“डीमैट” शब्द का मतलब डिमटेरियलाइजेशन है। भारत के सिक्युरिटीज़ बाज़ार में डिमटेरियलाइजेशन की अवधारणा 1996 में पेश की गयी थी जब नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी संगठन (एनएसडीएल or NSDL) की स्थापना हुई थी। इस संगठन ने डिमटेरियलाइजेशन को बढ़ावा दिया ताकि वे स्टॉक एक्सचेंजों की कार्यक्षमता में सुधार कर सके।
डिमटेरियलाइजेशन शब्द का मतलब है भौतिक प्रमाण पत्रों का इलेक्ट्रॉनिक बहिखातो में बदलाव करना! डिमटेरियलाइजेशन इक्विटी, बॉन्ड, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड, सरकारी सिक्योरिटीज इत्यादि पर लागू होता है। और यह कार्यविधि इस पूरी प्रक्रिया में लेनदेन में सुरक्षा और तेजी लाने में मददगार साबित हुई है।
सरल शब्दों में हम यह कह सकते है की डीमैट खाते को हम एक बैंक के रूप में उपयोग कर सकते है जहां हमारे सारे शेयर इलेक्ट्रॉनिक रूप में संग्रहीत होते हैं।
दूसरी ओर, एक व्यापारिक खाते का उपयोग किसी भी वस्तु को खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है। यदि कोई शेयरों में ट्रेडिंग करना चाहता है, तो उसका डीमैट खाते के साथ-साथ एक ट्रेडिंग खाता होना भी अनिवार्य है। और हमारे यह विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग खाते और डीमैट खाते हैं, जोकि ट्रेडिंग और निवेश के उद्देश्यों के लिए किसी भी ब्रोकर के साथ खोले जा सकते है।
चलिए उन पर एक-एक करके चर्चा करते है:
इक्विटी डीमैट खाता
यह उन प्रकार के डीमैट खाते में से एक है जिसका उपयोग शेयरस को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए किया जाता है। इसका मतलब जब भी कोई व्यक्ति कोई शेयर ख़रीदता है तो वो सभी शेयर इसी खाते में संग्रहीत होते हैं और यदि अगर बेचता है तो वो भी इसी खाते से कम हो जाते है। लेकिन अगर कोई व्यक्ति केवल फ्यूचरस में ट्रेडिंग करना चाहता है तो उसे इस (इक्विटी डीमैट खाते) की आवश्यकता नहीं है।
ऐसा इसलिए है क्योंकि सभी फ्यूचरस विकल्प अनुबंधों की एक समाप्ति तिथि होती हैं। इसलिए उन्हें संग्रहित करने की आवश्यकता नहीं होती है।
इक्विटी और डेरिवेटिव्स ट्रेडिग अकाउंट
यह खाता भारत के मान्यता प्राप्त स्टॉक एक्सचेंज जैसे नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) या बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) के स्टॉक ब्रोकेरस के साथ खोला जाता है। इस खाते में ट्रेडिंग करने के लिए सबसे पहले आपको अपने धन को इस ट्रेडिंग खाते में स्थानांतरित करने की आवश्यकता होती है और जब यह प्रक्रिया पूरी हो जाए उसके बाद आप उस धनराशि से कोई भी शेयर खरीद / बेच सकते है।
ऐसा लेनदेन करने के दो तरीके हैं:
ऑफलाइन: यदि कोई ऑफ़लाइन ट्रेडिंग करना चाहता है, तो वह अपने ब्रोकर को कॉल करके उसे अपने खाते में अपनी इच्छा अनुसार लेनदेन करने का निर्देश दे सकता है।
ऑफ़लाइन ट्रेडिंग करने का एक और तरीक़ा यह भी है की आप अपने ब्रोकर के कार्यालय में जाकर किसी को अपने खाते में लेनदेन करने का आदेश दे सकते है लेकिन यह बोझिल और अधिक समय लेने वाली प्रक्रिया है।
ऑनलाइन: ऑफ़लाइन ट्रेडिंग की तुलना में ऑनलाइन ट्रेडिंग अधिक सुविधाजनक और कुशल तरीके से किया जा सकता है।
इसमें, उपयोगकर्ता ब्रोकर द्वारा बनाए गए व्यापारिक सॉफ़्टवेयर या मोबाइल ट्रेडिग ऐप को किसी के घर या कहीं भी आराम से से बैठे कर उपयोग करके सभी लेनदेन कर सकता है।
एक व्यापारिक खाते पर, सभी भुक्तान T + 1 दिन पर किए जाते हैं। इसका मतलब है कि अगर किसी ने T दिन पर ₹ 20,000 का लाभ कमाया है, तो यह लाभ केवल T + 1 दिन पर वापस लेने के लिए उपलब्ध होगा। हालांकि, इसका उपयोग T वाले दिन पर भी कोई अन्य लेनदेन करने के लिए किया जा सकता है।
कमोडिटी डीमैट खाता:
यह उन प्रकार के डीमैट खातों में से एक है जिनका उपयोग वस्तुओं के ट्रेडिंग में किया जाता है। यदि कोई व्यक्ति फ्यूचरस कमोडिटी सोदे में कारोबार कर रहा है, तो वो उसका निपटान नकद या किसी वस्तु के वितरण के माध्यम से भी कर सकता है।
डीमैट सिस्टम की शुरूआत से पहले, किसी भी वस्तु के वितरण के मामले में, विक्रेता कमोडिटी एक्सचेंज के क्लीरिग हाउस में कमोडिटी एक्सचेंज के वेयरहाउस की रसीदें दिया करता था। और उसके बाद क्लीरिग हाउस उन वेयरहाउस रसीदों को खरीदार को पास दे दिया करता था।
वेयरहाउस रसीद जमा किए गई वस्तुओं के खिलाफ जमाकर्ताओं को वेयरहाउस द्वारा जारी किया गया एक दस्तावेज हैं। लेकिन जब वेयरहाउस रसीद प्रक्रिया बोझिल, सस्ती और प्रभावहीन साबित हुई तो 1996 में वस्तुओं को भी डीमैट खाते में स्थानांतरित कर दिया गया।
इसलिए, अब उन वेयरहाउस रसीदों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में स्टोर करने के लिए एक कमोडिटी डीमैट खाते की आवश्यकता होती है।
कमोडिटी ट्रेडिग खाता:
यह खाता भारत में मान्यता प्राप्त कमोडिटी एक्सचेंज के साथ पंजीकृत एक कमोडिटी ब्रोकर के साथ खोला जाता है।
और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज (एमसीएक्स or MCX) और नेशनल कमोडिटी एंड डेरिवेटिव्स एक्सचेंज (एनसीडीईएक्स or NCDEX) भारत में सबसे आम कमोडिटी एक्सचेंज में से हैं।
सबसे पहले, आपको अपने धन को कमोडिटी खाते में स्थानांतरित करने की आवश्यकता है। और जब यह प्रक्रिया पूरी हो जाए उसके बाद आप उस धनराशि से कोई भी वस्तु में लेनदेन मतलब किसी भी वस्तु को खरीद और बेच सकता है। सभी कमोडिटी ट्रेडों में निपटान T + 1 वाले दिन ही होता है।और कोई भी व्यक्ति कमोडिटी फ़्यूचर में भी ट्रेडिंग कर सकता है।
हालांकि, शेयरों के विपरीत, वर्तमान में भारत में वस्तुओं में ट्रेडिंग करने का कोई विकल्प नहीं है!
अब जब हम सभी अलग–अलग प्रकार के ट्रेडिंग खातों के साथ–साथ डीमैट खातों और उनके उपयोगों को जान चुके है तो चलिए निवेशकों को खोले के लिए उपलब्ध कराए जाने वाले दो प्रकार के ट्रेडिंग खातों के विकल्पों को समझते है:
2-इन-1 खाता: यह खाता डीमैट खाते और ट्रेडिंग खाते को एकीकृत करता है जिसका इसका उद्देश्य खरीदे हुए शेयरों को T+2 वाले दिन पर ट्रेडिंग खाते से डीमैट खाते में स्थानांतर कर सुनिश्चित करना है।
3-इन-1 खाता: इस खाते में डीमैट और ट्रेडिग खातों के साथ साथ बैंकिग सेवाओं को एकीकृत करने की अतिरिक्त सुविधा भी होती है। अधिकांश बैंक जिनके पास बैंकिग इंटरफ़ेस होता है, वो इस तरह के ब्रोकरेज सेवाओं वाले 3-इन-1 खातों की पशकश करते है। इस तरह के खातों का मुख्य उद्देश्य बैंक खाते से ट्रेडिग खाते में धनराशि के स्थानांतर को सुनिश्चित करना होता है।
यद्यपि यह एक बड़ा फायदा नहीं है क्योंकि ऑनलाइन बैंकिग के आगमन के साथ अधिकांश ब्रोकिग प्लेटफॉर्म भी निवेशकों को अपने बैंकों से धनराशि को ट्रेडिंग खातों में स्थानांतरित करने की अनुमति देते हैं।
प्रदान की गई सेवाओं के आधार पर, निम्नलिखित प्रकार के ट्रेडिंग खाते भी उपलब्ध हैं:
डिस्काउंट ब्रोकिग खाता
डिस्काउंट ब्रोकर बहुत कम लागत पर भारी मात्रा में ट्रेडिंग करते हैं। क्योंकि वे केवल व्यापारों का निष्पादन प्रदान करते हैं। वे अपने ग्राहकों को सलाहकार सेवाओं या शोध सेवाओं जैसे कोई अतिरिक्त सेवा का लाभ प्रदान नहीं करते हैं। यही कारण है कि वे बहुत कम ब्रोकरेज की पेशकश कर सकते हैं क्योंकि उनके पास ये सेवा प्रदान करने वाले ब्रोकस के अपेक्षाकृत कम परिचालन लागत होती है।
साथ ही, वे कॉल और ट्रेडिंग विकल्प के अलावा लेनदेन करने के लिए कोई ऑफ़लाइन सुविधा भी प्रदान नहीं करते क्यूँकि यह सुविधा आम तौर पर चार्ज करने योग्य होती है।
पूर्ण सेवा ट्रेडिंग खाता:
यह खाता ट्रेडिंग के साधारणनिष्पादन के अलावा कई और सेवाएं भी प्रदान करता है। इन सेवाओं में सलाहकार सेवाएं शामिल होती है जिसके माध्यम से अगर कोई भी व्यक्ति किसी भी वित्तीय संबंधी समस्या में फँस गया है तो वह किसी भी वित्तीय सलाहकार से बात कर सकता है।
पूर्ण–सेवा ट्रेडिंग खातों में अनुसंधान सेवाएं भी शामिल हो सकती हैं जो निवेशकों को ट्रेडिंग के लिए निर्णय लेने के लिए पूरे बाजार के बारे में शोध करने में काफी मदद कर सकती है और निवेशकों का समय भी बचा सकती हैं।
विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग खातों को खोलने के विकल्पों को समझने के बाद, आपको अपनी आवश्यकताओं के अनुसार और सावधानीपूर्वक यह निर्णय लेना चाहिए कि आपको किस प्रकार का खाता सबसे अच्छा लगेगा। आपको ट्रेडिंग मुबारक हो!
यदि आप डीमैट खाता खोलने के साथ शुरुआत करना चाहते हैं, तो बस नीचे दिए गए फॉर्म में कुछ मौलिक विवरण भरें। जिसके बाद आपके लिए एक कॉलबैक की व्यवस्था की जाएगी:
