अ डिजिटल ब्लॉगर

कोटक महिंद्रा बैंक की एक सहायक कंपनी कोटक सिक्योरिटीज की स्थापना वर्ष 1994 में हुई थी और यह एक बैंक-आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है।

ब्रोकर अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार के वित्तीय प्रॉडक्ट्स में निवेश और ट्रेडिंग सेवाएं प्रदान करता है। यह विविधता इतनी व्यापक है कि यह अपने HNI (हाई-नेट-वर्थ इंडिविजुअल्स) ग्राहकों को पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं भी प्रदान करता है।

इस विस्तृत समीक्षा में, हम इस ब्रोकर के कुछ सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं पर एक नज़र डालेंगे ताकि आप यह तय कर सकें कि इसके साथ आगे निवेश शुरू करना चाहिए या नहीं।

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कोटक सिक्योरिटीज अवलोकन

कोटक सिक्योरिटीज का दावा है कि उनके लगभग 12 लाख ग्राहक हैं और रोजाना 5 लाख से ज्यादा ट्रेडिंग हो रही हैं।  स्टॉकब्रकिंग फर्म की 1255 शाखाओं के साथ देश के लगभग 360 शहरों में ऑफलाइन उपस्थिति है।

चूंकि यह एक बैंक आधारित स्टॉकब्रोकर है,यह आपको 3 में 1 एक डीमैट खाता भी प्रदान करता है, जो मूल रूप से आपके ट्रेडिंग और डीमैट खातों के बीच फंड ट्रांसफर प्रक्रिया को आसान बनाता है। इसके अलावा, यह भारत से बाहर रहने वाले भारतीय निवेशकों  के लिए कोटक एनआरआई ट्रेडिंग खाता प्रदान भी करता है।

कोटक डीमैट अकाउंट को प्रबंधित करना आसान है, खासकर शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो स्टॉक ट्रेडिंग और निवेश की जटिलताओं को समझने में अपेक्षाकृत कठिनाई महसूस करते हैं।

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कोटक सिक्योरिटीज प्रोडक्ट्स 

बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) की सदस्यता के साथ, कोटक सिक्योरिटीज सेवाएं प्रदान करती है जैसे कि:

• इक्विटी
• डेरिवेटिव्स
• म्यूचुअल फंड्स
• आईपीओ
• एक्सचेंज ट्रेड फंडस (ईटीएफ)
• करेंसी
• टैक्स-फ्री बॉन्ड 
• पोर्टफोलियो प्रबंधन

कोटक सिक्योरिटीज़ के पास 2019 में 4,37,822 सक्रिय ग्राहक है।

 

 

 

 

 

 

 

उदय राज कोटक – संस्थापक, कोटक सिक्योरिटीज़

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कोटक सिक्योरिटीज ऐप 

कोटक सिक्योरिटीज़ अपने ग्राहकों के लिए 5 अलग-अलग उपकरणों में शेयर मार्केट एप्स प्रदान किये हैं। यह एक ट्रेड टर्मिनल, एक मोबाइल ट्रेडिंग ऐप, वेब ट्रेड और अपने ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के वर्जन प्रदान करता है। विस्तृत जानकारी इस प्रकार है:

कोटक सिक्योरिटीज ब्राउज़र ट्रेडिंग एप्लिकेशन 

कोटक सिक्योरिटीज़ अपने ब्राउज़र आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन के माध्यम से अपने ग्राहकों को सीधे वेबसाइट से ट्रेड करने की अनुमति देता है। इस क्लाउड आधारित ट्रेडिंग समाधान के माध्यम से ट्रेड शुरू करने के लिए आपको किसी विशेष सॉफ़्टवेयर को डाउनलोड या इंस्टॉल करने की आवश्यकता नहीं है। 

लॉगिन स्क्रीन पर पहुंचने के बाद, उपयोगकर्ता को क्रेडेंशियल (उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड) दर्ज करने की आवश्यकता होती है और वह सीधे वहां से ट्रेडिंग शुरू कर सकता है।

कोटक वेब ट्रेडिंग की लॉगिन स्क्रीन इस तरह दिखती है:

कोटक सिक्योरिटीज़ ब्राउज़र ट्रेडिंग एक्स्ट्रालाइट

स्लो इंटरनेट कनेक्शन वाले या देश के रिमोटर क्षेत्रों से उपयोगकर्ता वेब ट्रेडिंग एप्लिकेशन के एक संस्करण (xtralite) का उपयोग कर सकते हैं – 

एक्स्ट्रालाइट आवेदन का वर्जन उपयोगकर्ताओं को अपने धीमे इंटरनेट कनेक्शन की चिंता किए बिना अच्छी गति से ट्रेड करने की सुविधा देता है। यह आवेदन इक्विटी और डेरिवेटिव ट्रेडिंग सेगमेंट में ट्रेड करने की सुविधा देता है।

इस एप्लिकेशन की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:

• सभी उपकरणों जैसे मोबाइल, डेस्कटॉप, लैपटॉप या टैब में  तरह से रिस्पॉन्सिव है। 
• ऑर्डर की निगरानी और रखरखाव के ऑर्डर देता है।
• साउंड ट्रेडिंग और निवेश निर्णय लेने के लिए मार्केट रिसर्च रिपोर्ट प्राप्त कर सकते हैं।

कीट प्रो एक्स

कीट प्रो एक्स गंभीर निवेशकों के लिए एक योग्य ट्रेड टर्मिनल है। यह ऐसे सभी प्रमुख विशेषताओं के साथ एक पूर्ण ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो इस तरह के एप्लीकेशन के लिए बहुत आवश्यक हैं:

• सॉफ़्टवेयर के अंदर सर्वश्रेष्ठ शोध रिपोर्ट और मार्केट के टिप्स जो सही समय पर सही निर्णय लेने में आपकी मदद करते हैं।
• रियल टाइम स्टॉक मूवमेंट्स के द्वारा शीर्ष लाभार्थी और नुकसान उठाने वाले निवेशक , विभिन्न सूचकांकों के अपडेट आदि के साथ मार्केट की जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।
• व्यक्तिगत वॉच सूची सुविधा जो आपको वॉच-लिस्ट के अंदर 100 शेयरों को जोड़ती है।
• उपयोगकर्ता बीएसई, एनएसई और करेंसी सेग्मेंट्स में शेयरों को जोड़ सकते हैं।
• ग्राहक की ट्रेडिंग को आसान बनाने के लिए इंटरैक्टिव चार्ट और ग्राफ़

कोटक सिक्योरिटीज वेब प्लेटफॉर्म (ऊपर समझाया गया) पर लॉग इन करके ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर इंस्टॉल किया जा सकता है। इसके लिए  ‘ट्रेडिंग टूल्स’ पर क्लिक करें और कीट प्रो एक्स का चयन करें। यह एप्लीकेशन विंडोज (एक्सपी और उससे ऊपर)  के साथ-साथ मैक (ओएस c leopard या उससे उपर ) दोनों पर भी चलाया जा सकता है।

कोटक सिक्योरिटीज़ से कीएट प्रो एक्स का डेमो यहां है:

https://www.youtube.com/watch?v=BZrt1pejeHs

कोटक सिक्योरिटीज फ़ास्टलेन

यदि आपका कंप्यूटर पुराना है या बहुत धीमी गति है या आपके ऑफिस में आपको नेटवर्क से सॉफ्टवेयर डाउनलोड करने की अनुमति नहीं है – तो फास्टलेन आपके लिए सही है। 

यह एक जावा आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है जो मशीन की प्रोसेसिंग गति को कम करता है और फिर भी अच्छी गति से चलता है।

फास्टलेन निम्नलिखित विशेषताओं के साथ आता है:

• कंपनी की रिपोर्ट और मार्केट रिसर्च तक पहुंच
• एसएंडपी सीएनएक्स (CNX) निफ्टी स्क्रिप्स स्ट्रीम की एक सूची डिफ़ॉल्ट रूप से इस पर लाइव है।
• असीमित मार्केट वॉच

 कोटक स्टॉक ट्रेडर

स्टॉक ट्रेडर कोटक सिक्योरिटीज़ का एक मोबाइल ट्रेडिंग ऐप है। ऐप  ग्राहक को इक्विटी, डेरिवेटिव और करेंसी में ट्रेड करने की अनुमति देता है और इसमें लाइव मार्केट ट्रेंड्स, पोर्टफ़ोलिओ ट्रैकिंग इत्यादि तक एक्सेस करने की विशेषताएं हैं। 

मोबाइल ट्रेडिंग ऐप के विस्तृत फीचर नीचे सूचीबद्ध हैं:

• कस्टमाइज्ड वॉच-लिस्ट क्रिएशन
• फंड्स ट्रांसफर
• लाइव टीवी से जुड़े (ब्लूमबर्ग टीवी द्वारा सहायता प्रदान की गई)
• बहु-स्तरीय सुरक्षा
• टाइम्स ऑफ इंडिया, इकनॉमिक टाइम्स या मनी कंट्रोल के साथ एकीकरण के माध्यम से लाइव मार्केट अपडेट प्राप्त करें
• निवेश सुधार और रद्द करने की अनुमति मोबाइल ऐप के माध्यम से ही दी जाती है।
• इंट्रा डे चार्टिंग कार्यक्षमता उपलब्ध है।

मोबाइल ट्रेडिंग एप का डेमो यहां दिया गया है:

https://www.youtube.com/watch?v=akx0Btwsqa4

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कोटक सिक्योरिटीज़ ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म

कोटक सिक्योरिटीज़ अपने ग्राहकों के लिए 5 अलग-अलग उपकरणों में ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म प्रदान किये हैं। यह एक ट्रेड टर्मिनल, एक मोबाइल ऐप, वेब ट्रेडऔर अपने ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के हल्के संस्करण प्रदान करता है। विस्तृत जानकारी इस प्रकार है:

ब्राउज़र ट्रेडिंग एप्लिकेशन 

कोटक सिक्योरिटीज़ अपने ब्राउज़र आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन के माध्यम से अपने ग्राहकों को सीधे वेबसाइट के माध्यम से व्यापार करने की अनुमति देता है। इस क्लाउड आधारित व्यापारिक समाधान के माध्यम से व्यापार शुरू करने के लिए आपको किसी विशेष सॉफ़्टवेयर को डाउनलोड या इंस्टॉल करने कीआवश्यकता नहीं है। प्रवेश स्क्रीन पर पहुंचने के बाद, उपयोगकर्ता को क्रेडेंशियल (उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड) दर्ज करने की आवश्यकता होती है और वह सीधे वहां से ट्रेडिंग शुरू कर सकता है।

कोटक वेब ट्रेडिंग की लॉगिन स्क्रीन इस तरह दिखती है:

ब्राउज़र ट्रेडिंग एक्स्ट्रालाइट

अपेक्षाकृत धीमी इंटरनेट कनेक्शन वाले या देश के दूरस्थ क्षेत्रों से उपयोगकर्ता वेब ट्रेडिंग एप्लिकेशन के एक हल्के संस्करण (xtralite) का उपयोग कर सकते हैं – एक्स्ट्रालाइटआवेदन का हल्का संस्करण उपयोगकर्ताओं को अपने धीमे इंटरनेट कनेक्शन की चिंता किए बिना अच्छी गति से व्यापार करने की सुविधा देता है। यह आवेदन इक्विटी और डेरिवेटिव ट्रेडिंग सेगमेंट में व्यापार करने की सुविधा देता है।

इस एप्लिकेशन की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:

• सभी उपकरणों जैसे मोबाइल, डेस्कटॉप, लैपटॉप या टैब में पूर्ण उत्तरदायित्व के साथ काम करता है
• ऑर्डर की निगरानी और रखरखाव के आदेश देता है
• साउंड ट्रेडिंग और निवेश निर्णय लेने के लिए मार्केट रिसर्च रिपोर्ट प्राप्त कर सकते हैं

कीट प्रो एक्स

कीट प्रो एक्स गंभीर व्यापारियों के लिए एक योग्य व्यापार टर्मिनल है यह ऐसे सभी प्रमुख विशेषताओं के साथ एक पूर्ण ट्रेडिंग प्लेटफार्म है जो इस तरह के अनुप्रयोग के लिए बहुत आवश्यक हैं:

• श्रेष्ठ शोध रिपोर्ट और बाजार सुझाव सही समय पर सही निर्णय लेने में आपकी सहायता करने वाले सॉफ़्टवेयर
• रियल टाइम स्टॉक मूवमेंट्स, बढ़त वाले और घाटे वाले , विभिन्न सूचकांक आदि पर अपडेट के साथ बाजार की जानकारी तक पहुंच प्राप्त करें।
• व्यक्तिगत वॉच सूची सुविधा जो आपको वॉच-लिस्ट के भीतर 100 शेयरों को जोड़ती है।
• उपयोगकर्ता बीएसई, एनएसई और मुद्रा खंडों में शेयरों को जोड़ सकते हैं
• ग्राहक की ट्रेडिंग को आसान बनाने के लिए इंटरैक्टिव चार्ट और ग्राफ़

ट्रेड सॉफ्टवेयर कोटक सिक्योरिटीज़ वेब प्लेटफॉर्म (ऊपर बताया गया) में प्रवेश करके ट्रेडिंग टूल्स पर क्लिक करके और कीएट प्रो एक्स का चयन करके स्थापित किया जा सकता है। यह एप्लीकेशन विंडोज (एक्सपी और उससे ऊपर) साथ-साथ मैक (ओएस c leopard या उससे उपर ) दोनों पर भी चलाया जा सकता है।

कोटक सिक्योरिटीज़ से कीएट प्रो एक्स का डेमो यहां है:

कोटक सिक्योरिटीज फ़ास्ट लेन

यदि आपका कंप्यूटर पुराना है या बहुत धीमी गति है या आपके कार्यालय में आपको नेटवर्क से सॉफ्टवेयर डाउनलोड करने की अनुमति नहीं है – तो फास्टलेन आपके लिए सही है। यह एक हल्का जावा आधारित व्यापार अनुप्रयोग है जो मशीन की प्रोसेसिंग गति को कम करता है और फिर भी अच्छी गति से चलता है।

फास्टलेन निम्नलिखित विशेषताओं के साथ आता है:

• कंपनी की रिपोर्ट और बाजार अनुसंधान तक पहुंच
• एसएंडपी सीएनएक्स (CNX) निफ्टी स्क्रिप्स स्ट्रीम की एक सूची डिफ़ॉल्ट रूप से इस पर लाइव है।
• असीमित मार्केट वॉच

स्टॉक ट्रेडर

स्टॉक ट्रेडर कोटक सिक्योरिटीज़ का एक मोबाइल ट्रेडिंग ऐप है.  एप क्लाइंटस को इक्विटी, डेरिवेटिव और मुद्रा में व्यापार करने की अनुमति देता है और इसमें लाइव मार्केट ट्रेंड्स, पोर्टफ़ोलिओ ट्रैकिंग इत्यादि तक

पहुंच की विशेषताएं हैं। मोबाइल ट्रेडिंग एप के विस्तृत फीचर नीचे सूचीबद्ध हैं:

• स्वनिर्धारित वॉच-लिस्ट क्रिएशन
• फंड्स ट्रांसफर
• लाइव टीवी से जुड़े (ब्लूमबर्ग टीवी द्वारा सहायता प्रदान की गई)
• बहु-स्तरीय सुरक्षा
• टाइम्स ऑफ इंडिया, इकनॉमिक टाइम्स या मनी कंट्रोल के साथ एकीकरण के माध्यम से लाइव मार्केट अपडेट प्राप्त करें
• व्यापार सुधार और रद्दीकरण को मोबाइल ऐप के माध्यम से करने की अनुमति दी गयी है
• इंट्रा डे चार्टिंग कार्यक्षमता उपलब्ध है

मोबाइल ट्रेडिंग एप का डेमो यहां दिया गया है:

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निम्न इस मोबाइल ऐप का Google Play Store के आकड़े दिए गए है:

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कोटक सिक्योरिटीज ग्राहक सेवा

कोटक सिक्योरिटीज ग्राहक सहायता सेवाएं प्रदान करती हैं।

यदि आप एक मौजूदा ग्राहक हैं या ट्रेडिंग खाते, प्रोडक्ट की जानकारी या टेक्नोलॉजी प्लेटफॉर्म आदि से संबंधित जानकारी का लाभ उठाना चाहते हैं, तो आप उन्हें सोमवार से शुक्रवार तक सुबह 9:00 बजे से शाम 6:00 बजे के बीच कॉल कर सकते हैं।

बैंक आधारित स्टॉक ब्रॉकर अपने ग्राहकों को संचार के निम्नलिखित चैनल प्रदान करता है जिनमें शामिल हैं:

• 10 अलग-अलग भाषाओं से  समर्थित टोल फ्री नंबर
• ईमेल
• वेब सहायता
• फ़ोन
• ऑफ़लाइन शाखाएं
• वेबचैट

हालांकि शेयर ब्रोकर संचार के कई तरीकों को प्रदान करता है लेकिन गुणवत्ता में अभी भी सुधार हो सकता है।

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि ब्रोकर को अपने सहयोगी कर्मचारियों को यह सुनिश्चित करने के लिए प्रशिक्षित करना होगा कि किया गया संचार और संदेश व्यक्तिगत है

अभी तक,अधिकांश प्रश्न या चिंताओं का एक साधारण कॉपी और पेस्ट टेम्पलेट आधारित संचार है।

इसके अलावा, ब्रोकर अलग-अलग प्रकार के प्रश्नों के लिए विशिष्ट समय सीमा भी निर्धारित कर सकता है, इससे ग्राहकों के बीच भरोसे का भाव पैदा हो सकता है। जब समस्याओं समाधान की समय-सीमा की बात आती है, तो ऐसा लगता है कि इस विषय पर कभी विचार नहीं हुआ था।  

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 कोटक सिक्योरिटीज रिसर्च

फुल सर्विस स्टॉक ब्रॉकर कई स्तरों पर रिसर्च और सलाह प्रदान करता है:

निवेशक रिसर्च– यह उन ग्राहकों के लिए मौलिक स्तर पर किया जाता है, जो लॉन्ग-टर्म निवेश की तलाश में है:

• फंडामेंटल  रिसर्च 
• व्यापक आर्थिक रिसर्च 
• इंडस्ट्री या क्षेत्र की रिसर्च 
• विशेष रिपोर्ट्स
• सुबह की जानकारी
• स्टॉक विचार
• पोर्टफोलियो सलाह
• म्युचुअल फंड रिसर्च

ट्रेडर्स के रिसर्च – यह रिसर्च दिन के कारोबारियों को मार्केट के उतार-चढाव पर नज़र रखकर दिन के लिए मार्केट के अवसरों का उपयोग करने में मदद करता है। इसके तहत, उपयोगकर्ता निम्नलिखित सुविधाएं प्राप्त कर सकते हैं:

• मार्केट मॉर्निंग
• साप्ताहिक तकनीकी विश्लेषण
• शेयर विचार
• डेरिवेटिव्स  रिपोर्ट

रिसर्च  के अलावा, कोटक सिक्योरिटीज़ अपने ग्राहकों को विभिन्न तरीकों से ट्रेडिंग और निवेश शिक्षा भी प्रदान करती है। इसे ‘कोटक विश्वविद्यालय’ कहता है। इसमें कई मॉड्यूल हैं जैसे:

• इक्विटी सेक्शन
• डेरिवेटिव
• म्युचुअल फंड
• वित्तीय योजनाएं
• हिंदी विश्वविद्यालय
• कोटक सिक्योरिटीज
• शेयरों का मौलिक विश्लेषण
• शेयरों का तकनीकी विश्लेषण

इसलिए, एक अर्थ में, बैंक आधारित फुल सर्विस शेयर ब्रोकर अपने ग्राहकों का तकनीकी और मौलिक रिसर्च  और शिक्षा सहित कई प्रकार से ख्याल रखता है।

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कोटक डीमैट अकाउंट

डीमैट अकाउंट के साथ, निवेशकों के लिए इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करना आसान हो जाता है।

कोटक सिक्योरिटीज डीमैट अकाउंट कई लाभ प्रदान करता है।

• कोटक सिक्योरिटीज के साथ एक डीमैट खाता खोलकर आप अपने सभी खातों को लिंक कर सकते हैं।
• इसके अलावा, इससे जुड़े अन्य लाभ भी हैं।
• गहन विश्लेषण और स्टॉक सिफारिश करने में मदद करता है।
• मिनटों में पूरा ट्रेड
• ₹999 / वर्ष का भुगतान करके मुफ्त इंट्राडे ट्रेडिंग प्रदान करता है।

डीमैट खाता खोलने के लिए कुछ दस्तावेज प्रस्तुत करने की आवश्यकता है जैसे:

• आईडी प्रूफ (आधार कार्ड / लाइसेंस)
• पता प्रमाण (राशन कार्ड / पासपोर्ट)
• इनकम प्रूफ (आयकर / वेतन पर्ची)
• पैन कार्ड
• फोटोग्राफ

कोटक सिक्योरिटीज़ शुल्क

कोटक सिक्योरिटीज़ भारत में खाता खोलने, रखरखाव, ब्रोकरेज सहित सभी आयामों में सबसे महंगे स्टॉक ब्रोकरों में से एक है।

कोटक सिक्योरिटीज खाता खोलने के शुल्क

कोटक सिक्योरिटीज शेयर ट्रेडिंग खाता और डीमैट खाता सेवा खोलने के लिए सेवा प्रदान करता है।

इन सभी में कुछ शुल्क और कमीशन शामिल हैं।

यहां कोटक सिक्योरिटीज के साथ खाता खोलने के लिए शुल्क और वार्षिक रखरखाव शुल्क शामिल हैं।

यदि आप उच्च प्रारंभिक डिपॉजिट के साथ शुरुआत करना चाहते हैं और / या शेयर मार्केट में उच्च टर्नओवर की तलाश कर रहे हैं, तो हम आपको अंतिम ड्रॉप पर बातचीत करने और अपने आप को ब्रोकर से एक अच्छा सौदा करने का सुझाव देंगे।

अन्यथा, यह महंगा होगा ।

कोटक सिक्योरिटीज़ खाता खोलने के शुल्क 

कोटक सिक्योरिटीज़ के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए, यहां एक प्रारंभिक शुल्क है जिसे ग्राहक को ध्यान में रखना चाहिए:

 

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कोटक सिक्योरिटीज़ ब्रोकेरेज शुल्क

जब बात ब्रोकरेज शुल्क की आती है तो कोटक सिक्योरिटीज अनेक ब्रोकरेज प्लान उपलब्ध करवाता है जो अलग-अलग ट्रेडर और निवेशक के लिए  फायदेमंद होता है।

कोटक के द्वारा दिए गए प्रमुख ब्रोकरेज प्लान है:

• कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री मैक्स प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज जीरो ब्रोकरेज प्लान
• कोटक सिक्योरिटीज डीलर असिस्टेड प्लान

चलिए अब इन सभी ब्रोकरेज प्लान से जुड़े फायदे पर चर्चा करते है।

1. कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री प्लान

अगर आप एक इंट्राडे ट्रेडर है तो ये प्लान आपके लिए काफी फायदेमंद हो सकता है, क्योंकि इस प्लान के अंतर्गत आपको इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए किसी भी तरह की ब्रोकरेज नहीं देनी होती।

इस प्लान की ख़ास विशेषताएं निम्नलिखित है:

• फ्री  अकाउंट ओपनिंग
• ₹50 अकाउंट मेंटेनेंस चार्ज (AMC)
• वैधता: जीवन काल
• मार्जिन ट्रेडिंग फंडिंग: 12.49% प्रति वर्ष
• मार्जिन इन डेरीवेटिव स्टॉक: 16.99% प्रति वर्ष

इस प्लान से जुड़े ब्रोकरेज की जानकारी नीचे टेबल में दी गयी है

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2. कोटक सिक्योरिटीज ट्रेड फ्री मैक्स प्लान

अगर आप मार्जिन ट्रेडिंग करते है, तो कोटक सिक्योरिटीज आप जैसे ट्रेडर के लिए लेकर आया है ट्रेड फ्री मैक्स प्लान जिससे अंतर्गत आप कम ब्याज दर के साथ मार्जिन ट्रेडिंग कर सकते है।

8.75% के ब्याज दर के साथ आप अपनी ट्रेडिंग क्षमता को 4x तक बढ़ा सकते है, साथ ही इस प्लान में आप  अपनी पहली मार्जिन ट्रेडिंग के बाद 90 दिन के अंदर की गई ट्रेडिंग से ₹4,128 तक का ब्रोकरेज कैशबैक भी प्राप्त कर सकते है।

इस प्लान की और भी काफी विशेषताएं है जैसे:

• फ्री अकाउंट ओपनिंग
• ₹50/माह अकाउंट मेंटेनेंस फीस (AMC)
• सब्सक्रिप्शन शुल्क: ₹2499 प्रति वर्ष
• वैधता: 1 वर्ष
• मार्जिन ट्रेडिंग फंडिंग: 8.75% प्रति वर्ष
• मार्जिन इन डेरीवेटिव स्टॉक: 16.99% प्रति वर्ष

ब्रोकरेज से जुड़ी जानकारी नीचे टेबल में दी गयी है:

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3. Kotak Securities Zero Brokerage Plan in Hindi

अगला आता है जीरो ब्रोकरेज प्लान  उन ट्रेडर के लिए जो 30 वर्ष या उससे कम आयु के है। इस प्लान के साथ ट्रेडर ₹499+GST प्रति वर्ष  के सब्सक्रिप्शन के साथ हर ट्रेडिंग सेगमेंट में फ्री ट्रेडिंग का लुफ्त उठा सकते है।

इस प्लान की कुछ विशेषताएं निम्नलिखित है:

• जीरो अकाउंट ओपनिंग फीस
• ₹50 प्रति माह अकाउंट मेंटेनेंस चार्ज (AMC)
• वैधता: 2 साल
• मार्जिन ट्रेडिंग फंडिंग: 12.49% प्रति वर्ष
• मार्जिन इन डेरीवेटिव स्टॉक: 16.99% प्रति वर्ष

इसके साथ इस प्लान की ब्रोकरेज की जानकारी नीचे दी गई है:

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4. कोटक सिक्योरिटीज डीलर असिस्टेड प्लान

अगर आप एक शुरूआती ट्रेडर या निवेशक है  कोटक सिक्योरिटीज की न्यूनतम ब्रोकरेज के साथ डेडिकेटेड डीलर की सर्विस का लुफ्त उठा सकते है।

डीलर असिस्टेड प्लान  अंतर्गत आप निवेश करने की  बना सकते है। हालांकि इस प्लान के लिए किसी भी तरह का सब्सक्रिप्शन नहीं लेना होता लेकिन ब्रोकर आपसे ₹499+GST अकाउंट ओपनिंग फीस प्राप्त  करता है।

इस प्लान के ब्रोकरेज की जानकारी नीचे दी गयी है:

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Kotak Securities Call and Trade in Hindi

वर्तमान समय में, प्रौद्योगिकी में प्रगति के साथ, व्यापार ने भी एक कदम आगे बढ़ाया है।

अगर आपके पास कोटक सिक्योरिटीज के साथ डीमैट खाता है तो अब आप कोटक सिक्योरिटीज के साथ कॉल और ट्रेड में से किसी भी सेवा में कभी भी ट्रेड कर सकते है वो भी सिर्फ एक फ़ोन कॉल के जरिये।

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कोटक सिक्योरिटीज डीपी शुल्क

ऊपर उल्लिखित सभी शुल्कों के अलावा, डीपी शुल्क हैं जो ब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली कुछ विशिष्ट सेवाओं के लिए लगाए जाते हैं। 

विवरण नीचे दिए गए हैं (इन शुल्कों को समझने के लिए याद रखें, अन्यथा, आप विश्वास कर सकते हैं कि ये छिपे हुए शुल्क थे जो खाता प्रक्रिया प्रक्रिया के दौरान चर्चा नहीं किए गए थे:

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कोटक सिक्योरिटीज में एसटीटी शुल्क क्या है?

सिक्योरिटी लेनदेन टैक्स जिसे एसटीटी शुल्क भी कहा जाता है ये एक प्रत्यक्ष टैक्स है जो स्टॉक एक्सचेंज यानि की बीएसई, और  एनएसई में रजिस्टर्ड प्रत्येक सिक्योरिटी के खरीदने और बेचने पर लगाया जाता है।

ये सशुल्क दो कारकों पर निर्भर करता है, जिनमे पहला कारक ट्रेडिंग सेगमेंट और और दूसरा लेनदेन का प्रकार है।  नीचे टेबल बना कर कोटक सिक्योरिटी में वसूल किये जाने वाले एसटीटी शुल्क के बारे में जानकारी दी गयी है।

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Kotak Securities AMC Charges

कोटक सिक्योरिटी ने अपने मूल्यवान ग्राहकों के लिए अब ₹50 मासिक एएमसी शुल्क तय किया है यानी कि अब आपको केवल अपने डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने के लिए महीने में ₹50 अदा करने होंगे ।

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कोटक सिक्योरिटीज मार्जिन कैलकुलेटर 

कोटक सिक्योरिटीज़ द्वारा मार्जिन नीचे समझाए गए हैं:

इक्विटी इंट्राडे के अलावा, फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर सेगमेंट में अपने ग्राहकों के लिए बहुत अधिक जोखिम नहीं देता है।

इस प्रकार, यह वास्तव में उस तरह के ट्रेडिंग सेगमेंट पर निर्भर करता है, जिसमें आप अपना पैसा लगाना चाहते हैं और इसके अनुसार आप एक विकल्प बना सकते हैं।

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कोटक सिक्योरिटीज़ से जुड़ने के नुकसान

इस बैंक-आधारित फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के साथ अपना डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलने के कुछ नुकसान इस प्रकार हैं:

• ब्रोकरेज शुल्क अपेक्षाकृत अधिक हैं, खासकर डिस्काउंट ब्रोकर्स की उपलब्धता के साथ
• पिछले दिनो में नॉन-ट्रांस्परेन्सी के दौरान डीपी शुल्कों को कुछ बार शिकायत की गई है।
• ब्रोकर अपने ग्राहकों को कमोडिटीज सेगमेंट में ट्रेड करने की अनुमति नहीं देता है।

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‘इस वर्ष 2018-19 में स्टॉक ब्रोकर के खिलाफ 189 शिकायतें दर्ज की गईं जो  उनके कोई सक्रिय  ग्राहक का 0.04% है। उद्योग औसत 0.06% है। ‘

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कोटक सिक्योरिटीज़ के लाभ

साथ ही, यहाँ कोटक सिक्योरिटीज़ की कुछ लाभ भी हैं:

• कोटक महिंद्रा बैंकिंग सेवाओं से कोटक सिक्योरिटीज के समर्थन के कारण 3-इन-1 खाता प्रावधान उपलब्ध है।
• हल्के संस्करणों के साथ उपलब्ध उपकरणों में ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स का उपयोग दूरस्थ स्थानों पर या धीमे इंटरनेट कनेक्शन वाले लोगों द्वारा किया जा सकता है।
• ग्राहकों के लिए उपलब्ध सभी प्रकार के ट्रेड और निवेश सेगमेंट
• ऑनलाइन चैट उपलब्ध है जो फुल-सर्विस ब्रोकर में शायद ही कभी उपलब्ध है

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निष्कर्ष

“कोटक सिक्योरिटीज भारत में वित्तीय उद्योग में भरोसेमंद ब्रांडों में से एक है। उनकी बैंकिंग सेवाएं कुछ समय के लिए आसपास रही हैं और जब स्टॉक स्टॉकिंग स्पेस की बात आती है, तो वे अपने लिए एक स्थान बनाने में सक्षम हो गए हैं।

उन्हें अच्छी रिसर्च और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ एक विश्वसनीय नाम माना जाता है। उसी समय, ब्रोकर ग्राहक सेवा और मूल्य निर्धारण में अपनी सीमाओं को समझता है।

उपयोगकर्ता जो वैल्यू फॉर मनी चाहते हैं उन्हें निश्चित तौर पर दूसरे ब्रोकर के साथ जाना चाहिए क्योंकि कोटक निश्चित रूप से आपकी जेब पर भारी पड़ेगा।

जो उपयोगकर्ता स्टॉक ट्रेडिंग करना चाहते हैं और किसी भी विशिष्ट स्टॉक ब्रॉकर पर विश्वास करने में समय लग रहा है, वह कोटक सिक्योरिटीज को प्रारंभिक स्टॉक ब्रॉकर के रूप में चुन सकते हैं।

लेकिन एक बार जब आप शेयर मार्केट में काम  करना सीख जाते हैं, तो बहुस्तरीय स्तरों पर भारी शुल्क देने के बजाय ‘ वैल्यू फॉर मनी’ ब्रोकर की तरफ जाने में समझदारी होती है। ‘

क्या आप डीमैट खाता खोलना चाहते हैं? 

यदि आपका जवाब हाँ है तो,

नीचे अपना विवरण दर्ज करें और मुफ़्त कॉल वापस प्राप्त करें।

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कोटक ट्रिनिटी अकाउंट

जैसा कि शुरुआत में उल्लेख किया गया है, यह स्टॉकब्रोकर आपको 1 डीमैट खाते में 3 का प्रावधान प्रदान करता है जहां आपको मिलता है:

• डीमैट खाता
• ट्रेडिंग खाता
• बैंक खाता

जो मूल रूप से आपके ट्रेडिंग और डीमैट खातों के बीच फंड ट्रांसफर प्रक्रिया को आसान बनाता है।

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कोटक सिक्योरिटीज के सदस्य्ता की जानकारी:

यहां ब्रोकर की एक्सचेंज और मध्यवर्ती पार्टियां की सदस्यता जानकारी दी गई है:

कोटक सिक्योरिटीज हेड ऑफिस

यदि आप यह देखना चाहते हैं कि कोटक सिक्योरिटीज की शाखा कहां स्थित है, तो यहां इसके मुख्यालय का पता है:

पता:- 27 BKC, C 27, G ब्लॉक, बांद्रा कुर्ला काम्प्लेक्स,बांद्रा (E), मुंबई 400051

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कोटकसिक्योरिटीज डीपी आईडी

कोटक सिक्योरिटीज की डीपी आईडी या डिपॉजिटरी प्रतिभागी आईडी IN300214 है।

यह जानकारी NSDL या नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड के आधिकारिक रिकॉर्ड के अनुसार है। पूर्ण सत्यापन के लिए, आपको एनएसडीएल की वेबसाइट पर भी तुरंत जाँच करने की सलाह दी जाती है।

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कोटक सिक्योरिटीज लॉगिन 

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, इस स्टॉकब्रोकर के पास कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म हैं जिनका उपयोग आप अपने ट्रेडों को रखने के लिए कर सकते हैं।

किसी भी ट्रेडिंग ऐप में लॉगिन करने के लिए, आपके पास वैध क्रेडेंशियल यानी उपयोगकर्ता नाम / पासवर्ड होना चाहिए जो आपके ट्रेडिंग खाते के ब्रोकर के सक्रिय होने के बाद आपको मिलता है।

यदि आप इसके वेब ट्रेडिंग ऐप में लॉग इन करना चाहते हैं, तो आप इस लिंक का उपयोग कर सकते हैं और अपने स्टॉक मार्केट इन्वेस्टमेंट के साथ आरंभ करने के लिए अपना विवरण दर्ज कर सकते हैं।

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कोटक सिक्योरिटीज एनएसडीएल या सीडीएसएल

कोटक सिक्योरिटीज एनसीडीएल या नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड से संबद्ध है।

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कोटक सिक्योरिटीज खाते को बंद करना

यदि ब्रोकर के साथ आपका अनुभव अच्छा नहीं रहा है, तो आप अपना खाता बंद कर सकते हैं।

खाता बंद करने की प्रक्रिया के लिए आपको आवश्यक दस्तावेजों के साथ खाता बंद करने का फॉर्म डाउनलोड और जमा करना होगा। फॉर्म और दस्तावेजों को ब्रोकर की निकटतम शाखा में जाकर जमा करना होगा।

आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि डीमैट खाते में कोई शेयर नहीं है और ट्रेडिंग खाते को शेष राशि के साथ भी चेक किया गया है। इसके अलावा, कोई बकाया नहीं होना चाहिए जो आपको भुगतान करने की आवश्यकता है।

इन सभी विवरणों को मान्य किया जाएगा और एक बार जब आप फॉर्म जमा कर देंगे, तो पूरी प्रक्रिया को पूरा करने और आपके खाते को बंद होने में कम से कम  7-10 कार्यदिवस लगेंगे।

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कोटक सिक्योरिटीज खाते को बंद करने का फॉर्म

अपने कोटक सिक्योरिटीज अकाउंट क्लोजर की औपचारिकताएं शुरू करने के लिए, इस कोटक सिक्योरिटीज अकाउंट क्लोजर फॉर्म को भरें और कोटक सिक्योरिटीज की कार्यकारी  को अपने निकटतम शाखा में जमा करें।

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कोटक सिक्योरिटीज केवाईसी फार्म

ऐसे समय होते हैं जब आपको अपना फोन नंबर, ईमेल पता या यहां तक कि अपने आवासीय पते आदि को अपडेट करने की आवश्यकता होती है।

