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कई निवेशकों को पीएमएस सर्विसेज के बारे में अधिक जानकारी नहीं हैं। इसलिए वह निवेशक इसके बारे में जानने के लिए इंटरनेट पर पढ़ते हैं कि पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज में निवेशक कैसे निवेश कर सकते है?
जब फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट चुनने की बात आती है तो निवेशकों के पास कई ऑप्शन होते हैं। क्योंकि वहाँ कई ऑप्शन जैसे कि इक्विटी, करेंसी, कमोडिटी, फ्यूचर्स ट्रेडिंग, ऑप्शन ट्रेडिंग, आदि दिए जाते हैं।
हालांकि, पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा एक वित्तीय प्रोडक्ट है जो अक्सर निवेशकों का ध्यान नहीं खींच पाता है। इसके साथ ही कुछ ऐसे निवेशक जो पहले से ही निवेश की दुनिया से अच्छी तरह से वाकिफ हैं, वे बड़ीइनिशियल इन्वेस्टमेंट कैपिटल के कारण ऐसा करते हैं।
भारत में पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज कैसे शुरू करें? यह जानने से पहले अच्छा है कि हम यह जानें कि “पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं में निवेशक कैसे निवेश कर सकता है?”
इसके अलावा, यह भी जानें कि कौन पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान कर सकता है?
इससे पहले कि हम आगे बढ़ें, हमें पीएमएस के विषय को समझना चाहिए।
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट एक प्रकार की वित्तीय सेवा है जहां निवेशक अपने पोर्टफोलियो के प्रबंधन में प्रोफेशनल्स की सहायता लेते हैं।
निवेशक, आमतौर पर HNI अपने निवेश पर लाभ की क्षमता को अधिकतम करने के लिए अधिक रणनीतिक तरीके से निवेश करने के लिए इस सेवा का चयन करते हैं। एक पोर्टफोलियो के प्रबंधन में जाने वाले समय की समझ रखने वाले निवेशकों के पास पीएमएस सेवा का लाभ उठाने का विकल्प हो सकता है।
पीएमएस के कुल 3 प्रकार हैं:
डिस्क्रिशनरी पीएमएस सर्विस – डिस्क्रिशनरी पीएमएस सेवा में, सभी निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा अपनी समझ अनुसार किए जाते हैं। पोर्टफोलियो मैनेजर के पास पोर्टफोलियो पर पूर्ण स्वायत्तता है और ग्राहक की अनुमति के बिना निवेश करता है।
ग्राहक के पास केवल उनके नाम से खाता होता है और निवेश संबंधी सभी निर्णय पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा किए जाते हैं।
निवेशक अपने पोर्टफोलियो को अपने निवेश उद्देश्यों के अनुरूप पोर्टफोलियो द्वारा अनुकूलित करवा सकते हैं।
नॉन-डिस्क्रिशनरी पीएमएस सर्विस – नॉन-डिस्क्रिशनरी पीएमएस सेवा में, एक पोर्टफोलियो प्रबंधक निवेशक की अनुमति के बिना लेनदेन नहीं कर सकता है। निवेशक पोर्टफोलियो पर पूर्ण स्वायत्तता(Autonomy)रखता है।
पोर्टफोलियो मैनेजर क्लाइंट को निवेश करने और निवेश करने के लिए सही समय की सलाह देता है। हालांकि, ग्राहक पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा दी गई सलाह पर कार्रवाई करने के लिए बाध्य नहीं है।
हालांकि निवेश केवल पोर्टफोलियो मैनेजर द्वारा किया जाएगा।
एडवाइजरी पीएमएस सर्विस – जैसा कि नाम से पता चलता है कि एडवाइजरी पीएमएस सेवा निवेश संबंधी सलाह प्रदान करने तक सीमित है। क्लाइंट अपने पोर्टफोलियो को अपने दम पर मैनेज करता है लेकिन बस निवेश की सलाह लेता है।
पीएमएस सलाहकार सेवा में, ग्राहक अपने दम पर निवेश करता है और पोर्टफोलियो प्रबंधक से सिर्फ सलाह लेता है।
लेकिन यहां सवाल है कि निवेशक पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं में कैसे निवेश कर सकता है?
पीएमएस में निवेश कैसे करें
निवेशक विभिन्न पीएमएस कंपनियों के माध्यम से पीएमएस में निवेश कर सकते हैं और जानते हैं कि पीएमएस हाउस कैसे काम करता है ?। हालांकि, एक बुनियादी आवश्यकता है जिसे पीएमएस में न्यूनतम निवेश के रूप में पूरा किया जाना चाहिए।
कई पीएमएस सेवाओं की सूची 50 लाख न्यूनतम निवेश राशि के रूप में है ताकि पीएमएस सेवाओं का लाभ उठाया जा सके।
पीएमएस कंपनियों को चुनें
निवेशकों को लाभ के साथ प्रोफेशनल पोर्टफोलियो मैनेजर्स , रिस्क मैनेजमेंट, को कम करने के लिए पोर्टफोलियो के डायवर्सिफिकेशन और क्वालिटी स्टॉक चयन जैसे लाभ प्रदान किए जाते हैं
कई पीएमएस कंपनियां हैं जिनके माध्यम से निवेशक पीएमएस सेवाओं का लाभ उठा सकते हैं:
स्टॉकब्रॉकर्स – निवेशक स्टॉकब्रोकर्स के माध्यम से पीएमएस में निवेश कर सकते हैं। कुछ स्टॉकब्रोकर्स के पास पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज की सुविधा है। उदाहरण के लिए – मोतीलाल ओसवाल पीएमएस, एंजेल ब्रोकिंग पीएमएस, आईआईएफएल पीएमएस।
एसेट मैनेजमेंट कंपनी – इसके अलावा, निवेशक एसेट मैनेजमेंट कंपनी से संपर्क कर सकते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनियों को कभी-कभी निवेश प्रबंधन कंपनियों के रूप में जाना जाता है।
यहां एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में से कुछ हैं – आदित्य बिड़ला पीएमएस, एनजे पीएमएस, एमके पीएमएस, आदि।
पीएमएस खाता
पीएमएस कंपनी का चयन करने के बाद, निवेशक को पीएमएस खाता खोलने के लिए कुछ दस्तावेज देने होंगे। यह पीएमएस खाता केवल पीएमएस के लिए डीमैट खाते के अलावा कुछ नहीं है।
निवेशक को डीमैट खाता खोलना होगा, भले ही निवेशक के पास डीमैट खाता पहले से हो।
इस प्रक्रिया के लिए निम्नलिखित चरणों का पालन करती है –
- निवेशक को पीएमएस समझौते पर हस्ताक्षर करना होगा
- पावर ऑफ़ अटॉर्नी समझौते पर हस्ताक्षर करें
- अनिवार्य दस्तावेज प्रदान करें
पीएमएस के लिए दस्तावेज़
PMS खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज नीचे सूचीबद्ध किए गए हैं :
- पैन कार्ड
- पता प्रमाण – राशन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, बैंक स्टेटमेंट, बिजली बिल, टेलीफोन बिल।
- पहचान प्रमाण
निष्कर्ष
जब एक ट्रेडर निवेश करने के लिए साधन देखता है तो तमाम तरह के विकल्प सामने आते है, और उनमे से निवेश करने के लिए सबसे ज्यादा पीमएमएस के बारे में बात करती है
इसका एक सबसे बड़ा कारण यह यह है कि निवेशक को पीएमएस सेवा का लाभ उठाने के लिए कम से कम 50 लाख रुपये के पीएमएस में न्यूनतम निवेश करना होगा
पीएमएस एक ऐसी सुविधा है जो हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल्स (एचएनआई) द्वारा सब्सक्राइब की जाती है, जिनके पास निवेश की समझ नहीं होती है और वे होने वाली परेशानियों से अवगत हो सकें है।
इसलिए, निवेशक सोच रहे हैं – एक निवेशक पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज में कैसे निवेश कर सकता है, पीएमएस कंपनियों के पास जाकर पीएमएस के साथ डीमैट खाता खोल सकता है।
यह प्रक्रिया बहुत ही सरल है इसलिए निवेशक को खाता खोलने के समय कुछ दस्तावेज पेश करने की आवश्यकता होती है।
यदि आप पोर्टफ़ोलियो प्रबंधन सेवाओं का उपयोग करना चाहते हैं, तो अगले चरण को आगे बढ़ाने में हमारी सहायता करें।
बस नीचे दिए गए फॉर्म में कुछ बुनियादी विवरण भरें:
