Fidelity PMS (पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस) मार्केट में सबसे पुराने और लोकप्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन ब्रांड में से एक है,जिसे कई वर्षों का अनुभवी होने के कारण यह ग्राहक को विभिन्न अनुकूलित निवेश रणनीति के माध्यम से एक आकर्षक रिटर्न प्राप्त करने में मदद करता है।
ये पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं आम तौर पर हाई नेट वर्थ वाले निवेशकों के ओर निहित होती हैं।
आइए जानें कि यह आपके लिए कैसे उपयोगी है।
Fidelity PMS का विश्लेषण
फिडेलिटी पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा 30 सितंबर 2018 तक लगभग 3.68 ट्रिलियन डॉलर के एएमयू के साथ दुनिया के सबसे बड़े पोर्टफोलियो प्रबंधकों के नाम में आती है।
कंपनी के पास अपने क्षेत्र में 30 से अधिक वर्षों का अनुभव है और यह ग्राहकों को अपने लक्ष्य तक पहुंचने में सहायता प्रदान करता है।
फिडेलिटी अपने वित्तीय आवश्यकताओं और लक्ष्यों को पूरा करने के लिए अपने ग्राहकों को पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला/वाइड रेंज प्रदान करती है।
कंपनी के विशेषज्ञ हमेशा ग्राहकों के लक्ष्यों, सही समय का ज्ञान ,और जोखिम के खतरे को कम करने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ स्ट्रेटेजी का सुझाव देते हैं।
यही नहीं कंपनी ने ग्राहकों के खाते पर कर-प्रभाव को कम करने के लिए कई तकनीकों का अनुमान भी लगाती है और ग्राहक के निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन को भी हर दिन देखती है।
फिडेलिटी पीएमएस में 100 प्रोफेशनल्स की एक अच्छी टीम है जो ग्राहकों के लाभ के लिए दिन-रात काम करती हैं।
सभी प्रोफेशनल्स अपने अपने काम में एक्सपर्ट है।
कंपनी जोखिम और संभावित रिटर्न का विश्लेषण करके पोर्टफोलियो में जोड़ने के लिए सौ शेयरों के चयन के लिए गहरी मौलिक और मात्रात्मक(quantitative) तकनीकों पर केंद्रित रहती है।
पोर्टफोलियो मैनेजर आपको $ 50,000 के न्यूनतम निवेश के साथ उनके साथ निवेश करने की अनुमति देता है।
पोर्टफोलियो मैनेजर मौजूदा बाजार की स्थिति के अनुसार आपकी निवेश स्ट्रेटेजीज को समायोजित करता है जो आपको अच्छा रिटर्न दे सकता है।
अब, हम फिडेलिटी पीएमएस के बारे में विस्तार से चर्चा करेगें।
हम पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा पीएमएस, प्रबंधकों के विवरण, स्ट्रेटेजीज, कार्य, निवेश योजना, कमीशन मॉडल, ग्राहक सहायता, निष्कर्ष, और अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न के प्रकारों की पेशकश की पीएमएस सेवाओं से संबंधित सभी महत्वपूर्ण तथ्यों को कवर करने का प्रयास करेंगे।
Fidelity PMS के प्रकार
फिडेलिटी पीएमएस अपने ग्राहकों को तीन अलग-अलग प्रकार की पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है। ये सेवाएं इस प्रकार हैं:
- डिस्क्रिशनरी PMS
- नॉन-डिस्क्रिशनरी PMS
- एडवाइजरी PMS
डिस्क्रिशनरी पीएमएस
डिस्क्रिशनरी पीएमएस में, पोर्टफोलियो प्रबंधक एक ग्राहक के निवेश पोर्टफोलियो को संभालता है और पोर्टफोलियो प्रबंधक पोर्टफोलियो से संबंधित अपना निर्णय लेता है।
यह मार्किट की स्थिति के आधार पर पोर्टफोलियो से बेहतर रिटर्न के लिए अच्छा समझे जाने वाले किसी भी स्क्रिप को जोड़ सकते है।
कंपनी द्वारा ग्राहक को समय-समय पर पोर्टफोलियो और प्रदर्शन/परफॉरमेंस के बारे में सूचित किया जाता है।
एक पोर्टफोलियो मैनेजर का अनुभव और विशेषज्ञता ग्राहक के निवेश पोर्टफोलियो के बेहतर प्रदर्शन के रूप में आती है।
नॉन-डिस्क्रिशनरी पीएमएस
नॉन-डिस्क्रिशनरी पीएमएस में, ग्राहक पोर्टफोलियो प्रबंधन की पूरी जिम्मेदारी लेता है। वह अपने ज्ञान और अनुभव के आधार पर अपना निर्णय लेता है। पोर्टफोलियो मैनेजर सिर्फ एक निवेशक की भूमिका निभाता है।
यदि आवश्यक हो, तो एक ग्राहक पोर्टफोलियो प्रबंधक का सुझाव भी ले सकते है। लेकिन अंतिम निर्णय हमेशा क्लाइंट द्वारा लिया जाता है।
एडवाइजरी सर्विस
इस सेवा के तहत, पोर्टफोलियो प्रबंधक पोर्टफोलियो निवेश से संबंधित ग्राहकों को केवल सलाहकार सेवा प्रदान करता है।
यह सेवा उन ग्राहकों को प्रदान की जाती है जो अपने अद्वितीय लक्ष्य और वित्तीय स्थिति के अनुसार व्यक्तिगत पोर्टफोलियो की सेवा लेना चाहते हैं।
फिडेलिटी पीएमएस मैनेजर
शेयर मार्किट के निवेशक होने के कारण,आपको पता होगा कि पोर्टफोलियो प्रबंधन कंपनी की रेपुटेशन के लिए पोर्टफोलियो मैनेजर कितना महत्वपूर्ण है।
फिडेलिटी भी एक बहुत लोकप्रिय पीएमएस कंपनी है और कंपनी के विशेषज्ञ इसमें महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
यहां हम फिडेलिटी पीएमएस में सर्वश्रेष्ठ निवेश प्रबंधक पर चर्चा करेंगे ।
अमित गोयल:
अमित गोयल को फिडेलिटी में 13 से अधिक वर्षों का अनुभव है। वह पिछले 5 वर्षों से पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में काम कर रहे हैं।
उन्हें एक निवेश विश्लेषक और अनुसंधान विशेषज्ञ के रूप में भी अच्छा अनुभव है। उन्होंने दिल्ली विश्वविद्यालय से वित्त में एमबीए पूरा किया है।
Fidelity PMS की रणनीतियां
निष्ठा पीएमएस ग्राहकों को उनके निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए कई स्ट्रेटेजीज प्रदान करता है। यह ग्राहक पर निर्भर करता है कि वह किस निवेश दृष्टिकोण का चयन करता है।
आम तौर पर, पोर्टफोलियो प्रबंधक ग्राहकों को उनके निवेश के लक्ष्यों, सही समय का ज्ञान , और जोखिम के खतरे को कम करने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ स्ट्रेटेजी का सुझाव देते हैं।
निवेश रणनीति
आम तौर पर, फिडेलिटी पोर्टफोलियो मैनेजर उन निवेशकों को लाभ प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है जो एक लॉन्ग-टर्म निवेश की वापसी चाहते हैं और अपने निवेश पोर्टफोलियो के लिए एक उच्च जोखिम सहन करने के लिए तैयार हैं।
कंपनी द्वारा दी जाने वाली सेवा उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों के लिए सबसे उपयुक्त है।
अधिकांश निवेश फर्मों की तरह, कंपनी ग्राहक के साथ विभिन्न प्रश्नों और चर्चाओं के माध्यम से जाने के बाद भी अनुकूलित निवेश स्ट्रेटेजी प्रदान करती है।
एक ग्राहक द्वारा दिए गए जवाबों के आधार पर, कंपनी इस निष्कर्ष पर पहुंचती है कि ग्राहक के लिए कौन सी स्ट्रेटेजी सबसे अच्छी है।
लार्ज-कैप इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी:
इस निवेश स्ट्रेटेजी के तहत, कंपनी लार्ज-कैप स्टॉक में ग्राहकों के पैसे का निवेश करती है।
चूंकि लार्ज-कैप शेयरों से जुड़ा जोखिम स्माल-कैप और मिड-कैप शेयरों से कम है। ये शेयर मार्किट में अच्छी तरह से स्थापित हैं और इसकी विफलता(failure) की संभावना लगभग शून्य है।
इसलिए, ग्राहक के निवेश समय ज्ञान और वित्तीय क्षमता के आधार पर, एक लार्ज-कैप स्ट्रेटेजी का विकल्प चुना जाता है।
मिड-कैप रणनीति:
इस रणनीति के तहत, उन शेयरों में निवेश किया जाता है जो मिडकैप में हैं।
ये कंपनियां अपने व्यावसायिक जीवन चक्र के बीच में होती हैं और अपने शुरुआती चरण को पार करती हैं यानी वह चरण जो किसी व्यवसाय के लिए बहुत जोखिम भरा होता है और इसमें असफल होने की काफी संभावना होती है।
इसलिए, ग्राहक के समय-क्षितिज और निवेश लक्ष्य के आधार पर, पोर्टफोलियो प्रबंधक उन्हें मिड-कैप शेयरों में भी निवेश करने का सुझाव देता है।
स्मॉल-कैप स्ट्रैटेजी:
यह रणनीति उन ग्राहकों के लिए सर्वोत्तम है जो पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा में उच्च रिटर्न के लिए उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार हैं।
इस स्ट्रेटेजी में निवेश करने के लिए एक ग्राहक के पास धैर्य के साथ-साथ जोखिम उठाने की शक्ति भी होनी चाहिए।
स्माल-कैप कंपनी ज्यादातर मार्किट में नई आई हैं और वे अभी भी सफलता पाने के लिए इंतजार कर रहे हैं।
सफलता और असफलता की संभावना अधिक है।
लेकिन, वृद्धि की संभावना बहुत अधिक है क्योंकि ये सिर्फ अभी नई हैं और इनकी व्यावसायिक योजना उन्हें लंबे समय में उच्च सफलता प्रदान कर सकती है ताकि निवेशक भी अधिक कमा सकें।
तो, हम कह सकते हैं कि कंपनी के पास लगभग सभी प्रकार की रणनीतियाँ हैं जो ग्राहकों की विभिन्न श्रेणियों/कैटेगरी के अनुरूप हैं।
पोर्टफोलियो मैनेजर निवेशकों की आवश्यकता के आधार पर अपनी स्ट्रेटेजी को मोडिफाई करता है।
Fidelity PMS रिटर्न
फिडेलिटी पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा का कार्य काफी अच्छा है।
हालांकि, यहां हम कंपनी की एकल पोर्टफोलियो स्ट्रेटेजीसे वापसी पर चर्चा करने जा रहे हैं, क्योंकि कंपनी द्वारा पेश की गई विभिन्न और अनुकूलित स्ट्रेटेजी के कारण सभी स्ट्रेटेजी के प्रदर्शन पर चर्चा करना संभव नहीं है।
फंड का नाम ‘फिडेलिटी इंडिया फंड’ है। यह फंड पोर्टफोलियो मैनेजर ‘अमित गोयल’ द्वारा प्रबंधित किया जाता है।
यहां हम फंड की वापसी (29/09/2005) से 30 सितंबर 2019 तक देख सकते हैं।
- बेंचमार्क 12.36% के मुकाबले पहले 13.83% के लिए प्रदर्शन किया गया फंड। रिटर्न प्रतिशत 1.47% है।
- वार्षिक आधार पर 3 साल के लिए फंड का प्रदर्शन 11.97% है और बेंचमार्क के मुकाबले रिटर्न 0.86% है।
- 5 वें वर्ष के लिए रिटर्न 3.05% है।
- 7 वें वर्ष के लिए यह 3.19% और 10 वर्षों के लिए 3.46% है।
- यदि हम अपनी शुरुआत के बाद से फंड के प्रदर्शन की तलाश करते हैं, तो यह 1.44% है।
पिछले प्रदर्शन के आधार पर, भविष्य के फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाना होगा।हालांकि, फंड का अभी भी खराब प्रदर्शन नहीं है।
यह कंपनी के प्रदर्शन का एक उदाहरण है।
Fidelity PMS इन्वेस्टमेंट प्लान्स
प्रत्येक पोर्टफोलियो प्रबंधन कंपनी अपने ग्राहकों की सुविधा के लिए कुछ निवेश योजनाएं बनाती है। इन निवेश योजनाओं में निवेश की विभिन्न श्रेणियों के तहत अलग-अलग निवेश राशि होती है।
कंपनी द्वारा प्रस्तावित निवेश योजना के नाम और रेंज निम्नलिखित हैं:
जैसे-:
- पीतल
- चांदी
- सोना
- प्लैटिनम
पीतल:
यह पहली निवेश योजना है जिसमें न्यूनतम निवेश राशि सीमा है।
यह योजना उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा में बहुत अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं और इसलिए हम राशि का निवेश करना चाहते हैं।
चांदी:
चांदी के तहत निवेश की रेंज पहली योजना से अधिक है।
जो निवेशक पीएमएस की न्यूनतम आवश्यक निवेश राशि से अधिक निवेश करना चाहते हैं, वे इस योजना का विकल्प चुन सकते हैंनिवेशक एक मामूली उच्च जोखिम लाभ की क्षमता रखते हैं।
सोना
जियोजीत पीएमएस द्वारा प्रस्तावित तीसरी निवेश योजना। गोल्ड ’है। इस योजना के अंतर्गत आने वाले निवेशक न तो लो प्रोफाइल होते हैं और न ही हाई नेट वर्थ क्लाइंट।
वे आम तौर पर अच्छा रिटर्न पाने के लिए $ 1,00,000 से ऊपर का निवेश करने के लिए तैयार रहते हैं।
प्लैटिनम
यह कंपनी द्वारा पेश किया गया आखिरी प्लान है। यह योजना उच्च शुद्ध-मूल्य वाले ग्राहकों को सबसे अच्छी तरह से फिट करती है जो एक अच्छा रिटर्न पाने के लिए उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और लॉन्ग टर्म के लिए निवेश करने के लिए तैयार हैं क्योंकि इसमें फंड की जल्दी कोई आवश्यकता नहीं होती हैं।
फिडेलिटी पीएमएस कमिशन मॉडल
फिडेलिटी तीन बुनियादी कमीशन मॉडल प्रदान करती है जिसके माध्यम से एक ग्राहक पोर्टफोलियो प्रबंधक को कमीशन / शुल्क का भुगतान कर सकता है। ये मॉडल इस प्रकार हैं:
- प्रीपेड कमीशन मॉडल
- वॉल्यूम-बेस्ड कमीशन मॉडल
- प्रॉफिट-बेस्ड कमीशन मॉडल
प्रीपेड कमीशन मॉडल
यदि कोई ग्राहक प्रीपेड कमीशन मॉडल के तहत कंपनी से प्राप्त सेवा के लिए कमीशन का भुगतान करना चाहता है, तो उसे पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा शुरू करने से पहले कमीशन का भुगतान करने के लिए कहा जाएगा।
कमीशन का प्रतिशत निवेश पोर्टफोलियो के कुल मूल्य पर आधारित है।
पोर्टफोलियो सेवा शुरू करने से पहले, यह दोनों पक्षों द्वारा तय किया जाता है कि कमीशन का कितना प्रतिशत भुगतान किया जाएगा।
पोर्टफोलियो के कुल संपत्ति मूल्य में वृद्धि के साथ कमीशन का प्रतिशत कम हो जाता है।
वॉल्यूम-आधारित कमीशन मॉडल
कमीशन मॉडल का दूसरा तरीका ‘वॉल्यूम-बेस्ड ‘है। इस मॉडल में, एक वित्तीय वर्ष के अंदर ग्राहक के लिए कंपनी द्वारा किए गए लेनदेन की कुल मात्रा के आधार पर कमीशन लिया जाता है। उस मात्रा के आधार पर, एक निश्चित प्रतिशत कमीशन लिया जाता है।
यहां, एक पोर्टफोलियो मैनेजर की प्रमाणिकता बहुत महत्वपूर्ण है क्योंकी यदि निवेशक लाभदायक ट्रेड किए बिना पोर्टफोलियो लेनदेन की मात्रा बढ़ा सकता है।
इस प्रकार, लेन-देन की मात्रा जितनी अधिक होगी, कमीशन उतनी ही अधिक होगी।
प्रॉफिट-बेस्ड कमीशन मॉडल
यह कमीशन मॉडल निवेशकों के पसंदीदा मॉडलों में से एक है।
जैसा कि इस मॉडल में, लाभ की कमाई की निश्चितता अधिकतम सीमा तक तय की गई है क्योंकि पोर्टफोलियो प्रबंधकों को लाभ के बिना किसी भी कमीशन को चार्ज करने की अनुमति नहीं है।
इस मॉडल के बारे में सबसे अच्छी चीजों में से एक यह है कि एक पोर्टफोलियो प्रबंधक लाभ प्राप्त करने के लिए अपना पूरा प्रयास करता है क्योंकि वे अच्छी तरह जानते हैं कि लाभ का मतलब कोई कमीशन नहीं है।
आम तौर पर, इस मॉडल में लगाए गए कमीशन का प्रतिशत लाभ प्राप्ति की निश्चितता के कारण बाकी दो कमीशन मॉडल से अधिक है।
Fidelity PMS शुल्क
अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधन कंपनियों की तरह, फिडेलिटी पीएमएस भी उनके द्वारा पेश किए गए पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा के प्रतिकूल अलग-अलग शुल्क वसूलता है।
निम्नलिखित शुल्क हैं:
ग्रॉस एडवाइजरी शुल्क: यह शुल्क पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए ग्राहक को दी गई सलाह के लिए लिया जाता है। ग्राहक की एसेट्स के वैल्यू के आधार पर शुल्क की रेंज 0.50% -1.50% के बीच होती है।
एग्जिट लोड शुल्क: यह शुल्क ग्राहक द्वारा पोर्टफोलियो निर्माण के एक वर्ष पूरा होने से पहले निकाली गई राशि पर लगाया जाता है। एग्जिट लोड फी कुल राशि का 1.2% -1.7% है
यदि एक वर्ष के बाद राशि वापस ले ली जाएगी, तो उस पर कोई शुल्क नहीं लगेगा।
Fidelity PMS के लाभ
Fidelity PMS के ग्राहक के रूप में, आपको निम्न लाभ मिलेंगे: जैसे
पर्सनलिज़शन: आपको व्यक्तिगत निवेश प्रबंधन समाधान मिलेगा। कंपनी कई निवेश स्ट्रेटेजी की पेशकश करती है जो एक निवेशक की निवेश वरीयता के आसपास पर्सनलाइज्ड होती हैं।
इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजीज: कंपनी के पास निवेश विशेषज्ञ की एक टीम है जो एक अनुशासित निवेश प्रक्रिया के माध्यम से निवेशकों के खाते का प्रबंधन करती है जो अंततः शोधकर्ताओं की एक टीम द्वारा समर्थित है।
टैक्स -सेंसिटिव इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट: पोर्टफोलियो प्रबंधक निवेशकों को कर-रिटर्न के बाद बेहतर बनाने में मदद करने के लिए एक व्यक्तिगत दृष्टिकोण प्रदान करता है।
मॉनिटर और रिबैलेंस: निवेश पोर्टफोलियो की दैनिक निगरानी और पुनर्संतुलन निवेशक को अपने लक्ष्य को प्राप्त करने में मदद करता है।
ऑनगोइंग सपोर्ट: कंपनी द्वारा निवेशक को विभिन्न प्रकार की सहायता प्रदान की जाती है जैसे कि अनन्य संचार सुविधा, स्ट्रेटेजी समीक्षा और इनके सलाहकार तक पहुंच।
फ्लेक्सिबल इन्वेस्टमेंट एंड कमीशन मॉडल: पोर्टफोलियो प्रबंधक सभी श्रेणियों के ग्राहकों के लिए एक आसान निवेश योजना प्रदान करता है और कमीशन मॉडल भी आसान है ताकि कोई भी ग्राहक अपनी सुविधा के अनुसार कमीशन का भुगतान कर सकता है।
Fidelity PMS ग्राहक सेवा
पोर्टफोलियो मैनेजर द्वारा पेश ग्राहक सहायता निवेशकों के लिए बहुत सहायक है।
कंपनी प्रत्येक निवेशक को एक निवेश सलाहकार प्रदान करती है ताकि वे अपने निवेश से संबंधित प्रश्नों को आसानी से हल कर सकें।
इसके अलावा, निवेशक ईमेल और एसएमएस के माध्यम से अपने पोर्टफोलियो से संबंधित कोई भी प्रश्न पूछ सकता है।
ग्राहक सीधे पोर्टफोलियो मैनेजर को भी कॉल कर सकता है अगर वह एसएमएस / ईमेल के जवाब से संतुष्ट नहीं है तो । कॉल की संख्या पोर्टफोलियो के कुल एसेट वैल्यू पर निर्भर करती है।
निवेशकों की किसी भी समस्या को हल करने के लिए TAT लगभग 7-10 कार्य दिवस है।
निष्कर्ष
उपरोक्त चर्चा से, हम यह निष्कर्ष निकाल सकते हैं कि फिडेलिटी पीएमएस सर्वश्रेष्ठ पोर्टफोलियो प्रबंधकों में से एक है और पोर्टफोलियो निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है।
यह व्यक्तिगत निवेश स्ट्रेटेजी और ग्राहक सहायता पर केंद्रित है।
कंपनी का एक महत्वपूर्ण पहलू यह है कि यह कर-संवेदनशील निवेश प्रबंधन पर जोर देती है।
निवेश योजना और कमीशन मॉडल निवेशकों की आवश्यकता और सुविधा को ध्यान में रखकर बनाए गए हैं।
कुल मिलाकर, कंपनी को सर्वश्रेष्ठ पोर्टफोलियो प्रबंधकों की सूची में रखना है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
यहाँ फिडेलिटी PMS के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न हैं:
Fidelity PMS द्वारा दी जाने वाली सेवा किसके लिए सर्वोत्तम है?
पोर्टफोलियो मैनेजर द्वारा पेश की गई पीएमएस सेवा उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छी है जो लॉन्ग टर्म के दृष्टिकोण के साथ एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा चाहते हैं।
Fidelity PMS द्वारा किस तरह का निवेश किया जाता है?
निवेशक की प्राथमिकता के आधार पर म्यूचुअल फंड, ईटीपी के विविध मिश्रण में निवेश किया जाता है।
क्या कोई निवेशक निवेश की स्ट्रेटेजी बदल सकता है?
हां, अगर किसी निवेशक को लगता है कि उसके वित्तीय लक्ष्य या स्थितियां बदल गई हैं, तो वह किसी भी समय कंपनी से संपर्क कर सकता है।
Fidelity PMS की न्यूनतम निवेश राशि क्या है?
यदि आप कंपनी के साथ एक पोर्टफोलियो प्रबंधन खाता खोलना चाहते हैं, तो आपको न्यूनतम $ 50,000 निवेश करने की आवश्यकता होती है।
यदि आप पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं को शुरू करना चाहते हैं और एक आशाजनक समाधान के रूप में भारत में सर्वश्रेष्ठ पीएमएस सेवाओं में से एक की आवश्यकता है, तो आप नीचे कुछ बुनियादी विवरण प्रदान करके शुरू कर सकते हैं:
