अ डिजिटल ब्लॉगर

विस्डम कैपिटल

5.7

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म

5.0/10

ट्रेडिंग शिक्षा

4.0/10

खर्चा

7.5/10

कस्टमर सर्विस

4.5/10

मार्जिन

7.5/10

Pros

• अच्छा मार्जिन
• ब्रोकरेज के विभिन्न प्लांस
• कम ब्रोकरेज

Cons

• औसत कस्टमर सर्विस
• टेक्नालजी पर कम ध्यान

मुझे कॉल करें

वर्ष 2013 में निगमित,  विस्डम कैपिटल एक भारतीय डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकिंग कंपनी है| यह “अशलर“  कंपनी समूह की एक सहायक कंपनी है. विस्डम कैपिटल बी.एस.ई. (BSE), एन.एस.ई. (NSE), एम्.सी.एक्स-एस.एक्स. (MCX-SX), एम्.सी.एक्स. (MCX) एवं यू.एस.ई. (USE) जैसी संस्थाओं की सदस्य है. इसके ग्राहक इन सभी में ट्रेड कर सकते हैं:

• इक्विटी
• फ्यूचर एवं ऑप्शन
• करेंसी
• कमोडिटी  

“विस्डम कैपिटल के पास केवल 4,888 का सक्रिय ग्राहक आधार है।”

विस्डम कैपिटल समीक्षा

हालांकि विस्डम कैपिटल डिस्काउंट ब्रोकर है, परंतु इसकी ऑफलाइन फ्रेंचाइजी देश में 250 स्थानों पर मौजूद है, फलस्वरूप यह ऑनलाइन ट्रेडिंग के साथ ही ब्रोकर की सहयता से  की जाने वाली ट्रेडिंग जैसी दोनों ही सेवा प्रदान करने में सक्षम है| जहां तक ब्रोकरेज का सवाल है विस्डम कैपिटल एक निश्चित सामयिक शुल्क लेता है|(इसके बारे में आगे चल कर विस्तार से बात करेंगे ).

ट्रेडिंग मासिक, वार्षिक और आजीवन स्तर पर कई ब्रोकरेज योजनाएं उपलब्ध हैं। इसके अलावा, ब्रोकर सेगमेंट में उच्च जोखिम मूल्य प्रदान करने के लिए जाना जाता है।

विस्डम कैपिटल के सी. ई. ओ. – देब मुखेर्जी

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विस्डम कैपिटल ट्रेडिंग प्लेटफार्म्स

जब अपने इन-हाउस ट्रेडिंग प्लेटफार्मों को विकसित और बनाए रखने की बात आती है तो विस्डम कैपिटल का कोई फोकस नहीं होता है। वे स्टॉक एक्सचेंजों द्वारा सॉफ्टवेयर पर 100% पर भरोसा करते हैं और इस प्रकार ब्रोकरेज हाउस की स्थापना की प्रमुख जिम्मेदारियों में से एक से दूर भाग जाते हैं।

यहां आप विस्डम कैपिटल द्वारा लाइसेंस प्राप्त विभिन्न प्लेटफार्मों के पर विवरण पा सकते हैं:

नेस्ट

विस्डम  कैपिटल नेस्ट की सेवा प्रदान करता है जिसका लाइसेंस इसे नेशनल स्टॉक एक्सचेंज के द्वारा दिया गया है, उपयोगकर्ता इसे अपने लैपटॉप या डेस्कटॉप पर डाउनलोड एवं इंस्टॉल कर सकते हैं| यह ट्रेडिंग टर्मिनल आपको बहुत ही सक्षम सर्वर से जोड़ता है जो आपकी ट्रेडिंग के लिए आपको नवीनतम डेटा उपलब्ध कराता है|  

इसकी विशेषताएं निम्नलिखित है:

• तुलनात्मक और ऐतिहासिक स्तर पर एकाधिक संकेतकों के साथ इंटरैक्टिव चार्टिंग।
• ऑर्डर प्लेसमेंट और जोखिम प्रबंधन के साथ जाने के लिए मार्केट वाच
• उपयोगकर्ता द्वारा सेट के अनुसार अलर्ट और अधिसूचनाएं।
• त्वरित तकनीकी विश्लेषण और निर्णय के लिए प्रति घंटा सांख्यिकी और ताप मानचित्र।

नेस्ट  सबसे विस्तृत ट्रेडिंग प्लेटफार्मों में से एक है, जिसमें आप तकनीकी या मौलिक विश्लेषण के लिए कई सेटअप और विस्तृत  सुविधाएं पाते हैं। हालांकि,उपयोगकर्ता के अनुभव में एक हद तक सुधार किया जा सकता देता है

किंतु, यह ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तीसरे पक्ष का  सॉफ़्टवेयर है और विस्डम कैपिटल द्वारा इसका रखरखाव या इसे विकसित नहीं किया गया है।

‘विस्डम कैपिटल वास्तव में ट्रेडिंग प्लेटफार्मों के विकास पर ज्यादा ध्यान नहीं देता  है और केवल तीसरे पक्ष सॉफ्टवेयर प्रदान करता है.

बी.एस.ई बोल्ट

बी.एस.ई बोल्ट बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज का ट्रेडिंग एप्लीकेशन है जो इसमें सूचीबद्ध  शेयरों की ट्रेडिंग के लिए काम आता है|यह ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर काफी समय से उपलब्ध है एवं समय-समय पर इसके उपयोग को सरल बनाने एवं  कार्यक्षमता बढ़ाने के लिए उपडेट किए जाते हैं| इसकी विशेषताएं निम्नलिखित हैं:  

• सबसे ज्यादा बढ़ने एवं गिरने वाले शेयरों एवं शेयरों में उतार चढ़ाव की लाइव रिपोर्ट|
• बल्क डील, ब्लॉक डील एवं मार्जिन ट्रेडिंग|  
• बाजार के रुझान एवं शेयरों की कीमत पर निगरानी|

एन.एस.ई नाउ

एन.एस.ई नाउ भी नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का ट्रेडिंग प्लेटफार्म है परंतु यह ट्रेडिंग एप्लीकेशन है जो की प्रकृति में रिस्पॉन्सव्/अनुक्रियाशील है(सरल शब्दों में इसमें अपने आप जानकारी नहीं आती आपको रिक्वेस्ट करना पड़ेगा)|  उपयोगकर्ता को इसे डाउनलोड एवं इंस्टाल करने की आवश्यकता नहीं है यह सरल ब्राउजिंग के द्वारा ही उपलब्ध है|  

विस्डम कैपिटल के साथ पंजीकृत ग्राहकों को ट्रेडिंग शुरू करने से पहले उनके लॉगिन जानकारी दी जाती है|यह एप्लीकेशन सभी ब्राउज़रों में काम करता है चाहे वह डेस्कटॉप हो लैपटॉप हो या मोबाइल हो|

नीचे प्लेटफार्म का वीडियो प्रदर्शन/डेमो दिया गया है:

विस्डम केपिटल जल्दी ही अल्फा ट्रेडिंग नाम का ट्रेडिंग प्लेटफार्म लेकर आने वाला है इस घटनाक्रम के बारे में और जानकारी आपको जल्दी ही प्रदान की जाएगी तब तक यह एक परिचयात्मक वीडियो:

एनएसई मोबाइल एप

ऐसे उपयोगकर्ताओं के लिए जो मोबाइल एप के माध्यम से ट्रेडिंग करना पसंद करते हैं, यह डिस्काउंट शेयर ब्रोकर एनएसई मोबाइल ऐप को प्रदान करता है। इनमें से ज्यादातर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की तरह, ब्रोकर द्वारा प्रस्तावित  मोबाइल ऐप भी एक आउटसोर्स ट्रेडिंग एप्लीकेशन है और एनएसई द्वारा इसका रखरखाव किया जाता है।

मोबाइल ऐप  निम्न विशेषताओं के साथ आता है:

• विभिन्न प्रकार के ऑर्डर दे सकते हैं
• एकाधिक सुविधाएं उपलब्ध हैं।
• तकनीकी और मौलिक विश्लेषण के लिए चार्टिंग और तकनीकी संकेतक उपलब्ध हैं
• बहुत कम अपडेट के साथ बुनियादी UI

Google Play स्टोर से मोबाइल ऐप का आंकड़ा यहां दिया गया है:

इस मोबाइल ऐप का उपयोग कई शेयर दलालों द्वारा किया जाता है, जिनके पास अपने स्वयं का कोई  मोबाइल ऐप (जैसे विस्डम कैपिटल) नहीं है या अपने स्वयं का  मोबाइल ऐप कम प्रदर्शन कर रहा है.

विस्डम कैपिटल ग्राहक सेवा

डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर अपने ग्राहकों को निम्नलिखित संचार चैनल  प्रदान करता है

• टोल फ्री नंबर
• फ़ोन
• ईमेल
• वेब फार्म
• बातचीत

संचार चैनलों की संख्या व्यापक है, लेकिन ग्राहक सेवा गुणवत्ता बहुत साधारण है . डिस्काउंट ब्रोकर निश्चित रूप से विशिष्ट सेवा क्षेत्रों जैसे कि टर्नअराउंड टाइम, मैसेजिंग की गुणवत्ता,कार्यकारी अधिकारियों के कौशल  और प्रश्नों के  अंतिम रिज़ोल्यूशन की गुणवत्ता पर काम कर सकता हैं। कई उपयोगकर्ताओं ने ग्राहक सेवा अधिकारियों की व्यावसायिकता के बारे में शिकायत की है, उनके बातचीत का ढंग ‘साल्सी’ है।

‘कॉन्ट्रैक्ट नोटों की हार्ड कॉपी्स के लिए अतिरिक्त कूरियर शुल्क ₹20 प्रति अनुबंध, लिए जाते हैं।

इस वित्तीय वर्ष 2019-20 में में 12 शिकायतें मिली हैं , ये 12 शिकायतों  कुल ग्राहक आधार का 0.24%  है। उद्योग मानक औसत 0.05% है।

विस्डम कैपिटल मूल्य निर्धारण

इस विस्डम कैपिटल रिव्यू में, हम विस्डम कैपिटल द्वारा लगाए गए विभिन्न शुल्कों के बारे में बात करेंगे – जैसा कि यहां सूचीबद्ध है:

खाता खुलवाने का शुल्क  

खाता खुलवाने के शुल्क नीचे दर्शाए गए हैं:

ब्रोकरेज शुल्क

मासिक, वार्षिक और जीवन स्तर पर कई ब्रोकरेज  योजनाएं प्रस्तावित की गई हैं। इसके अलावा, ब्रोकर सभी क्षेत्रों में उच्च जोखिम मूल्य प्रदान करने के लिए जाना जाता है.

विस्डम कैपिटल अपने ग्राहकों को उनकी आदतों एवं जरूरतों के अनुसार 3 प्लान प्रस्तावित करता है|  इसमें सबसे ज्यादा प्रसिद्ध “फ्रीडम प्लान” है जिसमें हर एक ट्रेड पर चार्ज किया जाता है मासिक ,वार्षिक एवं पूरी उम्र भर|

इसका ब्यौरा निम्नलिखित है:

“अगर आप अपने घर या कार्यालय से फॉर्मों का पिक-अप व्यवस्थित करना चाहते हैं, तो आपके खाते में  500 प्रति सेगमेंट के अतिरिक्त शुल्क लगाए जाएंगे।”

“कॉल और ट्रेड शुल्क  20 प्रति निष्पादित आदेश पर या असीमित व्यापार के लिए  500 प्रति माह पर रहता है।”

इस विस्डम कैपिटल ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा

एक प्रो प्लान भी है जोकि 9 रुपए प्रति ट्रेड है| अंत में एक अनलिमिटेड प्लान भी है जहां  पर ग्राहक से प्रति ट्रेड 0.01% दलाली के रूप में काटा जाता है कॉल एंड  ट्रेड का शुल्क 20 प्रति ऑर्डर या ₹500 प्रति महिना है|

विस्डम कैपिटल लेनदेन शुल्क

खाता खोलने की फीस और ब्रोकरेज शुल्कों के अलावा, यहां बी.एस.ई या एन.एस.ई द्वारा लगाए गए लेनदेन शुल्क हैं (व्यापार सूचकांक के आधार पर):

उद्योग मानकों और विस्डम द्वारा स्थापित मानदंडों के मुताबिक पूंजीगत प्रभार अपने ग्राहकों से सेगमेंट में अपेक्षाकृत उच्च ब्रोकरेज शुल्क लेता है। इस प्रकार, सभी प्रकार के शुल्कों से सावधान रहें और ब्रोकर के साथ खाता खोलने से पहले आपके द्वारा लगाए गए सभी प्रकार के शुल्कों पर विस्तृत चर्चा करना सुनिश्चित करें।

विस्डम कैपिटल द्वारा समग्र शुल्क की गणना कैसे की जाती है, इस बारे में आपको एक विचार प्रदान करने के लिए, उदाहरण है।

उदाहरण के लिए, यदि आपने इंफोसिस के 1000 शेयर प्रत्येक पर ₹500 पर खरीदे हैं और उसी शेयर दिन के भीतर ₹510 के लिए सभी शेयर बेचे हैं, तो इस तरह आपके कुल शुल्क की गणना आपके टेकवे लाभ के साथ की जाएगी:

विजडम कैपिटल मार्जिन

विस्डम कैपिटल अपने ग्राहकों को विभिन्न ट्रेडिंग खंडो में निम्नलिखित मार्जन प्रदान करता है:

हम यहां उल्लेख करना चाहते हैं कि एक्सपोजर एक जोखिम भरा अवधारणा है। जब तक कि आप समझें कि यह कैसे काम करता है और इसके प्रभाव क्या हैं, हमारा सुझाव आपकी पूंजी के शीर्ष पर इसका उपयोग नहीं करना होगा। एक बार जब आपको यह पता चल जाए कि चीजें कैसे चलती हैं, तो आप इसका उपयोग करते समय अधिक आरामदायक और सुरक्षित रहेंगे।

विस्डम कैपिटल के नुकसान

इस स्टॉक ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग करने की कुछ चिंताएं यहां दी गई हैं:

• विस्डम कैपिटल ग्राहकों को आई.पी.ओ, म्यूचुअल फंड, एन.सी.डी जैसे कुछ वित्तीय उपकरणों में व्यापार करने की अनुमति नहीं देता है।
• व्यापार मंचों में कोई नवाचार नहीं।
• औसत ग्राहक सेवा के नीचे।
• सीमित व्यापार और निवेश उत्पादों की पेशकश की।|

विस्डम कैपिटल के फायदे

और निश्चित रूप से, इस छूट स्टॉक ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग करने के कुछ गुण भी हैं:

• योजनाओं के लचीलापन के साथ कम ब्रोकरेज शुल्क ताकि ग्राहक अपनी वरीयता के अनुसार चुन सकें।
• कोई न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क नहीं लगाया जाता है।
• उच्च एक्सपोजर सेगमेंट में विशेष रूप से अंतराल की पेशकश की जाती है।

क्या आप खाता खुलवाना चाहते हैं?

अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें|

विस्डम कैपिटल सदस्यता जानकारी

स्टॉक ब्रॉकर के विभिन्न सदस्यता के विवरण यहां दिए गए हैं:

विस्डम कैपिटल के बारे में  कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

विस्डम कैपिटल में खाते के शुरुआती शुल्क क्या हैं?

इस डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर के साथ  डीमैट या ट्रेडिंग अकाउंट खोलना  बिल्कुल मुफ़्त है,  है। ₹ 999 की एक-बार रखरखाव लागत है , यह तब तक लागू रहती है जब तक आपका खाता  ब्रोकर  के साथ बना रहता है।

मेरे लिए ,विस्डम कैपिटल की  कौन सी  ब्रोकरेज योजना उपयुक्त है?

जैसा कि ऊपर दिखाया गया है, इस डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रस्तावित कई ब्रोकरेज योजनाएं हैं। यह वास्तव में आपके ट्रेडिंग आवृत्ति पर निर्भर करता है क्योंकि सभी  पेश की गई योजना में निश्चित  ब्रोकरेज लगता है ।

इस प्रकार, अगर आप पूरे महीने के दौरान  कुछ ट्रेडिंग करते हैं, तो आप ₹ 9 के  निष्पादित ऑर्डर की डिफ़ॉल्ट ब्रोकरेज योजना चुन सकते हैं।

अगर , यदि महीने के सभी कारोबारी दिनों में आपकी  ट्रेडिंग आवृत्ति बहुत अधिक है, तो उस मामले में, आप मासिक ब्रोकरेज योजना का विकल्प चुन सकते हैं। अंत में, यदि आप कुछ समय के लिए व्यापार कर रहे हैं और   भविष्य में नियमित रूप से ट्रेडिंग करना चाहते हैं, तो  आपके लिए वार्षिक योजना सबसे अच्छी रहेगी।

क्या विस्डम कैपिटल भरोसेमंद है?

विस्डम कैपिटल  Ashlar सिक्योरिटीज प्राइवेट लिमिटेड की डिस्काउंट ट्रेडिंग शाखा है, जो  बहुत समय से काम कर रही है। वास्तव में, ब्रोकर खुद एक्सचेंज पर सूचीबद्ध नहीं है, यह अभी भी अश्लार ग्रुप (अशलार की स्थापना 1994 में की गई थी) की मूल कंपनी के रूप में सूचीबद्ध है। इस प्रकार, पृष्ठभूमि परिप्रेक्ष्य से, विस्डम कैपिटल भरोसेमंद है ।

हालांकि, ब्रोकर को निश्चित रूप से अपने ग्राहकों की गंभीरता और प्रतिबद्धता को साबित करने के लिए अपने खुद का (इन-हाउस) ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म जैसे कुछ क्षेत्रों पर काम करना चाहिए, अपने ग्राहक आधार और ग्राहक सेवा को बढ़ाना और बनाए रखना चाहिए।

क्या डीमैट अकाउंट खोलना  विस्डम कैपिटल के साथ अनिवार्य है?

नहीं, डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर के साथ डीमैट खाता खोलना अनिवार्य नहीं है। आप दूसरे ब्रोकर के साथ अपने मौजूदा डीमैट अकाउंट को  विस्डम कैपिटल के ट्रेडिंग अकाउंट से जोड़ सकते हैं।

विस्डम कैपिटल ट्रेडिंग स्कूल क्या है?

इस डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर की ट्रेडिंग स्कूल  एक पहल है,  जहां वे दिल्ली एनसीआर क्षेत्र और ऑनलाइन  कक्षाएं आयोजित करते हैं। इन वर्गों में, पंजीकृत उपयोगकर्ता ट्रेडिंग  और निवेश की मूल बातें सीख सकते हैं। इसके अलावा, दलाल द्वारा दो पाठ्यक्रम पेश किए गए हैं, पहले एक सप्ताह में  3  घंटे, 2 महीने तक कक्षा लगेगी । कोर्स फीस ₹ 20,000 है।

दूसरी,   इंट्राडे  ट्रेडर्स  के लिए है, जहां लाइव मार्केट ट्रेडिंग की कुल 50 घंटे  की ट्रेडिंग की जानकारी दी जाएगी। यह कोर्स 2 सप्ताह के लिए है और अनुरोध पर मूल्य निर्धारण का खुलासा किया  जाता है।

हालांकि, बाजार में इतने सारे पेशेवर सलाहकार और अनुसंधान फर्म हैं। इस प्रकार,  यह विशेष पहल भीड़ का हिस्सा  दिखती है, इसमें कुछ अलग नहीं है।

क्या विस्डम कैपिटल का मोबाइल ऐप है?

ग्राहकों के लिए ब्रोकर के पास अपने स्वयं के इन-हाउस विकसित मोबाइल ऐप नहीं हैं।  हालांकि, इसने एनएसई ट्रेडिंग एप का लाइसेंस प्राप्त किया है, जिस का रखरखाव एक्सचेंज की तकनीकी टीम द्वारा  किया जाता है। (ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म सेक्शन के तहत उल्लिखित विवरण)।

विस्डम कैपिटल उच्च एक्सपोज़र मूल्य कैसे प्रदान करता है?

इससे पहले कि हम इसका जवाब देंगे, हम यह वर्णन करना चाहते हैं कि वास्तव में एक्सपोजर क्या है। असल में, यह स्टॉक ब्रोकर द्वारा दिया जाने वाला  शॉर्ट-टर्म लोन है जैसे विस्डम कैपिटल , किसी विशिष्ट ब्याज दर पर देता है । अब, एक्सपोजर वैल्यू आमतौर पर अपने ग्राहकों द्वारा निर्धारित ट्रेडिंग अकाउंट बैलेंस के आधार पर ब्रोकर द्वारा उपलब्ध कराया  जाता  हैं।

उदाहरण के लिए, यदि ब्रोकर के पास 5 ग्राहक हैं, और सब ने ₹ 20,000 जमा किए हैं। तो ब्रोकर के साथ समग्र पूंजी ₹ 1,00,000 हो जाती है अब, यह ब्रोकर पर निर्भर है कि वह कुल पूंजी पर अपने ग्राहकों को कितना जोखिम दे सकता है।

क्या विस्डम कैपिटल कोई शोध या सुझाव प्रदान करता है?

नहीं, अन्य परंपरागत डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकरर्स की तरह विज्डमविस्डम कैपिटल अपने ग्राहकों के लिए कोई  भी शोध रिपोर्ट, सिफारिशों या सुझावों की पेशकश नहीं करता है।

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विस्डम कैपिटल

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