NSE एनआरआई ट्रेडिंग ने हाल के दिनों में बहुत रूचि दिखाया है। भारत में निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए सरकार द्वारा कई पॉलिसी लायी गयी है, जिसके परिणामस्वरूप विदेशों में रहने वाले बड़ी संख्या में रहने वाले NRI ने भारतीय स्टॉक मार्केट में निवेश किया है।
हालांकि, उनमें से ज्यादातर को ये नही पता होता की इस दिशा में आगे कैसे बढ़ना है।
लेकिन जब आप या कोई भी व्यक्ति सिक्योरिटीज या इक्विटी में ट्रेडिंग के बारे में बात कर रहा हैं, तो आप सबको मार्केट में क्या करना है और क्या नही दोनो के बारे में पता होना चाहिए। इस जानकारी के बिना, आपका सुरक्षित निवेश भी जोखिम भरा हो सकता है।
यही कारण है कि अब हम आपके साथ इस विस्तृत गाइड में NSE एनआरआई ट्रेडिंग के सभी पहलुओं पर चर्चा करेंगे। जिससे आपको पता चल जाएगा कि आपको कैसे शुरू करना है और इसमें कैसे छोटी-छोटी और बहुत जटिल पेचीदगियों का ख्याल रखना है।
क्या आप एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग के लिए योग्य हैं?
आइए NSE एनआरआई ट्रेडिंग पर चर्चा शुरू करने और एनआरआई डीमैट खाता खोलने से पहले, हम ये समझते हैं कि एनआरआई के रूप में किसे वर्गीकृत किया गया है और क्या वो NSE एनआरआई ट्रेडिंग के योग्य है भी:
एक प्रवासी भारतीय (NRI) ऐसा व्यक्ति होता है जो भारत का नागरिक तो है लेकिन दूसरे देश में रहता है, और यदि वह भारत का नागरिक नहीं भी है, तो भी भारतीय मूल का व्यक्ति तो है।
किसी व्यक्ति की योग्यता की वो NRI है या नही, FEMA द्वारा निर्धारित नियमों के आधार पर की जाती है। यदि आपको यह संदेह है कि आप NRI के रूप में वर्गीकृत करते हैं या नहीं, तो आप उनके नियमों की जांच कर सकते हैं।
लेकिन आपको यह भी ध्यान रखना ज़रूरी होता है कि भारतीय मूल का कोई भी व्यक्ति NSE एनआरआई ट्रेडिंग के लिए योग्य होता है। जब किसी व्यक्ति को भारतीय मूल की योग्यता प्राप्त करने होती है तो उसे निम्न मानदंडों में से किसी एक को पूरा करना आवश्यक होता है: जैसे
- उस व्यक्ति के पास किसी भी समय का भारतीय पासपोर्ट होना चाहिए।
- वर्तमान में उस व्यक्ति के माता-पिता या दादा दादी कोई भी भारत के नागरिक होने चाहिए (या पहले कभी थे)।
- उस व्यक्ति का पति/पत्नी भारतीय नागरिक होना चाहिए या फिर वो इकाई ए और बी के माध्यम से भारतीय मूल की योग्यता प्राप्त करने के योग्य होना चाहिए।
NSE एनआरआई ट्रेडिंग में निवेश के लिए प्रोडक्टस
जब आप एक एनआरआई होते हैं, तब आपको विविध प्रकार के क्षेत्रों में निवेश करने की बहुत अधिक स्वतंत्रता दी जाती है।
शुरुआत करने के लिए, एक एनआरआई एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग के माध्यम से किसी भी ऐसी कंपनी के परिवर्तनीय डिबेंचर या शेयर को खरीद सकता हैं, जो भारत में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) के माध्यम से सूचीबद्ध होती है।
यदि आप पोर्टफोलियो निवेश योजना (पोर्टफ़ोलियो इन्वेस्टमेंट स्कीम) के तहत खरीदना चाहते है, तो आप अपने फ़ंडस के प्रत्यावर्तन या गैर-प्रत्यावर्तनीय फ़ंडस के आधार के बीच मोड का चयन कर सकते हैं।
इसके अलावा, इसमें निवेश करने के लिए आप केवल कंपनीयो के शेयरों तक ही सीमित नहीं होते है, क्योंकि इसमें निवेश करने के लिए कई अन्य क्षेत्र भी शामिल हैं। जिसमें
- सरकारी सिक्योरिटीज (दिनांकित, धारक प्रतिभूतियां नहीं हो सकती हैं) या ट्रेजरी बिल
- स्वदेशी म्यूचूअल फ़ंड (इकाइयों में)
- कोई भी बांड जो भारत में सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम (पीएसयू) द्वारा जारी किया गया हो।
- किसी भी सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों के शेयरों को भारत सरकार द्वारा दुबारा से निवेश किया जा सकता है।
इसके अलावा, कोई भी एनआरआई एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में भी निवेश कर सकता हैं।
एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड बहुत सी प्रतिभूतियों का एक समहु होता है, जो लगातार अंतर्निहित संपत्तियो को ट्रैक करता रहता है। (उदाहरण के लिए, स्टॉक)
इनमे ईटीएफस के लिए सबसे अच्छी बात यह है कि, वे प्रत्यावर्तन के साथ-साथ गैर-प्रत्यावर्तन आधार पर ट्रेड कर सकते हैं।
साथ ही,यह वास्तव में उस देश पर भी निर्भर करंता है जिस देश में आप रह रहे होते है. उदाहरण के लिए, यहा पर बहुत से स्टॉक बरोकेर्स है जो इक्विटी के अलावा एनआरआई को किसी अन्य निवेश उत्पादों की अनुमति नही देते है लेकिन इसके विपरीत कई ऐसे भी है जो आपको इक्विटी डिलीवरी में या केवल डेरिवटिवस में एनआरआई ट्रेडिंग करने की अनुमति दे देंगे।
NSE एनआरआई ट्रेडिंग कैसे करें?
भारत में एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग करने का सबसे अच्छा तरीका पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट स्कीम (PIS) है। यह एक ऐसी योजना है जो भारत में NSE एनआरआई ट्रेडिंग की सुविधा के लिए आरबीआई द्वारा बनाई गई थी।
हालाँकि, आप बिना पीआईएस (PIS) के भी एनआरआई ट्रेडिंग कर सकते हैं।
इस स्कीम के तहत, एक एनआरआई को PIS के लिए आरबीआई द्वारा अनुमोदित किसी भी बैंक की शाखा में अपना पीआईएस खाता खोलना होता है, पीआईएस खाते दो प्रकार का हो सकते है :
NRE खाता: NRE नॉन-रेजिडेंशियल एक्सटर्नल अकाउंट का संक्षिप्त नाम है। इन खातों के फ़ंडस उस देश के NRE निवासयो के लिए पूरी तरह से प्रत्यावर्तनीय होते है। इसके अलावा, इस प्रकार के खातो में ब्याज पर किसी भी तरह टैक्स की कटौती नहीं होती है।
इसके बारे में ओर अधिक जानकारी के लिए, आप NRE शेयर ट्रेडिंग टैक्स पर इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं।
NRO खाता: NRO गैर-निवासी साधारण खातों का संक्षिप्त नाम है। इन खातो के फ़ंडस को गैर-प्रत्यावर्तनीय आधार पर आयोजित किया जाता है। लेकिन अगर कोई एनआरआई अपने फ़ंडस को किसी विदेशी बैंक के खाते में शिफ्ट करना चाहता है, तो उसे ये करने से पहले आरबीआई की अनुमति लेनी होगी।
ओवरसीज कॉरपोरेट बॉडीस के लिए एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग
ओवरसीज कॉरपोरेट बॉडी (जिसे OCB भी कहा जाता है) कोई भी ऐसे कंपनी या एजेंसी होती है, जहाँ कम से कम साठ प्रतिशत ओनरशिप प्रवासी भारतीयों (NRI) का होता है।
साथ ही इनमें वे ट्रस्ट भी शामिल होते हैं जो विदेशों में स्थापित किए जाते हैं, जिसमें साठ प्रतिशत से अधिक ब्याज प्रवासी भारतीयों द्वारा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से संघटित किया जाता हैं।
2003 से पहले, ओवरसीज कॉरपोरेट बॉडीस को एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग में भाग लेने की अनुमति थी। हालांकि, 16 सितंबर, 2003 से, इसे पूरी तरह से निषिद्ध कर दिया गया था। तब से एनएसई पर सूचीबद्ध किसी भी कंपनी में कोई भी ओवरसीज कॉरपोरेट बॉडी निवेश नहीं कर सकती।
हालांकि, इस तारीख से पहले जिन ओसीबी ने शेयर खरीद लिए थे वो अपना काम बस तब तक जारी रख सकते थे जब तक वो शेयर मार्केट में बिक नहीं जाते।
एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग के लिए दस्तावेज
यहाँ कुछ ऐसे दस्तावेज बताए जा रहे हैं जो आपको भारत में एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग करने के लिए जमा करने की आवश्यकता होगी:
- ऐसा कोई भी दस्तावेज जो आपकी वर्तमान स्थिति को सुनिश्चित करता हो। जिसमें निम्नलिखित दस्तावेज शामिल है;
- (1). भारतीय पासपोर्ट वालों के लिए :- आपको अपने वैध पासपोर्ट की एक फोटोकॉपी देनी होती है जो भारत में आपके जन्म स्थान को सूचीबद्ध करता है। इसके अलावा, आपको वैध वीजा प्रदान करने की भी आवश्यकता होती है।
- (2). विदेशी पासपोर्ट वालों के लिए :- आपको अपने पासपोर्ट की एक फोटोकॉपी देनी होती हैं जिसमें आपका जन्म स्थान किसी भारतीय स्थान के रूप में सूचीबद्ध हो। अन्यथा, आप किसी भारतीय मूल के व्यक्ति के कार्ड की भी एक फोटोकॉपी दे सकते हैं।
- आपके पास भारत के किसी भी बैंक से पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट स्कीम पत्र होना चाहिए।
- पैन कार्ड
- देश में निवास स्थान का पता, जिसके लिए आप निम्नलिखित में से किसी भी एक दस्तावेज़ की एक फ़ोटोकॉपी जमा करवा सकते है: जैसे ड्राइविंग लाइसेंस, विदेशी पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल, बैंक स्टेटमेंट, नोटराइज़ कापी ऑफ रेंट स्टेटमेंट्स, सेल्स डीड, लीव एंड लाइसेंस एग्रीमेंट्स आदि। लेकिन यूटिलिटी बिल और बैंक स्टेटमेंट की कॉपी 2 महीने से ज्यादा पुरानी नहीं होनी चाहिए।
- फोटोग्राफ
- बैंक खातों का प्रमाण
एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग खातों के लिए दस्तावेज़ो का निष्पादन
जब भी आप किसी तरह के खाते के लिए पंजीकरण कर रहे होते हैं, तो आपको स्वयं ही अपने दस्तावेजो को निष्पादित करना होता है।
कोई एनआरआई किसी अन्य व्यक्ति को अपने दस्तावेजो के निष्पादन के लिए नहीं भेज सकता है, फिर भले ही उस व्यक्ति के पास उसकी पावर ऑफ अटॉर्नी ही क्यों ना हो।
जब कोई एनआरआई स्वयं जाँच पड़ताल करवा रहा हो तो उसे उन्हें सभी आवश्यक दस्तावेज़ों की फोटोकोपी जमा करवानी पड़ती है। लेकिन वो सभी कॉपीज़ अभिप्रमाणित होनी चाहिए।
और उनको अभिप्रमाणित करवाने के उद्देश्य से आप भारतीय दूतावास/कांसुलेट जनरल, नोटरी पब्लिक, कोर्ट, कोई स्थानीय बैंकर, जज या मजिस्ट्रेट के पास जा सकते हैं।
एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग खाते के लिए सावधानियां
जब भी आप एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग कर रहे होते है, तब आपको कुछ सावधानी बरतने की जरूरत होती है, जिससे आप यह सुनिश्चित कर सके की आप और आपके द्वारा किया गया निवेश सुरक्षित है।
इसमें आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आप जिन प्रतिभूतियों में निवेश कर रहे हैं, वे आरबीआई की प्रतिबंध सूची में तो नहीं हैं, और यदि आप ऐसी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, तो उसके लिए आपसे जुर्माना वसूल किया जा सकता है।
इसमें आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि जब आप खरीदारी कर रहे हों, तब आपके हाथ में पर्याप्त फ़ंडस हो।
इसमें आप अपने बिक्री के लिए किसी भी ऑर्डर को निष्पादित करने से पहले यह जाँच ले कि वो प्रतिभूतिया आपके खाते में उपलब्ध है भी या नही।
इसमें किसी भी प्रतिभूति के भुगतान को आपको डीमैट खाते में ही स्थानांतरित करना होता है। और आपको यह भी देखना होता है वो डीमैट खाता सही एनआरई या एनआरओ खाते से जुड़ा भी हुआ है या नही। आप इसमें दो अलग-अलग ट्रेडिंग खाते भी खोल सकते है – जैसे एनआरई और एनआरओ खाता।
इसमें जब भी आप कोई ख़रीदारी या बिक्री का लेन देन कैश सेगमेंट में करते है तब आपको यह पता होना चाहिए कि एक एनआरई इस तरह के लेनदेन को केवल डिलिवरी के आधार पर ही ख़त्म कर सकता है।
कोई भी एनआरआई एक्सचेंज के करेन्सी सेगमेंट में ट्रेड नही कर सकता। क्यूँकि वो सेगमेंट केवल भारत के निवासियों के लिए ही आरक्षित है।
अगर आप इन जानकारीयो को ध्यान में रखेंगे तो यह आपको सुनिश्चहित करेगी की आपके सभी एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग लेनदेन सुरक्षित हैं।
इसके अलावा, आप उन सभी सावधानियों को भी ध्यान में रखे जो मैंने सूचीबद्ध की है तो आप अपने ट्रेडिंग कैरियर में सभी परेशनियो से बाहर रहेंगे।
एनएसई एनआरआई ट्रेडिंग के बारे में अधिक जानकारी के लिए, कृपया हमारे साथ बने रहें। हैप्पी ट्रेडिंग!
यदि आप भारतीय शेयर मार्केट में निवेश करना चाह रहे हैं, तो हम आपको आपके अगले कदम उठाने में पूरी सहजता से आपकी सहायता करेंगे।
जिसको शुरू करने के लिए बस अपना कुछ बुनियादी विवरण यहा भरे:
