बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
Pros
- अच्छी तरह से डिजाइन किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
- न्यूनतम ब्रोकरेज
- लोकप्रिय ब्रोकरेज हाउस
Cons
- ₹1 लाख का न्यूनतम बैलेंस
- औसत ग्राहक सेवा
- रिसर्च में सुधार की जरुरत
इंटरैक्टिव ब्रोकर (Interactive Brokers) एक US-आधारित स्टॉक ब्रोकिंग कंपनी है जिसकी भारत सहित 100 से ज्यादा देशों में उपस्थिती है।
इस ब्रोकरेज संस्था की स्थापना साल 1977 में थॉमस पेटेर्फ़्री द्वारा की गयी थी और इसने हल ही में अपने 40 साल पूरे करे हैं, इस फ़र्म की इक्विटी पूंजी $600 करोड़ से अधिक है।
इंटरैक्टिव ब्रोकर समीक्षा
Interactive Brokers भारत में पेश किया गया था साल 2009 में और संस्था की NSE (नेशनल स्टॉक एक्स्चेंज) व BSE (बॉम्बे स्टॉक एक्स्चेंज) के साथ सदस्यताएँ हैं और पंजीकृत दफ्तर मुंबई में है।
कुल मिलकर, ब्रोकर ने करीब 1100 कर्मचारियों की नियुक्ति दुनिया भर से की है और विभिन्न भगौलीक क्षेत्रों में विभिन्न स्तरों पर संस्था काम करती है। वर्तमान में, Interactive Brokers के ग्राहक सिर्फ इन निम्नलिखित खंडो में ट्रेड कर सकते हैं:
- इक्विटी
- करेंसी
- डेरिवेटिव्स
थॉमस पीटरफी, अध्यक्ष – इंटरैक्टिव ब्रोकर
INTERACTIVE BROKERS ट्रेडिंग प्लैटफ़ार्म
जब बात ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म्स की आती है तो Interactive Brokers काफी ऊंचे मानक स्थापित करता है। इसके परफॉरमेंस या स्पीड, उपयोगकर्ता अनुभव, प्रयोज्यता और विश्लेषण की विस्तीर्णता ट्रेडिंग अनुभव को उत्कृष्ट बनाती है।
हालांकि, शुरुआती ट्रेडरों को विशेषताओं के काम करने की प्रक्रिया समझने में थोड़ा समय लग सकता है और इस पहलू को भी ब्रोकर भली भांति समझता है।
यही मुख्य कारण है की ब्रोकर नें अपने सभी ट्रेडिंग प्लैटफ़ार्मस के प्रदर्शित करने की सुविधा इच्छुक उपयोगकर्ताओं के लिए खोल रखी है ताकि इससे पहले की वो ब्रोकर के साथ जुड़ें, वो ट्रेडिंग प्लैटफ़ार्म को बेहतर रूप से समझ पाएँ और महसूस कर पाएँ।
आइये एक एक करके इन ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के बारे में बात करते हैं:
IB ट्रेडर वर्कस्टेशन
यह एक टर्मिनल आधारित सोल्युशन है जिसे इस्तेमाल करने के लिए एक EXE फ़ाइल अपने कम्प्यूटर, लैपटॉप या डेस्क टॉप पर डाउनलोड और इन्स्टाल करना होगा।
एक बार ये करने के बाद, आपको अपने वैध विवरण (वैलिड क्रेडेंशियल) उपयोगकर्ता नाम व पासवर्ड के साथ लोग इन करना होगा। यह एप्लिकेशन मध्यवर्ती और अनुभवी स्तर के ट्रेडरस के लिए उपयुक्त है और इसकी गति व प्रदर्शन उचित है।
इस टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर की कुछ मुख्य निम्न विशेषताएँ है:
- तकनीकी विश्लेषण के लिए तकनीकी संकेतक और चार्ट पर मौजूद एनोटेशन के साथ कई प्रकार के चार्ट उपलब्ध हैं।
- विभिन्न वॉचलिस्ट आपको अलग-अलग स्टॉक की विशिष्ट श्रेणी की निगरानी करने की अनुमति देते हैं, जिससे यह सुनिश्चित हो जाता है कि आप डेटा से भ्रमित नहीं हैं।
- इस ट्रेडिंग एप्लीकेशन में आपको विस्तृत फंडामेंटल एनालिसिस करने के लिए व्यवसाय का वार्षिक और , लेखा जोखा, एक विस्तृत फंडामेंटल एनालिसिस करने के लिए एक व्यापार सारांश, त्रैमासिक, वार्षिक रिपोर्टों के साथ व्यापारिक अनुप्रयोगों के भीतर प्रदान की गई विस्तृत रिपोर्ट और शोध। सीखे स्टॉक मार्केट ऑडियो, वीडियो
IB Trader workstation कुछ इस प्रकार नज़र आता है:
INTERACTIVE BROKERS TWS
Interactive Broker पेश करता है IB TWS मोबाइल ऐप अपने विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों से आने वाले ग्राहकों के लिए।
इस ऐप के साथ, आप इक्विटी, करेंसी, डेरीवेटिव आदि सेगमेंट में उचित गति व प्रदर्शन के साथ निवेश व ट्रेड कर सकते हैं।
इस मोबाइल एप के कुछ उच्च विशेषताएँ निम्न है:
- ‘SmartRouting’ तकनीक का उपयोग करके ये आपको ऑर्डर प्लेसमेंट के समय सर्वोत्तम मूल्य प्राप्त करने का अवसर देता है।
- बाजार की निगरानी करने के लिए रियल-टाइम डाटा स्ट्रीमिंग की सुविधा उपलब्ध।
- मार्केट स्कैनर और ईमेल सूचनाओं के साथ चेतावनियाँ
- ट्रेड रिपोर्ट, पोर्टफोलियो और खाते की जानकारी के लिए त्वरित पहुँच
- ऐप एंड्रॉइड और आईओएस दोनों प्लेटफॉर्म उपयोगकर्ताओं के लिए उपलब्ध है
इसी के साथ-साथ, ये कुछ परेशानियाँ है जिस पर आपको ध्यान देना चाहिए:
- ऑर्डर प्रबंधन एक चिंता का विषय हो सकता है, खासकर शुरुआती स्तर के ट्रेडर के लिए
- ग्राहकों को पेश किए गए अधिकांश अपडेटस के साथ कुछ परेशानियाँ हैं, इसलिए नियमित ट्रेडर को इस तथ्य से सावधान रहना चाहिए।
एप्लिकेशन कुछ इस प्रकार नज़र आती है:
ये रहे इस मोबाइल एप से जुड़े कुछ आंकड़े जो लाये गए हैं सीधे गूगल प्ले स्टोर से:
IB वेब ट्रेडर
वो उपयोगकर्ता जो वेब ब्राउज़र से ट्रेड करना पसंद करते हैं और विभिन्न कम्प्युटरों में EXE फ़ाइल लेके जाने की निर्भरता नहीं रखना चाहते या मोबाइल एप की छोटी स्क्रीन से सीमित नहीं होना चाहते, Interactive Brokers के पास उनके लिए भी एक विकल्प है।
IB WebTrader के साथ, आपको एप्लिकेशन डाउनलोड या इंस्टॉल करने की आवश्यकता नहीं है। आप बस अपना सबसे पसंदीदा ब्राउज़र खोलकर, उस पर एक वेब लिंक लगाके और अपना वैध उपयोगकरता नाम और पासवर्ड डालकर ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।
Interactive Trading के इस प्लैटफ़ार्म से जुड़ी कुछ निम्न मुख्य विशेषताएँ हैं:
- समग्र व्यापार अनुभव को साफ और सुचारू रखने के लिए साफ-सुथरा और मॉड्यूलर डिजाइन
- यह वेब एप्लिकेशन उन व्यापारियों के लिए आदर्श है जो कॉर्पोरेट फ़ायरवॉल से बचकर काम करते हैं क्योंकि IB WebTrader इंटरनेट के माध्यम से चलता है, इसलिए आप किसी भी इंटरनेट से लैस कंप्यूटर, लैपटॉप, मोबाइल या टैबलेट से लॉग इन और ट्रेड कर सकते हैं।
- आप सिस्टम में आपके द्वारा पहले से परिभाषित रणनीतियों के आधार पर आदेशों को बाँट सकते हैं या आप प्लैटफ़ार्म द्वारा पूर्वनिर्धारित रणनीतियों का उपयोग कर सकते हैं।
- इंटरएक्टिव फ्लैश-आधारित चार्ट उपलब्ध हैं ताकि आप अपनी पसंद के विशिष्ट शेयरों के बाजार मूल्य और मात्रा को देख सकें
- समस्त इंटरफ़ेस पूरी तरह से अनुकूलन योग्य है, ताकि जब आप ट्रेडिंग रणनीतियों और बाज़ार रणनीतियां बनाने के लिए अपना खुदका तरीका इस्तेमाल कर सकते हैं।
Interactive Brokers Webtrader कुछ इस तरह दिखता है:
INTERACTIVE BROKERS रिसर्च
Interactive Brokers, हालांकि विस्तृत शोध विश्लेषण या सलाहें प्रदान नहीं करता है, तब भी अपने ग्राहकों की प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से मदद करने के लिए इसके पास कुछ शोध उत्पाद मौजूद हैं।
इसमें शामिल है:
- रियल-टाइम समाचार सूचनाएँ
- चार्ट्स व चेतावनियाँ
- बाजार भाव
- मौलिक व्यापार सारांश, वित्तीय विवरण, विश्लेषक रेटिंग, पूर्वानुमान आदि
अंत में, आपको स्वयं ही तकनीकी या मौलिक विश्लेषण करना होगा अगर आप ग्राहक के तौर पे जुड़ना चाहते हैं Interactive Brokers के साथ।
INTERACTIVE BROKERS सेवा
ग्राहक सहयोग या सेवा स्टॉक ट्रेडिंग के सबसे महत्वपूर्ण पहलूओं में से एक है। हालांकि बहुत से उपयोगकर्ता शुरुआत में इसे नज़रअंदाज़ कर देते हैं, पर कुछ ही समय में उन्हें इसकी एहमियत का पता पड़ जात है।
Interactive Brockers अपने ग्राहकों को संपर्क करने के लिए निम्नलिखित जरिये प्रदान करता है:
- फोन
- चैट
- ईमेल
- फैक्स
- वेबफॉर्म
यह पहलू एक बड़ी चुनौती है जिससे Interactive Brokers गुज़र रहे हैं। ग्राहक सहयोग में स्थानीयकरण को लेकर परेशानियाँ है। उन्हें ये समझना होगा की भारत विविधताओं से भरा देश है जिसमें विभिन्न लोगों की पृष्ठभूमि, भाषा प्राथमिकताएं और संचार शैली अलग-अलग हैं। अधिकतर, स्थानीय मूल के स्टॉक ब्रोकर इसे निहित रूप से प्राप्त करते हैं, जबकि Interactive Brokers जैसी कंपनियों को उस तथ्य के आदी होने के लिए समय और प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है।
इसलिए, Interactive Brokers से ग्राहक सहायता की बात आने पर अपनी अपेक्षाओं को थोड़ा कम रखिए।
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INTERACTIVE BROKERS मूल्य निर्धारण
मूल्य निर्धारण बहुत महत्वपूर्ण है। असल में, बहुत सारे उपयोगकरता इसे अत्यधिक महत्व देते हैं।
लेकिन, सबसे सस्ता या सबसे महंगे सेवा प्रदाता का व्यवसाय में सर्वश्रेस्थ होना ज़रूरी नहीं हैं।
आपको केवल यह विश्लेषण करने की आवश्यकता है कि आप जिस ब्रोकर के साथ अपना डीमैट / ट्रेडिंग खाता खोल रहे हैं, वह “वैल्यू-फॉर-मनी” (उचित पैसों के लिए उचित प्रदर्शन देने वाला) है या नहीं।
क्योंकि अगर ब्रोकर ऐसा नहीं है, तो, उस ब्रोकर के साथ आगे बढ़ने का कोई मतलब नहीं है। :
फिर भी,आगे बढ़ते हुए,आइये विभिन्न स्तरों पर इंटरएक्टिव ब्रोकरों द्वारा निर्धारित मूल्य निर्धारण के बारे में बात करते हैं:
INTERACTIVE BROKERS खाता खोलने के शुल्क
Interactive Brokers के साथ खाता खोलने के लिए आपको अपने खाते का न्यूनतम बैलेन्स ₹1 Lakh (₹1,00,000) रखना होगा जब तक आप इस ब्रोकरेज संस्था के ग्राहक हैं।
खाता खोलने के कोई प्रभार नहीं है।
हालांकि, इसमें एक छोटा सा पेच है।
आपको हर माह न्यूनतम ₹200 की ब्रोकरेज उत्पन्न करनी होगी। अगर आप ऐसा कर पाते है, तो कोई अतिरिक्त शुल्क रखरखाव के तौर पर आपसे नहीं लिए जाएंगे। और अगर आप Interactive Brokers के लिए ₹200 का ब्रोकरेज नहीं जुटा पाये, तो ₹200 में से बची हुई राशि आपको भुगतान करनी होगी।
उदाहरण के तौर पर, अगर आप कुल ₹40 की ब्रोकरेज जुटा लेते हैं, तो आपसे ₹(200 – 40) = ₹160 खाते में अतिरिक्त शुल्क लिया जाएगा।
इस प्रकार, दूसरे शब्दो में, Interactive Brokers शुरुआती या छोटे निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है और आमतौर पर मौजूदा ट्रेडर्स के लिए उपयुक्त है।
INTERACTIVE BROKERS ब्रोकरेज
जब बात ब्रोकरेज की आती है, तो Interactive Brokers अपने ग्राहको से विभिन्न खंडो में ₹20 तक की शुल्क वसूलते हैं न्यूनतम ब्रोकरेज के साथ-साथ। ये रहा इनका विवरण:
अपनी शुल्कों और फ़ायदों का हिसाब लगाने के लिए Interactive Brokers ब्रोकरेज कैल्कुलेटर का इस्तेमाल करें।
INTERACTIVE BROKERS के लेनदेन शुल्क
खाता खोलना, रखरखाव और अन्य जुड़े हुए शुल्कों के अलावा, आपको कुछ लेनदेन शुलकें और सरकारी टैक्स भी देने होते हैं।
ये रहा इनका विवरण:
INTERACTIVE BROKERS एक्स्पोजर
यदि आप Interactive Brokers से एक्सपोजर या लेवरेज़ अवधारणा का उपयोग कर रहे हैं अपने ट्रेडिंग खाता बैलेन्स के साथ-साथ, तो आपको ऋण की रकम पर 12.7 प्रतिशत ब्याज देना होगा।
जिन लोगों को ये नहीं पता की एक्सपोजर क्या होता है, तो उन्हें बता दें की ये मूल रूप से एक अल्पावधि ऋण है जो आपके ब्रोकर द्वारा आपको दिया जाता है जब आप ज़्यादा मुनाफा कमाने की कोशिश करना चाहते हैं (ज़हीर तौर पर ज़्यादा जोखिम उठाकर)।
इस स्थिति में, आपको विभिन्न क्षेत्रों में निम्न जोखिम वाले गुणक मिलते हैं
INTERACTIVE BROKERS की कमियां
इस ब्रोकर के साथ कुछ कमियां भी है, जो निम्नलिखित हैं:
- ट्रेडिंग उत्पादों की सीमित रेंज
- अनुसंधान और सिफारिशों की सीमित क्षमता
- ₹1 लाख का न्यूनतम बैलेन्स आवश्यक है और न्यूनतम ₹200 का मासिक ब्रोकरेज लगाया जाता है।
- ग्राहक सेवा में सुधार किया जा सकता है
INTERACTIVE BROKERS से जुड़ने के फायदे
इसी के साथ-साथ, Interactive Brokers के कुछ निम्न फायदे हैं:
- सुनिर्मित और अच्छा प्रदर्शन करने वाले प्लैटफ़ार्म
- कम ब्रोकरेज दरें
- विश्व की सबसे पुरानी स्टॉकब्रोकिंग संस्थाओं में से एक
INTERACTIVE BROKERS सदस्यता की जानकारी
यहां भारत के विभिन्न एक्सचेंजों के साथ इंटरएक्टिव ब्रोकरों की सदस्यता का विवरण दिया गया है:
अगर आप डीमेट या ट्रेडिग खाता खोलना चाहते हैं, तो आप अपना विवरण इस नीचे दिये गए फार्म में भर सकते हैं:
