बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
फेयरवेल्थ
Pros
- उचित ब्रोकरेज
- ट्रेडिंग उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला
Cons
- प्रौद्योगिकी पर कम फोकस
- ठीक ठाक अनुसंधान
फेयरवेल्थ समीक्षा
वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया, फेयरवेल्थ सिक्योरिटीज मुंबई आधारीत एक पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर है जिसका मुख्यालय नई दिल्ली में है। भारत के विभिन्न हिस्सों में लगभग 420 शहरों और 1800+ रिमाइज़र में इस स्टॉक ब्रोकर की मजबूत ऑफलाइन उपस्थिति है। साथ ही, ब्रोकर का सक्रिय मासिक ग्राहक आधार 11,293 है।
भारत में अन्य प्रमुख स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में, यह आंकड़ा काफी कम है।
फिर भी, इसके अलावा, हम एक पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर के विभिन्न विशेषताओं और पहलुओं के बारे में बात करेंगे जो आपको गणनात्मक निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं। फेयरवेल्थ सिक्योरिटीज की सेवाओं का उपयोग करते समय, आरंभ करने के लिए, आप निम्नलिखित सेगमेंट में व्यापार और निवेश कर सकते हैं:
- इक्विटी
- संस्थागत ब्रोकिंग (Intitutional Broking)
- डिपोजिटरी सेवाएं
- कमोडिटी
- मुद्रा
- डेरीवेटिव
- म्यूचुअल फंड
- आई.पी.ओ
- बीमा
- ऋण
फेयरवेल्थ ट्रेडिंग प्लेटफार्म
यह पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकर मुख्य रूप से अपने ग्राहकों के लिए तीसरे पक्ष के व्यापारिक सॉफ्टवेयर पर निर्भर करता है और इन-हाउस प्रौद्योगिकी विकास पर न्यूनतम ध्यान केंद्रित करता है। फिर भी, ब्रोकर आपको टर्मिनल समाधान, वेब-आधारित ब्राउज़र एप्लिकेशन और मोबाइल ऐप सहित डिवाइसों पर ट्रेडिंग एप्लिकेशन प्रदान करता है।
यहाँ विवरण हैं:
ओ.डी.आई.एन डाईट
यह टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग एप्लिकेशन है जिसके लिए आपको अपने कंप्यूटर या डेस्कटॉप पर एक EXE सॉफ़्टवेयर डाउनलोड और इंस्टॉल करने की आवश्यकता होती है। यद्यपि यह एक भारी अनुप्रयोग है जिसके लिए आपकी मशीन की उचित कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता होती है, फिर भी यह आपको एक्सेस करने के लिए सुविधाओं की एक विस्तृत संख्या प्रदान करता है।
एप्लिकेशन आपको निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करता है:
- उचित गति और प्रदर्शन।
- चूंकि फेयरवेल्थ एक पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर है, इसलिए आपको व्यापार मंच के भीतर अनुसंधान और सिफारिशें प्रदान की जाएंगी।
- तकनीकी और मौलिक विश्लेषण के लिए चार्टिंग कार्यक्षमता के साथ जाने के लिए 30 तकनीकी संकेतकों के साथ लगभग 6 प्रकार के चार्ट उपलब्ध हैं।
- ट्रेंड लाइन, चक्र रेखाएं, फिबोनाकी आर्क, गैन प्रशंसक लाइन, टेक्स्ट डालने आदि जैसे महत्वपूर्ण अध्ययन ड्रैग और ड्रॉप के माध्यम से उपलब्ध हैं।
- आपको आई.पी.ओ, म्यूचुअल फंड इत्यादि सहित विभिन्न व्यापार / निवेश उत्पादों में व्यापार और निवेश करने की अनुमति देता है।
ओ.डी.आई.एन डाईट इस तरह दिखता है:
फेयरवेल्थ सिक्योरिटीज के इस लाइसेंस प्राप्त टर्मिनल समाधान के साथ कुछ चिंताओं, जिनमें निम्न शामिल हैं:
- प्रकृति में अपेक्षाकृत भारी है और आपकी मशीन की उच्च कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता है।
- यदि आप एक शुरुआती स्तर के उपयोगकर्ता हैं, तो आप उपयोगिता स्तर के मुद्दों का सामना कर सकते हैं जहां आवेदन को समझने जैसी चिंताओं, सुविधाओं में नेविगेशन मनाया जा सकता है।
नेट नेटलाईट
यह वेब-आधारित ब्राउज़र एप्लिकेशन एक अन्य आउटसोर्स सॉफ्टवेयर है जो फेयरवेल्थ द्वारा अपने ग्राहकों को प्रदान किया जाता है। इसे किसी भी डाउनलोड या इंस्टॉल की आवश्यकता नहीं है, और आपको किसी भी ब्राउज़र के माध्यम से एप्लिकेशन में लॉगिन करने के लिए बस अपने क्रेडेंशियल्स (उपयोगकर्ता नाम / पासवर्ड) की आवश्यकता है।
इसके अलावा, यह एक उत्तरदायी एप्लिकेशन है और कंप्यूटर, लैपटॉप, डेस्कटॉप, मोबाइल या टैबलेट जैसे विभिन्न उपकरणों में उपयोग किया जा सकता है।
एप्लिकेशन आपको निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करता है:
- रीयल-टाइम स्ट्रीमिंग उद्धरण
- उपयोग करने के लिए अपेक्षाकृत आसान है
- विश्लेषण के लिए चार्टिंग कार्यक्षमता ठीक है
इस प्रकार एप्लिकेशन इस तरह दिखता है:
साथ ही, आपको एहसास होगा कि इस मामले में सुविधाओं की संख्या सीमित है। विशेष रूप से, यदि आप एक भारी स्तर के व्यापारी के लिए एक माध्यम हैं, तो आप जल्द ही एक बहुत अधिक संपूर्ण आवेदन पर स्विच करना चाहते हैं।
दूसरा, आवेदन को संकेतक, चार्ट प्रकार, तापमैप, रणनीतियों आदि के माध्यम से स्थापित अपने तकनीकी और मौलिक विश्लेषण में सुधार करने की आवश्यकता है।
फेयरवेल्थ मोबाइल ऐप
यह मोबाइल ऐप इन-हाउस टेक्नोलॉजी निगमन की दिशा में पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकर द्वारा एकल और एकमात्र प्रयास है। यह ऐप नीचे सूचीबद्ध अनुसार निम्न सुविधाएं प्रदान करता है:
- रीयल-टाइम सूचकांक जानकारी
- अनुकूलन घड़ी सूची
- मोबाइल ऐप के भीतर उपलब्ध रिसर्च और टिप्स
- 1 दिन, 1 सप्ताह, 1 महीने और 1 साल तक की आवृत्तियों के लिए चार्टिंग
- फंड ट्रांसफर
एप्लिकेशन इस तरह दिखता है:
साथ ही, मोबाइल ऐप के साथ कुछ समस्याएं हैं, जिनमें निम्न शामिल हैं:
- सुविधाओं की सीमित संख्या
- विशेष रूप से छोटे शहरों में प्रदर्शन और गति संबंधी मुद्दे
- कई अलर्ट के साथ उपयोगकर्ता अनुभव परेशान करना
यहां Google Play Store पर ऐप को रेट किया गया है:
फेयरवेल्थ ग्राहक सेवा
यद्यपि फेयरवेल्थ एक पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर है और आम तौर पर, उपयोगकर्ता ऐसे ब्रोकरों से ग्राहक सेवा के उच्च मानकों की अपेक्षा करते हैं लेकिन फिर भी इस पहलू में सुधार करने के लिए बहुत कुछ है। ब्रोकर निम्नलिखित संचार चैनल प्रदान करता है, जैसा कि सूचीबद्ध है:
- ऑफ़लाइन शाखाएं
- फोन
- टोल फ्री नंबर
- ईमेल
- वेबफ़ॉर्म
यद्यपि ब्रोकर उपयोगकर्ता प्रतिक्रिया के उपयोग की बात करते समय कई संचार चैनल प्रदान करता है, ऐसा लगता है कि फेयरवेल्थ को अभी तक फीडबैक के मूल्य का एहसास नहीं हुआ है। उदाहरण के लिए, Google Play store पृष्ठ इस तरह दिखता है:
जैसा कि ऊपर दिखाया गया है, ब्रोकर के विभिन्न ग्राहकों द्वारा प्रदान की गई पर्याप्त संख्या में फीडबैक हैं।
हालांकि, किसी भी प्रतिक्रिया के लिए जो कुछ भी प्रदान किया गया है, उसके बारे में लगभग कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली है। इसके अलावा, ब्रोकर को ग्राहक सहायता अधिकारियों के तकनीकी और पेशेवर कौशल सेट पर काम करने की आवश्यकता है।
समर्थन कर्मचारी खाता खोलने और व्यापार आदि के लीए थोड़ा जलदी करता है, जैसे ब्रोकर के लिए मोटे तौर पर कुछ हासिल करना है।
ब्रोकर अपने ग्राहकों द्वारा उठाए गए मुद्दों को हल करने के समय पर भी काम कर सकता है।
फेयरवेल्थ रिसर्च
जब अनुसंधान की बात आती है, हालांकि ब्रोकर के मुख्यधारा के मीडिया में सीमित दृश्यता है, लेकिन यह अपने ग्राहकों को निम्नलिखित शोध उत्पाद प्रदान करता है:
- इक्विटी रिपोर्ट
- दैनिक व्युत्पन्न बाजार दृष्टिकोण
- कमोडिटी रिसर्च रिपोर्ट
- मुद्रा अनुसंधान रिपोर्ट
- आई.पी.ओ रिपोर्ट्स
- म्यूचुअल फंड विश्लेषण
- विशेष रिपोर्ट
- क्षेत्र की रिपोर्ट
ब्रोकर द्वारा प्रदान किए जाने वाले विभिन्न रिपोर्ट प्रकारों का एक स्पष्ट पृथक्करण प्रतीत होता है, लेकिन जब इन रिपोर्टों के प्रदर्शन, सटीकता और नियमितता की बात आती है, तो दलाल औसत के आसपास कहीं रहता है। ब्रोकर द्वारा प्रदान की गई रिपोर्ट से उचित विचार प्राप्त करने के साथ-साथ आपको तकनीकी और मौलिक स्तर दोनों पर अपना स्वयं का विश्लेषण करने की सलाह दी जाती है।
ब्रोकर की ऐसी एक रिपोर्ट इस तरह दिखती है:
फेयरवेल्थ मूल्य निर्धारण
मूल्य निर्धारण उपयोगकर्ताओं के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक है। यहां हमने शेयर बाजार पर खोलने, बनाए रखने और व्यापार के मामले में इस पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर से जुड़े सभी प्राथमिक लागतों को सूचीबद्ध किया है।
फेयरवेथ खाता खोलने का शुल्क
खाता खोलने और रखरखाव शुल्क के विवरण यहां दिए गए हैं:
जब उनके वार्षिक रखरखाव शुल्क की बात आती है, तो उनके पास कुछ विकल्प मिलते हैं। या तो आप ₹300 योजना का चयन कर सकते हैं जहां पहले वर्ष ए.एम.सी मुक्त है और दूसरे वर्ष से, आपको हर साल ₹300 का भुगतान करना होगा। अन्यथा, आपके पास ₹1000 अग्रिम भुगतान करने का विकल्प भी है और आपके जीवनकाल ए.एम.सी का उस राशि से ख्याल रखा जाता है।
फेयरवेल्थ ब्रोकरेज
अब खाता खोलने की लागत के विपरीत, ब्रोकरेज शुल्क आवर्ती लागत हैं। और यही कारण है कि यह समझना और गणना करना अधिक महत्वपूर्ण हो जाता है कि आप ब्रोकर का भुगतान कितना समाप्त कर देंगे।
फेयरवेल्थ के मामले में, अधिकारी डिलीवरी सेगमेंट में आपके व्यापार मूल्य के 0.4% से 0.5% की सीमा के आसपास कहीं भी शुल्क के साथ शुरू होते हैं, लेकिन संख्याओं को बहुत कम किया जा सकता है। अच्छी शुरुआत प्रारंभिक मार्जिन जमा के साथ आगे बढ़ने के लिए उचित बातचीत कौशल की आवश्यकता है।
इस मामले में ब्रोकरेज शुल्क का विवरण यहां दिया गया है:
पूर्ण शुल्क और लाभ के लिए इस फेयरवेल्थ ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।
फेयरवेल्थ लेनदेन शुल्क
खाता संबंधी लागत और ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, कुछ कर, स्टाम्प ड्यूटी इत्यादि हैं जो कुल भुगतान में जोड़े जाते हैं। यहाँ विवरण हैं:
फेयरवेल्थ एक्सपोजर
उपयोगकर्ता अपने व्यापार के शीर्ष पर एक्सपोजर या लीवरेज की अवधारणा को नियोजित करके कुछ अतिरिक्त मुनाफा कमा रहे हैं, यह इस पूर्ण सेवा स्टॉक ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग कर कर सकते हैं। साथ ही, प्रस्तावित एक्सपोजर वैल्यू इतने ऊंचे नहीं हैं और यदि आपके स्टॉक ब्रोकर चयन में एक्सपोजर आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक है, तो आप थोड़ा निराश हो सकते हैं।
लीवरेज विवरण यहां दिए गए हैं:
साथ ही, एक्सपोजर या लीवरेज एक जोखिम भरा अवधारणा है और केवल तभी उपयोग किया जाना चाहिए यदि आप जटिलताओं और जोखिम से जुड़े जोखिमों को समझते हैं।
निष्कर्ष
फेयरवेल्थ सिक्योरिटीज हालांकि अपने कम ब्रोकरेज, फ्री अकाउंट ओपनिंग, एक्सपोजर, ट्रेडिंग प्रोडक्ट्स रेंज के माध्यम से कुछ उचित मूल्य प्रदान करता है, फिर भी ग्राहक ट्रस्ट, ब्रांड जागरूकता, ट्रेडिंग प्लेटफार्मों, सेवा, अनुसंधान की गुणवत्ता जैसे क्षेत्रों की बात आती है। और इसी तरह।
ऐसा कहा जाता है कि, यदि आप एक उचित लागत पर औसत प्रदर्शन करने वाले ट्रेडिंग प्लेटफार्मों की तलाश में हैं, तो हां, फेयरवेल्थ सिक्योरिटीज आपके लिए उपयुक्त स्टॉक ब्रोकर हो सकती है।
फेयरवेल्थ के विवाद
फेयरवेल्थ के साथ खाता खोलने की कुछ चिंताओं में शामिल हैं:
- औसत प्रदर्शन करने वाले व्यापार अनुप्रयोगों के साथ प्रौद्योगिकी पर कम ध्यान केंद्रित।
- कम ब्रांड दृश्यता।
- 0.14% ग्राहकों ने पहले से ही चिंताओं को उठाया है जबकि उद्योग औसत केवल 0.06% है। इस प्रकार, सेवा के मुद्दे उचित रूप से उच्च हैं।
फेयरवेल्थ के फायदे
इस स्टॉक ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग करने के कुछ सकारात्मक यहां दिए गए हैं:
- उचित ब्रोकरेज शुल्क
- वाइड ऑफ़लाइन उपस्थिति
- नि: शुल्क खाता खोलना
- व्यापार और निवेश उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला
खाता खोलने के लिए कॉलबैक प्राप्त करना चाहते हैं?
नीचे दिए गए फॉर्म में अपना विवरण प्रदान करें और हम तुरंत आपके लिए कॉलबैक सेट अप करेंगे:
यहां बुनियादी विवरण दर्ज करें और आपके लिए एक कॉलबैक व्यवस्थित किया जाएगा!
अगला कदम:
इस कॉल के बाद आपको अपनी खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज प्रदान करने होंगे।
आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:
- आई.डी सबूत
- एक पता प्रमाण
- पिछले 6 महीनों के लिए बैंक स्टेटमेंट
- पासपोर्ट आकार की तस्वीरें
- ए.एम.सी शुल्क (यदि लागू हो)
- ट्रेडिंग खाता का चेक
एक बार जब आप यह काम कर लेंगे, तो आपका खाता 2-3 व्यावसायिक दिनों के भीतर खोला जाएगा।
फेयरवेल्थ की सदस्यता जानकारी
विभिन्न इंडेक्स के साथ पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रोकर का सदस्यता विवरण यहां दिया गया है:
