बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
आदित्य बिरला मनी
Pros
- निवेश के लिए विभिन्न विकल्प
- अच्छे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
- बड़ी ऑफलाइन मौजूदगी
Cons
- कम मार्जिन
- ख़ाता खोलना महँगा
आदित्य बिरला मनी 1994 में निर्मित चेन्नई आधारित एक फुल-सर्विस ब्रोकर है।
1994 से लगभग 15 वर्षों तक इस ब्रोकर को अपोलो सिन्धूरी कैपिटल इन्वेस्टमेंट्स के रूप में जाना जाता था, जब 2009 में आदित्य बिरला ग्रुप ने इसे 76% खरीदा था।
तब से इसे आदित्य बिरला मनी के रूप में जाना जाता है।
आदित्य बिरला मनी का विश्लेषण
https://www.youtube.com/watch?v=qwlnzTsZqCM
आदित्य बिरला मनी की एनएसई, बीएसई, एमएसईआई, एमसीएक्स और एनसीडीईएक्स के साथ सदस्यता है। यह अपने ग्राहकों को कई वित्तीय क्षेत्रों में व्यापार करने की अनुमति देता है जैसे कि:
“आदित्य बिड़ला मनी का वित्त वर्ष 2020 में 42,354 का सक्रिय ग्राहक आधार है।”
इसके अलावा, ब्रोकर की भारत भर में 800 से अधिक शाखाओं और फ्रैन्चाइज़ के साथ एक विशाल ऑफ़लाइन उपस्थिति है।
इसके पास 17000+ का एक कर्मचारी आधार है, जिसकी एसेट्स , 3,000 बिलियन, कुल राजस्व 115 बिलियन है जो निश्चित रूप से इसे भारत के शीर्ष स्टॉकब्रोकर्स के बीच रखता है।
सुधाकर रामासुब्रमण्यन – प्रबंध निदेशक, आदित्य बिड़ला मनी
आदित्य बिरला मनी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
फुल-सर्विस शेयर ब्रोकर डेस्कटॉप, लैपटॉप और मोबाइल सहित उपकरणों पर कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है और यहां विवरण हैं:
आदित्य बिरला मनी एक्सप्रेस ट्रेड
एक्सप्रेस ट्रेड आदित्य बिरला मनी से एक टर्मिनल आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म (निस्ट कस्टमाइज्ड) है जिससे उपयोगकर्ता अपने लैपटॉप या डेस्कटॉप पर डाउनलोड और इंस्टॉल कर सकते हैं।
इसे बहुत उपयोगी और लाभदायक सुविधाओं के साथ एक अच्छी तरह से डिजाइन किया गया ट्रेडिंग टर्मिनल माना जाता है इसकी विशेषताएं नीचे सूचीबद्ध हैं
- 21 दिनों के इंट्रा-डे चार्ट्स और 50 से अधिक सूचक के साथ चार्टिंग
- टॉप बाज़ार मूवर्स पर जानकारी के साथ बाजार की निगरानी
- यूनिक ओपन इंटरेस्ट बार फीचर जो ग्राफ़िक विकल्प स्ट्राइक की तुलना करता है
- ट्रेड स्क्रीन पर लाइव शेयर उपडेट्स और सलाह
ईट्रेड आदित्य बिड़ला
आदित्य बिरला मनी से ईट्रेड एक वेब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसे सीधे ब्राउज़र के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है। यह निम्नलिखित विशेषताओं जैसे:
- मार्किट वाच मैनेजमेंट
- आर्डर इक्सेक्यूटशन
- आर्डर बुक
- ट्रेड बुक
- पोजीशन बुक
- होल्डिंग्स और ट्रेडिंग लिमिट
- फंड प्रबंधन
- चार्टिंग
ट्रेडिंग प्लेटफार्म ऐसा दिखता है:
आदित्य बिरला एडवांस्ड वेब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
