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कोटक सिक्योरिटीज एक बैंक-बेस्ड स्टॉक ब्रोकर जो आपको विश्वसनीयता के साथ ट्रेड करने के लिए एक प्लेटफार्म प्रदान करता है। लेकिन हर एक ब्रोकर की तरह इस ब्रोकर के भी कुछ खर्चे है जिसके  बारे में जानकारी प्राप्त कर ही आपको इसमें ट्रेड करना चाहिए। तो आइये आज इस लेख से कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क के बारे में विस्तार में जाने।

कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज प्लान 

कोटक सिक्योरिटीज एक फुल-सर्विस ब्रोकर है जो आपको ट्रेडिंग के साथ रिसर्च, एडवाइजरी और अन्य सर्विस प्रदान करता है। अब इन सेवाओं के साथ वह ट्रेडर और निवेशक के लिए अलग-अलग ब्रोकरेज प्लान लेकर आता है जिससे वह कम खर्चो के साथ ट्रेडिंग कर मुनाफा कमा सकते है।

साथ ही कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क ट्रेडर और निवेशक को अपने अनुसार ट्रेडिंग करने में मदद करते है, जैसे की अगर आप ब्रोकर के साथ मार्जिन ट्रेडिंग करना चाहते है तो उसके लिए आप Kotak Securities Dealer Assisted Plan को चुन सकते है, जिसकी विशेषताएं आगे लेख में दी गई है।

इसके अलावा कोटक सिक्योरिटीज तीन और ब्रोकरेज प्लान प्रदान करता है जिसकी सूची निम्नलिखित है:

• कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज जीरो ब्रोकरेज प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री मैक्स प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज डीलर असिस्टेड प्लान

तो चलिए इन सभी ब्रोकरेज प्लान के बारे में विस्तार में जाने।

कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री प्लान

ब्रोकरेज हमेशा निवेशकों और ट्रेडर्स पर बोझ होता है, खासकर इंट्राडे ट्रेडर्स के लिए ऐसा इसलिए क्योंकि इंट्राडे ट्रेडर्स एक दिन में कई ट्रेड करते है जिससे उनका ब्रोकरेज का भार बढ़ जाता है और उनके प्रॉफिट का प्रतिशत घट जाता है।

कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री प्लान इस ब्रोकरेज के बोझ को कम करने के उद्देश्य से डिज़ाइन किया गया है, जिससे इंट्राडे ट्रेडर्स काफी लाभ कमा सकते है। 

इस प्लान में, कोटक सिक्योरिटीज ने घोषणा की है कि वह इक्विटी, कमोडिटी, करेंसी सहित सभी लागू सेगमेंट में इंट्राडे ऑर्डर के लिए कोई ब्रोकरेज नहीं लेगा। उसके ऊपर ब्रोकर, इक्विटी डिलीवरी पर भी काफी कम ब्रोकरेज लेता है और अन्य सेगमेंट में में कैर्री फ़ॉरवर्ड पर ब्रोकरेज शुल्क चार्ज करता है।

इस प्लान में आप ऑनलाइन उपस्थिति का लाभ नहीं उठा सकते हैं। इसलिए, यदि आप किसी असिस्टेड डीलर के माध्यम से ट्रेड  करना चाहते हैं, तो आपको कुछ अतिरिक्त शुल्क वहन करने होंगे।

आइए नजर डालते हैं ट्रेड फ्री प्लान में कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क कितना है और इसकी क्या विशेषताएं है –

• कोई व्यक्ति कितने इंट्राडे ट्रेड कर सकता है, इसकी कोई सीमा नहीं है, इसका मतलब है कि आप अनलिमिटेड मुफ्त इंट्राडे ऑर्डर का आनंद ले सकते हैं।
• 499 + GST  के वानटाइम  फी  के लिए लाइफटाइम सबस्क्रिपसन।
• इस प्लान के सबस्क्राइबर  को इन – डेप्थ मार्केट रीसर्च और निवेश के कुछ अच्छे अवसरों का एक्सेस मिलता  है।
• कोटक ट्रिनिटी अकाउंट  – यह प्लान  आपको 3-इन-1 अकाउंट  का लाभ भी देती है, जिसमें डीमैट, ट्रेडिंग और बैंक अकाउंट  शामिल है।
• ट्रेड फ्री प्लान  ट्रेडर्स और निवेशकों दोनों के लिए काफी महत्वपूर्ण है।

इस योजना के ब्रोकरेज शुल्क पर एक विस्तृत नज़र डालें –

यदि आपके पास पहले से कोटक डीमैट अकाउंट है तो आप एप में लॉगिन कर इस प्लान  को एक्टिवेट  करने के लिए  ‘New Products’ पेज  पर जाकर आसानी से कर सकते है।

कोटक सिक्योरिटीज जीरो ब्रोकरेज प्लान 

कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क की सूची में अगली आकर्षक योजना जीरो ब्रोकरेज प्लान है। यह उन निवेशकों और ट्रेडर्स जिनकी उम्र 30 से कम है उन्हें सभी सेगमेंट  में मुफ्त ब्रोकरेज का विशेषाधिकार  प्रदान करता है।

इससे जो ट्रेडर कम आयु में स्टॉक मार्केट में निवेश या ट्रेड करना चाहते है उनके लिए ये प्लान एक सुनहरा मौका लेकर आता है। 

इस प्लान के लिए कोटक सिक्योरिटीज अकाउंट खोलना भी मुफ्त है। हालांकि, आपको सदस्यता शुल्क के रूप में ₹499+GST  का भुगतान करना होता है। इसके अलावा, सदस्यता को हर साल नवीनीकृत करने के लिए ₹499+GST का भुगतान करना होगा।

कृपया ध्यान दें, जीरो ब्रोकरेज प्लान केवल दो वर्षों के लिए वैध होगी, इसके बाद आपको ट्रेड फ्री प्लान में स्थानांतरित कर दिया जाएगा।

अब,जीरो ब्रोकरेज प्लान (zero brokerage plan) की प्रमुख विशेषताओं पर कुछ प्रकाश डालते हैं –

• सभी सेगमेंट में सभी ट्रेडिंग ऑर्डर पर जीरो  ब्रोकरेज (zero  brokerage) – इक्विटी, फ्यूचर्स, ऑप्शंस , करेंसी और कमोडिटी , केवल 30 वर्ष से कम उम्र के लोगों के लिए है।
• फाइनेंशियल मार्केट्स के बारे में ज्ञान इकट्ठा करने के लिए elearnmarkets पर फ्री प्रीमियम पाठ्यक्रमों को उपलब्ध करवाया जाता है।
• कुशल अनुसंधान और विश्लेषण के लिए StockEdge प्रीमियम त्रैमासिक सदस्यता दी जाती है।
•  3-इन-वन कोटक ट्रिनिटी अकाउंट की निः शुल्क सेवा आपको प्राप्त होती है।
• ₹1998 के मुफ़्त वाउचर (Free vouchers), यह सब सालाना केवल ₹499+GST का भुगतान करके आप प्राप्त कर सकते है। 

हालांकि इस प्लान में ब्रोकरेज हटा लिया गया है, लेकिन ट्रेडर्स और निवेशकों को अनिवार्य कर, डीपी और रेगुलेटरी चार्जेज  वहन करना होता है।

इसके अलावा, व्यक्तियों को अकाउंट मेंटेनेंस चार्जेज (Account Maintenance charges) के रूप में प्रति माह ₹50 भी वहन करना होगा।

इसके अलावा, यदि आप किसी विशेषज्ञ, सेवा कार्यकारी या सहायक डीलर के माध्यम से ऑर्डर देना चाहते हैं, तो आपको प्रति एक्सेक्यूटेड ऑर्डर के लिए ₹49 का अतिरिक्त ब्रोकरेज चार्ज देना होगा। 

कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री मैक्स प्लान

यह योजना विशेष रूप से उन निवेशकों और ट्रेडर्स के लिए तैयार की गई है जो बड़ी पोज़िशंस  लेना चाहते हैं लेकिन उनके पास प्रयाप्त राशि नहीं है। ट्रेड फ्री मैक्स प्लान के साथ, आपको सबसे उचित ब्याज दरों पर मार्जिन ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान की जाती है जो आपको कम फण्ड के साथ भी ज़्यादा ट्रेड करने का अवसर प्रदान करता है। 

इस प्लान से आप अपने मुनाफे को कई गुना तक बढ़ा सकते है। लेकिन इस प्लान को एक्टिव करने के लिए आपको अतिरिक्त शुल्क ब्रोकर को भुगतान करना होता है, जिसका विवरण आगे लेख में किया गया है।

एक ट्रेडर को, इस प्लान के लिए सदस्यता शुल्क के रूप में ₹2499+GST  प्रति वर्ष देना  होगा। एक बार जब आप Margin Trading facility (MTF) का उपयोग करके अपना पहला स्थान प्राप्त कर लेते हैं, तो यह राशि आपके अकाउंट  से सालाना डेबिट कर दी जाती है।

आइए अब इस प्लान में कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क और अन्य मुख्य विशेषताओं पर एक नज़र डालते हैं –

• 8.75% प्रति वर्ष की दर से Margin trading facility. 
• सभी सेगमेंट में सभी इंट्राडे ऑर्डर (intraday orders ) पर जीरो ब्रोकरेज शुल्क
• अगले 90 दिनों के लिए GST सहित ₹4128 तक का ब्रोकरेज रिफंड (Brokerage refund ) ।
• 3-इन-वन कोटक ट्रिनिटी अकाउंट (kotak trinity account)।

इस प्लान  में ब्रोकरेज शुल्क और एएमसी बेसिक ट्रेड  फ्री  प्लान के समान हैं। 

इसलिए, सभी फॉरवर्ड ऑर्डर्स  के साथ F&O , कमोडिटी और करेंसी (commodity and currency)  पर प्रति एक्सेक्यूटेड  ऑर्डर (executed order) के लिए एक समान शुल्क (flat fee)  के रूप में ₹20 फीस चार्ज की जाती है। 

इसके साथ ही इक्विटी डिलीवरी के लिए आपको 0.25% या ₹20, जो भी टर्नओवर मूल्य से कम हो, का शुल्क भुगतान करना होता है और इस प्लान के अंतर्गत AMC  ₹50 प्रति माह है।

कोटक सिक्योरिटीज डीलर असिस्टेड प्लान

इस प्लान के अंतर्गत कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क एक फुल सर्विस ब्रोकर की शाब्दिक सुविधाओं और सेवाओं को बढ़ावा देती है। यह विशेष रूप से उन लोगों के लिए तैयार किया गया है जो डीलर से कुशल सहायता और ऑफ़लाइन उपस्थिति की सेवा प्राप्त करना चाहते है। 

इस योजना से जुड़ा अकाउंट ओपनिंग चार्ज ₹499 +GST है। इसमें आपको एक नामित डीलर (designated dealer), कार्यकारी या सहयोग मिलता है जो आपके व्यक्तिगत सलाहकार के रूप में काम करता है। आप उसके साथ अपने निवेश पर चर्चा, योजना और रणनीति बना स्टॉक मार्केट में निवेश कर सकते हैं।

आइए कोटक सिक्योरिटीज डीलर असिस्टेड प्लान की कुछ प्रमुख विशेषताओं पर चर्चा करें –

• एक डेडिकेटेड डीलर जो  मार्केट के बारे में अत्यधिक ज्ञान और जानकारी रखता है ।
• कॉल और ट्रेड  सुविधा
• निवेश और ट्रेड  के दिन-प्रतिदिन के मामलों में आपकी सहायता करने के लिए एक संबंध प्रबंधक (relationship manager )।
• अच्छे निवेश के अवसर पैदा करने के लिए शेयर बाजार में कुशल अनुसंधान और विश्लेषण।
•  अत्यधिक प्रतिस्पर्धी ब्रोकरेज शुल्क (competitive brokerage charges)
• आपकी जोत के मूल्य के सापेक्ष अतिरिक्त मार्जिन
• पोर्टफोलियो प्रबंधन

इस प्लान  से जुड़े कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क अन्य प्लान्स  से काफी अलग हैं, इसलिए, निम्नलिखित पर पूरी तरह से नज़र डालें –

ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, ट्रेडर और निवेशकों को अनिवार्य कर, डीपी और नियामक शुल्क वहन करना होगा। 

इस प्लान  के ग्राहकों को अभी भी एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से ऑर्डर देने और संशोधित करने की सुविधा मिलती है। इसके साथ ही ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर ऑफलाइन रखे गए सभी ऑर्डर की जांच कर सकते हैं।

कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर

अब कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क और सब्सक्रिप्शन चार्ज के अलावा कुछ और चार्जेज होते है जो ट्रेड एक्सेक्यूट होने पर आपको देने होते है। ये चार्ज स्टॉक एक्सचेंज, सेबी और अन्य स्टॉक मार्केट पार्टिसिपेंट द्वारा चार्ज किया जाता है।

तो एक तरह से ब्रोकरेज शुल्क के साथ आपको STT, GST, SEBI फीस आदि देनी होती है। अब ये फीस हर ब्रोकर की एक जैसे होती है, जिसकी जानकारी आप अकाउंट खोलते हुए ले सकते है। ट्रेड के बाद आपको इसकी जानकारी आपके कॉन्ट्रैक्ट नोट में भी प्रदान की जाती है।

अगर आपको ट्रेड से पहले इस शुल्क की जानकारी लेनी है तो उसके लिए आप ब्रोकरेज कैलकुलेटर का इस्तेमाल कर सकते है, जिसके लिए आपको बाय प्राइस, सेल प्राइस आदि का विवरण भरना है और आप ब्रोकरेज, अन्य शुल्क और प्रॉफिट/लॉस की जानकारी प्राप्त कर सकते है।

निष्कर्ष

कोटक सिक्योरिटीज निवेशकों और ट्रेडर्स  के विशिष्ट समूह की जरूरतों को पूरा करने के लिए नामित प्रत्येक के साथ चार अलग-अलग प्लान्स  लाती हैं। यह फुल सर्विस ब्रोकर (full-service broker)  ने अपनी सेवाओं में विविधता लाकर भारत में अग्रणी ब्रोकर्स में से एक के रूप में अपनी स्थिति को मजबूत किया है।

सभी कोटक सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क अपने ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विशेष सुविधाओं के साथ तैयार की गई हैं।

स्टॉक मार्केट में निवेश करने के लिए एक सही स्टॉकब्रोकर का चयन करना काफी ज़रूरी है और उसके लिए आप नीचे दिए गए फॉर्म में अपना विवरण भरे। हमारी टीम एक सही स्टॉक ब्रोकर के साथ आपका डीमैट खाता खोलने में मदद करेगी।