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आम तौर पर, अगर एक शुरुआती स्तर के व्यक्ति को शेयर मार्केट में निवेश करने की बात आती है तो पहला कदम IPO Investment को माना जाता है। लेकिन, महत्वपूर्ण सवाल यह है कि IPO Kaise Kharide?
इसलिए, आईपीओ में निवेश करने की प्रक्रिया को समझना बहुत आवश्यक हो जाता है।
अब सवाल है कि क्या आईपीओ में निवेश करने के लिए किसी विशेष नियम या गाइड की आवश्यकता है?
अपने पाठको को ऐस तमाम सवाल के जवाब इन आर्टिकल में देंगे।
आज इस पोस्ट में अपने पाठकों को आईपीओ में निवेश करने की प्रक्रिया को विस्तारपूर्वक समझाएंगे।
यहाँ आईपीओ निवेश की शुरुआती कदम के साथ, ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीके क्या हैं और ऐसे महत्वपूर्ण बातें करेंगे, जो आपको हमेशा याद रखनी चाहिए।
आईपीओ में कैसे निवेश करें
अगर साल 2020 को छोड़ दें तो पिछले कुछ सालों से शेयर बाजार आईपीओ से गुलजार है।
और ये सिलसिला अभी भी जारी है। साल 2021 के पहले महीने में ही कई आईपीओ लॉन्च हो चुके है।
इसके अलावा, इस साल 2021 में लगभग 21 आईपीओ और आने वाले हैं।
लेकिन, लेकिन, लेकिन!
दुनिया में ऐसा कोई निवेश नहीं जो आपको 100% निश्चित रिटर्न दें।
इसलिए, आज इस पोस्ट में आईपीओ में निवेश करने के लिए कुछ महत्वपूर्ण कॉन्सेप्ट के बारे में बताएंगे।
इससे आप आने वाले आईपीओ में ध्यान में रख कर ही निवेश करें। ये कांसेप्ट ही आपको अपने मेहनत से कमाई पूँजी को सुरक्षित रख सकता है।
How to Invest in IPO in Hindi
अगर आप आने वाले किसी भी आईपीओ में निवेश करने के लिए उत्साहित हैं, तो अच्छे रिटर्न के लिए कुछ बुनियादी नियमों का ख्याल रखना चाहिए।
नियम #1. आईपीओ में निवेश कैसे करें
अपनी और से रिसर्च करें, जितना अच्छे से हो सके उतना
आईपीओ में सिर्फ इस कारण निवेश न करें, क्योंकि आपका रिश्तेदार या दोस्त ऐसा कह रहा है। आपको अपने स्तर पर भी रिसर्च करना होगा। इसमें शामिल हो सकते हैं:
- लिस्टेड होने वाली कंपनी को सार्वजनिक किए गए फ़ाइनेंशियल डेटा चेक करें। जो नंबर और डेटा कंपनी पब्लिक करती है वो आंकड़े सीमित और ज्यादातर पक्षपात पूर्ण होते हैं।
- चूँकि, यह किसी थर्ड-पार्टी द्वारा ऑडिटर नहीं किया जाता इसलिए इनपर भरोसा नहीं किया जा सकता।
फिर भी, कुछ ऐसे आकड़े हैं जो आपको कंपनी के पिछले कुछ वर्षों के प्रदर्शन को बताएगा। PE Ratio, EPS, NAV जैसे मेट्रिक्स आपकी सहायता कर सकते हैं। - इसके अलावा, आप गूगल पर जाएं, कंपनी का नाम टाइप करें और “न्यूज़” टैब पर जाएं। यहां आप इस कंपनी के लेटेस्ट मीडिया रिलीज देख सकते हैं। आप पहले देख पाएंगे कि यह कंपनी न्यूज़ में क्यों है।
आप पिछले 6 महीनों से 1 वर्ष तक खबरों की जांच कर सकते हैं और मार्केट में उस कंपनी के बारे में आईडिया प्राप्त कर सकते हैं।
- स्टॉक मार्केट की वीडियो और ब्लॉग देखें। यहाँ आप इस शेयर मार्केट एक्सपर्ट द्वारा कंपनी के आईपीओ के बारे कि अलग-अलग राय देंगे।
- शेयर मार्केट पर उनके आईपीओ लिस्टेड होने से पहले कंपनी द्वारा जारी किए गए प्रॉस्पेक्टस को पढ़ें। समय के साथ, आपको यह पता चल जाएगा कि किस चीज को देखना है और निर्णय लेने के क्या लिए आपके लिए महत्वपूर्ण हैं।
यह एक उद्देश्य स्तर पर रिसर्च का एक बहुत अच्छा सारांश देगा।
नियम #2. आईपीओ में निवेश कैसे करें
कंपनी के वैल्यूएशन की जांच करें
यह अधिकांश पाठकों को बहुत तकनीकी लग सकता है। लेकिन, यह कोई मुश्किल काम नहीं है!
यहां तक कि यदि आप बेसिक्स कैलकुलेशन करना भी जानते हैं, तो भी आपको इसके बारे में एक अच्छा आईडीया मिल जाएगा।
अब, जब एक कंपनी कोई नया इश्यू लेकर आती है, तो उसमे शेयरों की संख्या, आईपीओ का इश्यू साइज, इक्विटी हिस्सेदारी के बारे में घोषणा भी करता है।
अब, मान लीजिए कि एक कंपनी एबीसी 150 करोड़ रुपये जुटाने की सोच रही है। इस प्रक्रिया में वह अपनी 5% इक्विटी वैल्यू को बेचने के लिए तैयार है।
इस आकड़े के साथ, कंपनी में 100% हिस्सेदारी की कुल वैल्यूएशन ₹ 3000 करोड़ होगा, है ना?
जब आप उस कंपनी के पिछले कुछ सालों के वित्तीय आकड़े को चेक करते है या तुलना करते हैं तो फिर आप उस कंपनी की वैल्यूएशन को सामान इंडस्ट्री में उसके प्रतिस्पर्धी कंपनियों के साथ तुलना करें।
आपको ये आसान सा एक्सरसाइज उस कंपनी के बारे में बिलकुल सटीक आईडिया देगा कि कंपनी ने सही वैल्यूएशन की है या नहीं।
यह भी एक संभावना होती है कि कंपनी खुद का ओवर वैल्यूएशन कर लेती हैं। इस स्थिति में, लॉन्ग टर्म में कंपनी के स्टॉक का शेयर मूल्य गिर सकता है।
याद रखें, अगर कोई कंपनी धन जुटाने के लिए सार्वजनिक जा रही है, तो यह आवश्यक नहीं है कि कंपनी आर्थिक रूप से मजबूत हो।
नियम #3. आईपीओ में निवेश कैसे करें
आपके पास एक डीमैट खाता होना चाहिए!
सुनिश्चित करें कि आपका डीमैट खाता एक्टिव है, क्योंकि यह आईपीओ में अप्लाई करने के लिए आवश्यक है।
आईपीओ आवंटन के लिए ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता नहीं होगी, लेकिन एक डीमैट खाता 100% अनिवार्य है।
हालाँकि, कुछ समय बाद शेयर मार्केट में उन शेयरों को बेचने का फैसला करते समय आपको एक ट्रेडिंग खाते की भी आवश्यकता होगी।
जब आप अपना डीमैट खाता खोलते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप इसे एक प्रमुख स्टॉकब्रोकर के साथ खोलें जो आपकी आवश्यकताओं से मेल खाता है।
यदि आवश्यक हो तो आप हमारी बैकएंड टीम से स्टॉक ब्रोकर के लिए सुझाव भी ले सकते हैं।
तो, यह हो गए, वह बुनियादी नियम जिनका आईपीओ में कैसे निवेश करें से पहले पालन करना होगा।
नीचे दिए गए कमेंट सेक्शन में आप हमें अपने विचार या किसी भी अन्य नियमों को जानना या बताने के लिए स्वतंत्र हैं।
आगे बढ़ते हुए, आइए आईपीओ इन्वेस्टमेंट करने के तरीके की प्रक्रिया के बारे में जल्दी से बात करें।
IPO में अप्लाई कैसे करें?
आईपीओ में निवेश के लिए आप – ऑफलाइन और ऑनलाइन दोनों तरीकों को अपना सकते हैं।
समय के साथ, जाहिर है, लोगों ने आईपीओ निवेश के ऑनलाइन तरीके की ओर रुख किया है।
हालांकि, कुछ निवेशक अभी भी ऑफ़लाइन तरीके से एक्सेस करना पसंद करते हैं।
हम आपकी समझ के लिए इस उल्लेख में दोनों प्रक्रियाओं को समझाएंगे।
आईपीओ में निवेश करने की प्रक्रिया में कुछ बुनियादी कदम यहां दिए गए हैं।
लेकिन सबसे पहले, कुछ अन्य महत्वपूर्ण विषय की जांच कर लें:
क्या आप एक आईपीओ इन्वेस्टमेंट के लिए एलिजिबल हैं?
आईपीओ इन्वेस्टमेंट के लिए अप्लाई करने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना होगा:
- एक भारतीय हों।
- वयस्क बनें (18 वर्ष की आयु या अधिक)।
- आयकर विभाग द्वारा जारी एक वैध पैन कार्ड होना चाहिए।
- एक एक्टिव डीमैट खाता (जैसा ऊपर बताया गया है)।
- एक वैध बैंक खाता होना चाहिए।
अब आप सुनिश्चित करें कि आप से ये सभी बुनियादी मानदंड मिले हैं ताकि कहीं आप बाद में अपने आईपीओ में निवेश करने में फंस न जाएं।
आप आसानी से आईपीओ के लिए UPI के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। यदि रुचि है, तो UPI ऐप डाउनलोड करें और बिना किसी परेशानी के आईपीओ के लिए आवेदन करें। यहाँ पर आपको बता दे कि वैसे तो न्यूनतम राशि शेयर बाजार में निवेश करने के लिए अलग-अलग पैरामीटर पर निर्भर करती है लेकिन आईपीओ में निवेश करने के लिए आपके पास कम से कम 15000 रुपये होने चाहिए।
IPO में Offline आवेदन कैसे करें?
जैसा ऊपर बताया गया है, अभी भी निवेशक आधार का एक समूह है जो आईपीओ में ऑफ़लाइन तरीके से निवेश करना पसंद करता है।
जाहिर है, यह प्रक्रिया थोड़ी मुश्किल है, इसलिए आईपीओ आवेदन प्रक्रिया में आपका समय और प्रयास थोड़ा अधिक होता है।
आईपीओ के ऑफलाइन आवेदन करने के लिए, आपको यह करना होगा:
- स्थानीय सब-ब्रोकर या एजेंट से संपर्क करें जिसके साथ आपने अपना खाता खोला है।
- उस एजेंट को IPO एप्लीकेशन (निःशुल्क लागत) के लिए अनुरोध करें।
- अपने सभी व्यक्तिगत विवरण, डीमैट खाता जानकारी, आईपीओ बिड-प्रक्रिया विवरण के साथ फॉर्म भरें।
- आईपीओ एप्लीकेशन के साथ संबंधित बिड लगाई गई राशि की चेक अटैच करें।
- फॉर्म जमा करें।
आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपके द्वारा दर्ज किए गए सभी विवरण पूरी तरह मान्य हैं।
यदि कोई भी डिटेल गलत है, तो आपका आईपीओ एप्लीकेशन को खारिज कर दिया जाएगा।
IPO में Online आवेदन कैसे करें?
आईपीओ के लिए आवेदन करने का सबसे प्रमुख तरीका ऑनलाइन तरीका है।
इसे ASBA या एप्लीकेशन सप्पोर्ट ब्लॉक्ड अकाउंट भी कहा जाता है।
आईपीओ में ASBA के माध्यम से अप्लाई करने की सबसे अच्छी बात यह है कि आपको तब तक कोई राशि नहीं देनी है जब तक आपको आपके द्वारा आवंटित शेयर नहीं मिल जाते।
जब आप IPO एप्लीकेशन को ऑनलाइन भरते हैं, तो आपके डीमैट खाते में आपके बारे में सभी व्यक्तिगत, पेशेवर, वित्तीय जानकारी के लेने के बाद से ज्यादातर विवरण खुद ही दर्ज हो जाते हैं।
आपको केवल अपनी बिडिंग अमाउंट सहित IPO संबंधित जानकारी दर्ज करनी है।
जब आप ASBA के माध्यम से ऑनलाइन आईपीओ के लिए आवेदन करते हैं, तो आपके द्वारा बोली लगाने वाली राशि आपके बैंक द्वारा ब्लॉक कर दी जाती है।
यह राशि कहीं भी ट्रांसफर नहीं की जाती है और न ही आपके उपयोग के लिए उपलब्ध होती है।
यदि आपको आईपीओ का आवंटन प्राप्त होता है, तो उस राशि को आपके बैंक खाते से काट लिया जाता है और संबंधित शेयरों को आपके डीमैट खाते में जोड़ दिया जाता है।
दुर्भाग्यवश, यदि आपको आईपीओ शेयरों का कोई आवंटन नहीं मिलता है, तो उस राशि को बैंक द्वारा अनब्लॉक किया जाता है और आपको अपने उपयोग के लिए उन फंडों का उपयोग करने की अनुमति मिल जाती है।
उदाहरण के लिए, यदि आप ₹2 लाख के शेयरों के लिए बिड लगाते हैं और आप केवल 60 हज़ार के शेयर प्राप्त होते हैं।
इस स्थिति में आपके बैंक खाते में ₹2 लाख की ब्लॉक राशि से ₹1.4 लाख आपके उपयोग के लिए वापस जारी किया जाएगा।
आईपीओ के फायदे
आईपीओ में आवेदन कैसे करना है इसकी जानकारी तो आपने प्राप्त कर ली लेकिन आईपीओ क्यों खरीदना चाहिए और एक रिटेल इन्वेस्टर को इससे क्या लाभ हो सकते है उसकी जानकारी निम्नलिखित दी गई है:
- एक फ़ण्डामेंटली स्ट्रांग कंपनी का आईपीओ आपको लिस्टिंग गेन से लाभ कमाने का मौका प्रदान करता है।
- आईपीओ में आप कम राशि के साथ निवेश कर भी ज़्यादा रिटर्न की अपेक्षा कर सकते है।
- आईपीओ में निवेश करने के लिए आपको अस्बा का उपयोग करना होता है जिसमे आपको कुछ इंटरेस्ट रेट पर एक मुनाफा कमाने का मौका मिलता है।
- आईपीओ को सेबी द्वारा मंजूरी प्राप्त होने के बाद मार्केट में लाने की अनुमति मिलती है और इसलिए ये काफी हद तक सुरक्षित होते है।
- किसी कंपनी में निवेश कर आप उस कंपनी में वोटिंग राइट और डिविडेंड जैसे लाभ के भागीदार भी बन सकते है।
IPO Kaise Kharide – कुछ महत्वपूर्ण बातें
आईपीओ इन्वेस्टमेंट करते समय आपको कुछ महत्वपूर्ण बातों को ध्यान में रखने की आवश्यकता है:
- एक रिटेल इन्वेस्टर के रूप में, आप अधिकतम ₹ 2 लाख मूल्य के शेयरों के लिए बिड लगा सकते हैं।
- समय पर अपना डीमैट खाता खोलना सुनिश्चित करें ताकि IPO एप्लिकेशन में कोई रोडब्लॉक न देखें।
- आपके डीमैट खाते में शेयरों को जोड़ने के लिए IPO की क्लोजिंग डेट से कुछ दिन लगते हैं और अप्रयुक्त राशि के लिए आपके बैंक खाते में अनब्लॉक किया जाता है।
इसलिए यह भारत में आईपीओ निवेश की मूल बातें के बारे में थोड़ी कमियाँ है। साथी ही, आपको हमने आईपीओ आवेदन प्रक्रिया को भी समझाया है।
यदि आप भी आने वाले आईपीओ में के लिए आवेदन करना चाहते हैं, तो आपको इसके लिए एक डीमैट खाता चाहिए।
यहां अपना विवरण दर्ज करें और हम एक मुफ़्त कॉल बैक व्यवस्थित करेंगे।
आईपीओ के बारे में अधिक जानकारी के लिए नीचे टेबल पर जाएं।
