शेयर मार्केट में निवेश शुरू करने के लिए सबसे ज़रूरी है डीमैट अकाउंट लेकिन यहाँ पर प्रश्न आता है कि demat account kaise khole?
अगर आप भी डीमैट अकाउंट खोलने की प्रक्रिया को जानना चाहते है तो यहाँ इस लेख में 4 आसान चरणों में पूरा अकाउंट खोलने के बारे में विस्तार में बताया गया है।
यदि आप शेयर मार्केट में निवेश शुरू करने का सोच रहे है तो डीमैट अकाउंट सबसे महत्वपूर्ण है, लेकिन demat account kya hai इसकी जानकारी होना आवश्यक है। डीमैट अकाउंट आपके ख़रीदे हुए शेयर्स को डिजिटल फॉर्म में सुरक्षित रखता है जिसे आप जब चाहे बेच सकते है। तो आइये जाने कि Demat Account kaise khole।
इस जानकारी को विस्तार से जानने के लिए हमारे इस आर्टिकल को पूरा पढ़े।
आइए शुरू करें!
आप Demat Account kaise khole की विस्तृत प्रक्रिया को नीचे दिए वीडियो से भी समझ सकते है।
डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया
जैसे की आर्टिकल शुरू करते ही हमने आपको बताया की अगर आप शेयर मार्केट में ट्रेड शुरू करना चाहते हैं तो डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट होना जरूरी है।
एक तरफ जहां ट्रेडिंग खाता शेयरों में ट्रेड करने के लिए नकदी रखता है, तो दूसरी तरफ डीमैट खाता आपके स्टॉक को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए उपयोगी होता है।
इसलिए अगर आप लंबी अवधि यानि लॉन्ग टर्म निवेश की योजना बना रहे हैं तो अपने शेयरों को सुरक्षित रखने के लिए डीमैट खाता होना अनिवार्य है।
डीमैट खाता खोलने के लिए कुछ स्टॉकब्रुकिंग फर्म हैं जो आपको 4 घंटे के अंदर खाते के विवरण की पेशकश करने का दावा करते हैं।
आज के समय में एडवांस टेक्नोलॉजी ने हर किसी के लिए डीमैट खाता खोलना आसान बना दिया है। यही नहीं अब आप ऑनलाइन भी विश्वसनीय स्टॉकब्रोकर के साथ खाता खोल सकते हैं।
ऑनलाइन डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया के लिए, आपको बस यह सुनिश्चित करना होगा कि आपके पास एक अच्छा इंटरनेट कनेक्शन और एक लैपटॉप या डेस्कटॉप हो।
बस ऑनलाइन बैठे और खाता खोलने का फॉर्म भरें, दस्तावेज अपलोड करें, भुगतान करें और सत्यापन के बाद, आपको अपनी ईमेल आईडी पर खाते का एक विवरण मिलेगा।
Demat Account kaise khole के आलावा हम आपको यहां यह भी बताएंगे की अपने डीमैट खाते का उपयोग कैसे कर सकते हैं।
ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोलें
भारत में डीमैट खाता खोलने के कई तरीके हैं। बढ़ती उन्नति(advancement) के साथ, अब ऑनलाइन खाता खोल सकते हैं।
लेकिन इससे पहले कुछ महत्वपूर्ण कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण हो जाता है जैसे कि सही स्टॉक ब्रोकर ढूंढना, सभी दस्तावेजों को तैयार रखना और डीमैट खाता खोलने से जुड़े शुल्कों के बारे में जानना।
तो चलो शुरू करते है!
स्टेप 1: बेस्ट स्टॉक ब्रोकर चुनें
पहली चीजें पहले, आपको एक अच्छा स्टॉकब्रोकर को चुनना होगा जिसके माध्यम से आप ट्रेड और निवेश करेंगे।
करंट सिनेरियो में, स्टॉकब्रोकर के 3 प्रकार हैं जिन्हें आप चुन सकते हैं:
डीमैट खाता खोलने के बारे में सोचते समय आप बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर की तलाश कर सकते हैं।
बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर आपको सुरक्षा प्रदान करते हैं (हालांकि सेबी पंजीकृत अधिकांश स्टॉकब्रोकर में सुरक्षित हैं) क्योंकि वे एक बैंकिंग ब्रांड से जुड़ा हैं।
इस प्रकार के ब्रोकर को अच्छी ग्राहक सहायता के साथ-साथ 3 इन 1 डीमैट खाता, आदि प्रदान करने के लिए जाना जाता है।
हालांकि, बैंकिंग स्टॉकब्रोकर सबसे महंगे हैं। आम तौर पर, वे आपको अपने ट्रेड वैल्यू (डिलीवरी सेगमेंट में) का 0.4% से 0.6% चार्ज करते हैं, जो कि आपके ट्रेडों से संभावित लाभ को ख़त्म करता है।
उदाहरणों के लिए आप आईसीआईसीआई डायरेक्ट, एक्सिसडायरेक्ट शामिल हैं।
फुल-सर्विस ब्रोकर्स
फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर मुख्यधारा(mainstream) के स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग और निवेश सेवाएं प्रदान करते हैं।
यद्यपि इस प्रकार के ब्रोकर्स का मूल्य बैंक-आधारित स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान की गई समान पंक्तियों में है, ये बाद वाले की तुलना में अपेक्षाकृत कम महंगे हैं।
फुल-सर्विस स्टॉकब्रॉकर्स का एक अंश, सब-ब्रोकर्स और फ्रैंचाइज़ी ऑफिस के माध्यम से अच्छी ऑफ़लाइन उपस्थिति प्रदान करने के साथ-साथ उच्च गुणवत्ता वाले रिसर्च और सलाह भी प्रदान करता है।
फुल-सर्विस ब्रोकर्स के कुछ उदाहरण जिनके साथ आप डीमैट खाता खोल सकते हैं, उनमें एंजेल ब्रोकिंग, मोतीलाल ओसवाल शामिल हैं।
डिस्काउंट स्टॉकब्रोकर
डिस्काउंट ब्रोकर नो-फ्रिल्स कम-लागत वाले स्टॉकब्रोकर हैं जो कोई रिसर्च , ऑफ़लाइन उपस्थिति और औसत ग्राहक सहायता प्रदान नहीं करते हैं।हालांकि, प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ट्रेडिंग सेगमेंट में कम ब्रोकरेज शुल्क के साथ उच्च प्रदर्शन के हैं।
आप स्टॉकब्रोकर चयन के लिए भी हमसे संपर्क कर सकते हैं, जहाँ हम आपकी पसंद और आवश्यकताओं के अनुसार सबसे उपयुक्त स्टॉक ब्रोकर को चुनने में आपकी मदद कर सकते हैं।
कुछ उदाहरणों में जेरोधा, माई वैल्यू ट्रेड शामिल हैं।
एक बार जब आप अपने लिए एक डीमैट खाता खोलने के लिए स्टॉकब्रोकर को अंतिम रूप दे देते हैं जो आपकी आवश्यकताओं के लिए सबसे अच्छा काम करता है, तो बाकी मुख्य रूप से प्रक्रिया में शामिल औपचारिकताएं हैं।
यदि आपके पास पहले से डीमैट खाता है और एक ब्रोकर से दूसरे में शेयर ट्रांसफर करना चाहते हैं, तो आप डीमैट अकाउंट ट्रांसफर फॉर्म के साथ ऐसा कर सकते हैं।
स्टेप 2: डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज
एक बार जब आप यह तय करने में सक्षम हो जाते हैं कि किस स्टॉकब्रोकर के साथ आगे बढ़ना है, तो अगली स्पष्ट बात (डीमैट खाता कैसे खोलें) की प्रक्रिया में आपको कॉलबैक सेट करना होगा और इसमें शामिल औपचारिकताओं के साथ शुरुआत करनी होगी। इन औपचारिकताओं में शामिल हैं:
- पंजीकरण फॉर्म भरें (जैसे कि इस समीक्षा के अंत में दिखाया गया है)
- निम्नलिखित दस्तावेजों को अटैच करें
- पैन कार्ड
- आईडी प्रूफ (इनमें से कोई भी – वोटर आईडी, आधार कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस)
- पता प्रमाण (इनमें से कोई भी – राशन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आदि)
- पिछले 6 महीनों के लिए बैंक स्टेटमेंट
- जमा शुल्क (खाता खोलने के शुल्क, वार्षिक रखरखाव शुल्क आदि) और मार्जिन मनी (या ट्रेडिंग बैलेंस)
- दस्तावेज़ों को डिस्पैच करें या स्टॉकब्रोकर द्वारा व्यवस्थित पिक प्राप्त करें
इन दस्तावेजों के अलावा, आपको पीओए दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने की भी आवश्यकता होगी।
नियामक निकायों के अनुसार पीओए या पावर ऑफ अटॉर्नी, एक अनिवार्य दस्तावेज नहीं है।
हालाँकि, यदि आप डिलीवरी सेगमेंट में ट्रेड करना चाह रहे हैं, तो आपके द्वारा खरीदे गए शेयर आपके डीमैट खाते में जमा हो जाएंगे, ऐसे मामलों में, पीओए पर हस्ताक्षर करना आवश्यक है।
अन्यथा, यदि आप इंट्राडे या डेरिवेटिव सेगमेंट में ट्रेड करना चाह रहे हैं, तो ऐसे मामलों में, पीओए पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता नहीं है।
अधिक जानकारी के लिए, डीमैट खाते के लिए आवश्यक दस्तावेजों पर इस विस्तृत समीक्षा की जाँच करें।
खाता खोलने के फॉर्म, पीओए, या आपके द्वारा हस्ताक्षरित किसी अन्य दस्तावेज़ की एक कॉपी प्राप्त करना सुनिश्चित करें।
भारत में Demat account kaise khole पर एक इन्फोग्राफिक है।
स्टेप 3: इन पर्सन वेरिफिकेशन
एक बार जब आप दस्तावेज़ भेज देते हैं, तो स्टॉकब्रोकर एक आईपीवी या इन-पर्सन वेरिफिकेशन करेगा जिसके चलते:
- वह एक अधिकृत या मान्य व्यक्ति को आपके पते और स्वयं आपकी पहचान की जांच करने के लिए भेजेगा या
- स्काइप या किसी और विडियो कालिंग विधि के द्वारा आईपीवी की प्रक्रिया को पूरा करेगा|
हाल ही मे, आईपीवी के लिए ऊपर दिए गए दोनों विकल्पों में से दूसरे को ज्यादा अपनाया गया है ताकि ग्राहक को जल्द से जल्द कंपनी में शामिल करा जा सके।
आईपीवी की प्रक्रिया को करना इसलिए ज़रूरी है क्यूंकि इस से यह सुनिश्चित हो जाता है की दर्ज की गई जानकारी असल व्यक्ति से मिलती है और ठीक है , इस तरह, किसी भी अनदेखी फर्जी समस्या को रोका जा सकता है।
उदाहरण के लिए, यदि आप एक Zerodha Demat खाता खोलना चाह रहे हैं, तो आपको Zododha IPV के लिए भेजे गए OTP को प्रदर्शित करने के साथ अपने लैपटॉप या फोन का उपयोग करके अपनी तस्वीर पर क्लिक करना होगा।
4. वेरिफिकेशन
लास्ट स्टेप में, आपको वास्तव में कुछ भी करने की आवश्यकता नहीं है।
यह वह चरण है जहां स्टॉकब्रोकर सभी विवरणों की पुष्टि करता है, आपके लिए एक क्लाइंट आईडी या एक खाता नंबर जेनरेट करता है।
आपको एक्सेस करने के लिए विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए यूजर आईडी और पासवर्ड भी मिलते हैं।
एक बार जब आप इन क्रेडेंशियल्स प्राप्त करते हैं, तो आप ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।
यह भी ध्यान दिया जाना चाहिए कि बहुत सारे स्टॉकब्रोकर ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते खोल रहे हैं। यह पूरी प्रक्रिया को बहुत सरल, तेज और कुशल बनाता है।
संदर्भ के लिए, आप यहाँ कुछ लेख देख सकते हैं:
इसके अलावा, यदि आप स्थानीय सब-ब्रोकर्स के साथ खुद संपर्क करना पसंद करते हैं और अपना डीमैट खाता ऑफ़लाइन खोलना चाहते हैं, तो आप सभी औपचारिकताओं को ऑफलाइन भी कर सकते हैं।
ऐसे मामले में, खाता खोलने की प्रक्रिया और भी फ़ास्ट है।
डीमैट खाता खोलने की योग्यता
इसके अलावा, आप Demat Account kaise khole के लिए एक उपयुक्त स्टॉकब्रोकर की जाँच कर रहे हैं, तो कुछ पात्रताएँ होंगी जिन्हें आपको अपने लिए एक डीमैट खाता खोलने के लिए ध्यान रखने की आवश्यकता है।
डीमैट खाता खोलने के लिए पात्रता मानदंड की त्वरित समीक्षा इस प्रकार है:
- कोई आयु मानदंड नहीं हैं, जैसे कि कई उपयोगकर्ता सोच सकते हैं। यदि आप नाबालिग हैं, तो आप अपने माता-पिता / अभिभावक के पैन कार्ड विवरण के साथ एक डीमैट खाता खोल सकते हैं।
- आपको एक भारतीय निवासी होना चाहिए, अन्यथा, आपको एक एनआरआई डीमैट खाता खोलने की आवश्यकता होगी।
- आपको दस्तावेज़ीकरण का एक सेट प्रदान करना होगा, जिसकी चर्चा हमने अगले भाग में की है।
डीमैट अकाउंट खोलने के शुल्क
जब आप एक डीमैट खाता खोलते हैं, तो इसमें विशिष्ट प्रकार के शुल्क शामिल होते हैं, जिन्हें आपको भुगतान करने की आवश्यकता होती है।
यह शुल्क सिर्फ एक टाइम का शुल्क होता है
यहाँ विवरण हैं:
- डीमैट खाता खोलने के शुल्क (एक बार)
- डीमैट खाता वार्षिक रखरखाव शुल्क (प्रत्येक वर्ष आवर्ती)
- लेनदेन शुल्क (आपके ट्रेड के आधार पर)
- ब्रोकरेज शुल्क (आपके ट्रेड के आधार पर)
- रीमैट शुल्क (एक बार)
- GST (आपके ट्रेड के आधार पर)
- एसटीटी (आपके ट्रेड के आधार पर)
- ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म शुल्क (प्रत्येक ब्रोकर के साथ नहीं, मासिक / वार्षिक)
अधिक जानकारी के लिए, भारत में डीमैट खाता शुल्क पर इस विस्तृत समीक्षा की जाँच करें।
डीमैट अकाउंट कहां खोलें?
अब आप डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया को जान गए हैं। अब ब्रोकर को खोजने और डीमैट खाता खोलने के लिए सबसे अच्छा मार्गदर्शन और सहायता प्राप्त कर सकते है ।
हालांकि, कुछ महत्वपूर्ण सुझावों और मुख्य बातो को ध्यान में रखना अच्छा है, जो आपको यह समझने में मदद करते हैं कि Demat account kaise khole:
- आपका स्टॉकब्रोकर आपको 30 दिन का नोटिस देकर आप पर लगाए गए किसी भी शुल्क को संशोधित कर सकता है। आपके पास किसी अन्य स्टॉकब्रोकर को जारी रखने या स्विच करने का विकल्प है।
- सेबी की ओर से कोई जनादेश नहीं है कि आपको अपने डीमैट खाते पर न्यूनतम शेयर शेष होना चाहिए।
- स्टाकब्रोकर आपको डीमैट खाता बंद करने के लिए शुल्क नहीं ले सकता है। यह मुफ्त में किया जाना चाहिए।
- स्टॉकब्रोकर आपके शेयरों को किसी अन्य स्टॉकब्रोकर के पास स्थानांतरित करने के लिए आपसे शुल्क भी नहीं ले सकता है। आप अपने शेयरों को यहां स्थानांतरित करने के तरीके के बारे में अधिक जानकारी पढ़ सकते हैं।
डीमैट खाता खोलें से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
यहां सबसे अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों में से कुछ ऐसे हैं जिनके जवाब देने के लिए आपको डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया में जवाब देना पड़ सकता है:
प्रश्न 1. कितने प्रकार के ट्रेडिंग खाता लेने के लिए कैसे उपलब्ध हो सकते हैं?
कम से कम 6 प्रकार के ट्रेडिंग या डीमैट खाते उपलब्ध हैं:
- इक्विटी डीमैट खाता
- डेरिवेटिव्स ट्रेडिंग खाता
- कमोडिटी डीमैट खाता
- कमोडिटी ट्रेडिंग अकाउंट
- डिस्काउंट ब्रोकिंग अकाउंट
- फुल-सर्विस डीमैट खाता
नियमित रूप से खरीद और बिक्री लेनदेन के साथ शेयर मार्केट में ट्रेड करने के लिए, आपको अपने पैन कार्ड के खिलाफ कम से कम 1 डीमैट और 1 ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होगी।
कमोडिटी ट्रेड, आपको एनसीडीईएक्स डीमैट अकाउंट या एमसीएक्स डीमैट अकाउंट खोलना होगा।
क्या मैं मुफ्त में डीमैट खाता खोल सकता हूं?
हाँ आप खोल सकते हो। भारत में कुछ स्टॉकब्रोकर हैं, जो एक मुफ्त डीमैट और एक मुफ्त ट्रेडिंग खाते की सुविधा प्रदान करते हैं। इसके अलावा, कुछ शून्य एएमसी के साथ एक डीमैट खाते की अनुमति देते हैं यानी वार्षिक रखरखाव शुल्क।
अधिक जानकारी के लिए, आप भारत में फ्री डीमैट खाते पर इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं।
डीमैट अकाउंट से जुड़ी कोई समस्या है?
किसी भी जगह में हर इकाई के लिए एक पक्ष है। जब शेयर बाजार में निवेश की बात आती है, तो डीमैट खाते में अपनी कमियों होती है जिसे आपको पता होना चाहिए।
उनमें से कुछ नीचे सूचीबद्ध हैं:
- आपको टेक-सेवी होने की जरूरत है। मोबाइल ट्रेडिंग ऐप या वेब-एप्लिकेशन को कैसे संचालित किया जाए, इसकी समझ महत्वपूर्ण है क्योंकि कॉल और ट्रेड सुविधा के कारण अवसर चूक सकते हैं।
- अपने स्टॉकब्रोकर पर नियमित जांच करें
- ट्रेडर द्वारा किया जाने वाला अतिरिक्त अनुबंध निरीक्षण।
अधिक जानकारी के लिए, आप डीमैट खाते के नुकसान पर इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं।
डीमैट खाते के क्या लाभ हैं?
डीमैट खाता खोलने के लिए लाभ है
- शेयरों का स्वचालित लेनदेन
- चोरी करने या शेयरों को बदलने से संबंधित कोई समस्या नहीं है क्योंकि वे एक डिजिटल प्रारूप में संग्रहीत हैं।
- कई निवेश उत्पादों का लाभ उठाया जा सकता है।
- अपने ट्रेडों का पूर्ण नियंत्रण।
अधिक जानकारी के लिए, आप डीमैट खाते के लाभों पर इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं।
डीमैट खाते का क्या महत्व है?
डीमैट खाता ट्रेडर्स और निवेशकों के लिए अपने स्वयं के महत्व के साथ आता है। उदाहरण के लिए:
- यह शेयर मार्केट के लिए आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों के लिए एक स्टोर के रूप में काम करता है।
- पूरी तरह से सुरक्षित
- पूरी तरह से सुविधाजनक है और इसका उपयोग मोबाइल ऐप की मदद से किया जा सकता है
- कई निवेश उपकरणों को रखने की अनुमति देता है।
अधिक जानकारी के लिए, आप डीमैट खाते के महत्व पर इस विस्तृत समीक्षा की जाँच कर सकते हैं।
मैंने अभी एक डीमैट खाता खोला है। मुझे इसे कैसे प्रयोग में लाना है?
एक बार जब आप डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया से गुजरते हैं, तो अब आप इसका उपयोग शेयर मार्केट में ट्रेड करने के लिए करने वाले हैं।
आपको इसके बारे में जाने के लिए कुछ बुनियादी चरणों का पालन करने की आवश्यकता है, जैसा कि नीचे सूचीबद्ध है:
- आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में डीमैट खाते में ले जाया जाता है यानी आपको खरीदे गए शेयरों की कोई भौतिक प्रतियां नहीं मिलती हैं।
- नियमित रूप से आपके द्वारा खरीदे गए संग्रहित शेयरों और अन्य निवेश प्रोडक्ट्स पर नज़र रखें।
- आप शेयरों को स्थानांतरित करने के लिए अपने डीमैट खाते का उपयोग कर सकते हैं।
- एक नामांकित व्यक्ति को जोड़ने के लिए स्वतंत्र महसूस करें जो शेयरों का मालिक हो सकता है
- आप किसी भी बाहरी सहायता की आवश्यकता के बिना एक ऑनलाइन प्रक्रिया के माध्यम से अपने डीमैट खाते में जानकारी जोड़ सकते हैं।
भारत में सबसे अच्छा डीमैट खाता कौन सा है?
खैर, यह एक बहुत ही व्यक्तिपरक प्रश्न है क्योंकि डीमैट खाते के लिए “सर्वश्रेष्ठ” शब्द की परिभाषा एक निवेशक से दूसरे निवेशक में भिन्न होती है। यह साधारण कारण के लिए है कि एक ट्रेडर कम ब्रोकरेज की तलाश कर सकता है जबकि कोई अन्य शीर्ष ट्रेडिंग एप्लिकेशन को देख सकता है।
यहां सबसे अच्छे डीमैट खाते की विस्तृत समीक्षा की गई है।
डिमैट खाता कैसे खोला जाए या किसके साथ इसे खोला जाए, इस पर किसी भी सलाह की जरूरत है? यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण कदम है और एक मुश्किल भी हो सकता है।
आप हमें अपना विवरण भेजते सकते हैं और हम आपके लिए एक मुफ्त कॉलबैक की व्यवस्था करेंगे और आपकी चिंता को दूर करने में मदद करेंगे!
यदि आप स्टॉक मार्केट इन्वेस्टमेंट या ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो हमें आगे की प्रक्रिया को जारी रखने में सहायता करने का मौका दें।
यहाँ कुछ बुनियादी विवरण भरें:
यहां बुनियादी विवरण दर्ज करें और आपके लिए एक कॉलबैक की व्यवस्था की जाएगी!
