बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
एक्सिस डायरेक्ट
Pros
- 3-इन-1 डीमॅटअकाउंट की सुविधा
- स्टॉक ब्रोकिंग में बड़ा नाम
- अच्छे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
Cons
- महँगी ब्रोकरेज
- कम मार्जिन
- कमॉडिटी में निवेश संभव नहीं
एक्सिस डायरेक्ट एक्सिस बैंक की स्टॉक ब्रोकिंग शाखा है और वर्ष 2005 में एक पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के रूप में स्थापित की गई थी। भारत भर में लगभग 73 शाखाओं के साथ, एक्सिस डायरेक्ट ऑफ़लाइन क्षेत्र में विकसित स्टॉकब्रोकर में से एक है।
इसके अलावा, एक्सिस डायरेक्ट को भारत में स्टॉकब्रेकिंग क्षेत्र में सबसे अधिक सक्रिय ग्राहकों में से एक होने का दर्जा भी प्राप्त है।
एक्सिस डायरेक्ट समीक्षा
इस पूर्णकालिक ब्रोकर के पास एनएसई, बीएसई, एमएसइआई और एमसीएक्स–एसएक्स (NSE, BSE, MSI, MCX-SX) की सदस्यता है और यह अपने ग्राहकों को विभिन्न वित्तीय अनुभागों में ट्रेड करने की अनुमति देता है जैसे कि:
- इक्विटी
- डेरीवेटिव्स
- एनसीडीज़
- मुद्रा
- आईपीओज़
- म्यूच्युअल फंड्स
- इटीएफज़
एक्सिस बैंक के सहायक होने के नाते, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों को एक में तीन एक्सिस डीमेट खाता खोलने की अनुमति देता है.
‘इस वित्तीय वर्ष 2020-21 में एक्सिस डायरेक्ट के पास 3,61,263 ग्राहक है।’
एक्सिस बैंक की सहायक कंपनी होने के कारण, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों के लिए 3 में 1 डीमैट खाते खोलती है जो फंड ट्रांसफर की सभी परेशानियों को दूर करती है । इस प्रावधान के साथ, आपका बैंक अकाउंट सीधे आपके ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा जाएगा और शुरुआती के रूप में, फंड ट्रांसफर को मैन्युअल रूप से ध्यान देने की ज़रूरत नहीं है।
अरुण ठुकराल, सीईओ और एमडी– एक्सिस डायरेक्ट
एक्सिस डायरेक्ट ट्रेडिंग प्लेटफार्म्स
जहां तक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म या सॉफ्टवेयर्स का संबंध है, बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को कई विकल्प प्रदान करता है। उपयोगकर्ता की पसंद और ट्रेडिंग शैली के आधार पर, संबंधित प्लेटफॉर्म को चुना जा सकता है।
इस समीक्षा में, हम इन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के कुछ बुनियादी पहलुओं पर एक-एक करके आधार को स्पर्श करेंगे, जैसा कि नीचे दिखाया गया है:
एक्सिस डायरेक्ट स्विफ्ट ट्रेड
स्विफ्ट ट्रेड एक्सिस डायरेक्ट की तरफ से ट्रेंडिंग टर्मिनल प्लेटफ़ॉर्म है. स्वयं ही नवीन होने वाले सीधे प्रसारित हो रहे कोट्स को यह मुहैया कराता है.
आपको बस एक विशिष्ट लिंक का उपयोग करने और ट्रेडिंग शुरू करने की आवश्यकता है।
यह ऑटो-रिफ्रेश के साथ लाइव स्ट्रीमिंग कोट्स प्रदान करता है।
प्लेटफॉर्म की कुछ विशेषताएँ जिसमें से शामिल है :
- विभिन्न मार्केट वॉच
- शोध विचार और सुझाव उपलब्ध
- स्क्रीन और डैशबोर्ड का निजीकरण संभव
- त्वरित आर्डर लगाने के लिए कुंजीपटल शॉर्टकट्स
एक्सिस डायरेक्ट ट्रेड
एक्सिस डायरेक्ट वेब पोर्टल एक प्रतिक्रियाशील वेब पर आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसे किसी भी ब्राउज़र और किसी भी उपकरण से खोला जा सकता है.किसी भी जगह से ट्रेड करने के लिए यह ग्राहक के लिए पूरी तरह लचीला और कहीं भी ले जाने योग्य है. यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ सुसज्जित होकर आता है :
- ग्राहक जिन विशेषताओं की तलाश कर रहा है उसके त्वरित खोज के लिए खोज पट्टी
- ताज़ा समाचार, मार्केट रिपोर्ट्स, सूचकांकों पर जानकारी,मुद्रा दरें इत्यादि– सभी कुछ इस प्लेटफार्म के भीतर उपलब्ध
- सरल दिशा ज्ञान और इस्तेमाल के लिए सुव्यवस्थित उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस
- ट्रेडिंग शैक्षणिक सामग्री और वीडियो जो उबाऊ किस्म के नहीं है
- उपभोक्ता के पसंद अनुसार चेतावनी संदेश और सूचनाएँ
एक्सिस डायरेक्ट मोबाइल ऐप
एक्सिस डायरेक्ट मोबाइल ऐप भारत में अग्रणी मोबाइल ट्रेडिंग ऐप्स में से एक है. यह निम्नलिखित विशेषताओं के साथ आता है:
- पोर्टफोलियो पर नजर
- वास्तविक समय में प्रसारित हो रहे कोट्स
- ग्राहक इच्छा अनुसार कई प्रसारित हो रहे वाचलिस्ट्स को बना सकते हैं
- मिनट दर मिनट हलचल के साथ इंट्राडे चार्ट्स
- जब मार्केट घंटे ना चल रहे हो तब मार्केट ऑर्डर्स बंद रखे जा सकते हैं
मोबाइल ऐप का वीडियो नमूने के तौर पर यहाँ दिया गया है:
मोबाइल ऐप का मूल्यांकन प्ले स्टोर पर कुछ इस तरह किया गया है:
| कितनी बार इंस्टॉल हुआ | 100,000-50,0000 |
| साइज़ | 14.4 MB |
| नकारात्मक रेटिंग | 16% |
| संपूर्ण प्रतिक्रिया |  |
| अपडेट आवृत्ति | 5 हफ्ते |
एक्सिस डायरेक्ट रिसर्च
पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रॉकर कई स्तरों पर अनुसंधान और सिफारिशें प्रदान करता है। अगर , आप लंबे समय की निवेश की तलाश में हैं या आप अल्पकालिक मुनाफे कमाना चाहते हैं, ब्रोकर यह सुनिश्चित करता है कि आपको विभिन्न चैनलों के माध्यम से विभिन्न सुझाव और शोध मिले। विशिष्ट होने के लिए, ब्रोकर ने अनुसंधान को तीन अलग-अलग भागो में बाटा है :
रिसर्च आइडियाज
यहां उपयोगकर्ताओं को सिफारिश के प्रकार (खरीद, विक्रय या होल्ड ) के साथ-साथ तकनीकी विश्लेषण के आधार पर निम्न क्षेत्रों में इंट्राडे ट्रेडिंग से लेकर दीर्घकालिक निवेश तक के विचारों के साथ प्रदान किया जाता है:
- निवेश विचार
- ट्रेडिंग विचारों
- म्युचुअल फंड विचार
- एसआईपी विचार
अनुसंधान रिपोर्ट
यहां उपयोगकर्ताओं को मैक्रो और सूक्ष्म आर्थिक समाचार, निवेश चुनने, सभी क्षेत्रों में तकनीकी दृष्टिकोण, खुलासा, दैनिक डेरिवेटिव आदि जैसे पहलुओं को कवर करने वाले कई क्षेत्रों में विस्तृत शोध रिपोर्ट प्राप्त होती हैं।
- निवेश रिपोर्ट
- ट्रेडिंग रिपोर्ट
- म्युचुअल फंड रिपोर्ट
- सेक्टर और अर्थव्यवस्था रिपोर्ट
स्वयं (DIY) अनुसंधान
ब्रोकर ग्राहकों को कुछ टूल्स प्रदान करता है ताकि वे नीचे सूचीबद्ध किए गए अपने स्वयं के तकनीकी या मौलिक विश्लेषण कर सकें:
- स्क्रीनर्स
- अलर्ट इंजन
- तकनीकी चार्टिंग
कुल मिलाकर, एक्सिस डायरेक्ट अप ग्राहकों को शोध और विश्लेषण के लिए औसत सटीकता से बेहतर के साथ कई अवसर प्रदान करता है। उपयोगकर्ता को सलाह दी जाती है कि ऐक्सिस डायरेक्ट द्वारा उपलब्ध कराई गई सिफारिशों को लागू करने से पहले अपने स्तर पर उसका विश्लेषण करें। लेकिन संपूर्ण शोध गुणवत्ता सबसे अच्छी है।
एक्सिस डायरेक्ट ग्राहक सेवा
बैंक आधारित पूर्ण सेवा वाला स्टॉक ब्रोकर होने के नाते, एक्सिस डायरेक्ट अपने ग्राहकों को संचार के निम्नलिखित तरीके प्रदान करता है:
- ऑफ़लाइन शाखाओं
- ईमेल
- टोल फ्री नंबर
- फोन नंबर
- सामाजिक मीडिया
- वेबफ़ॉर्म
इसके अलावा, इनके ग्राहकों की अपेक्षाएं समाधान समय, प्रतिक्रिया और रिज़ोल्यूशन गुणवत्ता, ग्राहक सेवा अधिकारियों के कौशल से हैं। दूसरी ओर, एक्सीस डायरेक्ट, अच्छी सेवा प्रदान करता है। ऑफ़लाइन सहायता फोन के माध्यम से या उप-ब्रोकर की शाखाओं या ऑनलाइन सहायता वेब फ़ॉर्म के माध्यम से, सोशल मीडिया या ईमेल , सभ्य रिज़ॉल्यूशन गुणवत्ता के साथ टर्नअराउंड का समय बहुत जल्दी है।
संक्षेप में, पूर्ण सेवा शेयर ब्रोकर द्वारा दी जा रही ग्राहक सेवा पर भरोसा किया जा सकता है
‘एक्सिस डायरेक्ट को इस वित्तीय वर्ष 2019-20 में कुल 32 शिकायतें मिलीं जो कि उनके कुल सक्रिय ग्राहक आधार का 0.01% है। । उद्योग औसत प्रतिशत 0.06% है
एक्सिस डायरेक्ट शुल्क
उपभोक्ता जो भी प्लान लेता है और जितना अग्रिम सदस्य शुल्क अदा करना चाहता है उसके अनुसार, उचित शुल्क लगाया जाते हैं.
खाता खोलने का शुल्क
यहां एक्सिस डायरेक्ट के मामले में खाता खोलने के शुल्क हैं:
| ट्रेडिंग ख़ाता खोलने के शुल्क | ₹999 |
| डेमाट ख़ाता खोलने के शुल्क | ₹0 |
| ट्रेडिंग खाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) | ₹0 |
| डेमाट ख़ाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) | ₹650 |
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, एक्सिस डायरेक्ट द्वारा खाता खोलने और रखरखाव शुल्क (1650 कुल मिलाकर) कहीं अधिक ₹300 से ₹600 के आसपास के उद्योग मानकों की तुलना में बहुत अधिक हैं। दूसरे शब्दों में, ब्रोकर को इस मूल्य के साथ एक प्रीमियम स्टॉकब्रोकर के रूप में कहा जा सकता है।
एक्सिस डायरेक्ट ब्रोकरेज शुल्क
एक्सिस डायरेक्ट द्वारा लगाए जाने वाला ब्रोकरेज शुल्क यहाँ पर दिया गया है:
| ईक्विटी डेलिवरी | 0.5% |
| ईक्विटी इंट्रा-डे | 0.05% |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | 0.05% |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | INR 100 per lot |
| करेन्सी फ्यूचर्स | 0.05% |
| करेन्सी ऑप्षन्स | INR 100 per lot |
‘एक्सिस डायरेक्ट में कम से कम ब्रोकरेज ₹20 प्रति निष्पादित ऑर्डर या ट्रेडिंग मूल्य का 2.5%, जो भी कम हो।’
इस एक्सिस डायरेक्ट ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा
लेन–देन शुल्क
खाता खोलने का शुल्क, एएमसी और ब्रोकरेज के अलावा, एक्सिस डायरेक्ट के ग्राहकों को निश्चित धनराशि लेन देन शुल्क के रुप में अदा करना पड़ता है:
| ईक्विटी डेलिवरी | 0.00325% |
| ईक्विटी इंट्रा-डे | 0.00325% |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | 0.05% of Premium Turnover |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | 0.05% of Premium Turnover |
| करेन्सी फ्यूचर्स | 0.05% of Premium Turnover |
| करेन्सी ऑप्षन्स | 0.06000% |
एक्सिस डायरेक्ट मार्जिन
एक्सिस डायरेक्ट के साथ, ग्राहकों को सभी विभिन्न खंडों में निम्नलिखित लेवरेज या एक्सपोज़र प्राप्त होता है:
| ईक्विटी डेलिवरी | Upto 10 times for Intraday, 0 for Delivery |
| ईक्विटी फ्यूचर्स | No Leverage |
| ईक्विटी ऑप्षन्स | No Leverage |
| करेन्सी फ्यूचर्स | No Leverage |
| करेन्सी ऑप्षन्स | No Leverage |
| कमॉडिटी | NA |
अगर आप एक्सिस से उच्च उत्तोलन या एक्सपोजर की तलाश कर रहे हैं, तो यह बस ठीक ही है, एक अर्थ में आप थोड़ा निराश होंगे। इंट्राडे के लिए सेगमेंट में बहुत अधिक एक्सपोजर नहीं है और सिर्फ 10 बार की पेशकश के साथ, अपनी ट्रेडिंग कैपिटल के शीर्ष पर लीवरेज का फायदा उठाने के लिए उपयोग करने वाले उपयोगकर्ताओं को बहुत अधिक उपयोग नहीं करना होगा।
एक्सपोजर एक जोखिम भरी अवधारणा है और इसका उपयोग तब तक नहीं किया जाना चाहिए जब तक आप इससे जुड़े निहितार्थ और जोखिमों को नहीं समझते हैं।
एक्सिस डायरेक्ट के नुकसान
इस बैंक-आधारित पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के बारे में कुछ चिंताएँ आपको यहाँ बताई जा रही हैं:
- कमोडिटी खंड में ट्रेड करने का कोई प्रावधान नहीं।
- ग्राहकों को ट्रेडिंग टर्मिनल सॉफ़्टवेयर (वेब पोर्टल और मोबाइल ऐप का उपयोग करने के लिए स्वतंत्र हैं) का उपयोग करने के लिए कुछ शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता है।
- उच्च ब्रोकरेज दरें, खाता खोलने और रखरखाव शुल्क।
- सेगमेंट में बहुत ज्यादा एक्सपोजर नहीं मिलता।
एक्सिस डायरेक्ट के फायदे
उसी समय, आप एक्सिस डायरेक्ट की सेवाओं का उपयोग करने के मामले में निम्नलिखित लाभों का आनंद लेंगे:
- अपने ग्राहकों को 3 में 1 डीमैट खाता प्रदान करता है और फंड ट्रांसफर के सभी झंझटों को दूर करता है।
- शक्तिशाली और उच्च प्रदर्शन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और उपकरण।
- अच्छी शोध और शेयर मार्केट टिप्स गुणवत्ता।
- फंटास्टिक लर्निंग ’के साथ, एक्सिस डायरेक्ट ट्रेडिंग शिक्षा के लिए उपयोगकर्ताओं को मुफ्त सेमिनार, ट्यूटोरियल, वेबिनार आदि प्रदान करता है।
- कई ट्रेड और निवेश उत्पाद।
निष्कर्ष
एक्सिस डायरेक्ट भारी शुल्क लेने वाला एक प्रीमियम शेयर ब्रोकर है, चाहे वह खाता संबंधित या ब्रोकरेज शुल्क हो। इस तरह, गहरी जेब वाले उपयोगकर्ता निश्चित रूप से इनकी सेवाओं का उपयोग करने के बारे में सोच सकते हैं। इसके अलावा, यह उचित ग्राहक सेवा और बहुत अच्छा शोध प्रदान करते हैं।
चूंकि यह एक बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर है, इसलिए एक तरह का ट्रस्ट फैक्टर है जो व्यवस्थित रूप से इनकी प्रतिष्ठा को जोड़ता है। इस प्रकार, एक तरह से, ब्रोकर उन उपयोगकर्ताओं के लिए उपयुक्त है जो उच्च शुल्क देने के लिए खुले हैं और अच्छे शोध की तलाश में हैं।
हालांकि, यह एक डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर का उपयोग करके और एक सलाहकार सेवा का उपयोग करके भी किया जा सकता है जिनका शोध ज्यादा सटीक होता है। यह विकल्प आपकी जेब के लिए बहुत हल्का होगा और आपके निवेश पर उच्च रिटर्न ला सकते है।
बाकी उपयोगकर्ता के विवेक के लिए छोड़ दिया जाता है.
क्या आप डीमेट खाता खोलना चाहते हैं ? अपने विवरण को यहाँ नीचे दिए गए प्रपत्र में भरिये और हम आपके लिए एक कॉल बैक का प्रबंध करेंगे !
ऐक्सिस डायरेक्ट सदस्य जानकारी:
यहां ब्रोकर की सदस्यता जानकारी अलग-अलग एक्सचेंज और मध्यवर्ती पार्टियां में है :
एक्सिस डायरेक्ट के बारे में कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ):
क्या एक्सिस डायरेक्ट शुरुआती के लिए उपयुक्त है?
हां और ना।
बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर शुरुआती के लिए केवल 1 अर्थ में फायदेमंद है। यदि आप फंड ट्रांसफर में आसानी चाहते हैं तो ऐक्सिस डायरेक्ट द्वारा दिए गए 3 में से 1 डीमैट खाते के साथ, जीवन अपेक्षाकृत आसान होता है। इस तरह के खातों में संपूर्ण फंड स्थानांतरण प्रक्रिया स्वत: होती है।
यह कहते हुए कि, पेमेंट बैंक गेटवे और मोबाइल वॉलेट के आगमन से, सामान्य रूप से फंड ट्रांसफर प्रक्रिया बहुत आसान हो गई है और उपयोगकर्ता को वास्तव में एक 3 में 1 डीमैट खाते पर निर्भर होने की आवश्यकता नहीं है।
उसी समय, ब्रोकर बहुत अधिक ब्रोकरेज शुल्क लेता हैं और इस प्रकार, एक तरह से शुरुआती लोगों के साथ आरंभ करने के लिए प्रवेश अवरोध उत्पन्न करता है। यदि आप एक शुरुआत कर रहे हैं, तो हम आपको एक्सेस डायरेक्ट की सेवा लेने के लिए सलाह नहीं देते हैं।
एक्सिस डायरेक्ट में ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?
जैसा कि ऊपर बताया गया है, इस बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर के मामले में ब्रोकरेज शुल्क बहुत ज्यादा है। उदाहरण के लिए, डिलीवरी ट्रेडों के लिए 0.49% शुल्क लिया जाता है, जो मूल रूप से INR 1,00,000 मूल्य की ट्रेडिंग पर आपको ब्रोकरेज चार्ज के रूप में INR 490 का भुगतान करना होगा।
साथ ही अन्य क्षेत्रों में, पारंपरिक पूर्ण सेवा शेयरधारकों की तुलना में ब्रोकरेज का आकार काफी अधिक है।
एक्सिस डायरेक्ट से स्टॉक को किसी अन्य स्टॉक ब्रॉकर में स्थानांतरित करने की प्रक्रिया क्या है?
एक स्टॉक ब्रॉकर से दूसरे में शेयरों को स्थानांतरित करना इन दिनों बहुत आसान हो गया है आप पारंपरिक ऑफ़लाइन पद्धति का उपयोग कर स्पष्ट रूप से अपने डीआईएस पर्ची में विवरण उपलब्ध कराके अपने स्टॉक ब्रॉकर को जमा करें । लेकिन एक ऑनलाइन तरीका भी है, जहां आपको सीडीएसएल पोर्टल पर खुद को पंजीकृत करना होगा और एक ऑनलाइन प्रक्रिया के माध्यम से अपने शेयरों का स्थानांतरण कर सकते हैं।
एक्सिस डायरेक्ट के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की गुणवत्ता कैसी है?
पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर द्वारा कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म उपलब्ध कराए जाते हैं और टर्मिनल आधारित सॉफ़्टवेयर और मोबाइल ऐप बहुत बहुत अच्छा काम करते हैं। उसी समय, डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा लॉन्च किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म द्वारा उठाए गई प्रतियोगिता का इन्हें फायदा मिला है। हां, ब्रोकर द्वारा प्रस्तावित प्लेटफार्मों का समग्र प्रदर्शन और उपयोगकर्ता अनुभव अच्छा है, लेकिन साथ ही साथ बहुत सारी जगह है जहां इन पहलुओं पर सुधार किया जा सकता है।
एक्सिस डायरेक्ट के 3 में 1 डीमैट खाते का क्या लाभ है?
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, 3 में1 डीमैट खाते का एकमात्र लाभ फंड ट्रांसफर को आसान बनाना है। इसके साथ, आपके ट्रेडिंग और बैंक खातों को एक साथ एकीकृत किया जाता है और एक खाते से धन दूसरे में आसानी से स्थानांतरित किया जा सकता है।
