आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी

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अगर आप भी इन्वेस्टमेंट के लिए कोई नए विकल्प की तलाश में है तो आपके पास है एक नया इन्वेस्टमेंट ऑप्शन। अब आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी (IIFL Finance NCD) में निवेश करने का मौका दे रहा है। 

IIFL फाइनेंस लिमिटेड में 3 मार्च 2021 से NCD में निवेश करने के लिए खुल गया है। इसलिए, हम आपके लिए IIFL Finance Limited NCD in Hindi की पूरी जानकारी लेकर आये हैं। 

IIFL Finance NCD को समझने से पहले, आप NCD यानी नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर के बारे में जान लें। 

आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड एक एनबीएफसी (नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी) है, जो पब्लिक डिपॉजिट स्वीकार नहीं करती है। इसका मतलब है कि, यह किसी नॉर्मल बैंक की तरह नहीं काम नहीं करता है। 

यह बैंक होम और प्रॉपर्टी लोन, सिक्योरिटीज पर डेब्ट, गोल्ड लोन और SME बिज़नेस और माइक्रो-फाइनेंस लोन प्रदान करती है। यह बहुत ही सिस्टेमैटिक ढंग से काम करता है।

इस संस्था को को ब्रिकवर्क द्वारा नेगेटिव आउटलुक के साथ AA+ की रेटिंग और क्रिसिल द्वारा नेगेटिव आउटलुक के साथ AA की रेटिंग प्राप्त है।

इस रेटिंग का मतलब है की ना ज्यादा क्रेडिट रिस्क है और नहीं पूरी तरह से सुरक्षित है।

चलिए अब NCD की तरफ बात करते है। अधिक की जानकारी के लिए, आप NCD Investment in Hindi की पूरी समीक्षा देख सकते हैं।

NCD क्या है?

NCD का मतलब नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर (Non-Convertible Debenture) है। 

यह एक फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट (Financial Instrument) है, जिसका उपयोग किसी पब्लिक इश्यू या प्राइवेट प्लेसमेंट के माध्यम से कॉर्पोरेट या सरकार के लिए संसाधन या फंड जुटाने के लिए किया जाता है।

NCD का टाइम फ्रेम पहले से ही तय होता है और आप इसे इक्विटी यानि शेयर में नहीं बदल सकते।

यह बैंक में फिक्स्ड डिपॉजिट (Fixed Deposit) के समान ही एक फिक्स्ड इनकम डेब्ट इंस्ट्रूमेंट है।

लेकिन, इसकी विशेषता यह है कि आप इस आप इनको स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड भी कर सकते हैं।

यदि आप इसमें निवेश करते हैं तो आप 1 महीने, 3 महीने या फिर 1 साल के साथ -साथ एक साथ भी पैसा कमा सकते हैं।

इसमें इन्वेस्टर्स डिबेंचर की मैच्योरिटी (एक्सपायरी होने पर) पर इंटरेस्ट के साथ-साथ प्रिंसिपल अमाउंट का भुगतान किया जा सकता है। यह इंटरेस्ट एक फिक्स्ड रेट से मिलता है।

अभी आपको आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड के साथ-साथ NCD के बारे में समझ मिल गयी होगी।  

आइए, अब आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी की 360 डिग्री समीक्षा (IIFL NCD Review in Hindi) शुरू करते हैं।


IIFL NCD Review in Hindi

एक निवेशक फिक्स्ड डिपॉजिट या अन्य सेगमेंट में निवेश करने के बजाए नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर से अधिक रिटर्न प्राप्त कर सकता है।

एनसीडी में मिलने वाला ब्याज दर किसी भी अन्य इन्वेस्टमेंट ऑप्शन की तुलना में दोगुनी है। इसका मतलब है कि अन्य इनवेस्टमेंट की तुलना में NCD में इंटेरस्ट रेट दोगुना मिलता है। 

आम तौर पर, एनसीडी इन्वेस्टर डिबेंचर को स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेड करने के उद्देश्य से निवेश करते हैं। और फिर वहीं से से लाभ कमाते हैं।

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी के बारे में सभी महत्वपूर्ण जानकारी को नीचे दिए टेबल में बताया गया हैं:

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी की जानकारी

इश्यू खुलने की तारीख  3 मार्च 2021
इश्यू बंद होने की तारीख  23 मार्च 2021
रजिस्ट्रार  लिंक इनटाइम इंडिया प्राइवेट लिमिटेड 
अलॉटमेंट  पहले आइए, पहले पाइए पर आधारित 
लिस्टिंग  बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE)
इश्यू प्राइस  ₹1,000 प्रति NCD
फेस वैल्यू  ₹1,000 प्रति NCD
मिनिमम एप्लीकेशन  ₹10,000/
इश्यू साइज़  ₹10,000 मिलियन (₹1,000 करोड़)
प्रकार  सब-ऑर्डिनेटेड रेडीमेबल बॉन्ड 
क्रेडिट रेटिंग  AA/ नेगेटिव- क्रिसिल 

AA+/ नेगेटिव- ब्रिकवर्क 

नीचे IIFL फाइनेंस NCD के बारे में कुछ पॉइंट्स बताए गए हैं, जिन्हें जानना आवश्यक है:

  • IIFL NCD की अवधि 87 महीने (7 साल और 3 महीने) है।
  • आप प्रति वर्ष 10.03% तक कमा सकते हैं।
  • NCD इश्यू 3 मार्च 2021 को खुलेगाऔर 23 मार्च 2021 को बंद होगा।
  • क्रिसिल (CRISIL) और ब्रिकवर्क(Bricwork) की रेटिंग एक फ़ाइनेंशियल सिक्योरिटी का भरोसा दिलाती है।
  • ग्राहक को मासिक ब्याज (Monthly Interest) का विकल्प भी प्रदान किया जाएगा।
  • IIFL फाइनेंस के पास प्रिंसिपल और इंटरेस्ट अमाउंट चुकाने का एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड रहा है। इसके अलावा, IIFL के पिछले सभी इश्यू को ओवर सब्सक्राइब किया गया हैं।
  • IIFL फाइनेंस, भारत के प्रमुख नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी में से एक हैं, जिनका ₹42,264 करोड़ AuM के साथ डाइवर्सिफाइड और स्मॉल टिकट रिटेल-लोन बुक है।
  • NCD की प्रत्येक फेस वैल्यू ₹1,000 रूपये है।
  • NCD को NSE और BSE पर लिस्टिंग किया जाएगा।

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी इंटेरस्ट रेट 

इन NCD पर निवेशकों को मूल रकम के साथ आकर्षक ब्याज दर भी मिलेगा। यहाँ IIFL NCD इश्यू के लिए कुछ शर्तें हैं, जैसे:

IIFL NCD इंटेरस्ट रेट 

सीरीज  I II III
इंटेरस्ट पेमेंट की फ्रीक्वेंसी  मासिक  वार्षिक  मैच्योरिटी पर 
मिनीमम एप्लीकेशन अमाउंट ₹10,000 (10 NCDs) सभी सीरीज के लिए 
फेस वैल्यू  (₹ प्रति NCD) ₹1,000/-
इश्यू प्राइस (₹ प्रति NCD) ₹1,000/-
अवधि  87 महीने  87 महीने  87 महीने 
कूपन (% प्रति वर्ष) 10.00% 9.60% NA
इफेक्टिव यील्ड (% प्रति वर्ष) 10.00% 10.03% 10.03%
अमाउंट (₹ प्रति NCD) मैच्योरिटी  ₹1,000/- ₹1,000/- ₹2,000/-
इंडेब्टनेस नेचर सब-ऑर्डिनेटेड रेडीमेबल बॉन्ड 
इंटेरस्ट पेमेंट के तरीके   विभिन्न तरीकों के लिए उपलब्ध हैं। 

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी फॉर्म डाउनलोड करें

IIFL NCD में आवेदन करने के लिए, आपको नीचे बताए गए चरणों का पालन करना होगा:

  • IIFL फाइनेंस वेबसाइट पर जाएँ।
  • वेबसाइट पर पहला IIFL बॉन्ड्स 2021 को देखें।
  • अप्लाई के लिए “न्यू” बटन पर क्लिक करें।
  • फिर आप पेज पर वापिस भेजा जाएगा। 
  • यहां, आप “Subscribe Now” बटन पर क्लिक कर सकते हैं।
  • रजिस्ट्रेशन करने के लिए आपको अपना नाम और मोबाइल नंबर दर्ज करना होगा।
  • इसके बाद, आपको आगे की प्रक्रिया के लिए गाइड किया जाएगा।

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी अलॉटमेंट स्टेटस

IIFL NCD के लिए आवेदन करने के बाद, आपको एलोकेशन स्टेटस के बारे में ट्रैक रखना पड़ेगा। एलोकेशन का मतलब की आपको सब्सक्रिप्शन मिला या नहीं।  

लेकिन क्या आप कन्फ्यूज हैं कि यह कैसे होगा?

IIFL फाइनेंस NCD इश्यू की तारीख बंद होने पर नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा:

  • IIFL फाइनेंस एनसीडी एलोकेशन पेज पर जाएं।
  • उस टैब पर आईआईएफएल एनसीडी एलोकेशन स्टेटस पर क्लिक करें। 
  • उसके बाद आवश्यक विवरण दर्ज करें – जैसे पैन कार्ड नंबर, एप्लीकेशन नंबर, डीमैट अकाउंट का क्लाइंट आईडी
  • कैप्चा (Captcha) दर्ज करें।
  • सर्च बार पर क्लिक करें।
  • आपका एलोकेशन स्टेटस स्क्रीन पर दिखाई देगा।

यदि अलॉटमेंट स्टेटस बटन काम नहीं करता है, तो इसका मतलब है कि अलॉटमेंट स्टेटस अभी उपलब्ध नहीं है या ऑनलाइन नहीं है।


IIFL फाइनेंस NCD की सदस्य्ता क्यों लें? 

कोई भी निवेशक कभी भी बिना सोचे निवेश नहीं करता है। एक अच्छे निवेशक की पहचान है की वह पूरी तरह से आश्वस्त होकर ही निवेश करने का फैसला लें। 

IIFL फाइनेंस लिमिटेड के NCD में निवेश करने के कुछ प्रमुख कारणों को नीचे बताया है। इससे आप सही ढंग से सोच कर निवेश करने का निर्णय ले सकते हैं।  

  • अच्छा इंटेरस्ट रेट

आईआईएफएल एनसीडी, फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स की तुलना में अच्छा इंटरेस्ट रेट प्रदान करेगा। 

इससे मिलने वाला प्रॉफिट आपके द्वारा चुने गए इंटेरस्ट पेमेंट की साइकिल के आधार पर प्रति वर्ष 10.03% तक है।

इसके अलावा, कूपन रेट प्रति वर्ष 10.00% तक है। यह इंटेरस्ट पेमेंट फ्रीक्वेंसी के अनुसार अलग-अलग होता है।

  • हाई लिक्विडिटी

चूंकि, एनसीडी को स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेडिंग करने की अनुमति है, इसलिए आप किसी भी समय पर ट्रेड कर सकते हैं और डील से बाहर निकल सकते हैं।

यह सुविधा ट्रेडर्स या निवेशकों को एक समय के लिए अपनी कैपिटल के साथ इन्वेस्ट करने की अनुमति देती है।

  • अप्लाई करने में आसान

IIFL NCD एक डेब्ट इंस्ट्रूमेंट है जो पहले आओ पहले पाओ के आधार पर जारी किया जाता है।

यदि इस इश्यू की सदस्यता कंपनी की आवश्यकताओं को पार कर जाती है, तो एनसीडी की सब्सक्रिप्शन तय समय से पहले बंद हो सकती है, जैसा कि इसके डीआरएचपी में बताया गया है।

इस एनसीडी के लिए आवेदन करने का तरीका आसान है। 

आपके पास किसी भी स्टॉकब्रोकर के पास एक एक्टिव डीमैट खाता होना चाहिए और इसका सबसे अच्छा विकल्प IIFL डीमैट खाता है।

आप आईआईएफएल सिक्योरिटीज के साथ एक फ्री डीमैट अकाउंट खोल सकते है। आप IIFL फ्री डीमैट अकाउंट के साथ IIFL के सभी सुविधाओं का लाभ भी उठा सकते हैं।

  • रेटिंग

जैसा कि ऊपर चर्चा की गई है कि एनबीएफसी को कुछ बेहतरीन रेटिंग एजेंसियों – क्रिसिल (AA / नेगेटिव) और ब्रिकवर्क (AA+ / नेगेटिव) रेटिंग प्राप्त है।

ये रेटिंग्स, आईआईएफएल फाइनेंस NCD के बारे में एक स्पष्ट तस्वीर प्रदान करती है।

  • रिस्क

हर निवेश में जोखिम होता है। लेकिन बेहतर रणनीति और अपने जोखिम क्षमता को पहचान कर संभावित जोखिम को कम किया जा सकता है। 

चूंकि, NBFC को अच्छे रीपेमेंट (Repayment) ट्रैक रिकॉर्ड के लिए जाना जाता है, इसलिए आप निश्चिंत होकर आईआईएफएल एनसीडी में निवेश कर सकते हैं।


निष्कर्ष 

आईआईएफएल फाइनेंस एनसीडी एक नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर है जिसकी घोषणा IIFL फाइनेंस लिमिटेड ने की है जो एक NBFC है। यह 3 मार्च 2021 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुला होगा और 23 मार्च 2021 को बंद होगा।

यद्यपि, यदि डेट से पहले एनसीडी की सब्सक्रिप्शन फुल हो जाती है तो यह क्लोजिंग डेट से पहले बंद हो सकता है।

IIFL फाइनेंस NCD के बारे में सभी महत्वपूर्ण जानकारी यहाँ शेयर की गयी है। निवेश सलाहकारों का सुझाव है कि कंपनी विदेशी निवेशकों के ग्रुप द्वारा समर्थित है।

इसके अलावा, यह कूपन रेट और निवेशकों को अच्छा रिटर्न देगा।

हमें उम्मीद है कि IIFL NCD से सम्बंधित आपके सभी प्रश्न हल हो गए होंगें।


यदि आप भी NCD में निवेश करना चाहते हैं तो सबसे पहले डीमैट खाता खोलें। 

डीमैट खाता खोलने के लिए नीचे दिए गए फॉर्म को देखें:

यहाँ अपना बुनियादी विवरण भरें और उसके बाद आपके लिए कॉलबैक की व्यवस्था की जाएगी। 

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