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येस सिक्योरिटीज
Pros
- 3 में 1 ट्रेडिंग अकाउंट
- मुफ़्त अकाउंट खोलें
Cons
- ज्यादा ब्रोकरेज
- औसत ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर
- कमॉडिटी में ट्रेडिंग की सुविधा नहीं
यस सिक्योरिटीज, जिसे यस इनवेस्ट के रूप में भी जानते है, यस बैंक की एक ट्रेडिंग शाखा है। यह एक बैंक आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है जिसे 14 मार्च 2013 को स्थापित किया गया था। इसका मुख्यालय मुंबई में स्थित है।
सेबी के साथ पंजीकृत होने के साथ साथ, यस सिक्योरिटीज की सदस्यता बीएससी (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज) और एनएससी (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) के साथ भी है।
एक बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यह आपको 3 इन 1 डीमैट खाता प्रदान करता है।
“एक डीमेट खाते में तीन अन्य सुविधाएँ उपलब्ध कराए जाने वाले इस थ्री इन वन डीमेट खाते में, आपको पैसे के लेन देन के सम्बन्ध में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। इसके चलते आपको पैसे को ट्रेडिंग खाते और बैंक खाते में भेजने की या इसके विपरीत प्रक्रिया नहीं करनी पड़ती है। यह पूरी प्रक्रिया आसानी से खुद ही पूरी हो जाती है।”
यस सिक्योरिटीज की समीक्षा
यदि आप इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के ग्राहक हैं, तो आपको निम्नलिखित प्रोडक्ट्स में निवेश या ट्रेड करने की अनुमति है:
- इक्विटी
- करेंसी
- डेरिवेटिव्स
- म्यूच्यूअल फंड्स
- आईपीओ ( इनिशियल पब्लिक ओफ्फेरिंग )
- ईटीएफ़
- यस बैंक पीएमएस
आप इनकी विशेषज्ञ टीम के माध्यम से मौलिक और तकनीकी विश्लेषण की सुविधा भी प्राप्त कर सकते है।इन टिप्स का संचार कई चैनलों जैसे एसएमएस, ईमेल और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से किया जाता है।
“आकड़ों के अनुसार यस सिक्योरिटीज के पास वर्ष 2019 तक 11,241 सक्रिय ग्राहक हैं।”
भारत में 35 के लगभग शहरों में अपनी मौजूदगी के साथ साथ, यस सिक्योरिटीज के पास 52 दफ्तर हैं जहाँ से वह ग्राहकों को ऑफलाइन ट्रेडिंग अर्थात दफ्तर में बैठ कर ट्रेडिंग करने की सुविधा प्रदान करते हैं।
इसलिए यदि ग्राहक तक पहुँच बनाए रखने की बात की जाए तो यस सिक्योरिटीज को अभी काफी काम करना है, क्यूंकि अन्य विकसित शेयर ब्रोकर्स, जैसे की मोतीलाल ओसवाल, शेयरखान, एंजेल ब्रोकिंग,इंडिया इन्फोलाइन, इत्यादि की तरह – यस सिक्योरिटीज को ऑफलाइन सेवा क्षेत्र में अपनी पहुँच बढ़ानी है ताकि यह अपने प्रतियोगियों को टक्कर दे पाएं।
कपिल बाली , सीईओ- यस सिक्योरिटीज
यस सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफार्म
जब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की बात आती है, तो यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को बहुत अधिक मूल्य प्रदान करने में सपाट हो जाता है। यह औसत प्रदर्शन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है और हम एक-एक करके इन पर विस्तार से चर्चा करेंगे।
आइए मोबाइल ऐप से शुरुआत करते हैं।
यस सिक्योरिटीज मोबाइल ऐप
यस सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप काफी साधारण सुविधाएँ उपलब्ध करता है।जो इस प्रकार हैं :
- मार्केट वाच या मार्केट में शेयर के दाम
- बेसिक चार्टिंग अर्थात साधारण तौर पर चित्रों द्वारा विवरण
- अलर्टस एंड नोटीफीकेशंस अर्थात मेसेज द्वारा जानकारी उपलब्ध कराए जाने की सुविधा
- कई सूचकांकों में ऑर्डर निष्पादन
साथ ही में, इस मोबाइल ऐप में कुछ कमियाँ भी शामिल हैं:-
-
- उपयोगकर्ता के लिए निचले स्तर का स्क्रीन प्रदर्शन
- पिछले 1.5 सालों में कोई अपडेट ना होना
- कोई फंड ट्रांसफर सुविधा नहीं
- धीमी गति से प्रदर्शन और ऑर्डर एक्सेक्यूशन की गति
- सीमित सुविधाएँ होना
यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखती है:
गूगल प्ले स्टोर पर इस एप्लीकेशन से सम्बंधित आकड़ें इस प्रकार हैं :
| कितनी बार इंस्टॉल हुआ | 5,000 to 10,000 |
| साइज़ | 23 MB |
| नकारात्मक रेटिंग | 33.5% |
| संपूर्ण प्रतिक्रिया |  |
| अपडेट आवृत्ति | 1.5 Years |
यस सिक्योरिटीज वेब
इसके अलावा, पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को एक वेब-आधारित ट्रेडिंग एप्लिकेशन प्रदान करता है। इस एप्लीकेशन को आपको अपने कंप्यूटर या लैपटॉप जैसे उपकरणों पर इनस्टॉल नहीं करना पड़ता है।
आपको इसके वेब पेज पर जा कर दिए गए लिंक पर क्लिक करके अपनी व्यक्तिगत जानकारी उपलब्ध करानी होती है जिसके उपरांत आप ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।
“इस फाइनेंस ग्रुप के ब्रांड नाम की तुलना में यस सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को अधिकतर लोग नहीं जानते अर्थात यह अभी इतना प्रसिद्ध नहीं है ।
यह एप्लीकेशन रिस्पॉन्सिव एप्लीकेशन है, इसका मतलब है की आप इसे किसी भी उपकरण पर इस्तेमाल कर सकते हैं (चाहे आपका कंप्यूटर हो या लैपटॉप ) और किसी भी ब्राउज़र (जैसे की इन्टरनेट एक्स्प्लोरर, गूगल क्रोम, मोज़िल्ला या सफारी ) पर इसे चला सकते हैं।
इसलिए योग्यता के हिसाब से इसमें ज्यादा कमियाँ नहीं हैं।
यह एप्लीकेशन इस प्रकार दिखती है:-
इस एप्लिकेशन का डिज़ाइन क्लियर है इस प्रकार, एप्लिकेशन का उपयोग करना आसान है। हालांकि, उनके मोबाइल ऐप के मामले में, इस वेब-आधारित एप्लिकेशन में कई महत्वपूर्ण विशेषताओं की कमियाँ है जो मुख्य रूप से निवेशकों को पता होनी चाहिए।
यस सिक्योरिटीज रिसर्च
यह बैंक-आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को निम्नलिखित माध्यम से रिसर्च प्रदान करता है:-
- इक्विटी फंडामेंटल
- इक्विटी टेकनीकल
- आईपीओ समीक्षा
इक्विटी फंडामेंटल
ये रिपोर्ट शेयर मार्केट पर सूचीबद्ध शेयरों पर स्थिति, रिसर्च , टारगेट प्राइस के साथ अपेक्षित प्रतिशत रिटर्न के साथ मौलिक रिसर्च प्रदान करती हैं।
इस रिपोर्ट में सबसे बड़ी कमी यह है कि इसकी अद्यतन आवृत्ति (update frequency)बहुत लंबी है। इस प्रकार, नियमित रूप से निवेश करने के इच्छुक निवेशक शायद इसे उपयोगी न समझें।
इक्विटी टेकनीकल
जैसा कि नामों से पता चलता है, आपको एक शॉर्ट-टर्म हॉरिजोन पीरियड के साथ तकनीकी कॉल किया जाता है।इस प्रकार, कुछ निवेशक जो जल्दी लाभ कमाने के इच्छुक होते है वे अपने ट्रेडों को रखने से पहले इन टिप्स का उपयोग कर सकते हैं।
आईपीओ समीक्षा
शेयर मार्केट में लॉन्च होने वाले विभिन्न आईपीओ की समयसीमा के आधार पर, यस सिक्योरिटीज की रिसर्च टीम इन आईपीओ का विश्लेषण प्रदान करती है।
ये रिपोर्टें सूचीबद्ध होने के लिए कंपनी का विस्तृत विश्लेषण प्रदान करने के अलावा, आईपीओ की सदस्यता की सलाह और संबंधित रिटर्न उम्मीदों पर जानकारी प्रदान करती हैं।
यस सिक्योरिटीज ग्राहक सेवा
यह बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहक सेवा विकल्पों का उपयोग करने के लिए अपने ग्राहकों को निम्नलिखित संचार चैनल प्रदान करता है:
- ईमेल सेवा
- टोल फ्री फ़ोन नंबर
- ऑफलाइन ब्रान्चेस या शहरों में दफ्तरों की उपस्तिथि
जब एक बैंक के साथ इसके सम्बन्ध को ध्यान में रखते हुए आप ग्राहक सेवा के बारे में सोचते होंगे तो आपकी उम्मीदें बहुत होती होंगी परन्तु वास्तविक तौर पर हकीकत एकदम अलग है। व्यवहार के सीमित माध्यमों के साथ साथ इनका सेवा स्तर भी बहुत ख़राब है।
इनके कुछ ग्राहकों से बात चीत के दौरान यह समझ आया कि स्टॉकब्रोकर का असल उद्देश्य रहता है कि ग्राहक निरंतर ट्रेडिंग करता रहे। और किसी भी समस्या के समाधान के लिए ग्राहक को काफी लम्बे समय तक इंतज़ार करना पड़ता है पर वह इनके लिए मायने नहीं रखता है।
यस सिक्योरिटीज में फंड ट्रांसफर
जैसा की ऊपर बताया गया है, यस सिक्योरिटीज में पैसे के लेन देन की सुविधा या फंड ट्रान्सफर की प्रक्रिया काफी सरल है। आपका बैंक खाता आपके ट्रेडिंग खाते के साथ जुड़ा हुआ है जिसके चलते यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है।
एक नए ग्राहक के रूप में आपको कुछ विकल्पों का चयन करना पड़ता है जिसके उपरांत यह प्रक्रिया खुद ही पूरी हो जाती है।
इनके पास से अपना खुद का पैसा लेने की प्रक्रिया या पेआउट की प्रक्रिया भी इतनी ही सरल है। इसी कारण एक बैंक आधारित 3 इन 1 स्टॉकब्रोकर के साथ खाता खोलने से यह लाभ मिल पाते हैं।
हालाँकि अबी पैसे के लेन देन के लिए इतने सारे नए विकल्पों के आ जाने के उपरांत यह प्रक्रिया अपने आप में काफी सरल हो चुकी है।
यस सिक्योरिटीज के शुल्क
एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यस सिक्योरिटीज आपसे प्रतिशत आधारित कमीशन लेता है जो आपके ट्रेडिंग प्राइस निर्भर करता है।
उदहारण के तौर, यदि आप ₹1,00,000 का ट्रेड करते हैं और आपकी ब्रोकरेज दर 0.4% है, तो उस स्थिति में आपसे ₹400 का ब्रोकरेज शुल्क लिया जाएगा। यह बहुत महंगा है। डिस्काउंट ब्रोकर्स के साथ, ब्रोकरेज शुल्क ₹10 या ₹20 प्रति निष्पादित ऑर्डर की सीमा तक कम हो गया है।
फिर भी चलिए, यस सिक्योरिटीज के शुल्क के बारे में बात करते हैं। यहाँ पर खाता खोलने से सम्बंधित और मेंटेनेंस चार्जेज अर्थात खाते की देख रेख के चार्जेज का विवरण है।
यस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज शुल्क
इसके अलावा, ब्रोकरेज शुल्क के बारे में बात करते हैं, जो आप ब्रोकर को भुगतान कर रहे हैं। जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, ये शुल्क प्रतिशत आधारित हैं और आपके ट्रेड प्राइस पर निर्भर करते हैं।
यस सिक्योरिटीज द्वारा पेश किए गए विभिन्न सेगमेंट के लिए ब्रोकरेज प्रतिशत इस प्रकार हैं:
यस सिक्योरिटीज के मामले में आपके ट्रेड वैल्यू के बावजूद 25 की न्यूनतम ब्रोकरेज दर है। इसका तात्पर्य यह है कि किसी भी स्थिति में, आपको ब्रोकर को इस राशि का भुगतान करना होगा।
पूर्ण शुल्क और अपने लाभ के लिए इस यस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।
पूर्ण शुल्क और अपने लाभ के लिए इस यस सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।
“कॉल और ट्रेड सुविधा का इस्तेमाल करने पर ग्राहकों को हर ट्रेड के लिए ₹25 का शुल्क देना ही होगा “
यस सिक्योरिटीज के ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज
खाता खोलने के वह उसकी देख रेख के और ब्रोकरेज शुल्कों के अलावा भी आपको कुछ अन्य प्रकार के शुल्क देने पड़ते हैं | इन शुल्कों में शामिल हैं स्टाम्प ड्यूटी शुल्क, कर सम्बंधित शुल्क और ट्रैन्ज़ैक्शन चार्जेज।
हम लेनदेन शुल्कों के बारे में यहाँ बात करेंगे:
यस सिक्योरिटीज मार्जिन
फिर, यदि आप इस पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर से एक्सपोज़र या लीवरेज का उपयोग करना चाहते हैं, तो ये वे मूल्य हैं जो आप विभिन्न सेगमेंट में दिखा रहे हैं:
मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने वाले नए निवेशकों के लिए विशेष सन्देश
“आप तक तक ज्यादा खतरा मोल लेकर काम न करें जब तक आप यह सुनिश्चित न कर लें की काम होता कैसे है । यह लुभाने वाला तो ज़रूर है लेकिंग साथ में काफी खतरनाक भी है। इसलिए इसका उपयोग करने से पहले आप इसको पूर्णता समझ लें और नुकसान के प्रति भी सचेत रहें।”
यस सिक्योरिटीज की कमियां
यस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलने में कुछ कमियाँ भी शामिल हैं,जैसे की :
- इनके ब्रोकरेज शुल्क काफी ज्यादा हैं और इस सम्बन्ध में समझोता करना थोडा मुश्किल है।
- सामान्य स्तर के प्रदर्शन वाले ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ही उपलब्ध हैं।
- संचार चैनलों की एक सीमित संख्या के साथ औसत ग्राहक सेवा।
- यह कमोडिटी ट्रेडिंग की सुविधा नहीं उपलब्ध कराते है।
“इस आर्थिक वर्ष में, यस सिक्योरिटीज के 9 ग्राहकों ने इनके खिलाफ शिकायत दर्ज की है। .यह इनके कुल ग्राहक समूह का 0.09 % या प्रतिशत आकड़ा है। इंडस्ट्री में यह आकड़ा 0.15% का है।“
यस सिक्योरिटीज के लाभ
- यह 3 इन 1 खाते की सुविधा उपलब्ध कराता है जिसके चलते पैसे के लेन देन की कोई चिंता नहीं होती है।
- यह एक जाना पहचाना ब्रांड है जिसके चलते इस पर भरोसा किया जा सकता है।
- यहाँ पर डीमेट और ट्रेडिंग खाता खोलने पर किसी प्रकार का शुल्क नहीं लगता है।
निष्कर्ष
हम यह कह सकते हैं की यस सिक्योरिटीज मार्केट में विख्यात नाम है , मुख्यत: यस बैंक के जाने पहचाने नाम की वजह से। यह स्टॉकब्रोकर अपनी 3 इन 1 खाते की सुविधा से फंड ट्रांसफर की प्रकिया को आसान और फ़ास्ट बनता है
हालांकि, कुछ ऐसे क्षेत्र हैं जिन पर ब्रोकर को अपना ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।इसके मूल्य निर्धारण, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, ग्राहक सेवा जैसे पहलुओं पर ध्यान दिया जाना चाहिए।
जहां तक गुणवत्ता का सवाल है। शुरुआती लोगों के लिए यह उपयोगी नहीं है क्योंकि वे कम गुणवत्ता वाले ग्राहक सेवा और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ उच्च ब्रोकरेज का भुगतान करेंगे।
क्या आप डीमैट खाता खुलवाना चाहते हैं ?
अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें।
अगला कदम
कॉल आने पर आपको कुछ दस्तावेज़ उपलब्ध करने होंगे। जो इस प्रकार हैं :
- आईडी प्रूफ अर्थात पहचान पत्र
- निवास का प्रमाण पत्र या एड्रेस प्रूफ
- अपने बैंक खाते का पिछले छह महीने का ब्यौरा और उसके साथ एक रद्द किया हुआ चेक |
- पासपोर्ट आकर की फोटो
- ऐएमसी शुल्क ( यदि लागु होता हो तो )
- ट्रेडिंग खाते के लिए चेक
जब आप यह सारी प्रकिया पूरी कर लेंगे तो आपका खाता 2 से 3 कार्यदिवसों में खुल जाएगा।
यस सिक्योरिटीज मेम्बरशिप की जानकारी
यहां इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर की मेंबरशिप की जानकारी दी गयी है:
यस सिक्योरिटीज FAQs:
यहां यस सिक्योरिटीज के कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों की सूची दी गयी है, जिसे आपको इस ब्रोकर के साथ डीमैट अकाउंट खोलने से पहले ध्यान रखना चाहिए:
यस सिक्योरिटीज के ब्रोकरेज शुल्क किस प्रकार हैं ?
अन्य बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर्स की तरह बहुत महंगा। आपसे डिलीवरी ट्रेडों के लिए आपके ट्रेड प्राइस का 0.45% और इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए आपके ड प्राइस का 0.05% शुल्क लिया जाता है। अन्य ब्रोकरेज शुल्क ऊपर ‘ब्रोकरेज टेबल’ में उल्लिखित हैं।
यस सिक्योरिटीज द्वारा प्रदान किए गए रिसर्च और सुझावों की गुणवत्ता क्या है?
एक पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यह आपको नियमित रूप से रिसर्च रिपोर्ट, सलाह, सुझाव और कॉल प्रदान करता है। गुणवत्ता, हालांकि, तकनीकी और मौलिक रिसर्च दोनों के लिए औसत है।
यदि आप इस ब्रोकर के ग्राहक हैं, तो आपको सलाह दी जाती है कि टिप की सटीकता के बारे में आप स्वयं खुद के द्वारा भी जांच परख कर के इनकी सलाहों के बारे में पता कर लें।
क्या यस सिक्योरिटीज में खाता निशुल्क खोला जाता है ?
हां, आपको अपने ट्रेडिंग और डीमैट खातों के लिए कोई खाता खोलने की फीस का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है। आपको केवल ₹500 का एएमसी (एनुअल मेंटेनेंस चार्ज) है जो हर साल चुकाना होता है।
क्या यस सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलना सुरक्षित है ?
हां, यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर यस बैंक की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, जो भारत में एक प्रमुख बैंक है और निश्चित रूप से इन ट्रेडों के लिए भरोसा किया जा सकता है।
यस सिक्योरिटीज का मोबाइल ऐप कैसा है ?
फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास औसत दर्जे का ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, चाहे वह मोबाइल ऐप हो या वेब-आधारित ब्राउज़र एप्लिकेशन। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स सेक्शन में इस समबन्ध में ज्यादा जानकारी दी गई है |
यदि मैं अपना यस सिक्योरिटीज डीमैट खाता बंद करना चाहता हूं तो क्या होगा? यह आसान है?
हां, अपना खाता बंद करने के लिए, आपको बस इस यस सिक्योरिटीज अकाउंट क्लोजर फॉर्म को डाउनलोड करना होगा, इसे भरना होगा और इसे अपने स्थान के करीब शाखा में जमा करना होगा। आप इस फॉर्म को इस स्टॉकब्रोकर के पंजीकृत कार्यालय में भी भेज सकते हैं।
एक बार जब सभी औपचारिकताएं पूरी हो जाती हैं और आपने बकाया राशि का भुगतान कर दिया है, तो आपका डीमैट खाता 3से 4 दिनों में बंद हो जाएगा।