यह आदित्य बिरला मनी हाउस से ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए नवीनतम सुविधा दी गयी है। यह ब्राउज़र आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ई-ट्रेड के एडवांस्ड वर्जन है। इस ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की कुछ विशेष विशेषताएं हैं:
- रियल टाइम पोर्टफोलियो ट्रैकिंग
- 15 से अधिक बैंकों के साथ ट्रान्सफर संभव है
- विस्तृत रिसर्च रिपोर्ट, एक क्लिक में ही उपलब्ध मार्किट टिप्स
- उपयोगकर्ता प्रैफरेंसेज के अनुसार आसान मार्किट वाच
- ईमेल और एसएमएस के माध्यम से उपलब्ध अलर्ट और सूचनाएं
- उपयोगकर्ताओं को अनुकूलित और निजीकृत करने के लिए हॉटकी उपलब्ध है।
आदित्य बिरला मनी मोबाइल इन्वेस्ट
मोबाइल इन्वेस्टमेंट आदित्य बिरला मनी से मोबाइल ट्रेडिंग ऐप है और इसमें निम्नलिखित सूचीबद्ध सुविधाओं है:
- 15 से अधिक बैंकों में फंड्स का ट्रान्सफर संभव है
- ट्रेड सिंगल स्वाइप के साथ किया जा सकता है
- 50+ संकेतक के साथ 21-इंट्राडे चार्ट
- अलर्ट और अधिसूचनाओं को उपयोगकर्ता प्राथमिकताओं के अनुसार निर्धारित किया जा सकता है
- प्रमाणीकरण और सुरक्षा पर हाई फ़ोकस
इस मोबाइल ऐप के उपयोगकर्ताओं द्वारा कुछ बताई गई कमियाँ इस प्रकार हैं:
- ऐप को उपयोगकर्ता के अनुकूल नहीं बनाया गया है, जिसका अर्थ है कि ऐप में उपलब्ध विभिन्न फंक्शन आपके लिए कठिन हो सकते हैं।
- लॉगिन संबंधित समस्याएं उपयोगकर्ताओं द्वारा लगातार देखी जाती हैं।
- एप्लिकेशन का प्रदर्शन / स्पीड अपेक्षाकृत कम है।
यहाँ Google Play Store से मोबाइल निवेश की एक सामान्य मोबाइल ऐप समीक्षा है:
कितनी बार इंस्टॉल हुआ 50,000-100,000 साइज़ 46.1 MB नकारात्मक रेटिंग 22.8% संपूर्ण प्रतिक्रिया 
अपडेट आवृत्ति 8-10 हफ्ते
मोबाइल ऐप ऐसा दिखता है:
आदित्य बिरला मनी रिसर्च
एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर होने के नाते, यह तकनीकी और मौलिक स्तरों दोनों पर रिसर्च प्रदान करता है। आप सूचीबद्ध कंपनियों की रिसर्च रिपोर्ट, दैनिक ट्रेडिंग कॉल और दिन के ट्रेड के लिए कई सलाह और सुझाव प्राप्त करते हैं। जैसे रिपोर्ट में शामिल हैं:
- मौलिक रिपोर्ट
- तकनीकी रिपोर्ट
- व्युत्पन्न रिपोर्ट
- कमोडिटी की रिपोर्ट
- पोर्टफोलियो विश्लेषण
ये सभी रिपोर्ट आदित्य बिरला मनी की वेबसाइट पर निम्नलिखित द्विभाजन के साथ ऑनलाइन उपलब्ध हैं। यह अलगाव उपयोगकर्ताओं को उन रिपोर्टों की जांच करने में मदद करता है जो उनके लिए उपयोग की जाती हैं और भारी जानकारी के साथ भ्रमित नहीं होती हैं।
- मार्केट अपडेट
- मनी मॉर्निंग
- मनी वीकली(Weekly)
- फंडामेंटल रिपोर्ट
- कवरेज इनीशीएट
- आईपीओ नोट
- विषयगत रिपोर्ट
- घटना(इवेंट) अपडेट
- रिजल्ट अपडेट
- मासिक आर्थिक रिपोर्ट
- विश्लेषक पीक
- टेक्निकल रिपोर्ट
- मनी ट्रेंड
- डेरीवेटीव रिपोर्ट
- मनी डेरिलुक
- मनी डेरी-रोल
- पोर्टफ़ोलियो
- मॉडल पोर्टफोलियो
- पी.एम.एस
- कमोडिटीज
- कमोडिटीज वर्ल्ड
- कमोडिटी कीविशेष रिपोर्ट
- कमोडिटी तकनीकी रिपोर्ट
- करंसी रिपोर्ट
- हर दिन की करेंसी रिपोर्ट
- करेंसी की विशेष रिपोर्ट
जैसा कि आप ऊपर देख सकते हैं, आदित्य बिरला के ग्राहकों के लिए विभिन्न प्रकार की रिपोर्ट और रिसर्च दस्तावेज उपलब्ध हैं।
इन रिपोर्टों की सटीकता बहुत अच्छी है और इस फुल-सर्विस स्टॉक ब्रोकर के ग्राहक निश्चित रूप से ब्रोकर पर भरोसा कर सकते हैं जहां तक विभिन्न शेयरों की खरीद और बिक्री के फैसले का संबंध है।
आदित्य बिरला मनी ग्राहक सेवा
इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के संपर्क में रहने के लिए, आपके पास इन संचार चैनलों में से किसी एक का उपयोग करने का विकल्प है:
- वेबफ़ॉर्म
- ई.मेल
- टोल-फ्री नंबर
- ऑफ़लाइन शाखाएँ
यदि आप ऑनलाइन सहायता की तलाश कर रहे हैं, तो इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास संचार करने के सीमित तरीके हैं और ग्राहक सेवा भी काफी औसत दर्जे की है।
हालांकि, जब यह फोन और उप-ब्रोकर / फ्रैंचाइज़ी कार्यालयों के माध्यम से ऑफ़लाइन सहायता की बात आती है, तो बरोकर दोनों मात्रात्मक और गुणात्मक स्तर पर सभ्य सेवा प्रदान करता है।
ब्रोकर के संपर्क में रहने के लिए उपयोगकर्ताओं के लिए टोल-फ्री नंबर के प्रावधान के साथ भारत भर में 800 से अधिक ऑफ़लाइन शाखाएँ हैं।
इस प्रकार, यह वास्तव में आपकी पसंदीदा सेवा पर निर्भर करता है और तदनुसार, आप एक ऑप्शन चुन सकते हैं।
आदित्य बिरला मनी प्राइस
जब मूल्य निर्धारण की बात आती है, तो स्टॉक ब्रोकरों द्वारा लगाए गए विभिन्न प्रकार के शुल्क हैं। आइए एक-एक करके इन शुल्कों के बारे में बात करें:
खाता खोलने का शुल्क
आदित्य बिरला मनी के खाते खोलने के लिए निम्नलिखित शुल्क हैं:
ट्रेडिंग ख़ाता खोलने के शुल्क ₹750 डेमाट ख़ाता खोलने के शुल्क ₹0 ट्रेडिंग खाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) ₹0 डेमाट ख़ाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) ₹0
खाता खोलने की इस कीमत पर, आदित्य बिड़ला मनी प्राइसिंग में मार्केट के औसत से थोड़ा ऊपर है।
आदित्य बिरला मनी ब्रोकेरेज
यह इन ब्रोकरेज प्रतिशत को ग्राहकों से ब्रोकरेज के तोर पर वसूलता है:
ईक्विटी डेलिवरी 0.3% ईक्विटी इंट्रा-डे 0.03% ईक्विटी फ्यूचर्स 0.03% ईक्विटी ऑप्षन्स ₹50 per lot करेन्सी फ्यूचर्स 0.03% करेन्सी ऑप्षन्स ₹20 per lot कमॉडिटी 0.03%
पूर्ण शुल्क और अपने लाभ के लिए इस आदित्य बिरला मनी ब्रोकरेज कैलकुलेटर का उपयोग करें।
फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकिंग स्थान के भीतर, ये ब्रोकरेज मूल्य कहीं बीच में हैं। ब्रोकरेज शुल्क न तो महंगा है और न ही सस्ता है।
इस प्रकार, उपयोगकर्ताओं को अपने विवेक का उपयोग करने की आवश्यकता होती है जब यह स्टॉकब्रोकर का चयन करने की बात आती है।
“आदित्य बिरला मनी द्वारा लगाया जाने वाला न्यूनतम ब्रोकरेज 20 प्रति अनुबंध या 1 पैसा प्रति शेयर है जो भी प्रति शेयर 2.5% की अधिकतम राशि के ऊपर है।”
बेहतर ब्रोकरेज दरों को प्राप्त करने के लिए इच्छुक उपयोगकर्ताओं को ब्रोकर की कार्यकारी के साथ विस्तृत बातचीत करने की सलाह दी जाती है।
आदित्य बिरला लेन-देन के शुल्क
इसके अलावा, खाता खोलने के शुल्क, एएमसी और ब्रोकरेज के अलावा, ग्राहक को लेनदेन शुल्क का भुगतान करना होगा:
ईक्विटी डेलिवरी 0.00325% ईक्विटी इंट्रा-डे 0.00325% ईक्विटी फ्यूचर्स 0.0030% ईक्विटी ऑप्षन्स 0.060% (on premium) करेन्सी फ्यूचर्स NA करेन्सी ऑप्षन्स NA कमॉडिटी 0.0030%
आदित्य बिरला मनी मार्जिन
ग्राहकों को आदित्य बिड़ला मनी से निम्नलिखित लाभ प्राप्त होते हैं और वे अपने ट्रेडिंग बैलेंस से अधिक ट्रेड कर सकते हैं:
ईक्विटी डेलिवरी 15 times for Intraday and 5 times for Delivery ईक्विटी फ्यूचर्स 3 times for Intraday ईक्विटी ऑप्षन्स NA करेन्सी फ्यूचर्स NA करेन्सी ऑप्षन्स 3 times for Intraday कमॉडिटी 2 times for Intraday
उपयोगकर्ताओं को सलाह दी जाती है कि वे अपनी पूंजी राशि के शीर्ष पर जोखिम का उपयोग करने के लिए कठिनाइओं और जोखिमों को समझें। जब तक आप यह नहीं समझते कि यह कैसे काम करता है, तब तक आपको इस एक्सपोज़र का उपयोग नहीं करना चाहिए।
आदित्य बिरला मनी के नुकसान
इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग खाता खोलने से पहले इन कमियों से अवगत रहें:
- कुछ फुल-सर्विस ब्रोकर्स की तुलना में ब्रोकरेज शुल्क अधिक है
- इक्विटी और करेंसी विकल्पों में कोई लाभ नहीं
- एनआरआई ट्रेड उपलब्ध नहीं है
- रेगुलेटरी संस्था द्वारा निर्धारित वैल्यू की तुलना में लेनदेन शुल्क थोड़ा अधिक है।
“आदित्य बिरला मनी को इस वित्तीय वर्ष के लिए कुल 64 शिकायतें मिली हैं। यह कुल सक्रिय ग्राहक आधार के 0.14% (इंडस्ट्री की औसत 0.06%) है। इस प्रकार, बरोकर उस पहलू पर इंडस्ट्री स्टैंडर्ड से कम हो जाता है। “
आदित्य बिरला मनी के फायदे
ग्राहकों को आदित्य बिरला मनी से निम्नलिखित लाभ प्राप्त होते हैं और वे अपने ट्रेडिंग बैलेंस से अधिक ट्रेड कर सकते हैं:
- विशाल ऑफ़लाइन उपस्थिति ग्राहकों को ब्रोकर के साथ फिजिकल कनेक्ट रखने में मदद करता है
- कॉल और ट्रेड सुविधा निशुल्क है
- कई वित्तीय सेगमेंट में ट्रेडिंग और निवेश संभव
- एक प्रमुख वित्त समूह हिस्सा होने के कारण , जब ग्राहक सेवा की बात आती है तो ट्रस्ट फैक्टर बहुत ऊँचा होता है।
निष्कर्ष
आदित्य बिरला मनी सही जगह पर सभी सामग्रियों के साथ एक इनिशियल फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है, जिसमें रिसर्च, सेवा, ट्रेडिंग प्रोडक्ट, प्लेटफॉर्म, ब्रोकरेज, एक्सपोजर आदि शामिल है।
हालाँकि, ब्रोकर इनमें से किसी भी पहलू में चैंपियन नहीं है और इन घटकों में से किसी में भी औसत स्तर का मान प्रदान करता है।
विकसित डिस्काउंट बरोकरों से भारी प्रतिस्पर्धा होने के साथ, जो उपयोगकर्ता आधार को सशक्त बना रहा है, आदित्य बिरला मनी को जिस तरह की दिशा में आगे देखना चाहता है, उस पर त्वरित रुख अपनाने की जरूरत है।
इस प्रकार, यदि आपके पास विशिष्ट आवश्यकताएं हैं और आप विशेष रूप से किसी भी चीज की तलाश कर रहे हैं, तो आपको सलाह दी जाती है कि प्रदान की गई गुणवत्ता की विस्तृत समझ रखें।
बेशक, यह समीक्षा आपको एक हद तक मदद कर सकती है, आप हमारे साथ भी बात कर सकते हैं या ब्रोकर के कार्यकारी से भी बात कर सकते है।
क्या आप खाता खोलना चाहते हैं?
मुफ़्त कॉलबैक प्राप्त करने के लिए यहां अपना विवरण दर्ज करें:
अगला कदम
इस कॉल के बाद, आरंभ करने के 2 तरीके हैं।
- यदि आपके पास आधार कार्ड है, तो खाता खोलने की प्रक्रिया कुछ ही मिनटों में पूरी की जा सकती है।
- अन्यथा, आपको अपनी खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता है। आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:
- आईडी प्रूफ
- एक पते का प्रमाण
- पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
- पासपोर्ट साइज फोटोग्राफ
- एएमसी शुल्क (यदि लागू हो)
- ट्रेडिंग अकाउंट का चैक
एक बार जब यह प्रकिया पूरी होने के बाद आपका खाता 2 से 3 कार्यदिवसों में खुल जायेगा।
आदित्य बिरला मनी मेम्बरशिप की जानकारी
यहां विभिन्न एक्सचेंजों और इंटरमीडिएट पार्टियों के साथ ब्रोकर की सदस्यता जानकारी दी गई है:
आदित्य बिरला मनी के बारे में कुछ पूछे गए सवाल
क्या आदित्य बिरला मनी स्टॉकब्रोकर के रूप में विश्वसनीय है? क्या ये सुरक्षित है?
यह फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर लगभग 20 से अधिक वर्षों से है और निश्चित रूप से, इस तरह के एक व्यापक रूप से प्रशंसित ब्रांड नाम से मदद मिलती है।
एक ब्रांड के रूप में, यह फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर निश्चित रूप से सुरक्षित है।
हालांकि, जब ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म की विश्वसनीयता की बात आती है तो उस पर और काम किया जा सकता है।
हालाँकि, फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास कुछ ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म हैं, लेकिन गुणवत्ता के लिहाज से स्पीड, यूजर एक्सपीरियंस अनुभव आदि के मामले में सुधार की गुंजाइश है।
आदित्य बिरला मनी पर खाता खोलने के शुल्क क्या हैं?
इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के साथ एक खाता खोलने के लिए, आपको अपने ट्रेडिंग खाते के लिए 750 का भुगतान करना होगा।
डीमैट खाता (डीमैट अकाउंट इन हिंदी) खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं है और न ही ब्रोकर वार्षिक आधार पर कोई रखरखाव शुल्क वसूलते हैं।
इक्विटी के लिए आदित्य बिरला मनी द्वारा पेश किया गया एक्सपोज़र क्या है?
एक्सपोजर या लीवरेज,फुल-सर्विस वाले स्टॉकब्रोकर के पास न्यूनतम वैल्यू हैं।
यदि आप इक्विटी सेगमेंट में इंट्राडे स्तर पर ट्रेड करना चाहते हैं, तो 15 गुना तक का एक्सपोज़र वैल्यू है, लेकिन डिलीवरी के लिए एक्सपोज़र केवल 5 गुना तक बढ़ जाता है।
आदित्य बिरला मनी में रिसर्च गुणवत्ता कैसा है?
यह फुल-सर्विस स्टॉक ब्रोकर मौलिक और तकनीकी दोनों स्तरों पर कई प्रकार के रिसर्च रिपोर्ट प्रदान करता है।
रिपोर्ट के नाम और प्रकार ऊपर ‘रिसर्च’ अनुभाग में उल्लिखित हैं।
जहां तक इसकी सलाह की गुणवत्ता का सवाल है, उपयोगकर्ता इन टिप्स की सटीकता पर भरोसा कर सकते हैं और नियमित रूप से प्राप्त रिसर्च का अच्छे से पालन करना चाहिए।
आदित्य बिरला मनी में ग्राहक सेवा कैसे है?
फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर द्वारा पेश किए जाने वाले संचार चैनल सीमित संख्या में हैं और सेवा की गुणवत्ता इतनी अच्छी भी नहीं है।
सबसे पहले, ऑनलाइन सहायता समग्र रिज़ॉल्यूशन प्रक्रिया के लिए एक लंबा समय लेती है और आगे भी, रिज़ॉल्यूशन की गुणवत्ता अधिकांश समय में बहुत सामान्य है और ग्राहक दिन के अंत में अपनी क्वेरी के साथ अनुत्तरित रहता है।
आदित्य बिरला मनी के साथ मैं किन ट्रेडिंग और निवेश उत्पादों का उपयोग कर सकता हूं?
आदित्य बिरला मनी, समय की अवधि में, ट्रेड और निवेश प्रोडक्ट की एक विस्तृत श्रृंखला को जमा करने में सक्षम रहा है।
यदि आप एक ग्राहक हैं या इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के ग्राहक बनना चाहते हैं, तो आप इक्विटी, कमोडिटी, करेंसी, आई.पी.ओ, म्यूचुअल फंड, बीमा और कुछ अन्य प्रोडक्ट में ट्रेड या निवेश कर सकते हैं।
