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Pros
- मुफ्त खाता
- मुफ्त AMC (1 वर्ष के लिए)
- म्यूच्यूअल फंड निवेश
- न्यूनतम ब्रोकरेज
Cons
- कमोडिटी और करेंसी उपलब्ध नहीं
- तकनीक पर कम ध्यान
- सिमित विशेषताएं
FundsIndia (फंड्स इंडिया) अपनी अलग तरह का भारतीय निवेश प्लैटफ़ार्म है जहां उपयोगकर्ता विभिन्न सेगमेंट में पूरी तरह से ऑनलाइन निवेश व ट्रेड कर सकते हैं।
चेन्नई शहर मे आधारित, FundsIndia की स्थापना साल 2009 में हुई थी और इसने हाल के कुछ सालो में उपयोगकर्ताओं का ध्यान अपनी तरफ खीचा है।
यह प्लैटफॉर्म अपने ग्राहकों को Money Mitr/मनी मित्र नामक एक रोबो एडवाइजरी सेवा प्रदान करता है जो उनकी आवश्यकताओं और जोखिम सहने की क्षमता के आधार पर स्वचालित और व्यक्तिगत सिफारिशें प्रदान करता है।
FundsIndia के चेन्नई के दफ्तर के अलावा, पूरे विभिन्न शहरों में पहचान है जैसे मुंबई, दिल्ली, बेंगलुरु, पुणे और कोलकाता।
FUNDSINDIA समीक्षा
यह संस्था उन गिनी चुनी निवेश संस्थाओं में से एक है जो मुफ्त ब्रोकरेज प्रदान करता है ( ₹1 लाख रुपये के टर्नओवर तक) और साथ-साथ वित्तीय सलाह लेता है।
FundsIndia सेबी और ARN के साथ पंजीकृत है और ये आपको निम्नलिखित वित्तीय उत्पादों में ट्रेड व निवेश करने का अवसर देता है:
- इक्विटी
- म्यूचुअल फंड
- फिक्स्ड डिपॉजिट
- सुपर बचत खाता
- एसआईपी, इंश्योरेंस के साथ
- आईपीओ
- एनसीडी
आपको बता दें, इस निवेश संस्था का झुकाव दूसरे वित्तीय वर्गों के मुक़ाबले म्यूचुअल फंड्ज में निवेश करने को लेकर झुकाव ज़्यादा है।
इस मान्यता का आधार इसकी शुरुआती स्थापना है और बीते समय में संस्था द्वारा की गयी तकनीक आधारित नयी खोजों और भागीदारियों पर भी एक प्रमुख कारक है।
CR Chandrasekar, co-founder & CEO
सीआर चन्द्रशेखर, सह-संस्थापक और सीईओ
FUNDSINDIA ट्रेडिंग प्लैटफ़ार्म
हालांकि ये निवेश संस्था ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म की सीमित श्रेणियों में ही निवेश करती है, इसके बावजूद भी अपनी सॉफ्टवेर के माध्यम से उचित गुणवत्ता प्रदान करने में सक्षम है।
आपको यह समझना होगा की भारतीय स्टॉक ब्रोकिंग क्षेत्र में इससे बेहतर व पुराने ट्रेडिंग प्लात्फ़ोर्म्स मौजूद है पर FundsIndia के प्रस्तावित प्लैटफ़ार्म भी एक अच्छा अनुभव देने में सक्षम है।
FUNDSINDIA APP
इस निवेश संस्था की मोबाइल ऐप ने कम समय में ही उपयोगकर्ताओं का विश्वास जीत लिए है, खासकर की अपनी नियमित तौर पर अपडेट होने वाले फ्रीक्वेंसी साइकिल की बदौलत। मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताएँ नीचे लिखी गयी है:
- मोबाइल ऐप के माध्यम से म्यूचुअल फंड SIP और इक्विटी में निवेश की अनुमति है
- रोबो-एडवाइजरी सुविधा उपलब्ध है, एंजेल ब्रोकिंग द्वारा प्रदान की गई एंजेल ब्रोकिंग ARQ जैसी फीचर्स
- मूल सुविधाएं जैसे मार्केट वॉच लिस्ट, अलर्ट और नोटिफिकेशन आदि जोड़े गए है
- निवेश समाचार और सलाह एप्लिकेशन के भीतर उपलब्ध
सुविधाओं के साथ-साथ, ऐप से जुड़ी हुई कुछ कमियां भी है:
- एसेट्स आवंटन और पैसों को अलग-अलग श्रेणियों पर नहीं दिखाया जाता
- फिल्टरिंग खंड में कई परेशानियाँ देखि गयी, फंड्स सहीं से नहीं दिखाये जाते
ये इस मोबाइल एप से जुड़े हुए कुछ आंकड़े हैं जो सीधे आते हैं गूगल प्ले स्टोर से:
FUNDSINDIA WEB
FundsIndia, निवेश प्लैटफ़ार्म के पास एक वेब-आधारित ब्राउज़िंग निवेश सॉफ्टवेर भी है।
इसके लिए कोई डाउनलोड या इन्स्टाल करने की ज़रूरत नहीं है और आपको पास इसे अपने ब्राउज़र में लॉगिन पृष्ठ पर खोलना होता है, अपना परिचय डालना होता है और आप अपने निवेश को वहीं से संभालना शुरू कर सकते हैं।
वेब एप्लिकेशन की लॉगिन स्क्रीन कुछ इस तरह दिखाई देती है:
वेब एप्लिकेशन आपको सीमित सुविधाएं देता है, ये हल्का है और अपनी अनुक्रियाशीलता से विभिन्न यंत्रों पर इस्तेमाल किया जा सकता है।
FUNDSINDIA रिसर्च
हालांकि, FundsIndia आपसे उचित शुल्क लेता है, तब भी ये आपको अपनी खोजें व सलाहें विभिन्न वित्तीय उत्पादों पर प्रदान करता है, खासकर म्यूचुअल फंडस और दीर्घावधि इक्विटि निवेशों के लिए।
इस निवेश संस्था के पास एक खुद की छोटी पर सक्षम इन-हाउस रिसर्च टीम है जो नियमित रूप से साप्ताहिक रिपोर्ट प्रकाशित करता है। ये रिपोर्ट आपको वित्तीय डोमेन की समस्त जानकारी विस्तृत फंडामेंटल एनालिसिस के साथ प्रदान करता है।
- सलाहकार अर्थव्यवस्था की गति और सामान्य आधार पर म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर नज़र रखते हैं।
- म्यूचुअल फंड रिसर्च डेस्क पोर्टफोलियो की समय-समय पर समीक्षा करता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि पोर्टफोलियो एक सुसंगत स्तर पर खरा उतर रहा है, खासकर भारतीय अर्थव्यवस्था के विकास के अनुरूप।
- इसी के साथ-साथ, यदि कोई चिंता या कोई सुधारात्मक कार्रवाई करने की आवश्यकता होती है, तो रिसर्च डेस्क उन उपयोगकर्ताओं के लिए एक ईमेल भेजता है जिसमें वे पुनःसंतुलन करने का सुझाव देते हैं।
हालांकि, FundsIndia कोई त्वरित लाभ देने वाली युक्तियां या सलाहें या कोई तकनीकी विश्लेषण प्रदान नहीं करता है। इस प्रकार, यदि आप इंट्राडे स्तर पर ट्रेडिंग करना चाहते हैं, तो आप मोटा-मोटी स्वयं ही जिम्मेदार होते हैं जब बात आपके द्वारा की गयी खरीद व बिक्री के फैसलों की होती है।
FUNDSINDIA ग्राहक सेवा
अगर बात ग्राहक सेवा की करें, तो ये सबसे महत्वपूर्ण पहलू है, खासकर की उन उपयोगकर्ताओं के लिए जो अपने निवेशों का नियमित रूप से ध्यान रखते हैं और अपने निवेशों में बदलने के लिए तैयार है।
FundsIndia अपने ग्राहकों को संपर्क करने के लिए निम्नलिखित जरिये प्रदान करता है:
- वेबचैट
- भारतीय फोन समर्थन
- एनआरआई फोन समर्थन
- ईमेल
- स्काइप
संपर्क के ज़रियों की संख्या में रेंज की काफी विविधता है और ग्राहक के पास अपने निवेश प्लैटफ़ार्म पे वापस पाहुचने के लिए ऑनलाइन जरिये सबसे अधिक है।
हालांकि, अगर आप किसी ब्रांच या स्थानीय दफ्तर से मदद की अपेक्षा रखते हैं, तो आप निराश होंगे क्योंकि कॉर्पोरेट दफ्तरों के अलावा संस्था के कोई दफ्तर नहीं है।
इस के बावजूद, जो उपयोगकर्ता ऊपर दिये गए संपर्क के माध्यमों के भरोसे है उनको उचित सहयाग व सुविधा दी जाती है। एकमात्र फीडबेक यह है कि FundsIndia को अपने टर्नअराउंड अवधि को सुधारने के लिए अवश्य काम करने कि ज़रूरत है।
FUNDSINDIA के शुल्क
इस निवेश संस्था ने अपनी शुल्कों को कुछ इस प्रकार रखा है कि यह छोटे निवेशकों के लिए उपयुक्त रहे। इसे समझा जा सकता है मात्र इस तथ्य से की ₹1 लाख रुपए के टर्नओवर के नीचे ये ग्राहकों से कोई शुल्क नहीं लेता है।
और अगर बात बाकी शुल्कों की करी जाये तो, ये रहा इसका विवरण:
FUNDSINDIA खाता खोलने के शुल्क
FundsIndia के साथ खाता खोलने के लिए आपको कोई भुगतान करने कि ज़रूरत नहीं है। हालांकि, एमसी (वार्षिक रखरखाव शुल्क) आपके ट्रेडिंग खाते पर लगाई जाती है, पर ये शूलकें दूसरे साल से ही लागू होती है।
ये रही इसकी जानकारी:
FUNDSINDIA ब्रोकरेज
जब ब्रोकरेज दरों की बात आती है, तो FundsIndia एक पारंपरिक डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर की तरह काम करता है और ब्रोकरेज की समान दर ग्राहकों से लेता है संस्था द्वारा समर्थित वित्तीय क्षेत्रों (इक्विटी, डेरिवेटिव्स) में ।
इसी के साथ-साथ, म्यूचुअल फंडस में निवेश करना बिलकुल मुफ्त है।
अधिक जानकारी के लिए आप FundsIndia ब्रोकरेज कैल्कुलेटर का इस्तेमाल कर सकते हैं।
ये रहा इसका विवरण:
FUNDSINDIA लेनदेन शुल्क
ये है कुछ दूसरे प्रभार जिनका जानना आपके लिए ज़रूरी है अगर आप ट्रेड करते समय आश्चर्य चकित नहीं होंगे:
FUNDSINDIA मार्जिन
ब्रोकर सीमित एक्सपोज़र या लीवरेज मल्टीप्लायरों की पेशकश करता है, हालांकि ब्याज मात्र 12% है(उद्योग की सबसे कम दरों में से एक) 5-डे मार्जिनस की तरह।
ये रहा इसका विवरण:
FUNDSINDIA की कमियां
FundsIndia की सेवा का इस्तेमाल करने से पहले निम्न परेशानियों को जानना ज़रूरी है:
- करेंसी या कमोडिटी सेगमेंट में कोई सहयोग नहीं।
- इंट्राडे ट्रेडर के लिए अनुसंधान उपलब्ध नहीं है
- ग्राहक सहायता के टर्नअराउंड समय में सुधार किया जा सकता है
- कम जोखिम मूल्यों की पेशकश
- निवेश प्लेटफार्मों की सीमित सीमा
FUNDSINDIA के फायदे
इसी के साथ-साथ, ये रहे कुछ FundsIndia को अपने निवेश प्लैटफ़ार्म का इस्तेमाल करने के कुछ लाभ:
- निःशुल्क खाता खोलना
- म्यूचुअल फंड निवेश उपयोगकर्ताओं के लिए बिल्कुल मुफ्त है
- कम ब्रोकरेज शुल्क
- म्युचुअल फंड पर सहायता के साथ-साथ एक मौलिक स्तर पर अनुसंधान का लाभ नियमित रूप से उपयोगकर्ताओं को दिया जाता है
- रोबो सलाहकार को अनुसंधान के एक भाग के रूप में प्रदान किया जाता है, जो निर्णय में किसी भी संभावित मानवीय त्रुटियों को काटता है
- आपको एक लिमिट ऑर्डर, मार्केट ऑर्डर और स्टॉप-लॉस ऑर्डर लगाने की अनुमति देता है
FUNDSINDIA सदस्यता की जानकारी
FundsIndia द्वारा विभिन्न विनियामक समीतियों से प्राप्त किए गए विभिन्न लाइसेन्स का विवरण इस प्रकार है:
क्या आप डीमैट या ट्रेडिंग खाता खोलने में रूचि रखते हैं?
अगर हाँ, तो फिर आप नीचे दिए फॉर्म में अपनी बुनियादी विवरण दर्ज और आपको शीघ्र ही एक कॉलबैक प्राप्त होगी।
