई.एफ.एल के घर से आता है। यह हाल ही में 2015 में लॉन्च किया गया था और अपने ग्राहकों को उपकरणों में अद्वितीय और अत्यधिक सुरक्षित ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करता है।
डेस्कटॉप, वेब और मोबाइल ऐप समेत सभी एप्लिकेशन इसकी उच्च उपयोगिता और सहज उपयोगकर्ता अनुभव के लिए जाने जाते हैं। यह ₹10 प्रति निष्पादित आदेश के एक निश्चित ब्रोकरेज का शुल्क लेता है लेकिन अपेक्षाकृत उच्च खाता खोलने और रखरखाव शुल्क का शुल्क लेता है।
5 पैसा का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि यह अपने ग्राहकों को 5 पैसा मोबाइल ऐप, 5 पैसा ट्रेडर टर्मिनल, 5 पैसा ट्रेड स्टेशन समेत कुछ शीर्ष प्रदर्शन आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ अपने ग्राहकों को नि: शुल्क शोध प्रदान करता है ताकि इसके अल्गो-आधारित एप्लिकेशन 5 पैसा ऑटो निवेशक के साथ जा सके।
सैस ऑनलाइन भारत में डिस्काउंट ब्रोकर्स के समूह में हालिया जोड़ों में से एक है। सैस ऑनलाइन हालांकि 2013 में शुरू हुआ लेकिन देश के 700+ शहरों में 10,000 ग्राहकों के पहले से ही दावा है। सैस ऑनलाइन के भेदभाव में से एक ब्रोकरेज और ब्रोकरेज योजना है।
यह ₹9 या 0.001% (जो भी कम हो) चार्ज करता है और साथ ही ट्रेडिंग खंडों में मासिक असीमित ट्रेडिंग योजनाएं प्रदान करता है (हालांकि अपेक्षाकृत अधिक लेनदेन शुल्क वसूलता है)।
अपस्टॉक्स 2012 में लॉन्च किए गए तीन सह-संस्थापकों का दिमाग था। आर.के.एस.वी (पहले का नाम) अपस्टॉक्स, डेस्कटॉप और लैपटॉप के लिए अल्ट्रा-एज ट्रेडिंग प्लेटफार्म – अपस्टॉक्स प्रो वेब प्रदान करता है, साथ ही एक ट्रेडिंग मोबाइल ऐप अपस्टॉक्स प्रो के साथ। ये ट्रेडिंग प्लेटफार्म गति और प्रदर्शन के मामले में बेहतरीन प्लेटफार्मों में से एक हैं।
डिस्काउंट ब्रोकर ट्रेडिंग सेगमेंट में ₹20 प्रति लेनदेन का एक निश्चित फ्लैट शुल्क वसूलता है।
अपस्टॉक्स द्वारा की गई अधिकांश रणनीतिओं में ज़ेरोधा के माध्यम से एक तरफा या दूसरा संदर्भ होता है।
ट्रेडजीनी को वर्ष 2012 में दो स्टॉकब्रोकिंग उद्योग दिग्गजों द्वारा लॉन्च किया गया था। ट्रेडजीनी, ज़ेरोधा के समान ब्रोकरेज ₹20 या 0.01% (जो भी कम हो) लगाता है। ट्रेडजीनी विभिन्न पहलुओं में असाधारण ग्राहक सेवा के लिए जाना जाता है और साथ ही सभी नए पंजीकरणों के लिए पहले 50 ट्रेडों को निःशुल्क प्रदान करता है।
यह फल उन उपयोगकर्ताओं के लिए इष्टतम है जो खुद को वादा करने से पहले खुद को एक अवधारणा के रूप में डिस्काउंट ब्रोकिंग के परीक्षण करने की तलाश में हैं।
फायर्स शायद 2015 में हाल ही में अपने लॉन्च के साथ डिस्काउंट ब्रोकरों में से सबसे कम उम्र के हैं। फायर्स ने अपने सभी ट्रेडिंग प्लेटफार्मों के साथ बाजार में प्रवेश किया है जैसे कि फायर्स वन, फायर्स मार्केट्स और फायर्स वेब ट्रेडर।
इन प्लेटफार्मों में स्टॉक स्क्रीनर्स जैसी कुछ अनोखी और अत्यधिक उपयोगी सुविधाएं होती हैं जो एक ही स्क्रीन के भीतर इंडेक्स और सेक्टरों में ट्रेडिंग के अवसरों का विश्लेषण और खोज करने में मदद करती हैं, हीटमैप्स जो डेटा का विश्लेषण करने के प्रयास को दूर कर देती है और क्या काम कर रहा है और क्या नहीं इसके रंग कोडिंग आधारित डिजाइन से आसान हो जाता है।
हालांकि डिस्काउंट ब्रोकर खुद को हाई-टेक के रूप में विपणन कर रहा है, लेकिन कुल मिलाकर उनके ट्रेडिंग प्लेटफार्मों का प्रदर्शन लगभग औसत ही है।
ट्रेड स्मार्ट ऑनलाइन एक हाइब्रिड स्टॉक ब्रोकर से अधिक है क्योंकि यह अपनी प्राथमिकताओं के आधार पर अपने ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली योजनाओं की तरह है। भारत के 1000 शहरों में 17,000 के ग्राहक आधार और ₹2500 करोड़ का दैनिक कारोबार, ट्रेड स्मार्ट ऑनलाइन शुल्क 0.007% या ₹15 प्रति निष्पादित आदेश के अनुसार क्लाइंट ने जिस तरह की योजना का चयन किया है।
यह ब्रोकर अलग-अलग सेगमेंट में असीमित ट्रेडिंग के साथ एक निश्चित वेल्यू मासिक योजना भी प्रदान करता है।
सैमको बी.एस.ई (BSE), एन.एस.ई (NSE), एम.सी.एक्स-एस.एक्स (MCX-SX), एम.सी.एक्स (MCX) और एन.सी.डी.ई.एक्स (NCDEX) की सदस्यता के साथ भारत में प्रमुख छूट दलालों में से एक है। यह शुरुआती लोगों के लिए एक उपयुक्त स्टॉक ब्रोकर के रूप में जाना जाता है क्योंकि यह ट्रेडिंग और निवेश पर बुनियादी और मध्यवर्ती ट्यूटोरियल का एक विस्तृत भंडार प्रदान करता है।
साथ ही, ₹20 या 0.02 पर कम ब्रोकरेज शुल्क के साथ, सैमको अन्य स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में शुरुआती लोगों के लिए जोखिम का कम मौका छोड़ता है।
कोमपोसीट ऐज एक प्रमुख डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर है जसकी स्थापना कोमपोसीट ऐज प्राइवेट लिमिटेड (सी.आई.पी.एल) के हिस्से के रूप में हुई थी।
यह ₹15 के लेनदेन शुल्क के साथ आई.सी.आई.सी.आई, कोटक, एच.डी.एफ.सी और एक्सिस बैंकों से तत्काल निधि हस्तांतरण की अनुमति देता है, इस प्रकार, अन्य गैर-बैंकिंग स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में धन हस्तांतरण प्रक्रिया का गठबंधन आसान बनाता है जो स्थानांतरण के लिए एक दिन या उससे अधिक समय ले सकता है।
तुलनात्मक रूप से, यह ₹18 या 0.06% पर कम ब्रोकरेज शुल्क लेता है – ग्राहकों को एक और कम ब्रोकरेज विकल्प प्रदान करता है।
ट्रेडिंग बैल एक इंदौर आधारित डिस्काउंट ब्रोकिंग फर्म है, जिसमें प्रमुख पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर – स्वास्तिका इंवेस्टमार्ट लिमिटेड का समर्थन है। हाल ही में दिसंबर 2016 में स्वास्तिका ने ₹2 करोड़ का वित्त पोषित किया था।
हाल ही में 2016 में स्थापित एक आई.आई.टी अभियंता, पार्थ न्याती और एक चार्टर्ड एकाउंटेंट ने निवेश बैंकर, अमित गुप्ता को बदल दिया – ट्रेडिंग बैल देश में 16 राज्यों और 80 शहरों में पहले से मौजूद है।
ज़ेरोधा की तरह, ट्रेडिंग बैल भी मुफ्त वितरण और शुल्क ₹ 20 या 0.01% प्रदान करता है जो भी शेष हिस्सों के लिए ब्रोकरेज के रूप में कम होता है।
ट्रेड प्लस ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर्स उन के घर से आता है जिसने ब्रोकिंग को उनके सामने बढ़ रहे उद्योग के रूप में देखा है। ट्रेड प्लस देश में 20,000 से अधिक ग्राहकों का ऑनलाइन बढ़ावा देता है और मुद्रा, विकल्प और कमोडिटी सेगमेंट में ट्रेडिंग के लिए ₹99 के रूप में कम दरों में असीमित ट्रेडिंग प्रदान करता है।
वे अनूठे ट्विटर-आधारित ग्राहक सेवा और फंड ट्रांसफर के लिए पेटीएम एकीकरण के लिए भी जाने जाते हैं जो सुविधा प्रदान करते हैं और अपने ग्राहकों को कई कठिन दिखने वाले परिचालनों के लिए उपयोग में आसानी प्रदान करते हैं।
माई वेल्यू ट्रेड 1985 के शुरू में स्टॉक ब्रोकर्स के इतिहास से आता है लेकिन हाल के वर्षों में डिस्काउंट ब्रोकिंग आर्म लॉन्च किया गया था। अपनी निश्चित ब्रोकरेज योजना ₹10 प्रति निष्पादित आदेश पर निर्धारित है और 1000 पर निश्चित मासिक योजना सेगमेंट में असीमित ट्रेडिंग के लिए, माई वैल्यू ट्रेड भारत में सबसे किफायती छूट दलालों में से एक माना जाता है।
यह ₹4500 करोड़ का दैनिक कारोबार चलाता है और इसका ग्राहक आधार 7,25,000 से अधिक है।
आखिरकार डिस्काउंट ब्रोकिंग में जाने से पहले ज़ीरोशल्क स्टॉकब्रोकिंग स्पेस में अलग-अलग स्विंग्स से गुजर चुका है। ग्राहक की ट्रेडिंग आवृत्ति के आधार पर इसमें अलग-अलग निश्चित मूल्य ब्रोकरेज योजनाएं हैं।
ट्रेडिंग ₹15 प्रति निष्पादित आदेश से ट्रेडिंग ₹999 प्रति माह प्रति ट्रेडिंग सेगमेंट तक ट्रेडिंग ₹2499 प्रति माह सभी ट्रेडिंग खंडों में शुरू होने से, मूल्य निर्धारण मॉडल की बात करते समय ज़ीरोशल्क ने यह सब तय कीया है।
साथ ही, यह अभी भी अपने ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म की बात करते समय बहुत आवश्यक ट्रस्ट कारक की प्रतीक्षा कर रहा है।
प्रोस्टॉक्स स्टॉकब्रोकिंग पारिस्थितिक तंत्र में सबसे हालिया प्रवेशकों में से एक है । फरवरी 2016 में स्थापित, प्रोस्टॉक्स के मुंबई में इसका कॉर्पोरेट कार्यालय है। प्रोस्टॉक्स शाब्दिक अर्थ में एक ऑनलाइन ब्रोकर है क्योंकि यह किसी भी भौतिक बैठक या शामिल रूपों के कूरियर के बिना अपने ग्राहकों का खाता पूरी तरह से खोलता है।
यह प्रस्तावित वित्तीय खंडों में ब्रोकरेज शुल्क के रूप में ₹15 प्रति निष्पादित आदेश का शुल्क लेता है।
एचीइवर इक्विटी अपने डिस्काउंट ब्रोकर में से एक है जो छूट स्तर पर विभिन्न ब्रोकरेज योजनाएं प्रदान करता है और साथ ही साथ अपने ग्राहकों को अनुसंधान और सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है।
2012 में लॉन्च किया गया, एचीइवर इक्विटी एन.आर.आई ट्रेडिंग के प्रावधान के साथ अपने ग्राहकों को 3-इन-1 ट्रेडिंग खाता भी प्रदान करता है। इस हाई-टेक युग में, एचीइवर इक्विटी अभी भी अपने ग्राहकों को मोबाइल ऐप प्रदान नहीं करती है।
प्रोस्टॉक्स के समान, एचीइवर इक्विटी भी 15 रुपये प्रति निष्पादित आदेश को वित्तीय खंडों में ब्रोकरेज शुल्क के रूप में चार्ज करता है।
फ़िनवेसिआ डिस्काउंट ब्रोकिंग ब्लॉक पर हाल ही में आया है। उनका प्रस्ताव सरल है – सेगमेंट में शून्य ब्रोकरेज, निश्चित आधार पर ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म के लिए भुगतान करें (उस पर बाद में विस्तृत समीक्षा में)।
2013 में लॉन्च किया गया, फ़िनवेसिआ चंडीगढ़ (पंजाब) से है और अपने ग्राहकों को इक्विटी, डेरिवेटिव्स और कमोडिटीज में ट्रेडिंग करने की इजाजत देता है।
हाल ही में वर्ष 2013 में शामिल, विस्डम कैपिटल भारत में एक डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकिंग कंपनी है। अशलर ग्रुप ऑफ कंपनीज की एक सहायक, विस्डम कैपिटल में एन.एस.ई, बी.एस.ई, एम.सी.एक्स – एस.एक्स, एम.सी.एक्स और यू.एस.ई के साथ सदस्यता है और देश भर में 250 स्थानों में ऑफलाइन फ़्रैंचाइज कवरेज है।
सस्ते डिस्काउंट ब्रोकरों में से एक, बुद्धिमान पूंजी शुल्क, विस्डम कैपिटल 9 या 0.01% प्रति निष्पादित आदेश के रूप में प्रस्तावित वित्तीय खंडों में ब्रोकरेज शुल्क के रूप में लेता है।
डी.पी.एल ऑनलाइन एक डिस्काउंट ब्रोकर है और दिव्य पोर्टफोलियो निजी लिमिटेड की ट्रेडिंग शाखा है। फरीदाबाद, हरियाणा के आधार पर – 2005 में तीन सह-संस्थापकों द्वारा डी.पी.एल ऑनलाइन लॉन्च किया गया था। यह अपने विभिन्न चार्टिंग टूल के लिए जाना जाता है जो ग्राहकों को तकनीकी विश्लेषण करने में मदद कर सकता है।
यह तीसरे पक्ष के प्लेटफॉर्म जैसे अमी ब्रोकर, निंजा ट्रेडर और मेटा ट्रेडर के साथ ट्रेडिंग प्लेटफार्मों को एकीकृत करने की भी अनुमति देता है।
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