अ डिजिटल ब्लॉगर

एक लाख से अधिक ग्राहकों के साथ, जेरोधा भारत में एक प्रमुख डिजिटल स्टॉकब्रकिंग प्लेटफॉर्म है। इस कंपनी की पॉजिटिव रिपोर्ट के साथ लगभग ₹350 करोड़ की नेट प्रॉफिट है। इस लेख में जेरोधा वैल्यूएशन या मूल्यांकन (Zerodha Valuation in Hindi ) की पूरी जानकारी दी गयी है।

जेरोधा का डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म ब्रांड नई तकनीकों के साथ बनाया गया है, जैसे – कंसोल, जेरोधा काइट, ट्रेडिंग चार्ट्स आदि। इसके अलावा, इसकी स्पीड और डिज़ाइन में महत्वपूर्ण सुधार हुए हैं।

ज़ेरोधा में अन्य नवीनतम फीचर्स जैसे बायोमेट्रिक, कंसोल विजेट, Chart IQ, Instant Status Update और पुश नोटिफिकेशन भी उपलब्ध हैं।

इन सभी प्रगति का कारण बड़े पैमाने पर प्राप्त हुई लोकप्रियता और अधिक मुनाफा हैं। इस लेख में, जेरोधा की सफलता की कहानी से जुड़े कारक पर चर्चा करेंगे। आइये जेरोधा वैल्यूएशन 2020 के चर्चा को शुरू करते हैं।

जेरोधा कंपनी मूल्यांकन (Zerodha Company Valuation Hindi)

जेरोधा वैल्यूएशन की नवीनतम रिपोर्ट के अनुसार, जेरोधा भारत का पहला डिस्काउंट ब्रोकर बन गया है। लेकिन जब कंपनी ने शुरुआत की थी तब यह परिदृश्य नहीं था।

जेरोधा और इसके संस्थापक का दावा है कि इसकी स्थापना के शुरूआती वर्षों के दौरान सबसे मुश्किल परिस्थितियों का सामना करना पड़ा।

लेकिन जैसा कि कहा जाता हैं – जो मेहनत से कमाया जाता है वह मजे से खाया जाता है। अपने 10 साल के कार्यकाल में, जेरोधा ने अपने ट्रेड के माध्यम से प्रतिदिन ₹15 लाख से अधिक आय उत्पन्न करने वाले एक लाख से अधिक सक्रिय ग्राहकों को आकर्षित किया है।

यह NSE  के आकड़ों अनुसार, भारतीय ब्रोकरेज के इतिहास में अब तक का सबसे बड़ा रिकॉर्ड है।

जेरोधा रेवेन्यू (Zerodha Revenue Hindi)

जेरोधा वैल्यूएशन के बाद, अब बात कंपनी के रेवेन्यू की करते है।

ग्राहकों की संख्या के संदर्भ में, बैंगलोर स्थित जेरोधा ऑनलाइन स्टॉक ट्रेडिंग मार्केट का नेतृत्व कर रहा है। इसने HDFC सिक्योरिटीज, ICICI डायरेक्ट, मोतीलाल ओसवाल, शेयरखान और कोटक सिक्योरिटीज जैसे पारंपरिक दिग्गजों को पीछे छोड़ दिया है।

औसतन प्रति दिन, जेरोधा प्लेटफॉर्म पर लगभग 2 मिलियन ट्रेड को (जेरोधा वैल्यूएशन का बहुत बड़ा योगदानकर्ता) पर दर्ज किया गया है।

इसके अलावा, कंपनी को 2018 (भारत में) के लिए सर्वश्रेष्ठ रिटेल ब्रोकरेज फर्म के रूप में मान्यता दी गई थी।

इस प्रगति के पीछे जेरोधा की विशेष डिस्काउंट रणनीति है जिसमें स्टॉक ट्रेड मुक्त हैं।

जेरोधा मुख्य रूप से लेनदेन शुल्क से अपना रेवेन्यू कमाता है। यह शुल्क अधिकतम ₹20 है और यह शुल्क फ्यूचर, ऑप्शंस और इंट्राडे ट्रेडिंग लेनदेन पर लगाया जाता है।

जेरोधा रेवेन्यू मॉडल

किसी भी कंपनी को कामयाब होने के लिए, एक सक्सेस मॉडल होना चाहिए। जेरोधा भी एक बिज़नेस मॉडल पर काम करता है जो सीधे उसके रेवेन्यू को प्रभावित करता है। आगे, रेवेन्यू मॉडल पर जेरोधा का मूल्यांकन है।

जेरोधा एक न्यूनतम लेनदेन शुल्क लेता है यही कारण है कि इसकी ट्रेडिंग वॉल्यूम अधिक है। उच्च मात्रा का अर्थ है बड़ी संख्या में ग्राहक, जो इन-टर्न से अच्छा रेवेन्यू प्राप्त करते हैं।

इसके अलावा, कम परिचालन लागत भी इस तरह के महान ग्राहक आकर्षण के लिए जिम्मेदार है।

(जेरोधा की ऑनलाइन संरचना कम परिचालन लागत की सुविधा देती है।)

इसलिए, जेरोधा का रेवेन्यू मॉडल “डिस्काउंट ब्रोकिंग” है, जिसमें यह कम कमीशन लेता है। यह निवेशकों और विशेषकर नए निवेशकों को आकर्षित करता है।

यह मॉडल निस्संदेह इसके ज्यादा ग्राहक आधार (1 मिलियन से अधिक) के पीछे का कारण है।

वर्ष 2010 तक शेयर बाजार में निवेश करना काफी महंगा माना जाता था। इसके अलावा, हर कोई निवेश करने में सक्षम नहीं था।

चूँकि, जेरोधा ने वर्ष 2010 में अपने यूनिक डिस्काउंट ब्रोकरेज प्रावधान के साथ शुरुआत की थी, इसलिए इसे शुरूआती लाभ प्राप्त हुआ। भारत में इससे पहले कभी भी कोई फर्म डिस्काउंट ब्रोकर के रूप में नहीं आई थी।

जेरोधा वैल्यूएशन रेवेन्यू 2018

वित्त वर्ष 2018 में, जेरोधा ने ₹8 4.5 बिलियन का रेवेन्यू अर्जित किया। यह पिछले वित्त वर्ष की तुलना में दो गुना अधिक था।

इसके अलावा, 2018 में कंपनी का मुनाफा दोगुना होकर लगभग ₹2 अरब रुपये हो गया।

जेरोधा वैल्यूएशन रेवेन्यू 2019

1.6 मिलियन से अधिक के कुल ग्राहक आधार के साथ, जेरोधा ने वित्तीय वर्ष 2019 में ₹850 करोड़ का रेवेन्यू अर्जित किया।

इस वित्तीय वर्ष में इस रेवेन्यू पर कुल नेट प्रॉफिट ₹350 करोड़ था।

जेरोधा नेट वर्थ (Zerodha Net Worth Hindi)

यह आपको आश्चर्यजनक लग सकता है कि एक जीरो ब्रोकरेज बिज़नेस में इतने बड़े पैमाने पर लाभ हो सकता हैं। लेकिन, ऐसा जेरोधा डिस्काउंट ब्रोकर ने सच कर के दिखाया है।

₹600 करोड़ की कुल संपत्ति के साथ, जेरोधा वर्तमान में भारत का सबसे बड़ा डिस्काउंट ब्रोकर है, जिसके ग्राहक आधार 1 मिलियन से अधिक है।

यह कंपनी युवा आबादी के बीच बहुत लोकप्रिय है। इसके अलावा, यह बड़े पैमाने पर INR 6600 करोड़ का व्यापार लाभ का दावा करता है!

जेरोधा के संस्थापक नितिन और निखिल कामथ ने कंपनी की सफलता का श्रेय पूरी तरह से अपने बिजनेस मॉडल को दिया है। उनका बिजनेस आइडिया रॉबिनहुड के बिजनेस मॉडल का भारतीय रूपांतरण है।

कहने की जरूरत नहीं है, इस मॉडल ने कंपनी के लिए अद्भुत काम किया है और बड़ी सफलता हासिल की है।

ज़ेरोदा ने अपने प्रतिद्वंद्वियों जैसे HDFC सिक्योरिटीज, कोटक सिक्योरिटीज, ICICI डायरेक्ट आदि को पीछे छोड़ दिया।

जेरोधा प्रॉफिट

“जीरो” और “रोड़ा” (रोड़ा का संस्कृत में अर्थ है “बाधाएं”) मिलकर जेरोधा बनता हैं। यह निश्चित रूप से शून्य बाधाओं के साथ एक ट्रेडिंग प्लेटफार्म का अर्थ है। पिछले कुछ वर्षों में एक शानदार वृद्धि के साथ, जेरोधा की सक्रिय-उपयोगकर्ता (Active User) गणना 2016 के बाद से 14 गुना बढ़ गई है।

नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ़ इंडिया के अनुसार, जेरोधा देश के 10 सबसे बड़े ब्रोकरेज में से एक है।

जेरोधा ने 2010 के बाद से स्टॉक, कमोडिटीज और एक्सचेंज में सौदे किए। कंपनी ने लगभग ₹220 करोड़ के रेवेन्यू का लाभ उठाया और अपने बाजार में आने के 7 साल बाद यानी वित्तीय वर्ष 2017 में ₹120 करोड़ का मुनाफा कमाया।

नए ट्रेडर के लिए, पैसे को संभालना आसान नहीं हो सकता है।

इसलिए, जेरोधा का उद्देश्य भारत में वित्तीय साक्षरता को बढ़ावा देना है। यह ठीक ही कहा जा सकता है कि जेरोधा ने लोगों के लिए ट्रेडिंग और खरीदारी जानने और सीखने के लिए एक शानदार निष्पादन प्लेटफार्म बनाया है।

जेरोधा प्रॉफिट लॉस 

जेरोधा ग्राहक अपने लाभ और हानि को “Q” बैक ऑफिस में भी देख सकते हैं, क्योंकि इसमें सारे लाभ और हानि का ट्रैक होता है।

इसके अलावा, प्रॉफिट और लॉस केवल नेट प्रॉफिट का संकेत देता है यानी वास्तविक लाभ – ब्रोकरेज शुल्क। कोई अन्य डेबिट या क्रेडिट “Q” बैक ऑफिस में दिखाई नहीं देता है।

जेरोधा प्रॉफिट लॉस स्टेटमेंट 

प्रॉफिट और लॉस स्टेटमेंट कार्य करने और आय अर्जित करने का बही खाता  है। यह निम्नलिखित जानकारी को दर्शाता है:

• उत्पन्न रेवेन्यू (वार्षिक या त्रैमासिक)
• खर्च / नुकसान
• लगाया गया टैक्स
• प्रति शेयर आय

प्रॉफिट और लॉस स्टेटमेंट एक निर्धारित वित्तीय वर्ष में पूर्ण हुए ट्रेड की लाभप्रदता को दर्शाता है। यह एक अनुमान है, जिसका उपयोग बाद में किए गए लाभ / हानि को बदलाव करने के लिए किया जा सकता है।

इन चरणों का पालन करते हुए अपने लाभ और हानि के स्टेटमेंट देखें:

• कंसोल में लॉग इन करें फिर रिपोर्ट पर क्लिक करें।
• P & L का चयन करें (जिसका अर्थ प्रॉफिट और लॉस है)
• P & L विंडो खुलने के बाद, ड्रॉप-डाउन मेनू से उस सेगमेंट का चयन करें आप जिसका प्रॉफिट और लॉस जानना चाहते हैं।
• आप संयुक्त, वास्तविक और अवास्तविक P & L देख सकते हैं
• एक बार जब आपने P & L का प्रकार चुन लिया, तो उन तिथियों को चुनें जिन्हें आप संशोधित करना चाहते हैं।
• P & L का स्टेटमेंट जो आप देखना चाहते हैं, फिर वह लोड हो जाएगा।
• आप केवल डाउनलोड विकल्प पर क्लिक करके P & L स्टेटमेंट भी डाउनलोड कर सकते हैं।

ग्राहक द्वारा अनुरोध किया गया प्रॉफिट और लॉस रिपोर्ट उसके ट्रेड और जेरोधा के साथ उपलब्ध प्रासंगिक डेटा के आधार पर बनाई जाती है।

ध्यान दें कि यह डेटा केवल उस विशिष्ट समय से संबंधित है जब रिपोर्ट तैयार की जा रही है।

प्रस्तुत रिपोर्ट की प्रामाणिकता के लिए जेरोधा कानूनी रूप से उत्तरदायी या जिम्मेदार नहीं है।

आप अपनी P & L रिपोर्ट को निम्नलिखित दस्तावेजों (यदि आपके साथ उपलब्ध हो) – ट्रेड बुक, कॉन्ट्रैक्ट नोट्स और फंड स्टेटमेंट के साथ वेरीफाई करके दोबारा जांच सकते हैं।

जेरोधा प्रॉफिट मार्जिन

प्रॉफिट मार्जिन की गणना रेवेन्यू द्वारा अर्जित ग्रोस प्रॉफिट को विभाजित करके की जा सकती है। इसी तरह, प्रॉफिट मार्जिन प्रतिशत 100 से परिणाम गुणा करके पाया जा सकता है।

यदि प्रॉफिट मार्जिन 25%  होता है, तो आपने कुल रेवेन्यू पर 25% लाभ अर्जित किया है।

एक अच्छा प्रॉफिट मार्जिन एक उद्योग से दूसरे उद्योग में भिन्न होता है। हालांकि, सामान्य तौर पर 10% का नेट प्रॉफिट मार्जिन औसत माना जाता है, जबकि 20% का प्रॉफिट मार्जिन को “अच्छा” कहते है।

जेरोधा प्रॉफिट 2019

जेरोधा की आकर्षक डिस्काउंट रणनीति ने वर्ष 2019 में लगभग 5 बिलियन रुपये का रेवेन्यू उत्पन्न किया है। यह 2017 में 2 बिलियन था। इसी अवधि के दौरान कंपनी का लाभ दोगुना हो गया था।

जब ज़ेरोधा ने 2010 में  एक ब्रोकर के रूप में शुरुआत की, तो यह शेयर बाजार में प्रवेश करने का सबसे अच्छा समय नहीं था।

इसके अलावा, 2008 में जो वित्तीय संकट आया था, उसने अधिकांश ब्रोकिंग कंपनियों को निराश कर दिया था।

उस समय, इंडियाबुल्स जैसी प्रसिद्ध कंपनियों ने भी अपने रेवेन्यू का केवल 5% ब्रोकेरिंग से बनाया था।

संक्षेप में, यह एक ऐसा समय था जब लोग वास्तव में शेयर बाजारों में निवेश नहीं कर रहे थे जब जेरोधा ने व्यवसाय शुरू किया था।

अब तक, जेरोधा 1.02 मिलियन का सक्रिय निवेशक और 1.6 मिलियन से अधिक के समग्र ग्राहक आधार का दावा करता है।

कंपनी द्वारा पिछले वित्तीय वर्ष यानी 2019 में 850 करोड़ के राजस्व के मुकाबले 350 करोड़ का नेट प्रॉफिट दर्ज किया गया था।

जेरोधा टर्नओवर

जेरोधा, जो अब एक प्रमुख ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, अपने शुरुआती दिनों से महत्वाकांक्षी था। इस विशेषता के कारण, इसे शेयर बाजार में अपनी वर्तमान सफलता मिली है।

NSE के अनुसार, Zerodha का दैनिक औसत टर्नओवर, ₹2000 करोड़ है।

जेरोधा के CEO

नितिन कामथ ज़ेरोधा के संस्थापक और सीईओ हैं। उन्होंने एक दशक पहले (2010 में) जेरोधा की स्थापना की थी। केवल 10 साल के कार्यकाल में, जेरोधा वर्तमान में भारतीय रिटेल ट्रेडिंग में 15% हिस्सेदारी बना ली है।

कामथ की कड़ी मेहनत और व्यवसाय की रणनीति के साथ, जिन्होंने अपने कॉलेज के दिनों से ट्रेडिंग करना शुरू कर दिया था, जेरोधा भारत का सबसे बड़ा स्टॉकब्रोकर बन गया है। उन्होंने शुरुआत में 6 लोगों के साथ शुरुआत की, लेकिन अब जेरोधा के पास 1300 से अधिक कर्मचारी हैं।

नितिन कामथ के अनुसार, जेरोधा को शुरू करने के पीछे का विचार, स्टॉक ट्रेडिंग को बाधा रहित बनाना था। इसलिए, वह इस तरह के शाब्दिक (जीरो + रोड़ा) नाम के साथ आया था।

वर्तमान परिदृश्य को ध्यान में रखते हुए, जेरोधा नियमित रूप से यूनिक रणनीतियों के साथ आता है। यह बाजार में इसकी प्रासंगिकता सुनिश्चित करता है और अपने प्रतिद्वंद्वियों को पार करने में मदद करता है।

नतीन कामथ जेरोधा नेट वर्थ

39 वर्षीय कामथ की कुल संपत्ति लगभग ₹6,600 करोड़ है।

एक नवोदित उद्यमी के रूप में, नितिन ने केवल भौतिकवादी शब्दों में धन के बारे में सोचा।

इस स्व-निर्मित अरबपति के अनुसार, बड़े पैमाने पर उपलब्धियों के बाद जमीन से जुड़े होना सबसे महत्वपूर्ण है। उनके रोल मॉडल विप्रो के अजीम प्रेमजी और इन्फोसिस के एनआर नारायण मूर्ति हैं।

स्टॉकब्रकिंग एक अत्यंत जटिल क्षेत्र है जब यह ट्रेडिंग तंत्र की बात आती है। जेरोधा अपने अग्रदूतों के मार्गदर्शन में लगातार तकनीकी गड़बड़ से बचने के लिए प्रयास करता है।

जेरोधा के सफलता की कहानी

ट्रेडिंग को समस्या-मुक्त बनाने की कोशिश में, डिस्काउंट ब्रोकरेज फर्म जेरोधा को 2010 से एक प्रभावशाली सफलता ग्राफ मिला है।

फर्म के 10 साल की कड़ी मेहनत का लाभ भी मिला है, जहां उसने लंबे समय तक पहले स्थान पर काबिज ICICI सिक्योरिटीज को हटाकर अपना परचम लहराया।

इसकी यात्रा ने भारत में लगभग 10 लाख सक्रिय ग्राहकों के साथ सबसे बड़ी ब्रोकरेज फर्म बनने का नेतृत्व किया है। हर महीने लगभग 50,000 से 70,000 नए जेरोधा खाते बनते हैं।

यह कंपनी भारत के ब्रोकेरिंग इतिहास में कई “यूनिक योजनाएं ” ला चुकी है। सबसे लोकप्रिय डिस्काउंट ब्रोकरेज योजना है।

फ्लैट 20 प्रति ट्रेड के शुल्क के साथ, इसके साइज के बावजूद, जेरोधा भारत के डिस्काउंट ब्रोकरिंग में अग्रणी बन गया है। जब कंपनी स्थापित हुई थी, तब “जीरो ब्रोकरेज” नीति को विशेषज्ञों द्वारा विघटनकारी नहीं माना गया था।

विडंबना यह है, यही विशेषता जेरोधा को ट्रेडर या निवेशकों के बीच लोकप्रिय बना दिया है।

फर्म के तेजी से बढ़ने का एक अन्य महत्वपूर्ण कारण कंपनी के नवीनतम ट्रेंड, आईडिया और रणनीतियों के साथ बनाए रखने का प्रयास है।

कुल मिलाकर, जेरोधा की सफलता का रहस्य इसकी “शून्य-ब्रोकरेज” है। यह उन निवेशकों को आकर्षित करता है जो कम निवेश देखकर चलते हैं। जेरोधा ने शाब्दिक रूप से उन लोगों के लिए ट्रेड करना संभव बना दिया है जो ऐसा करने में शामिल अधिक लागत के कारण झिझकते हैं।

इसके अलावा, मार्जिन मनी बढ़ाने के लिए किसी की डीमैट होल्डिंग को गिरवी रखने के लिए Zerodha’sautomated प्रणाली अविश्वसनीय है।

मार्जिन मनी पर कोई ब्याज नहीं लिया जाता है यदि खाते में एक समान मात्रा में नकदी रखी जाती है।

खैर, कौन सा व्यापारी डिस्काउंट ब्रोकरेज और शून्य-ब्याज मार्जिन मनी के इस आकर्षक संयोजन का विरोध कर सकता है!

इस सभी ने ज़ेरोधा वैल्यूएशन और प्रॉफिट मार्जिन में बहुत योगदान दिया है।

निष्कर्ष

चाहे यह जेरोधा वैल्यूएशन, रेवेन्यू या प्रॉफिट के बारे में हो, कंपनी व्यवसाय के साथ-साथ अपने ग्राहकों की आवश्यकता को पूरा करने के लिए हर पहलू में बहुत अच्छा कर रही है।

यहां अपना विवरण दर्ज करें और हम मुफ़्त कॉल बैक की व्यवस्था करेंगे।