अ डिजिटल ब्लॉगर

आशिका समूह

5.5

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म

6.0/10

ट्रेडिंग शिक्षा

5.5/10

खर्चा

7.0/10

कस्टमर सर्विस

6.0/10

मार्जिन

3.0/10

Pros

• कम ब्रोकरेज
• मुफ़्त डेमाट और ट्रेडिंग खाता

Cons

• टेक्नालजी पे कम ध्यान
• कम लीवरेज

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आशिका समूह की समीक्षा

आशिका समूह एक मुंबई स्थापित शेयर दलाल है जो की सेवा क्षेत्र से जुड़ा है और भारत में अपने सब्ब्रोकर और फ्रेंचाइजी नेटवर्क के माध्यम से इसके 500 के लग भग जगहों पर कार्यालय हैं | सन् 1994 में स्थापित आशिका समूह की कर्मचारी संख्या 150 के आस पास है और इसकी पहुच देश के पूर्वी भाग में ज्यादा प्रबल है | इस शेयर दलाल का दावा है कि यह भारत का पहला दलाल है जो की एनएससी एमएफ़ सिम्प्लफाइड मोडुल के ज़रिए ऑनलाइन म्यूच्यूअल फण्ड निवेश की सुविधा उपलब्ध कराता है |

“इस आर्थिक वर्ष में 2019 तक आशिका समूह के पास 14,543 सक्रिय ग्राहक हैं |”

एनएससी, बीएससी, एमसीएक्स-एसएक्स, एमसीएक्स, एनसीडीईएक्स जैसी संस्थाओं की सदस्यता होने के कारण, यह सेवा क्षेत्र का शेयर दलाल अपने ग्राहकों को नीचे दिए गए क्षेत्रों में निवेश और व्यापार करने की सुविधा प्रदान करता है :

• इक्विटीज़
• कमोडिटी
• आईपीओ
• करेंसी
• इन्वेस्टमेंट बैंकिंग
• डिपाजिटरी सर्विसेज
• म्यूच्यूअल फंड्स
• बांड
• कॉर्पोरेट लेंडिंग

आशिका समूह के विस्तृत निवेश और व्यापार के उत्पादों को देख कर यह समझ आता है की यह समूह जानता है की भले ही ग्राहक को आपने उसकी किस प्रकार की ज़रुरत के लिए अपने साथ जोड़ा हो परन्तु उस ग्राहक को अपने सारे आर्थिक निवेश और व्यापार सम्बंधित समाधान एक ही छत के नीचे मिलने चाहिए |

श्रीमान पवन जैन , प्रधान – आशिका समूह

आशिका समूह के ट्रेडिंग प्लेटफार्म अर्थात ट्रेडिंग मंच

इस सेवा क्षेत्र के शेयर दलाल के पास अपना खुद का विकसित किया हुआ कोई भी ट्रेडिंग प्लेटफार्म या मंच नहीं है  और यह इसे तीसरे पक्ष के पास से लेकर ग्राहकों को उपलब्ध करता है | यहाँ पर इनके विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफार्म के बारे में जानकारी दी गई है :

ओडीआईएन डाइट

यह टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग सॉफ्टवेर बाहर से लिया हुआ अर्थात तीसरे पक्ष द्वारा आशिका समूह को उपलब्ध कराया गया ट्रेडिंग सॉफ्टवेर है जिसे की यह अपने ग्राहकों को उपलब्ध कराते हैं | ओडीआईएन डाइट एक विकसित टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है जो की विभिन्न विशेषताओं और अच्छे प्रदर्शन के साथ आता है | इस एप्लीकेशन की कुछ विशेषताएँ इस प्रकार हैं :

• इसमें लेस ऐसी उपयोगिता और सूझ बूझ जिसके चलते ग्राहकों को बाज़ार में मिलने वाले अवसरों का फ़ायदा मिल सके |
• यह उपयोगकर्ताओं को कई प्रकार की रणनीतियां बनाने और प्रयोग में लाने की सुविधा प्रदान करता है जिसके चलते वह तकनीकी और मौलिक विश्लेषण कर पाते हैं |
• इस ट्रेडिंग एप्लीकेशन में विश्लेषण और अध्यन के लिहाज़ से काफी संतोषजनक विशेषताएँ हैं |

इस बाहर से लिए गए एप्लीकेशन के उपयोग सम्बंधित कुछ दिक्कतें हैं | सबसे पहले तो ट्रेडिंग एप्लीकेशन की उपयोगिता कुछ कम है और इसकी कुछ विशेषताओं को समझने और उनका उपयोग करने में आपको तब और ज्यादा दिक्कत आ सकती है जब आप बाज़ार में नए हों | साथ में यदि एप्लीकेशन में किसी प्रकार की समस्या आती है तो उसके निवारण में काफी समय लग जाता है | समस्या के निवारण की पूरी प्रक्रिया काफी पेचीदा हो जाती है और यदि समाधान मिलता भी है तो उसमे बहुत समय लगता है |

इनका ओडीआईएन डैशबोर्ड इस प्रकार दिखता है :

साथ में आपको यह सुनिश्चित कर लेना है की आप शेयर दलाल से अन्य लगने वाले शुल्कों के बारे में भी जानकारी प्राप्त कर लें | कई शेयर दलाल बाहर से लिए गए एप्लीकेशन के इस्तेमाल पर भी शुल्क लगाते हैं | (जैसे की लाइसेंस शुल्क )

एनएससी नाउ

एनएससी नाउ भी एक वेब आधारित ट्रेडिंग उपयोगिता है जिसे की आशिका समूह ने बाहर या तीसरे पक्ष के विक्रेता से लिया है | इसका उपयोग किसी भी मुख्य ब्राउज़र जैसे की क्रोम, इन्टरनेट एक्स्प्लोरर, फायरफॉक्स , इत्यादि को इस्तेमाल में लाकर किया जा सकता है | ट्रेडिंग करने ले लिए , एक ग्राहक होने के नाते आपको किसी भी प्रकार की एप्लीकेशन को डाउनलोड या स्थापित अर्थात इनस्टॉल नहीं करना पड़ता है | और इसकी विशेष बात यह है की आप इसको किसी भी उपकरण से चला सकते हैं , जैसे की मोबाइल, लैपटॉप, कंप्यूटर या फिर टेबलेट |

एनएससी नाउ ग्राहक की ज़रुरत के हिसाब से प्रदर्शन देता है और इसकी स्क्रीन की स्थिरता ग्राहक के हिसाब से काम करती है | इसके चलते यह आपको सर्वश्रेष्ठ ग्राहक अनुभव प्रदान करता है | एनएससी नाउ की कुछ प्रमुख विशेषताएँ इस प्रकार हैं :

• कम जगह लेने वाली लाइट वेट एप्लीकेशन
• विभिन्न चार्टिंग या चित्रों द्वारा तकनीकी विश्लेषण की सुविधा
• भिन्न प्रकार के आर्डर लगाने की सुविधा
• सरलता से पैसे के लेन देन या फण्ड ट्रान्सफर की सुविधा

यहाँ पर एनएससी नाउ की बनावट और उपयोगिता से सम्बंधित जानकारी उपलब्ध है :

1 जुलाई, 2017 से कई शेयर दलालों ने एनएससी नाउ का उपयोग करने पर 350 रूपए का मासिक शुल्क लगा दिया है | इसलिए इस ट्रेडिंग मंच पर काम करने से पहले भी आप शेयर दलाल से ऐसे शुल्कों के बारे में जानकारी प्राप्त कर लें |

नाउ मोबाइल ऐप

नाउ मोबाइल ऐप, एनएससी द्वारा उपलब्ध कराया गया एक ऐसा सॉफ्टवेर है जिसे की अशिका समूह जैसे शेयर दलाल उपयोग में लाते हैं | यह मोबाइल ऐप अपनी उपयोगिता के हिसाब से काफी अच्छा है और आपको विभिन्न क्षेत्रों में काम करने की सुविधा देता है | इस मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताएँ इस प्रकार हैं :

• मार्केट वाच या शेयर की सूची बनाने की सुविधा
• चार्ट्स द्वारा तकनीकी और मौलिक विश्लेषण की सुविधा
• आईपीओ निवेश में सहायता
• बाज़ार के लाभ/ हानि देने वाले शेयर की जानकारी

यह ऐप इस प्रकार दिखता है:

हालाँकि, इस ऐप के उपयोग से सम्बंधित भी कुछ समस्याएँ हैं, जैसे की :

• अरोचक यूआई और उपयोगकर्ता अनुभव
• नए बदलावों से अवगत होने की या अपडेट होने की सुस्त प्रक्रिया
• ख़ास तौर से छोटे शहरों में प्रदर्शन सम्बंधित दिक्कतें

आशिका समूह की ग्राहक सेवा

यह सेवा क्षेत्र में कार्यरत शेयर दलाल आपको संपर्क बनाने के निम्नलिखित माध्यमों की सुविधा उपलब्ध कराता है :

• ऑफलाइन ब्रान्चेस या दफ्तर
• ईमेल द्वारा सहायता
• टोल फ्री नंबर
• फ़ोन नंबर
• वेब फॉर्म या इन्टरनेट द्वारा संपर्क की सहायता

जब ग्राहक को अपने साथ जोड़ने की बात आती है तो इनकी ग्राहक सहायता टीम आपके साथ काफी धीरज के साथ काम करती है परन्तु आप जैसे ही इनके ग्राहक बन जाते हैं इनकी सेवा का स्तर गिर जाता है | फिर भी अगर हर तरह से देखें तो इनकी सेवा का स्तर अच्छा रहता है | इसलिए आप शेयर दलाल से ग्राहक सेवा को लेकर उचित उम्मीदें रख सकते हैं |

आशिका समूह में आप अपने पैसे के लेन देन के लिए भारत के 32 मुख्य बैंकों के द्वारा फण्ड ट्रान्सफर कर सकते हैं |

आशिका समूह की रिसर्च सुविधा

सेवा क्षेत्र में कार्यरत एक शेयर दलाल होने के नाते आशिका समूह आपको सलाहों और रिसर्च की सारी सुविधाएँ उपलब्ध कराता है | इसका दावा है की यह प्रगतिशील रिसर्च सॉफ्टवेर जैसे की कैपिटल लाइन प्लस और ब्लूमबर्ग की शुल्क लेने वाली सेवाओं के द्वारा आपके लिए रिसर्च की उत्तम एवं तत्पर सेवा का प्रबंध करता है | आशिका समूह के ग्राहकों को नियमित एसएमएस और ईमेल के माध्यम से रिसर्च सेवाएँ दी जाती हैं :

इस सेवा क्षेत्र के शेयर दलाल ने अपनी रिसर्च सेवाओं को इस प्रकार विभाजित किया है :

इक्विटी

• डेली मोर्निंग रिपोर्ट या रोज़ सुबह प्रकाशित की जाने वाली रिपोर्ट
• टेक्निकल और डेरीवेटिव रिपोर्ट
• मौलिक विश्लेषण हेतु फंडामेंटल रिपोर्ट
• वीकली इनसाइट रिपोर्ट या ख़बरों की साप्ताहिक रिपोर्ट
• स्पेशल रिपोर्ट
• इक्विटी ट्रैकर रिपोर्ट

कमोडिटी

• कमोडिटी रिसर्च रिपोर्ट
• कमोडिटी कॉल ट्रैकर अर्थात कमोडिटी में दी गई सलाहों की जांच
• वीकली कमोडिटी रिपोर्ट या ख़बरों की साप्ताहिक रिपोर्ट
• कमोडिटी शोर्ट टर्म कॉल ट्रैकर अर्थात कम समय के लिए कमोडिटी व्यापार पर सलाहों की रिपोर्ट

करेंसी

• करेंसी कॉल ट्रैकर रिपोर्ट

ऊपर दी गई सभी रिपोर्ट अलग अलग निर्धारित समय पर प्रकाशित की जातीं हैं और हर रिपोर्ट को विभिन्न प्रकार के निवेशकों और व्यापारियों की ज़रुरत के हिसाब से विभाजित किया गया है | इस प्रकार आशिका समूह ने ज़रुरत के अनुसार रिपोर्ट का विभाजन इस प्रकार किया है की उपयोगकर्ताओं को उनके उपयोग सम्बंधित कोई संदेह न रहे | इन रिपोर्ट के द्वारा दी गई सलाहें औसतन तो सही होती हैं परन्तु फिर भी उपयोगकर्ताओं को इनके उपयोग के अलावा अपने द्वारा किये गए अन्य विश्लेषण पर भी निर्भर रहना चाहिए |

आशिका समूह की एक सैंपल रिपोर्ट इस प्रकार है :

आशिका समूह के शुल्क

क्यूंकि आप पर लगने वाले शुल्कों का महत्व है और यह अपने लिए शेयर दलाल चुनने का भी एक अत्यंत महत्वपूर्ण मापदंड है, इसलिए इसे समझने और इसके बारे में पूरी जानकारी रखने की काफी ज़रुरत है | क्यूंकि आशिका समूह सेवा क्षेत्र का एक शेयर दलाल है, यह आपको प्रतिशत के आधार से  दलाली लगाएगा | आपके व्यापार की मात्रा पर यह प्रतिशत शुल्क दलाली के रूप में लगाए जाते हैं |

आप इस बात का विशेष ध्यान रखें की आप दलाली सम्बंधित शुल्कों के बारे में हुई सभी बातें स्पष्ट रूप से समझ लें | सामान्य तौर पर आशिका समूह के कर्मचारी आपको यह बताएँगे की दलाली 30 पैसे या 50 पैसे है पर इसका अर्थ होता है की आपके व्यापार की मात्रा पर दलाली .30% या .50% है | यह देखा गया है की उपयोगकर्ता पूरी दलाली को 30 पैसे या 50 पैसे मान लेते हैं पर असल में ऐसा है नहीं |

यहाँ पर आशिका समूह द्वारा लगाए गए शुल्कों की जानकारी दी गई है :

आशिका समूह के खाता खोलने के शुल्क

खाता खोलने की प्रक्रिया में न ही तो डीमेट शुल्क और न ही तो किसी प्रकार का ट्रेडिंग शुल्क लगता है परन्तु जब इन खातों के देख रेख की बात आती है तो विभिन्न प्रकार के देख रेख शुल्क लगते हैं | इनका विवरण इस प्रकार है |

आशिका समूह के दलाली शुल्क

यदि अन्य शेयर दलालों के द्वारा लगाए जाने वाले दलाली शुल्क को देखा जाए तो आशिका समूह उचित शुल्क ही लगते हैं | यह न तो बहुत महंगा होता है और न ही बहुत सस्ता पर यह आपके मोल भाव करने की क्षमता पर निर्भर करता है और साथ ही में इस बात पर भी निर्भर करता है की आप मार्जिन के तौर पर यानी खाते में डाले जाने वाले शुरुवाती पैसे के तौर पर क्या रकम दे रहें हैं |  इसलिए हम आपको यह सलाह देंगे की आप खाता खुलवाते समय अपने शेयर दलाल से इन शुल्कों के बारे में विस्तृत बात चीत कर लें |

इनके दलाली शुल्क इस प्रकार हैं :

इस आशिका समूह ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और आपका मुनाफ़ा

आशिका समूह के ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज

खाता खोलने और दलाली से जुड़े शुल्कों के अलावा आपको अपने द्वारा किये गए व्यापार पर ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज भी देने पड़ते हैं | इनके ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज भी दलाली की तरह हर सेगमेंट या क्षेत्र में किये गए व्यापार की मात्रा पर प्रतिशत के हिसाब से लगाए जाते हैं | यहाँ पर इस सम्बन्ध में जानकारी दी हुई है :

ऊपर दिए गए शुल्कों के अलावा , यहाँ पर आशिका समूह के द्वारा लगाए गए अन्य शुल्कों का विवरण है :

• इंटर डिपाजिटरी चार्जेज या एक डीमेट से दूसरे डीमेट में शेयर भेजने के शुल्क – रूपए 10 – 50
• डीमटेरियलआईज़ेशन या कागज़ के शेयर सर्टिफिकेट को डीमेट खाते में डालने का शुल्क – रूपए 2 प्रति शेयर  + रूपए 50 कूरियर चार्ज के रूप में
• प्लेज क्रिएशन या शेयर को खाते में गिरवी रखने के शुल्क – शेयर की कीमत का 0.02% ( न्यूनतम 50 रूपए )
• प्लेज क्लोश़र या शेयर को छुडवाने के शुल्क – शेयर की कीमत का 0.02% ( न्यूनतम 50 रूपए )
• ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज– हर अतिरिक्त स्टेटमेंट के लिए 20 रूपए

आशिका समूह की लिवरेज सुविधा

आशिका समूह अपने ग्राहकों को ज्यादा खतरा मोल लेकर काम कराने की सुविधा उपलब्ध कराता है | यहाँ पर उसकी जानकारी उपलब्ध कराई गई है :

जैसा की ऊपर दिखाया गया है आपको हर क्षेत्र में काम करने के लिए काफी कम लिवरेज की सुविधा प्राप्त होती है | लेकिन यदि आपको ज्यादा काम नहीं करना है और एक्सपोज़र आपके लिए ज़रूरी नहीं है तो आप इस बात को ज्यादा महत्व न दें तो भी ठीक है | हम आपको इस बात से भी अवगत कराना चाहते हैं की यदि आपको ज्यादा खतरा मोल लेकर व्यापार करने के बारे में ज्यादा जानकारी न हो और यदि आप सारे खतरों के बारे में ठीक समझ न रखते हो तो लिवरेज की सुविधा का इस्तेमाल न करें |

आशिका समूह की कमियां

• इनकी अपनी खुद की तकनीकी सुविधाएँ अधिक नहीं हैं और न ही इनके पास अपना खुद का विकसित किया हुआ ट्रेडिंग मंच हैं | साथ ही में इनका इस के प्रति कोई रुझान भी नहीं है |
• सभो क्षेत्रों में इनकी विश्लेषण की गुणवत्ता सामान्य है |
• यह काफी कम एक्सपोज़र या ज्यादा खतरा मोल लेकर व्यापार करने की सुविधा उपलब्ध कराते हैं |

आशिका समूह के लाभ

• अन्य शेयर दलालों के मुकाबले इनके शुल्क उचित दर के हैं |
• यह निशुल्क डीमेट और ट्रेडिंग खाता खोलने की सुविधा देते हैं और इनके पास ऐएमसी अर्थात खाते की देख रेख सम्बंधित लगने वाले शुल्कों में भी कई विकल्प मौजूद हैं |
• इनके पास व्यापार और निवेश के लिए विस्तृत उत्पाद उपलब्ध हैं |
• यह शेयर बाज़ार में एक जाना माना नाम है |

निष्कर्ष

यदि सभी मापदंडो को परखा जाए तो आशिका समूह अपनी ओसत विश्लेषण, रिसर्च और सेवाओं, और शुल्कों के हिसाब से एक ठीक ठाक शेयर दलाल है | साथ में यह उद्योग जगत में एक पुराना नाम है जिसके चलते इस पर विश्वास किया जा सकता है | हाँ , आपको शेयर दलाल से अपने खर्च किये पैसों के लिए अच्छी सेवाएँ मिलेंगी पर यदि आप अपनी समस्याओं का जल्द निवारण ढूँढ़ते हैं और 100% सही रिसर्च या सलाहों की अपेक्षा रखते हैं तो आपको अपनी उम्मीदें कुछ कम रखनी पड़ेगीं |

यदि आप इस शेयर दलाल के साथ कुछ और कम दामों पर व्यापार करने में सफल हो जाते हैं ( जैसे की डिलीवरी के लिए .10% और इंट्राडे के लिए .01% ) तो आपका इस समूह के साथ जुड़ना समझदारी है | ( यहाँ हम यह मान कर चल रहें हैं की आप एक सेवा क्षेत्र के शेयर दलाल के साथ ही जुड़ना चाहेंगे )

क्या आप अपना खाता खोलना चाहते हैं ?

अपनी जानकारी निचे दिए गए फॉर्म में उपलब्ध करा दें और हम आपके लिए कॉल की सुविधा उपलब्ध करेंगे:

आशिका समूह की सदस्यता सम्बंधित जानकारी

यहाँ पर इस समूह द्वारा विभिन्न संस्थाओं की सदस्यता सम्बंधित जानकारी उपलब्ध है:

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आशिका समूह

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