दरअसल कुछ भी नहीं!
आपके पैसे और स्टॉक, दिन के अंत में आपके ही रहते हैं। भारतीय स्टॉक ब्रोकिंग उद्योग एस.ई.बी.आई (SEBI) के साथ किसी भी संदिग्ध आंदोलनों और स्टॉक ब्रोकरों द्वारा किए गए कार्यों पर नजर रखने के साथ साथ एक काफी विनियमित स्थान है।
इसने अपने एक्सचेंजों (एन.एस.ई (NSE), बी.एस.ई (BSE), एम.सी.एक्स (MCX) इत्यादि) के माध्यम से कुछ सख्त नियमों को रखा है और इन एक्सचेंजों को ब्रोकर के खिलाफ सीधे शिकायत करने के लिए खुदरा और संस्थागत ग्राहकों को स्वतंत्रता प्रदान करता है। आपके द्वारा खरीदे गए जो भी स्टॉक हैं वे वास्तव में डिपॉजिटरी में संग्रहीत होते हैं, न कि ब्रोकर के साथ (सी.डी.एस.एल (CDSL) या एन.एस.डी.एल (NSDL))।
प्रमुख चिंता स्टॉक नहीं है लेकिन ब्रोकर के साथ आपके द्वारा रखे गए ट्रेडिंग खाते की शेष राशि है।
यदि आपका स्टॉक ब्रोकर दिवालिया हो जाता है, तो आपको इसे अपने डीमैट (what is demat account in hindi) और ट्रेडिंग अकाउंट के पूर्ण विवरण के साथ दावा करने की ज़रूरत है, और संबंधित कार्रवाई डिपॉजिटरी द्वारा की जाएगी।
चलो व्यापारियों और निवेशकों के रूप में आपके लिए रखे गए विभिन्न सुरक्षा चौकियों के बारे में बात करते हैं:
आई.पी.एफ (IPF) या निवेशक संरक्षण कोष है जो मूल रूप से ऐसे अवसरों के लिए सेबी द्वारा स्थापित “धन गोदाम” हैं। इस डिपॉजिटरी में पैसा विभिन्न डिपॉजिटरी प्रतिभागियों, विनिमय आय आदि के माध्यम से संग्रह होता है।
- यदि निर्धारित समय अवधि के भीतर दावा उठाया जाता है, तो निवेशक घाटे के मुआवजे के पात्र होंगे (अधिकतम 15 लाख)।
- यदि दावा अवधि के 3 वर्षों के भीतर उठाया जाता है, तो क्षतिपूर्ति का निर्णय आई.पी.एफ ट्रस्ट के साथ होता है।
- यदि समय अवधि के 3 साल बाद दावा उठाया जाता है, तो निवेशक अब मुआवजे के लिए पात्र नहीं है।
भारत में स्टॉक ब्रोकर बने रहने के लिए, सेबी द्वारा कई जांचें की जाती हैं जैसे कि:
- विशाल प्रवेश लागत
- सेबी के विवेकाधिकार पर सख्त वित्तीय प्रकटीकरण
- व्यापारिक अनुभव और स्टॉक ब्रोकर की वित्तीय पुस्तकों पर किए गए नियमित लेखा परीक्षण और निरीक्षण
- यदि कोई ग्राहक अपने ट्रेडिंग खाते के पैसे का उपयोग 3 महीने से अधिक नहीं करता है, तो स्टॉक ब्रोकर को पैसे रखने की अनुमति नहीं है
आपके डीमैट खाते में रखे गए शेयरों पर स्टॉक ब्रोकर का कोई भी अधिकार नहीं है। ब्रोकर द्वारा किसी भी रूप में इन शेयरों का उपयोग करने से पहले उन्हें आपकी पुष्टि की आवश्यकता होगी।
कई बार, एक स्टॉक ब्रोकर पावर औफ अटोरनी (POA) की मांग कर सकता है, ताकि वे लाभ के अवसरों के मामले में त्वरित लेनदेन कर सकें। यहां तक कि यदि आप स्टॉक ब्रोकर को पावर औफ अटोरनी प्रदान करते हैं, तो भी किए गए लेन-देन पर नजर रखें।
एक स्टॉक ब्रोकर आपको नवीनतम लेनदेन रिपोर्ट और बयान प्रदान करने के लिए बाध्य है। आपको नज़दीकी नजर रखने की ज़रूरत है या नियमित आधार पर बयानों के माध्यम से जाने की आदत होनी चाहीए ताकि आप सुनिश्चित हों कि आपके क्रेडिट और डेबिट के साथ वास्तव में क्या हो रहा है।
पैसा डूबने का एकमात्र कारण यह हो सकता है की यदि आपका स्टॉक ब्रोकर (या डिपोजिटरी प्रतिभागी) किसी प्रकार की जालसाजी में शामिल होता है। ऐसी प्रकृति के अतीत में उदाहरण रहे हैं:
आगे के संदर्भ के लिए, यहां कुछ स्टॉक ब्रोकर हैं जिन्हें एन.एस.ई के माध्यम से निष्कासित कर दिया गया है:
और यहां कुछ ऐसे हैं जिन्हें डिफॉल्टर्स कहा जाता है:
यदि आपको अपने स्टॉक ब्रोकर के बारे में कुछ अनिश्चितता महसूस हो रही है, या आपके फंड या स्टॉक के साथ कुछ भी असामान्य हो रहा है, तो आप अपने स्टॉक ब्रोकर को लिखित शिकायत कर सकते हैं।
यदि आपको समय पर कोई समाधान नहीं मिलता है, तो आप स्टॉक ब्रोकर के खिलाफ सेबी को शिकायत लिख सकते हैं। बताए गए शिकायतों के कई स्तर हैं:
- स्टॉक ब्रोकर्स द्वारा दस्तावेजों को जारी नहीं करना
- नियत समय अवधि के भीतर धन / प्रतिभूतियों की प्राप्ति ना होना
- ट्रेडिंग सदस्य (टी.एम) को दिए गए मार्जिन / सुरक्षा जमा की प्राप्ति नहीं
- कॉर्पोरेट लाभ की गैर-रसीद (लाभांश / ब्याज / बोनस इत्यादि)
- नीलामी मूल्य / क्लोजआउट मूल्य प्राप्त या भुगतान किया गया
- सहमति के बिना ट्रेडिंग का निष्पादन
- ट्रेडिंग सदस्य / उप-दलाल द्वारा लगाए गए अतिरिक्त ब्रोकरेज
- खाते के बयान के अनुसार क्रेडिट शेष राशि की प्राप्ति नहीं होना
- मार्जिन के रूप में रखे गए फंड / सिक्योरिटीज की गैर-रसीद
- अतिरिक्त ब्रोकरेज चार्ज (विकल्प प्रीमियम के अलावा)
एक निवेशक या व्यापारी के रूप में, आप इन क्षेत्रों में अपने स्टॉक ब्रोकर के खिलाफ शिकायत कर सकते हैं यदि वे निर्धारित अवधि के भीतर इसे ठीक करने में सक्षम नहीं हैं।
साथ ही, दिवालियापन एकमात्र ऐसा क्षेत्र नहीं है जिसके बारे में आपको चिंतित होना चाहिए, ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आपके स्टॉक ब्रोकर आपको गुमराह कर सकते हैं, जैसे कि:
- वे आपको उन ट्रेड्स को रखने के लिए कह रहे हैं जो आपके लिए फायदेमंद नहीं हो सकते हैं लेकिन वे हमेशा उनके लिए ब्रोकरेज उत्पन्न करेंगे।
- आपका एक विशेष व्यापार खंड पर ध्यान केंद्रित करा रहे हैं और इस प्रकार, अपके सभी अंडों को एक ही टोकरी में डालते हैं।
- वह आपकी सहमति का उपयोग किए बिना आपके खाते से ट्रेड निष्पादित कर सकता है।
- अपनी पावर ऑफ अटॉर्नी (पी.ओ.ए or POA) के अनुचित और अवैध उपयोग करते हैं।
- आपको प्रदान किए गए एक्सपोजर के साथ भ्रमित कर रहे हैं और इस प्रकार, आप एक बहुत बड़ा मौद्रिक मूल्य खो सकते हैं।
इस प्रकार, जब आप स्टॉक ब्रोकर के साथ काम करते हैं तो आपको अपनी आंखें और कान खुले रखने पड़ते हैं। हालांकि, आपके पास एन.एस.ई या बी.एस.ई को शिकायत करने का विकल्प है, लेकिन पहले स्थान पर सावधान रहना बेहतर है।
जिन चीजों का आप ख्याल रख सकते हैं:
- विभिन्न स्टॉक एक्सचेंजों के साथ अपने स्टॉक ब्रोकर की सदस्यता लाइसेंस संख्याएं देखें। एन.एस.ई और बी.एस.ई वेबसाइटों पर इसकी पुष्टि करें।
- स्टॉक ब्रोकर के साथ खाता खोलते के समय पूर्ण पुस्तिका और खाता खोलने के फॉर्म को अच्छे से जांचें। उन क्षेत्रों में से एक, पावर ऑफ अटॉर्नी है जिसे आप अनचाहा कर सकते हैं और इस प्रकार, उस पर कोई सहमति नहीं देते हैं।
- स्टॉक ब्रोकर द्वारा अनुशंसित प्रत्येक ट्रेडिंग कॉल के लिए हाँ मत कहो। आदेश सुनिश्चित करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप समानांतर स्तर पर अपना विश्लेषण करते हैं।
- अपने स्टॉक ब्रोकर के खिलाफ उठाई गई शिकायतों की संख्या और प्रतिशत देखें। ग्राहकों की संख्या में वृद्धि के साथ, शिकायतों की संख्या भी बढ़ सकती है। बस स्टॉक ब्रोकर की निष्पक्ष होकर नियमित रूप से जांच करें ताकी आपके स्टॉक ब्रोकर के साथ आपका आत्मविश्वास उच्च रहे।
यदि आपके अपने स्टॉक ब्रोकर के खिलाफ गंभीर समस्याएं उठाई जा रही हैं, तो अपने ट्रेडिंग के लिए किसी अन्य स्टॉक ब्रोकर को खोजना और देखना बेहतर है।
अंत में, यह कहना मुश्किल है कि ऐसे विवाद स्टॉक ब्रोकर्स के प्रकार या आकार के साथ क्या कर सकते हैं। तो चाहे यह पूर्ण सेवा, छूट या बैंक-आधारित स्टॉक ब्रोकर्स हो – आपको पता होना चाहिए कि आपके पैसा से कैसे खेला जा रहा है।
यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि कौन सा स्टॉक ब्रोकर चुनना है, तो आप हमें निम्नलिखित विवरण प्रदान कर सकते हैं और हम विश्वसनीय स्टॉक ब्रोकर्स के साथ आपके लिए कॉलबैक सेट अप करेंगे:
