अन्य डीमैट अकाउंट
एचडीएफसी बैंक (HDFC Bank), एचडीएफसी सिक्योरिटीज (HDFC Securities) के माध्यम से अपने निवेश और ट्रेडिंग सेवाएं प्रदान करता है। इन सेवाओं का इस्तेमाल करने के लिए एचडीएफसी डीमैट खाता की सुविधा प्रदान की गयी है। एचडीएफसी सिक्योरिटीज का कॉर्पोरेट ऑफिस मुंबई में स्थित है। यह वर्ष 2000 से भारत के प्रमुख स्टॉक ब्रोकर में से एक है।
यह सभी निवेश संबंधी जरूरतों जैसे इक्विटी, सोना, म्यूचुअल फंड आदि के लिए समाधान प्रदान करता है।
डीमैट खाता का उपयोग करना सीखें और निवेश के माध्यम से पैसा कमाने का अवसर प्राप्त करें।
यदि आप एचडीएफसी की सेवाएं लेना चाहते है तो आप फोन, एचडीएफसी सिक्योरिटीज की शाखाओं और ऑनलाइन के माध्यम से लाभ उठा सकता है। देश भर में लगभग 3500 से अधिक डिमैट केंद्र के नेटवर्क में 2.03 मिलियन से अधिक डीमैट खाते हैं।
इस लेख में, हम एचडीएफसी डीमैट खाता से संबंधित विभिन्न पहलुओं को जानने की कोशिश करेंगे।
एचडीएफसी डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया (HDFC Demat Account Opening Demo)
एचडीएफसी डीमैट खाता खोलने की पूरी प्रक्रिया बहुत सरल है और इसमें कुछ बुनियादी कदम शामिल हैं। इसे ऑनलाइन के साथ-साथ ऑफलाइन माध्यम से भी खोला जा सकता है।
1. ऑफ़लाइन विधि
एचडीएफसी की वेबसाइट से खाता खोलने के फॉर्म को डाउनलोड करना होगा और केवाईसी (Know Your Customer ) फॉर्म के साथ पते का प्रमाण, पैन कार्ड, पहचान प्रमाण जैसे ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट साइज फोटो आदि के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करना होगा।
आपको अन्य दस्तावेजों के साथ रद्द चेक (Cancelled Cheque) भी जमा करना होगा। इस प्रक्रिया को अधिकतम 2 – 3 दिनों में पूरा किया जाता है, जिसके बाद डीमैट खाता एक्टिव हो जाता है।
अधिक जानकारी के लिए, आप डीमैट खाते के लिए आवश्यक दस्तावेजों पर इस विस्तृत समीक्षा की जांच कर सकते हैं। ये पूरी प्रक्रिया आप एचडीएफसी सिक्योरिटीज सब ब्रोकर के ऑफिस जाकर भी पूरी कर सकते है।
2. ऑनलाइन विधि
एचडीएफसी खाता खोलने की ऑनलाइन प्रक्रिया बिना किसी पेपर वर्क और परेशानी रहित अनुभव होता है।
आपको कुछ बुनियादी जानकारी भरने और आवश्यक दस्तावेजों की सभी स्कैन की गई प्रतियां ऑनलाइन जमा करने की आवश्यकता है। खाता खोलने की प्रक्रिया को और अधिक सुविधाजनक बनाने के लिए केवाईसी फॉर्म के साथ खाता खोलने का फॉर्म भरा जा सकता है।
इस पूरी प्रक्रिया को पूरा होने में कुछ मिनट लगते हैं, जिसके बाद एचडीएफसी सिक्योरिटीज द्वारा जांच पूरा होते ही एक खाता एक्टिव हो जाता है।
खाता खोलते ही सभी को उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड संबंधी विवरण मिल जाता है।
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट की विशेषताएं
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट में अपने ग्राहकों को दी जाने वाली कुछ विशेषताओं पर एक नज़र डालते हैं:
- एचडीएफसी सिक्योरिटीज इम्पेरिया (Imperia), प्रिफर्ड (Preferred) और क्लासिक (Classic) जैसे 3 प्रकार के प्लान प्रदान करता हैं और वे मूल्य निर्धारण के आधार पर भिन्न हैं।
- डिविडेंड, बोनस, अधिकार आदि जैसे कॉर्पोरेट लाभ अपने आप एक खाते में सीधे जुड़ जाते हैं।
- किसी को डीमैट फॉर्म में रखी सिक्योरिटीज के ट्रांसफर पर स्टांप शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है।
- एचडीएफसी नेट बैंकिंग एक डीमैट टैब दिखाता है जिसे किसी के निवेश और विवरणों की जांच करने के लिए देखा जा सकता है।
कुछ और विशेषताएं हैं लेकिन हमने यहां सबसे उपयोगी सुविधाओं के बारे में चर्चा करेंगे।
एचडीएफसी डीमैट खाता समीक्षा
एचडीएफसी सिक्योरिटीज तीन अलग-अलग योजनाएं प्रदान करता है, जिसके तहत एक डीमैट खाता किसी व्यक्ति द्वारा रखा जा सकता है। अब, हम एक-एक करके उनकी चर्चा करने जा रहे हैं।
1. 2 इन 1 अकाउंट: इसमें एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग अकाउंट के साथ एचडीएफसी बैंक डीमैट अकाउंट शामिल है। डीमैट खाते का उपयोग सभी निवेश को स्टोर करने और ट्रेडिंग खाते का उपयोग ट्रेडिंग और लेनदेन करने के लिए किया जाता है ।
- एचडीएफसी डीमैट अकाउंट से संबंधित खाता खोलने का शुल्क = ₹0
- प्रथम वर्ष के लिए वार्षिक रखरखाव शुल्क = ₹0
दूसरे वर्ष के बाद के लेनदेन पर आधारित शुल्क हैं। लेनदेन जितना अधिक होगा, उतने कम शुल्क होंगे।
2. 3 इन 1 अकाउंट: इसमें एचडीएफसी बैंक सेविंग अकाउंट, एचडीएफसी बैंक डीमैट अकाउंट के साथ-साथ एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग अकाउंट शामिल है।
- एचडीएफसी डीमैट अकाउंट से संबंधित खाता खोलने का शुल्क = ₹0
- प्रथम वर्ष के लिए वार्षिक रखरखाव शुल्क पर ₹ 750 की छूट। दूसरे वर्ष से वार्षिक रखरखाव का शुल्क भी लेनदेन पर निर्भर करेगा। लेनदेन जितना अधिक होगा, उतने कम शुल्क होंगे।
3. डीमैट खाता: यह एचडीएफसी के साथ किसी भी अन्य प्रकार के खाते को खोले बिना डीमैट खाता खोला जा सकता है। इस खाते को खोलने के लिए आप एचडीएफसी के शाखा भी जा सकता है।
एचडीएफसी सिक्योरिटी ब्रोकरेज प्लान
आइए अब हम वित्तीय बाजारों के सभी क्षेत्रों में चार्ज किए गए एचडीएफसी सिक्योरिटीज ब्रोकरेज पर चर्चा करते हैं।
एचडीएफसी इक्विटी ब्रोकरेज
निवासियों और एनआरआई के लिए प्रति आर्डर न्यूनतम ब्रोकरेज ₹25 है।
डिलीवरी आधारित ट्रेड:
निवासी भारतीयों के लिए, ब्रोकरेज का शुल्क या तो 0.50% या ₹25 की न्यूनतम राशि है या लेनदेन मूल्य पर अधिकतम 2.5% है जिसमें खरीद और बिक्री दोनों शामिल हैं
अनिवासी भारतीयों के लिए, ब्रोकरेज शुल्क या तो 0.75% या ₹25 की न्यूनतम राशि या लेनदेन मूल्य पर अधिकतम 2.5% है, जिसमें खरीद और बिक्री दोनों पक्ष शामिल हैं
स्क्वायर – ऑफ ट्रेड कैश और कैरी स्क्रिप:
ब्रोकरेज – 0.10% या न्यूनतम ₹25 / – या लेनदेन मूल्य पर 2.5% की सीमा (दोनों खरीदें और बेचें)
स्क्वायर-ऑफ ट्रेड मार्जिन स्क्रिप्स:
ब्रोकरेज का शुल्क या तो 0.05% या – 25 / – की न्यूनतम राशि है या दोनों खरीद और बिक्री पक्षों सहित कुल लेनदेन मूल्य पर अधिकतम 2.5% है।
उपर्युक्त सभी ब्रोकरेज के लिए, एक सामान्य बात लागू होती है –
प्रत्येक शेयर के लिए ₹10 से कम के वैल्यू के लिए लगाए गए ब्रोकरेज न्यूनतम 5 पैसे प्रति यूनिट हैं।
एचडीएफसी डेरीवेटिव ब्रोकरेज
आइए पहले हम फ्यूचर ट्रेडिंग बाजार में चार्ज किए गए ब्रोकरेज पर चर्चा करें।
1. उन ट्रेड के लिए जिन्हें आगे बढ़ाया जा सकता है और उन्हें उसी दिन बंद करने की जरूरत नहीं है:
यह ब्रोकरेज निवासी भारतीयों और अनिवासी भारतीयों के लिए समान हैं।
ब्रोकरेज का शुल्क या तो 0.05% या ₹ 25 की न्यूनतम राशि या लेनदेन मूल्य पर अधिकतम 2.5% है, जिसमें दोनों खरीदें और बेचना-दोनों शामिल हैं।
2. ऐसे ट्रेडों के लिए जिन्हें स्क्वायर – ऑफ होना आवश्यक है और उन्हें समय पर आगे नहीं बढ़ाया जा सकता है।
ब्रोकरेज निवासी भारतीयों और अनिवासी भारतीयों के लिए समान हैं।
ब्रोकरेज का शुल्क या तो 0.025% या ₹25 की न्यूनतम राशि है या लेनदेन मूल्य पर अधिकतम 2.5% है, जिसमें खरीद और बिक्री दोनों शामिल हैं।
एचडीएफसी ऑप्शन ब्रोकरेज
ब्रोकरेज निवासी भारतीयों और अनिवासी भारतीयों के लिए समान हैं।
उन पर कुल प्रीमियम राशि के 1% की गणना करके या खरीदे और बेचे जाने वाले दोनों पक्षों सहित प्रत्येक लॉट के लिए ₹ 100 का एक फ्लैट शुल्क लगाया जाता है।
दोनों की चर्चा के बीच जो भी संख्या अधिक है, उसे ब्रोकरेज माना जाता है।
एचडीएफसी करेंसी डेरीवेटिव ब्रोकरेज
चलिए करेंसी सेगमेंट में आते हैं और एचडीएफसी डीमैट खाता से जुड़े विभिन्न शुल्कों पर चर्चा करते हैं:
एचडीएफसी करेंसी फ्यूचर ब्रोकरेज
ऐसे ट्रेड, जिनको आगे बढ़ाया जा सकता है, उसके लिए प्रत्येक कॉन्ट्रैक्ट के लिए ₹23 का ब्रोकरेज शुल्क लिया जाता है।
ऐसे ट्रेड में प्रत्येक खरीद और बिक्री के पक्ष में ₹12 रूपये का ब्रोकरेज वसूला जाता है जिसे भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इनके अलावा, अन्य शुल्क भी हैं जो हम बाद में जानेंगे।
एचडीएफसी करेंसी ऑप्शन ब्रोकरेज
जिन ट्रेड को आगे बढ़ाया जा सकता है, उनके लिए प्रत्येक कॉन्ट्रैक्ट के लिए ₹20 का ब्रोकरेज शुल्क लिया जाता है।
ट्रेड में प्रत्येक खरीद और बिक्री के पक्ष में ₹10 का ब्रोकरेज वसूला जाता है जिसे भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इनके अलावा, अन्य शुल्क भी हैं जो हम बाद में जानेंगे।
एचडीएफसी कमोडिटी डेरीवेटिव ब्रोकरेज
कमोडिटी सेगमेंट में चर्चा करने से पहले एचडीएफसी डीमैट खाता से जुड़े विभिन्न शुल्कों पर चर्चा करते हैं :
एचडीएफसी कमोडिटी फ्यूचर ब्रोकरेज
सभी ट्रेड के लिए जिन्हें आगे या नॉन-स्क्वायर ऑफ ट्रेड किया जा सकता है, उसमें प्रत्येक ऑर्डर के लिए 0.025% या ₹20 की न्यूनतम राशि का ब्रोकरेज लिया जाता है।
स्क्वायर – ऑफ ट्रेड्स – 0.02% की ब्रोकरेज या न्यूनतम ₹20 प्रति ऑर्डर शुल्क लिया जाता है।
ऑप्शन बाजार – प्रति लॉट ₹100 की ब्रोकरेज।
ब्रोकरेज के अलावा, कुछ मानक शुल्क जैसे एसटीटी, सेबी चार्ज आदि हैं, जिन्हें वित्तीय बाजारों के सभी क्षेत्रों में किए गए प्रत्येक लेनदेन पर भुगतान करने की आवश्यकता होती है।
आइए विभिन्न क्षेत्रों में उन शुल्कों पर चर्चा करें।
1) इक्विटी में ट्रेडिंग के लिए अन्य शुल्क
बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज में होने वाले लेन-देन पर जो शुल्क लगाए जाते हैं, वे उस समूह पर निर्भर करते हैं जिस पर स्टॉक हैं।
समूह लेनदेन शुल्क
प्रत्येक एक लाख ट्रेड पर A, B, E, F, FC, G, GC, I, W & T ₹3
SS और ST प्रति लाख ट्रेड के लिए ₹1000
XC, XT, XD, Z, P और ZP और M, MT ₹100 प्रति लाख का ट्रेड हुआ
BSE पर, हर लाख के लिए ₹3 खरीदने और ऑफ़र बेचने के प्रस्ताव के लिए शुल्क लिया जाता है।
करेंसी फ्यूचर या ऑप्शन ट्रेडिंग के लिए कोई STT / CTT शुल्क लागू नहीं होता है।
कमोडिटी ट्रेडिंग शुल्क
जब भी कोई लेनदेन हो रहा है, तो कुछ शुल्क हैं जो अधिकारियों को भुगतान करने की आवश्यकता होती है। ये शुल्क एक ट्रेडिंग सेगमेंट के बावजूद उपयोग किए जा रहे हैं।
आइए हम इनमें से कुछ शुल्क यहां देखें:
जीएसटी शुल्क – इनकी गणना कुल ब्रोकरेज लागत और उपरोक्त उल्लिखित एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रांजेक्शन चार्ज को जोड़कर की जाती है और 18% योग करते हैं।
सेबी अपने उन शुल्कों पर भी शुल्क लगाता है जो हर करोड़ के लिए ₹15 हैं।
स्टांप शुल्क शुल्क ट्रेडिंग खाता धारक के पते पर निर्भर हैं।
डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट शुल्क – ये तब देय होते हैं जब कुछ शेयरों की बिक्री हुई हो। वे हर स्टॉक के लिए लगभग ₹ 21 रूपये हैं।
अधिक जानकारी के लिए, आप इस एचडीएफसी सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं और अपने ट्रेडों पर लगाए गए सभी प्रकार के शुल्कों का पता लगा सकते हैं।
एचडीएफसी डीमैट खाते द्वारा लिया गया एक्सपोज़र मार्जिन इस प्रकार है:
एचडीएफसी बैंक व्यक्तिगत डीमैट खाते – क्लासिक कस्टमर
आइए अब हम एचडीएफसी डीमैट खाते के डिपॉजिटरी सर्विस चार्ज पर चर्चा करते हैं:
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट ऐप
एचडीएफसी सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप मोबाइल फोन उपयोगकर्ताओं के लिए उपलब्ध है। इस ऐप की कुछ बेहतरीन विशेषताओं के बारे में नीचे चर्चा की गई है –
1. लाइव स्ट्रीमिंग उद्धरण और रियल-टाइम न्यूज़ अपडेट।
2. नोटिफिकेशन फीचर उपलब्ध है, जो एक निवेशक को ट्रेड अवसर का उपयोग करने के लिए सचेत कर सकती है।
3. इस ऐप में इंटरएक्टिव डेमो उपलब्ध हैं जो वित्तीय बाजारों के बारे में ज्ञान बढ़ाने में मदद कर सकता हैं।
4. इस ऐप के माध्यम से IPO में भी आवेदन किया जा सकता है।
5. इस ऐप की एक और अच्छी विशेषता यह है कि यह रिसर्च के आधार पर ट्रेडिंग कॉल प्रदान करता है (अधिक जानकारी के लिए, आप एचडीएफसी सिक्योरिटीज रिसर्च के इस लेख को पढ़ सकते हैं)।
6. इंट्रा डे रियल-टाइम चार्टिंग।
यह ऐप नीचे दिए गए इमेज की तरह दिखता है:
आप Google Play Store से इस मोबाइल ऐप के लेटेस्ट आँकड़े देख सकते हैं:
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट कस्टमर केयर
यदि आप अपने एचडीएफसी डीमैट खाते से संबंधित एचडीएफसी सिक्योरिटीज के कस्टमर केयर के साथ संपर्क करना चाहते हैं, तो ऐसा करने के कई तरीके हैं:
- ईमेल
- फ़ोन
- चैट
- शाखाओं
जहां तक एचडीएफसी डीमैट अकाउंट कस्टमर केयर नंबर की बात है, तो आप जिस कॉल सेंटर में कॉल कर रहे हैं, उसके स्थानीय कोड को प्रीफिक्स करते समय आप 39019400 पर कॉल कर सकते हैं।
अधिक जानकारी के लिए, आप एचडीएफसी सिक्योरिटीज कस्टमर केयर पर इसकी विस्तृत विश्लेषण को पढ़ सकते हैं।
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट की खूबियां
अपने ट्रेड और निवेश के लिए एचडीएफसी डीमैट अकाउंट का उपयोग करने के कुछ लाभों पर एक त्वरित नज़र डालते हैं:
1. बैंक खाते, डीमैट और ट्रेडिंग खाते का एकीकरण 3 इन 1 खाता के तहत अपने ग्राहकों के लिए उपयोग करने में काफी सुविधाजनक बनाता है।
2. एक प्लेटफार्म का उपयोग स्टॉक, म्यूचुअल फंड, बीमा, IPO , बांड, डाकघर बचत योजनाओं आदि में निवेश के लिए किया जा सकता है। एचडीएफसी निवेश संबंधी सभी जरूरतों के लिए एक-स्टॉप सोल्युशन प्रदान करता है।
3. एचडीएफसी द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और ऐप उपयोगकर्ता के अनुकूल और उपयोग में आसान हैं।
4. डिविडेंड, बोनस आदि जैसे कॉर्पोरेट लाभ सीधे किसी के खाते में जमा हो जाते हैं।
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट की कमियां
हर सिक्के के दो पहलू होते हैं। इसलिए, एचडीएफसी डीमैट खाता भी खोलने के कुछ नुकसान हैं। इन नुकसानों के बारे में नीचे चर्चा की गई है –
1. भारत में डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा लगाए गए ब्रोकरेज की तुलना में एचडीएफसी सिक्योरिटीज द्वारा लगाया जाने वाला ब्रोकरेज बहुत अधिक है।
न्यूनतम ब्रोकरेज राशि से एक आईडिया लिया जा सकता है कि वे किसी भी लेनदेन के लिए शुल्क लेते हैं जो ₹25 है, जो डिस्काउंट ब्रोकरेज के ब्रोकरेज की तुलना में बहुत अधिक है।
यह निवेशकों की लागत को अधिक और बदले में कम लाभ प्रदान करता है।
2. कमोडिटी ट्रेडिंग एचडीएफसी सिक्योरिटीज ट्रेडिंग के माध्यम से MCX और NCDEX पर नहीं की जा सकती है।
3. एचडीएफसी के माध्यम से पेनी स्टॉक में ट्रेड करना बहुत महंगा है, क्योंकि ब्रोकरेज पर ₹ 10 से कम मूल्य के स्क्रिप का ट्रेड करने पर प्रति शेयर ₹0.05 प्रति शेयर का शुल्क लगता है।
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट क्लोजर फॉर्म
यदि आप ब्रोकिंग कंपनी के साथ अपना एचडीएफसी डीमैट खाता बंद करना चाहते हैं, तो आपको बस खाता बंद करने के फॉर्म को भरने और ब्रोकर की सहायता टीम को जमा करने की आवश्यकता है।
एचडीएफसी डीमैट अकाउंट क्लोजर फॉर्म यहां से डाउनलोड किया जा सकता है।
निष्कर्ष
एचडीएफसी डीमैट खाता सेवाओं का उपयोग भारत में लाखों ग्राहकों द्वारा किया जाता है।
एक एचडीएफसी के साथ एक डीमैट खाता 2 में से 1 खाते में खोल सकता है जिसमें ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट शामिल है या 3 से 1 खाते में बचत खाता, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की सेवाएं शामिल हैं।
एचडीएफसी डीमैट खाता ऑनलाइन के साथ-साथ ऑफ़लाइन भी खोला जा सकता है। बस कुछ ही बुनियादी दस्तावेजों जैसे पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट साइज की तस्वीरें आदि की आवश्यकता होती है।
खाता खोलने और रखरखाव शुल्क का उल्लेख लेख में किया गया है।
जब भी कोई लेन-देन किया जाता है, तो उससे संबंधित कई लागतें होती हैं जैसे ब्रोकरेज जो ब्रोकर पर निर्भर करते हैं जिसके माध्यम से लेन-देन किया जाता है और अन्य लेनदेन जैसे एसटीटी, सेबी चार्ज आदि।
डिपॉजिटरी चार्ज सहित इन सभी लागतों का विवरण लेख में पहले साझा किया गया है।
एचडीएफसी सिक्योरिटीज मोबाइल ट्रेडिंग ऐप Google play store पर उपलब्ध है, जहां से इसे किसी भी एंड्रॉइड फोन पर डाउनलोड किया जा सकता है और इसका उपयोग सहज ट्रेडिंग अनुभव के लिए किया जा सकता है।
एचडीएफसी सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलने का निर्णय लेते समय इससे संबंधित विभिन्न पहलुओं का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करना चाहिए।
एचडीएफसी डीमैट खाते के लाभ में 2 में से 1 खाते का चयन करना और 1 खाते में 3 और IPO, म्यूचुअल फंड, डाकघर की योजनाओं, बॉन्ड, इक्विटी, आदि में निवेश करने की सुविधा शामिल है।
एचडीएफसी डीमैट खाते के नुकसान में भारत में डिस्काउंट ब्रोकरों की तुलना में उच्च ब्रोकरेज लागत शामिल है, एमसीएक्स और एनसीडीईएक्स (कमोडिटी ट्रेडिंग) पर ट्रेडिंग की सुविधा की अनुपलब्धता है।
डिमैट खाता रखने के लिए किस सेवा प्रदाता को चुनना है, यह तय करते समय, खाते से संबंधित लागत, विभिन्न खंडों में ब्रोकरेज, इसके लाभ, नुकसान आदि जैसे कारकों पर ध्यान देना चाहिए।
एक डीमैट और ट्रेडिंग खाते से उसकी आवश्यकताओं के बारे में भी स्पष्ट होना चाहिए। इन सभी बातों को ध्यान में रखने के बाद, कोई भी आसानी से ब्रोकर का चयन कर सकता है।
यदि आप अपने स्टॉक मार्केट निवेश के साथ शुरुआत करना चाहते हैं, तो आगे के कदम उठाने में हमारी सहायता करें।
शुरुआत करने के लिए बस कुछ बुनियादी विवरण भरें: