बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
आई.आई.एफ.एल
Pros
- अच्छे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
- बढ़िया रिसर्च और टिप्स
- बड़ी ऑफलाइन मौजूदगी
Cons
- म्यूचुयल फंड्स में निवेश करना मुश्किल
- औसत कस्टमर सर्विस
आईआईएफएल एक फुल सर्विस स्टॉक ब्रोकर है, जो IIFL होल्डिंग्स लिमिटेड के अंतर्गत है। यह स्टॉक इंडस्ट्री के प्रमुख फाइनेंसियल सर्विस प्रोवाइडर में से एक है, जो ग्राहकों को ऋण, गिरवी (मॉर्गेज) और ब्रोकरेज सेवाओं की पेशकश से लेकर कई अन्य सेवाएं प्रदान करता है।
इस फर्म को 1995 में ब्रोकिंग इंडस्ट्री में शामिल किया गया था और तब से निरंतर विकास किया है। वर्तमान में, भारत के 900 शहरों में 4000 से अधिक स्थानों पर इसके कार्यालय हैं।
इसके साथ ही, कंपनी की अंतरराष्ट्रीय उपस्थिति के साथ-साथ हांगकांग, दुबई, न्यूयॉर्क, सिंगापुर, जिनेवा, लंदन और मॉरीशस में कार्यालय हैं।
आप आईआईएफएल फ्रैंचाइज़ के साथ बिज़नेस पार्टनरशिप भी कर सकते हैं लेकिन इसके लिए आपको आईआईएफएल फ्रैंचाइज़ लागत का पता होना चाहिए।
आइये इस फुल-सर्विस ब्रोकर के बारे विश्लेषण करते हैं और पता लगाते है की यह आपके लिए कितना उपयोगी है।
आईआईएफएल समीक्षा
IIFL सिक्योरिटीज या इंडिया इंफोलाइन सिक्योरिटीज प्राइवेट लिमिटेड एक लोकप्रिय और रिटेल और इंस्टीटूशनल क्षेत्रों में सर्वश्रेष्ठ सेवाओं की पेशकश करने वाले प्रमुख ब्रोकर हाउस में से एक है। यह कंपनी नए-नए रणनीति बनाने और सुदृढ़ करने के प्रमुख लक्ष्य के साथ आगे बढ़ती है।
इसके साथ ही, IIFL ट्रेडिंग की दुनिया में डिजिटल क्षेत्र में भी कदम रखा है। IIFL ने ग्राहकों के लिए प्रमुख और अत्यधिक उन्नत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पेश किया है।
इस कंपनी के ग्राहक बनने पर आईआईएफएल एडवांस रिसर्च और एडवाइजरी सेवाओं की सुविधाएं मिलती है जो आपको बिना कोई रुकावट के विभिन्न क्षेत्रों में ट्रेड करने में मदद करते हैं।
“IIFL के पास 2020 तक यानी इस वित्तीय वर्ष में 2,11,561 का सक्रिय ग्राहक आधार है।”
हाल के शोध के अनुसार, IIFL की देश के उत्तरी भाग में विशेष रूप से दिल्ली, गुड़गांव, नोएडा, पंजाब, राजस्थान में अपेक्षाकृत मजबूत उपस्थिति दर्ज करवाई है। इस प्रकार, इन क्षेत्रों में IIFL के ब्राँच को खोजना अपेक्षाकृत आसान है।
आईआईएफएल संस्थापक
आर वेंकटरमन और निर्मल जैन- IIFL संस्थापक
IIFL सिक्योरिटीज की स्थापना निर्मल जैन ने कनाडाई इन्वेस्टर्स प्रेम वत्स (प्राइवेट इक्विटी फर्म जनरल अटलांटिक और सीडीसी ग्रुप) के मजबूत समर्थन के साथ की थी।
निर्मल जैन उन सफल उद्यमियों में से एक हैं जिन्होंने धीरे-धीरे फर्म को विकास को शिखर पर पहुंचाया हैं। वर्ष 2000 में, IIFL ने एक फुल-सर्विस ब्रोकरेज फर्म के रूप में बाजार में प्रवेश किया और अपने नेटवर्क को विस्तार करना शुरू कर दिया।
बाद में, IIFL ने जीवन बीमा, म्यूचुअल फंड, इक्विटी ट्रेडिंग और कई अन्य सेवाओं की पेशकश करके अपने बिज़नेस को विस्तार दिया।
2018 तक, निर्मल जैन के 23% प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष स्वामित्व के साथ कंपनी मजबूत हुई।
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आईआईएफएल फुल फॉर्म
IIFL का फुल फॉर्म ‘इंडिया इंफोलाइन’ है। इसे इंडिया इंफोलाइन लिमिटेड के रूप में जाना जाता है। हालांकि, इस कंपनी ने अपने ब्रांड नाम से अलग खुद को आईआईएफएल ब्रांड नाम के रूप में आगे बढ़ाया है।
वास्तव में, IIFL ने अलग-अलग व्यावसायिक कार्यक्षेत्रों में भी खुद को रिब्रांड किया हैं।
IIFL, जिसे आमतौर पर India Infoline Pvt Ltd द्वारा जाना जाता है, जो फर्म प्रदान करने वाली सात प्रमुख वित्तीय सेवाओं में शुमार है।
शुरुआत में, यह फर्म इंडिया इंफोलाइन इंवेस्टमेंट सर्विसेज लिमिटेड के नाम से प्रचलित था लेकिन इस फर्म का नाम नवंबर 2011 में बदलकर इंडिया इंफोलाइन फाइनेंस लिमिटेड कर दिया गया।
आज, कंपनी ने खुदरा और संस्थागत दोनों क्षेत्रों में एक प्रमुख स्थान हासिल कर लिया है और कोलंबो स्टॉक एक्सचेंज की सदस्यता पाने और सिंगापुर स्टॉक एक्सचेंज का सदस्य बनने के लिए अप्रूवल प्राप्त करने वाला पहला भारतीय ब्रोकर बन गया है।
इस फर्म ने वर्ष 2000 में 5Paisa.com फुल-सर्विस ब्रोकरेज को लॉन्च किया जो 0.05% की न्यूनतम ब्रोकरेज प्लान की पेशकश करता है और वर्ष 2005 में BSE सेंसेक्स और NSE निफ्टी में सफलतापूर्वक सूचीबद्ध किया।
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आईआईएफएल ट्रेडिंग
आईआईएफएल ट्रेडिंग करने के लिए ग्राहकों को ब्रोकर को कमीशन के रूप में न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क देकर स्टॉक खरीदने और बेचने की अनुमति देता है।
इसके एडवांस ट्रेडिंग टूल्स और प्लेटफ़ॉर्म के साथ, अब आप सहज ट्रेडिंग का अनुभव प्राप्त कर सकते हैं।
आईआईएफएल के साथ कैसे करें, यह एक बहुत आम प्रश्न है जो हर ट्रेडर के मन में ट्रेडिंग करने से पहले होता है। आईआईएफएल में ट्रेड करने के लिए एक ट्रेडर को फर्म के साथ खाता खुलवाना पड़ता है।
आपको खाता खुलवाने के बाद इक्विटी, करेंसी, कमोडिटी आदि सहित विभिन्न ट्रेडिंग उत्पादों में ट्रेड करने के लिए प्रवेश द्वार खोलता है।
आप टेक्नोलॉजी और रिसर्च के कॉम्बिनेशन से ज्यादा से ज्यादा लाभ और बेहतर अनुभव प्राप्त कर पाएंगे।
इस प्रकार, आप न्यूनतम जोखिम और लाभ प्राप्त करने की अधिक संभावना वाले शेयरों में निवेश कर सकते हैं।
इसके अलावा, आप Two-Factor Authentication, Single Login, एडवांस ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म, न्यूनतम ब्रोकरेज जैसी कई ट्रेडिंग फीचर्स का लाभ उठा सकते हैं।
IIFL वर्चुअल ट्रेडिंग
वर्चुअल ट्रेडिंग उन लोगों के बहुत उपयोगी कुछ है जो ट्रेडिंग मार्केट में नए हैं। यह आपको बिना कोई पैसा लगाए फाइनेंसियल मार्केट में ट्रेडिंग करने की प्रक्रिया को अनुकरण करने का अवसर देता है।
यह नए लोगों को ट्रेडिंग का अभ्यास करने और निवेश में शामिल जोखिम से बचने में मदद करता है।
वर्चुअल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और गेम आपको ट्रेड पर पकड़ बनाने में मदद करता हैं और शुरुआत से ही आपको मुनाफा कमाने में मदद करता हैं।
आईआईएफएल प्रोडक्ट
जैसा कि पहले ही चर्चा की जा चुकी है, IIFL होल्डिंग लिमिटेड फाइनेंस, वेल्थ और एसेट मैनेजमेंट, निवेश बैंकिंग, प्रॉपर्टी एडवाइजरी सर्विस के इंस्टीटूशनल इक्विटी से लेकर कई विभिन्न उत्पादों और सेवाओं के साथ आता है।
IIFL सिक्योरिटीज अपनी विभिन्न सहायक कंपनियों और ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से अपनी सभी सेवाएं प्रदान करता है।
IIFL आपको इन सभी सेगमेंट में ट्रेड करने की अनुमति देती है जिसमें से शामिल है:
- इक्विटी
- करेंसी ट्रेडिंग
- म्यूच्यूअल फंड्स
- कमोडिटी
- आईपीओ
- फिक्स्ड डिपॉजिट
- IIFL पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस
- बॉन्ड्स
- NCDs
- ETFs
- लोन
इस फुल सर्विस स्टॉक ब्रोकर का कॉर्पोरेट ऑफिस मुंबई में है, जहां लगभग 8,000 कर्मचारी काम करते हैं।
ब्रोकर ने ठाणे, मुंबई में एक डिस्काउंट ब्रोकिंग ऑफिस भी स्थापित किया है, जो 5 पैसे ब्रांड के नाम से जाना जाता है। यह मूल्य निर्धारण और अन्य पेशकश में काफी प्रतिस्पर्धी है।
आईआईएफएल इक्विटी
IIFL इक्विटी आपको पूर्व-निर्धारित मूल्य पर या नियमित अंतराल पर स्क्रिप में पहले से निश्चित मात्रा में ऑर्डर देने में मदद करती है।
इक्विटी में निवेश के जरिया कंपनी के ओनरशिप का हिस्सा बन सकते हैं, इक्विटी में पूंजी निवेश के द्वारा बिज़नेस को चलाने में मदद मिलती है। कंपनी पूँजी उत्पन्न करने के लिए पब्लिक को शेयर जारी करती है।
ये शेयर कंपनी या स्टॉक एक्सचेंज में किए गए ट्रेड के जरिए खरीदे जा सकते हैं।
हालांकि इक्विटी में निवेश करने में बहुत सारे जोखिम भी शामिल हैं जो लंबे समय में निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं।
इक्विटी में निवेश कैसे शुरू करें लेख को पढ़कर आप इक्विटी में निवेश करने से संबधित सभी जानकारी ले सकते हैं।
आईआईएफएल म्यूच्यूअल फंड
कंपनी की एक उत्पाद श्रेणी जो ग्राहक को उनकी जरूरतों के अनुसार SIP(सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) में निवेश करने की सुविधा देती है।
आईआईएफएल म्यूचुअल फंड सबसे अच्छे उत्पादों में से एक है जो निवेशकों को मुनाफा कमाने में मदद करता है। यह विभिन्न उत्पादों और इसके साथ जुड़े जोखिम प्रदान करता है।
IIFL म्यूचुअल फंड के साथ, उपयोगकर्ता 42 AMC और उन्नत प्रौद्योगिकी-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से विभिन्न म्यूचुअल फंड तक पहुंच प्राप्त कर सकता है। इस प्रकार, IIFL म्यूचुअल फंड में निवेश करने के इच्छुक ग्राहक एक खाते के माध्यम से अपने निवेश को ट्रैक और प्रबंधित कर सकते हैं।
आईआईएफएल सिक्योरिटीज कमोडिटी
जैसा कि पहले ही चर्चा की जा चुकी है, आईआईएफएल सिक्योरिटीज एक अग्रणी ब्रोकरेज फर्म है जो कमोडिटी सहित विभिन्न सेगमेंट में ब्रोकिंग सेवाएं प्रदान करती है।
IIFL कमोडिटी ट्रेडिंग एक ट्रेडर को सोने, चांदी, और अन्य धातुओं की तरह चल संपत्ति में व्यापार करने की अनुमति देता है। साथ ही, ट्रेडर कृषि वस्तुओं में व्यापार कर सकता है।
वस्तुओं में व्यापार पोर्टफोलियो में विविधता लाता है, उच्च मार्जिन का लाभ देता है, उच्च स्तर की तरलता प्रदान करता है, आदि।
आईआईएफएल सिक्योरिटी करेंसी
कमोडिटी के समान, करेंसी ट्रेडिंग ट्रेड मार्केट = में लाभ कमाने की अधिक संभावना के साथ आता है।
इसमें ट्रेडर करेंसी के एक्सचेंज से डील करता है और समय के साथ मुद्रा के मूल्य में अंतर का लाभ उठाकर लाभ कमाता है।
IIFL सिक्योरिटीज के साथ सर्वोत्तम ट्रेडिंग अनुभव और अनुसंधान टीम की मदद से स्मार्ट तरीके से निवेश करें।
आईआईएफएल बांड/ NCDS
ऊपर चर्चा किए गए पारंपरिक निवेश उत्पादों के अलावा, IIFL बांड और एनसीडी में भी निवेश करने का मौका देती है।
जहां तक आईआईएफएल बॉन्ड का सवाल है, तो फर्म प्रति वर्ष 10.5% की दर से रिटर्न प्रदान करने का दावा करती है। इसे Crisil द्वारा अच्छी रेटिंग प्राप्त है और निवेशक मासिक ब्याज के विकल्प का भी लाभ उठा सकते हैं।
हालांकि, रिटर्न प्रतिशत 15 महीने से 69 महीने तक की अवधि के आधार पर 9.84% से 10.5% तक हो सकता है।
हाल में, 10,000 की न्यूनतम निवेश पूंजी के साथ 1,000 प्रति एनसीडी की कीमत पर जारी किया गया।
इनके अलावा, ग्राहकों के लिए कुछ अतिरिक्त सेवाएं भी हैं।
आईआईएफएल रिसर्च
जब रिसर्च की बात आती है, तो IIFL सिक्योरिटीज ने ग्राहक की आवश्यकताओं के आधार पर विभिन्न सिफारिश उत्पादों को अलग करते हुए एक विशिष्ट संरचना को पेश किया है।
यहाँ विवरण हैं:
जहां तक आईआईएफएल रिसर्च की गुणवत्ता का सवाल है, तो ब्रोकर लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए रिसर्च और रिपोर्ट प्रदान करते हुए अपने फंडामेंटल एनालिसिस में काफी अच्छा काम करता है।
हालाँकि, शॉर्ट-टर्म के लिए टेक्निकल रिसर्च या टिप्स यानी इंट्राडे ट्रेडिंग या स्विंग ट्रेडिंग सटीकता में औसत हैं और इस प्रकार, गुणवत्ता के मामलें में भी औसत माना जा सकता है।
आईआईएफएल वेल्थ
IIFL वेल्थ (पूँजी) अपने ब्रोकिंग व्यवसाय से एक अलग इकाई है और जीवन की विभिन्न शैलियों से आने वाले अपने ग्राहकों के धन प्रबंधन की ओर अधिक जुड़ा हुआ है। फर्म 26 स्थानों पर मौजूदगी के साथ लगभग 1000 कर्मचारियों को होने का दावा करती है।
IIFL को अलग करने वाला मुख्य कारक, जो IIFL वेल्थ के पक्ष में जाता है, वह ग्राहक की अलगाव और विभिन्न सेगमेंट की अनुरूप सर्विस देना है।
इसे अलग निम्न कारकों पर किया जाता है:
- पहली पीढ़ी के निवेशक
- पारिवारिक व्यवसाय का स्वामी
- पब्लिक फिगर / सेलिब्रिटी
- पेशेवर
- NRI ग्राहक
क्लाइंट प्रोफाइलिंग के इस अनूठे तरीके के साथ, फर्म ग्राहक की आवश्यकताओं और फंड प्रबंधन को तदनुसार प्रबंधित करती है।
आईआईएफएल PMS (पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस)
IIFL एसेट मैनेजमेंट एक और महत्वपूर्ण स्पष्ट, मजबूत, प्रभावी और सक्रिय रूप से प्रबंधित निवेश समाधान लाता है जो निवेशक को निवेश को सुरक्षित रखने और जोखिम और अस्थिरता को कम करने में मदद करता है।
IIFL PMS पोर्टल की स्थापना करण भगत ने 1995 में ग्राहकों के लिए विवेकाधीन और गैर-विवेकाधीन दोनों सेवाओं की पेशकश करने के लिए की थी।
यह हाइब्रिड, डेटा-चालित और उच्च-दृढ़ विश्वास रणनीति के आधार पर निवेश प्रदान करता है। यह हाई-टेक डेटा-संचालित दृष्टिकोणों का उपयोग करता है जो समय के साथ जोखिम प्रबंधन और अच्छे रिटर्न प्राप्त करने में मदद करता है।
साथ ही, मैनेजमेंट वित्त की बारीकियों को समझने और जोखिम कारकों को समझने के लिए निवेशकों के साथ मिलकर काम करता है। इससे उन्हें अपने निवेशकों को एक बुद्धिमान और उपयोगी निवेश निर्णय लेने के लिए मार्गदर्शन करने में मदद मिलती है।
आईआईएफएल वन
एक अन्य मंच IIFL वन ने “ऑल-इन-फीस” संरचना के तहत पारदर्शी निवेश विकल्पों को सामने लाने के लिए फर्म द्वारा लॉन्च किया।
आईआईएफएल वन विशेष रूप से HNI ग्राहकों के लिए है जो बहुत ही प्रतिस्पर्धी मूल्य पर अपने व्यक्तिगत पोर्टफोलियो के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रक्रिया और अनुशासन का लाभ उठा सकते हैं।
यह प्लेटफॉर्म उन्हें उधार देने की शर्तों, धन संरचना और संपत्ति नियोजन सेवाओं तक भी पहुंच प्रदान करता है।
आईआईएफएल ऐप
इस फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास सभी प्रकार के डिवाइस में उपलब्ध ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की एक शृंखला है।
आईआईएफएल ट्रेडर टर्मिनल
ट्रेडर टर्मिनल एक एग्जिक्यूटेबल एप्लीकेशन है जो ट्रेड कार्यान्वित करने के लिए लैपटॉप या डेस्कटॉप पर इंस्टाल किया जा सकता है।
इस विशेष एप्लिकेशन को इंस्टॉल करने से पहले एक .नेट फ्रेमवर्क को इंस्टॉल करने की जरूरत पड़ती है।इस समय, यह केवल विंडोज़ संस्करण में उपलब्ध है लेकिन निम्न विशेषताओं के साथ सुसज्जित है जैसे:
- रियल-टाइम मार्केट वाच अपडेट
- विभिन्न ऑथेंटिकेशन मापदंड के साथ अत्यधिक सुरक्षित।
- अच्छी स्पीड और परफॉरमेंस के साथ शीघ्र और कंफर्म ऑर्डर को निष्पादित करता है।
- टेक्निकल और फंडामेंटल एनालिसिस की तलाश करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए मार्केट कॉल, रिसर्च रिपोर्ट और मार्केट मंत्रा तक एक्सेस देता है।
- विश्लेषण के लिए कई प्रकार के चार्ट, टेक्निकल इंडिकेटर, हीट मैप।
- उपयोगकर्ताओं को डैशबोर्ड विजेट बदलने, अलर्ट और नोटिफिकेशन सेट करने की अनुमति के साथ कई स्तरों पर अनुकूलन और निजीकरण की अनुमति दी गई है।
- आईआईएफएल से फंड ट्रांसफर के लिए उपयोगकर्ता भारत के 40 से अधिक प्रमुख बैंकों सहित ICICI, एक्सिस, HDFC आदि में कर सकते हैं।
यहाँ ट्रेडर टर्मिनल एप्लीकेशन के कुछ स्क्रीनशॉट्स दिए गए हैं:
ट्रेडर टर्मिनल एप्लिकेशन ब्राउज़र-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के रूप में भी उपलब्ध है।
इस मामलें में उपयोगकर्ताओं को किसी भी सॉफ़्टवेयर को डाउनलोड या इंस्टॉल करने की आवश्यकता नहीं है, बस दिए गए विशेष लिंक पर लॉग इन करें और फिर वे सीधे किसी भी डेस्कटॉप या लैपटॉप से ट्रेड शुरू कर सकते हैं।
आप किस विशेष सेगमेंट को ट्रेड करना चाहते हैं, इसके आधार पर, अलग-अलग लॉगिन हैं:
- इक्विटी
- करेंसी
- कमोडिटी
यह एक सिंगल साइन-ऑन एप्लिकेशन है:
- डेटा उपकरण और चार्ट
- हाई-स्पीड ऑर्डर निष्पादन
- हीटमैप
- नवीनतम बाजार युक्तियाँ और अनुसंधान रिपोर्ट
यह वेब ट्रेडर टर्मिनल की लॉगिन स्क्रीन है:
आईआईएफएल मार्केट्स
आईआईएफएल मार्केट्स इंडिया इन्फोलाइन का एक न्यू जनरेशन ट्रेडिंग मोबाइल ऐप है और यह एंड्रॉइड, iOS और विंडोज उपयोगकर्ताओं के लिए भी उपलब्ध है।
यह 20,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं से 4.4 रेटिंग के साथ एंड्रॉइड स्टोर पर टॉप रेटेड मोबाइल ऐप में से एक है। मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताओं में शामिल हैं:
- एक स्वाइप ट्रेडिंग सुविधा आपको केवल एक स्वाइप के साथ ट्रेड करने की अनुमति देता है और इस बात को भी सुनिश्चित करता है कि आप किसी उपयुक्त अवसरों से वंचित ना हो जाए।
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“IIFL मार्केट्स कई विशेषताओं और उचित गति के साथ भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले मोबाइल ऐप में से एक है। यहां अपना विवरण प्रदान करके एक गेस्ट लॉगिन करें और उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड वापस ईमेल किया जाएगा। ”
- स्टॉक मार्केट पोर्टफोलियो को एक बेहतर तरीके से संभालने में 50 स्क्रिप्ट तक के साथ स्टॉक वॉच लिस्ट आपकी मदद करती है।
- उपयोगकर्ता IPO/ OFS के लिए मोबाइल ऐप का इस्तेमाल करके खुद ही आवेदन कर सकते हैं। ज्यादातर ब्रोकर अपने मोबाइल ऐप में इस तरह के प्रावधानों को नही देते हैं।
- एक यूनिक मैसेज बोर्ड की सुविधा उपभोक्ता को अनुमति देता है कि वह दूसरों के मार्केट परिस्थिति को समझ सकें।
- उपयोगकर्ता विभिन्न पहलूओं जैसे कि मूल्य सीमा, शेयर की कीमत में प्रतिशत वृद्धि/घटाव सीमा इत्यादि के लिए चेतावनी संदेश स्थापित कर सकते हैं।
Google Play Store से मोबाइल ऐप के आँकड़े इस प्रकार हैं:
| कितनी बार इंस्टॉल हुआ | 1,000,000 - 5,000,000 |
| साइज़ | 24 MB |
| नकारात्मक रेटिंग | 7.4% |
| संपूर्ण प्रतिक्रिया |  |
| अपडेट आवृत्ति | 3-4 हफ्ते |
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आईआईएफएल ट्रेडर टर्मिनल वेब
ट्रेडर टर्मिनल एप्लीकेशन ब्राउज़र पर आधारित ट्रेडिंग प्लेटफार्म के रूप में भी उपलब्ध है। इस मामले में उपभोक्ताओं को किसी भी तरह के सॉफ्टवेयर डाउनलोड या इंस्टॉल करने की जरूरत नहीं है लेकिन सिर्फ एक विशेष लिंक पर जाना है, लॉगिन करना है और तब वे किसी भी डेस्कटॉप या लैपटॉप से सीधा ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।
किस विशेष खंड में आप ट्रेड करना पसंद करेंगे उसके अनुसार उनके लिए विभिन्न प्रकार के लॉगिन हैं:
- इक्विटी
- करेंसी
- कमोडिटी
इसके साथ आवेदन पर यह एकल हस्ताक्षर है:
- डाटा टूल्स और चार्ट्स
- तीव्र गति से आर्डर का निष्पादन
- हीट मैप्स
- ताजा मार्केट सुझाव और शोधपत्र
यह वेब ट्रेडर टर्मिनल का लॉगइन स्क्रीन है:
आईआईएफएल ग्राहक सेवा
आईआईएफएल के पास अपने ग्राहकों तक पहुंचने के लिए निम्नलिखित संचार माध्यम हैं :
- टोल फ्री नंबर
- फ़ोन
- ईमेल
- ऑफ़लाइन शाखाएं
जब सेवा की बात आती है तो आईआईएफएल के पास कई संचार माध्यम हैं, लेकिन इनमें कुछ प्रकार का विभाजन देखने को मिलता है, जो समझ से परे हैं। माध्यम से भारी ट्रेडिंग करने वाले ग्राहकों पर अधिक ध्यान दिया जाता है , ग्राहक सेवा टीम इस प्रकार, शुरुआती या छोटे निवेशकों को कम तवज्जो देती है और उनकी आवाज कम सुनी जाती है।
लेकिन एक बार जब आप सिस्टम में होते हैं, तो आप ब्रोकर की पेचीदगियों को समझ सकेंगे। फिर आपके लिए इस पूर्ण-सेवा स्टॉक ब्रॉकर की सेवाओं का उपयोग करना बहुत आसान और तेज़ हो जाएगा।
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आईआईएफएल म्यूच्यूअल फंड ऐप
आईआईएफएल म्यूचुअल फंड ऐप IIFL सिक्योरिटीज द्वारा पेश किया गया एक अन्य महत्वपूर्ण सॉफ्टवेयर है जो एंड्रॉइड और IOS प्लेटफॉर्म दोनों के लिए बनाया गया है। यह ऐप म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने में सहायक है।
इस ऐप को अपने म्यूचुअल फंड निवेश को खरीदने, बेचने, SIP के लिए उपयोग कर सकते हैं और निगरानी कर सकते हैं। इसके अलावा, ऐप स्कीम को देखने और लेटेस्ट न्यूज़ और अन्य प्रासंगिक जानकारी को जानने में मदद करता है।
* इसके अलावा एक और सॉफ्टवेयर है, IIFL TTIris जो आपको रियल-टाइम में ट्रेडिंग टिप्स और मार्केट मूवमेंट प्रदान करता है।
आईआईएफएल खाता
आईआईएफएल सिक्योरिटी दो अलग-अलग प्रकार के खाते प्रदान करता है; डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता।
हालाँकि, आपके पास फर्म के साथ दोनों में से कोई भी खाता हो सकता है, लेकिन IIFL 2-in-1 खाते का लाभ उठाना ज्यादा उपयोगी साबित होगा।
यह आपको स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए निर्बाध ट्रेड का अनुभव करने और परेशानी मुक्त लेनदेन में मदद करता है।
आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से खाता खोल सकते हैं। एक बार जब आप खाता खोल लेते हैं तो आपको लॉगिन क्रेडेंशियल मिल जाएंगे जो आपको विभिन्न उपलब्ध ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए एक्सेस प्रदान करते हैं।
आईआईएफएल खाते के साथ, ग्राहक कई लाभ उठा सकता है जैसे:
- हर प्लेटफ़ॉर्म तक पहुँचने और विभिन्न क्षेत्रों में ट्रेड करने के लिए सिंगल लॉगिन आईडी।
- इसके अलावा, खाता आपको अगली पीढ़ी का समाधान प्रदान करता है जो वास्तविक समय के स्ट्रीमिंग कोट्स और त्वरित ऑर्डर निष्पादन का लाभ उठाने में आपकी मदद करता है।
IIFL Demat Account in Hindi
IIFL डीमैट खाता ट्रेड करने के लिए एक प्रवेश द्वार है। आईआईएफएल डीमैट खाता खोलने के लिए आपको खाता खोलने की प्रक्रिया से गुजरना होगा और डीमैट खाते के लिए सभी दस्तावेज जमा करने होंगे।
इसके अलावा, कुछ शुल्क और IIFL डीमैट अकाउंट शुल्क भी हैं। हालांकि, IIFL में डिमैट खाता खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं हैं, लेकिन अपने खाते को सक्रिय रखने के लिए वार्षिक आधार पर आईआईएफएल एएमसी शुल्क का भुगतान करना अनिवार्य है।
आईआईएफएल दूसरे वर्ष से AMC शुल्क के रूप में ₹ 400 लेता है।
एक बार जब आप खाता खोलने की प्रक्रिया के साथ हो जाते हैं, तो आपको डीमैट खाता संख्या प्रदान की जाएगी, जब भी आप व्यापार करते हैं।
डीमैट अकाउंट वह है जहां आपके सभी शेयर, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड इलेक्ट्रॉनिक रूप में सुरक्षित होते हैं।
इस प्रकार, यह आपको अपनी प्रतिभूतियों और निवेश को ऑनलाइन ट्रैक करने का एक सुविधाजनक तरीका देता है।
आप व्यक्तिगत रूप से IIFL डीमैट खाता खोल सकते हैं या एक संयुक्त खाता रख सकते हैं।
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आईआईएफएल ट्रेडिंग खाता
IIFL ट्रेडिंग खाता वह खाता होता है जिसमें आपकी नकदी और होल्डिंग्स होते हैं। IIFL ट्रेडिंग खाते के साथ, ट्रेडर के लिए बाज़ार में अपने स्टॉक को आसानी से खरीदना और बेचना आसान हो जाता है।
ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए, आपको कुछ व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करने और सत्यापन के लिए प्रासंगिक जानकारी जमा करने की आवश्यकता होती है।
इसके अलावा, डीमैट खाते के विपरीत, ट्रेडिंग खाते ने कुछ खाता खोलने की फीस लगाई और ग्राहक को ₹750 का एकमुश्त शुल्क देना होगा।
इसलिए फर्म के साथ ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोलें और अधिकतम ट्रेडिंग लाभ प्राप्त करें।
आईआईएफएल शुल्क
IIFL के साथ खाता खोलने के लिए, आपको इन शुल्कों का ध्यान रखने की जरूरत है:
इस प्रकार, जैसा कि आप देख सकते हैं कि भारत में अन्य स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में खाता खोलना और रखरखाव शुल्क अपेक्षाकृत कम है।
इस प्रकार, इसे भारत के प्रीमियम स्टॉक ब्रोकर्स के वर्ग में रखा जा सकता है।
आईआईएफएल ब्रोकरेज शुल्क
IIFL अपने ग्राहकों को उनकी पसंद के आधार पर अलग-अलग योजनाएँ प्रदान करता है। इसके विवरण निम्नानुसार हैं:
IIFL वैरिएबल ब्रोकरेज प्लान (VBP)
यह योजना एक विशिष्ट खंड में मासिक लेनदेन की मात्रा पर आधारित है।
1. डिलीवरी कैश वॉल्यूम: ब्रोकरेज दोनों पक्षों पर लागू होते हैं
यह योजना उन उपयोगकर्ताओं के लिए लागू होती है जो लॉन्ग-टर्म स्तर पर ट्रेड करना चाह रहे हैं। यहाँ विवरण हैं:
इस IIFL ब्रोकरेज कॅल्क्युलेटर का इस्तेमाल ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और अपने मुनाफ़ा का पता लगाएं।
2. इंट्राडे कैश वोल्यूम: दोनों पक्षों में ब्रोकरेज लागू
यह योजना उन उपयोगकर्ताओं के लिए लागू होती है जो एक त्वरित अल्पकालिक स्तर के लिए व्यापार करना चाहते हैं, मुख्यतः एक ही कारोबारी दिन के भीतर। यहाँ विवरण हैं:
3. फ्यूचर वॉल्यूम: दोनों पक्षों में ब्रोकरेज लागू
यह योजना उन उपयोगकर्ताओं के लिए लागू है जो वायदा खंडों में व्यापार करना चाहते हैं। यहाँ विवरण हैं:
4. ऑप्शन वॉल्यूम: दोनों पक्षों में ब्रोकरेज लागू
यह योजना उन उपयोगकर्ताओं के लिए लागू है जो ऑप्शन सेगमेंट में ट्रेड करना चाहते हैं। यहाँ विवरण हैं:
फ्लैट ब्रोकरेज प्लान (FBP)
फ्लैट ब्रोकरेज प्लान एक लेनदेन स्तर पर आधारित एक पारंपरिक ब्रोकरेज योजना के अनुसार है:
आईआईएफएल ब्रोकरेज कैसे काम करता है?
किसी भी अन्य फुल सर्विस स्टॉक ब्रॉकर की तरह, IIFL प्रतिशत आधारित ब्रोकरेज शुल्क लेता है।
उदाहरण के लिए, यदि आप डिलीवरी सेगमेंट में ₹1,00,000 के मूल्य की ट्रेडिंग करते हैं तो फिर 0.50% की ब्रोकरेज दर लगेगी। आपको अन्य टैक्स को छोड़कर ब्रोकरेज शुल्क के रूप में ₹500 का भुगतान करना होगा।
इस प्रकार, आपको सलाह दी जाती है कि आप इस फुल सर्विस शेयर ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग तभी करें जब आप यह ब्रोकरेज दे सकते हैं।
IIFL वैल्यू एडेड सब्सक्रिप्शन प्लान (VAS)
वैल्यू एडेड सब्सक्रिप्शन प्लान के लिए क्लाइंट को 12 महीने की अवधि के लिए अग्रिम भुगतान करना पड़ता है। यह 12 महीने की सदस्यता शुल्क प्रकृति में अप्रतिदेय है।
अगर आपने नियमित ट्रेडर हैं तो यह आपके लिए एक उपयोगी प्लान है।
शेष स्लैब इस प्रकार है:
आईआईएफएल लेनदेन शुल्क
यहाँ IIFL द्वारा लगाए गए लेन-देन के शुल्क का विवरण दिया गया है:
उद्योग मानकों और सेबी द्वारा निर्धारित मूल्य के अनुसार, यह स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों से उचित लेनदेन शुल्क लेता है।
यह उन स्टॉक ब्रोकर से अलग है जो कम ब्रोकरेज शुल्क प्रदर्शित करने के बाद बहुत अधिक लेनदेन शुल्क लेते हैं।
इसलिए उस दृष्टिकोण से, इंडिया इंफोलाइन एक भरोसेमंद ब्रोकर है।
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आईआईएफएल मार्जिन
यहां IIFL के द्वारा मार्जिन का विवरण दिया गया है:
आईआईएफएल कस्टमर केयर
IIFL सिक्योरिटीज के पास अपने ग्राहकों तक पहुंचने के लिए निम्नलिखित संचार माध्यम हैं:
- IIFL सिक्योरिटी टोल फ्री नंबर
- फ़ोन
- ईमेल
- ऑफ़लाइन शाखाएँ
- मिस्ड कॉल सेवा
हालांकि आईआईएफएल के पास कई संचार चैनल हैं, लेकिन जब सर्विस की बात आती है तो यह दो शाखाओं में बंटा हुआ है जिसे समझना बहुत कठिन है।
ब्रोकर ने एक संरचना परिभाषित किया है जहां मध्यम से बड़े ट्रेडिंग ग्राहकों को ग्राहक सेवा टीम से ज्यादा वरीयता दिया जाता है।
इस प्रकार, शुरुआती या छोटे निवेशकों को अपनी समस्या का हल करवाने के लिए बहुत समय लग सकता है।
लेकिन एक बार जब आप सिस्टम में होंगे, तब आप जगह-जगह की पेचीदगियों को समझ पाएंगे। फिर आपके लिए फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर की सेवाओं का उपयोग करना बहुत आसान और तेज हो जाता है।
आईआईएफएल के लाभ
IIFL के साथ खाता खोलने के कुछ फायदे हैं:
- 4000 से अधिक शाखाओं के साथ देश के विभिन्न हिस्सों में विशाल उपस्थिति।
- इस को ब्रोकर 1995 में स्थापित किया गया था। इस प्रकार, स्थिरता और विश्वास निश्चित रूप से एक महत्वपूर्ण कारक है।
- सभी प्रकार के सेगमेंट में निवेश करने की अनुमति देता है।
- मोबाइल ऐप IIFL मार्केट्स भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले ऐप में से एक है।
- उच्च तकनीक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, विशेष रूप से मोबाइल पर।
- उपयोगकर्ता की पसंद के आधार पर विभिन्न ब्रोकरेज योजनाएँ।
आईआईएफएल के नुकसान
यहाँ IIFL के बारे में कुछ चिंताएँ हैं जिनसे आपको अवगत होना चाहिए:
- इंडिया इंफोलाइन के बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर ब्रोकर के बारे में सबसे अधिक शिकायत की गई है।
- ग्राहक सेवन एक प्रमुख चिंता है।
- कुछ सेगमेंट जैसे कि म्यूचुअल फंड में निवेश करना उतना आसान नहीं है जितना कि कुछ अन्य फुल-सर्विस ब्रोकर में।
‘आईआईएफएल को 2019-20 के इस वित्तीय वर्ष में 139 शिकायतें मिली हैं, जो कि उनके कुल ग्राहक आधार का 0.06% है।
उद्योग औसत 0.06% है।
निष्कर्ष
आईआईएफएल निश्चित रूप से भारत में सबसे लोकप्रिय फुल-सर्विस स्टॉक ब्रोकरों में से एक है। यह अपने मोबाइल ऐप, विस्तृत ऑफ़लाइन उपस्थिति, विभिन्न ब्रोकरेज योजनाओं के साथ टेक्नोलॉजी पर ध्यान केंद्रित करके अपने ग्राहकों के लिए कई सेवाएं पेश करता है।
IIFL का प्रमुख व्यवसाय मध्यम से बड़े स्तर के ट्रेडर की तरफ है जो उन्हें ब्रोकरेज शुल्क के रूप में नियमित राजस्व कमा सकते हैं। इस प्रकार, शुरुआती या छोटे निवेशकों के लिए इस ब्रोकर की सेवाओं का उपयोग करना मुश्किल हो जाता है।
इसके अलावा, डिस्काउंट बरोकरों के आगमन के साथ, IIFL जैसे ब्रोकर के लिए प्रतिस्पर्धा और भी अधिक हो जाती है।
क्या आप खाता खोलने में इच्छुक है ? अपने विवरण को नीचे दिए गए फॉर्म में भरिये, हम आपसे शीघ्र ही संपर्क करेंगे।
आईआईएफएल सदस्यता जानकारी
अलग-अलग एक्सचेंजों और मध्यवर्ती ब्रोकर के साथ ब्रोकर की सदस्यता जानकारी यहां दी गई है:
विवरणों को एक्सचेंज की संबंधित वेबसाइट से सत्यापित किया जा सकता है।
आईआईएफएल सब ब्रोकर
आईआईएफएल सिक्योरिटीज फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर IIFL सब-ब्रोकर या अधिकृत व्यक्ति के रूप में पार्टनर को अनुमति देता है (IIFL एडवाइजर इंटरनल टर्म के रूप में उपयोग किया जाता है)।
25,000 के शुरूआती निवेश के साथ शर्तों का पालन करने की जरूरत है।
ब्रोकर के अनुसार, एडवाइजरी को IIFL AAA तक एक्सेस करने के लिए एक टैब होगा जो आगे उन्हें अपने ग्राहकों की प्रगति को ट्रैक करने में मदद करता है।
इसके अलावा, आपके ग्राहक के आकार, व्यवसाय के स्थान आदि सहित कई कारकों के आधार पर रेवेन्यू अलग-अलग हो सकता है। लेकिन, आम तौर पर रेवेन्यू 40% से 70% के दायरे में आता है।
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आईआईएफएल एड्रेस
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, यह ब्रोकर भारत के अलावा विदेशों और बाहर कई स्थानों पर उपस्थिति है। हालाँकि, यदि आप उनके पंजीकृत कार्यालयों की तलाश कर रहे हैं, तो यहां पते दिए गए हैं:
पंजीकृत कार्यालय:
IIFL होम फाइनेंस लिमिटेड
IIFL हाउस, सन इन्फोटेक पार्क,
रोड नंबर 16 वी, प्लॉट नंबर बी -23,
MIDC, थाणे इंडस्ट्रियल एरिया, वागले इस्टेट,
ठाणे – 400604
कॉर्पोरेट ऑफिस:
IIFL होम फाइनेंस लिमिटेड
प्लॉट नंबर 98, उद्योग विहार फेज IV,
सेक्टर 18, गुड़गांव, हरियाणा 122016
आईआईएफएल शाखाएँ
यद्यपि IIFL सिक्योरिटीज की ज्यादतर सेवाएँ ऑनलाइन उपलब्ध हैं और वेबसाइट पर जाकर आसानी से उपलब्ध हो सकती हैं, लेकिन फर्म को शाखाओं के अपने विस्तृत नेटवर्क के माध्यम से चारों ओर वितरित किया जाता है।
संभावित या मौजूदा ग्राहक अपने IIFL ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट के लिए स्थानीय IIFL शाखा पर जा सकते हैं।
यदि आप उस क्षेत्र में हैं जहां कोई निकटतम शाखा नहीं है तो आप वेबसाइट पर जा सकते हैं और ऑनलाइन खाता खोल सकते हैं और ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपने खाते तक पहुंच सकते हैं।
फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के पास अपने सब-ब्रोकर और फ्रैंचाइज़ नेटवर्क के माध्यम से निम्नलिखित स्थानों में उपस्थिति है:
आईआईएफएल फॉर्म
जब IIFL सिक्योरिटीज के फॉर्म की बात आती है, तो दो तरह के फॉर्म होते हैं, जिन्हें ग्राहक ज्यादातर ढूंढते हैं:
IIFL खाता खोलने का फॉर्म
IIFL खाता बंद करने का फॉर्म
यद्यपि, IIFL खाता को ऑनलाइन खोला जा सकता है, लेकिन अगर आप पारंपरिक लोगो में से हैं, तो आप इनमें से किसी भी फॉर्म को डाउनलोड कर के एक प्रिंट आउट निकाल सकते हैं, उन्हें भर सकते हैं और निकटतम IIFL सिक्योरिटीज शाखा या कार्यालय में जमा कर सकते हैं।
आईआईएफएल के बारे में कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ):
क्या आईआईएफएल के साथ कोई न्यूनतम खाता बैलेंस रखना होता है?
नहीं, IIFL अपने ग्राहकों को कोई न्यूनतम खाता बैलेंस रखने के लिए नहीं कहता है। हालांकि, इस फुल-सर्विस स्टॉक ब्रॉकर के साथ एक खाता खोलने के लिए आपको प्रारंभिक खाता डिपॉजिट के रूप में कम से कम INR 10,000 के साथ शुरू करना होगा।
आईआईएफएल में खाता खोलने और रखरखाव शुल्क क्या हैं?
आईआईएफएल में ट्रेडिंग अकाउंट के लिए खाता खोलने का शुल्क ₹750 और डीमैट अकाउंट के लिए ₹555 रुपये लगते हैं। यदि आप उद्योग के मानदंडों को देखते हैं, तो आम तौर पर खाता खोलने का शुल्क ₹ 200 से ₹700 की रेंज होती है, जबकि यहां दोनों खातों के लिए ₹ 1300 के आसपास है।
इसकी ट्रेडिंग कॉल और रिपोर्ट के माध्यम से रिसर्च की गुणवत्ता कैसी है?
आईआईएफएल उन स्टॉक ब्रोकर्स में से एक है जो काफी सटीक सुझाव और सिफारिशें प्रदान करता है। उनकी शोध टीम कई मीडिया चैनलों में प्रमुख और दृश्यमान रहती है। इसके अलावा, यह फुल सर्विस स्टॉक ब्रोकर हर बार अपने रिसर्च डोमेन में कई इनोवेटिव के साथ आने के लिए जाना जाता है।
आईआईएफएल द्वारा लगाए गए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?
ब्रोकर अपने ग्राहकों को कई ब्रोकरेज योजनाएं प्रदान करता है। ब्रोकरेज शुल्क ज्यादा है, खासकर छोटे निवेशकों या शुरुआती के लिए। हालांकि, यदि आप हर महीने ज्यादा ट्रेड करते हैं या किसी भी सदस्यता योजनाओं में सदस्यता लेंगे, तो आप सभी श्रेणियों में कम ब्रोकरेज शुल्क के लिए मोल भाव कर सकते हैं।
हां, आईआईएफएल पिछले 22 वर्षों से काम कर रहा है। यह, ब्रोकर अपने कार्यों में निश्चित रूप से स्थिर है। इसके पास 8000 से ज्यादा कर्मचारी और 4000 से ज्यादा सब- ब्रोकर / फ्रैंचाइज नेटवर्क है। इस प्रकार, ब्रोकर संख्याओं के हिसाब से, आशाजनक और विश्वसनीय है।
IIFL के लेन-देन के प्रभार क्या हैं?
आईआईएफएल पर लेन-देन का शुल्क इक्विटी इंट्रा-डे और डिलिवरी के लिए आपके ट्रेड वैल्यू का 0.00325% है। अधिक विवरण के लिए, आप उपरोक्त ‘लेन-देन शुल्क’ सेक्शन में पढ़ सकते हैं।
आईआईएफएल की ग्राहक सेवा गुणवत्ता कैसी है?
यद्यपि आईआईएफएल कई संचार माध्यमों की पेशकश करता है। हालाँकि, ग्राहक सेवा मध्यम से बड़े ट्रेडिंग करने वाले ट्रेडर्स को ज्यादा तरजीह देते है इस तरह के ग्राहकों के उनके पोर्टफोलियो को देखने और मार्गदर्शन करने के लिए एक रिलेशनशिप अधिकारिय नियुक्त किया जाता है।
आईआईएफएल सेवाओं का उपयोग करके, मैं किस सेगमेंट में ट्रेडिंग कर सकता हूं?
इंडियन इंफोलाइन की सेवाओं के साथ आप इक्विटी, म्युचुअल फंड, बीमा, कमोडिटी , करेंसी, फिक्स्ड डिपॉजिट, बॉन्ड जैसी 10 से अधिक उत्पादों में ट्रेडिंग और निवेश कर सकते हैं।