ऐसे मामलों में, आपको अपडेट डिटेल के साथ कोटक सिक्योरिटीज केवाईसी फॉर्म भरना होगा। यदि आप पहली बार अपना खाता खोल रहे हैं, तो भी आपको इस फॉर्म को अनिवार्य रूप से भरना होगा।

इन विवरणों के साथ, आपकी जानकारी डेटाबेस में एक ग्राहक के रूप में प्रस्तुत की जाती है। बाद में, अन्य पक्ष इस डेटा तक पहुंच सकते हैं और अपनी सहमति भी पोस्ट कर सकते हैं।

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कोटक सिक्योरिटीज फंड ट्रांसफ़र

जब हम फंड ट्रांसफर के बारे में बात करते हैं, तो यह 2 तरह की प्रक्रिया है।

या तो आप अपने फंड को अपने बैंक खाते से अपने ट्रेडिंग खाते में या अन्य तरीके से स्थानांतरित करना चाहते हैं।

सबसे पहले, जब आप अपने बैंक खाते से अपने ट्रेडिंग खाते में धनराशि स्थानांतरित करना चाहते हैं, तो आपको अपने वेब ट्रेडिंग एप्लिकेशन में लॉगिन करना होगा।

यहां आपको ‘ट्रेडिंग’ शीर्षक वाला मेनू आइटम मिलेगा। इसके तहत, मनी ट्रांसफर ’नाम का  एक सेक्शन होगा।

‘बैंक टू इक्विटी’ का चयन करें और सबमिट करें। फिर आपको सूची से बाहर अपना बैंक नाम चुनना होगा।

इसके अलावा, आपको उस राशि को जोड़ना होगा जिसे आप स्थानांतरित करना चाहते हैं। इन सभी विवरणों के साथ, आपको बैंक की वेबसाइट पर निर्देशित किया जाएगा जहाँ आपको स्थानांतरण प्रक्रिया पूरी करनी होगी।

दूसरे मामले के लिए, आपको शुरू में उन्हीं चरणों का पालन करना होगा लेकिन पहले मामले में आपने जो चुना है, उसके विपरीत ‘इक्विटी टू बैंक’ चुनें।

एक बार जब आप जमा करते हैं, तो आपके बैंक खाते की पोस्ट में न्यूनतम मार्जिन और अन्य विचारों की जांच के लिए राशि स्थानांतरित की जाएगी।

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कोटक सिक्योरिटीज के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ):

यहाँ कोटक सिक्योरिटीज के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न हैं:

कोटक सिक्योरिटीज में खाता खोलने का शुल्क क्या है? वार्षिक रखरखाव शुल्क (एएमसी) क्या है?

बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर की तरह, कोटक सिक्योरिटीज इंडस्ट्री में महंगे  ब्रोकर में से हैं।

 ब्रोकर के साथ अपना ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए आपको ₹ 750 की एक बार की कीमत चुकानी होगी और ब्रोकर के साथ अपने डीमैट खाते को बनाए रखने के लिए, ₹ 600 का वार्षिक भुगतान करने  की आवश्यकता है।

समझने के लिए कि यह ब्रोकर महंगा क्यों है, खाता खोलने और रखरखाव के लिए इंडस्ट्री मानदंड ₹200 से 600 ₹ के आसपास हैं, जबकि यह ब्रोकर  दोगुने से अधिक ₹1350 लेता है।

कोटक सिक्योरिटीज में ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं? कृपया उदाहरण के साथ वर्णन करें।

बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर कई ब्रोकरेज योजनाएं पेश करता हैं,अधिक या कम, ब्रोकरेज आपके ट्रेडिंग में प्रोडक्ट कुल ट्रेडिंग पर निर्भर करता है। आम तौर पर, आप इक्विटी में डिलिवरी ट्रेडों के लिए 0.50% का शुल्क लगता हैं,  लेकिन आपका ब्रोकरेज 0.3% के बराबर भी हो सकता है, अगर आपकी ट्रेडिंग अधिक है।

जिस तरह से यह काम करता है, वह समझना भी सरल है। उदाहरण के लिए, यदि आप ₹ 1,00,000 के मूल्य  का इक्विटी डिलीवरी में ऑर्डर करते है तो आपसे ब्रोकरेज के तौर पर 0.5% का शुल्क लिया जाएगा, जिसका मतलब है कि आपको 500 रुपये का भुगतान करना होगा

मैं कोटक सिक्योरिटीज में अपना डीमैट खाता कैसे सक्रिय कर सकता हूं?

जब आप फॉर्म भर लेते हैं और सभी आवश्यक दस्तावेज जमा कराते हैं, तो अपेक्षित शुल्क जमा  कराने के बाद. आपको आईपीवी नामक एक सत्यापन प्रक्रिया को करना होगा। एक बार ऐसा हो जाने के बाद,आपको ईमेल और एसएमएस द्वारा सूचित किया जाएगा कि आपका डिमैट सेवाएं आपके खाते के विरुद्ध सक्रिय हो चुकी हैं।

इसके अलावा, आपको अपने ट्रेडिंग सॉफ़्टवेयर के क्रेडेंशियल्स (यूज़रनेम / पासवर्ड) भी  मिलेंगे ताकि आप एक्सेस कर सकें और  ट्रेडिंग शुरू कर सकें।

मैं कोटक सिक्योरिटीज में अपना डीमैट खाता कैसे बंद कर सकता हूं?

एक डीमैट खाते को बंद करना, निश्चित रूप से एक खोलना  जितना आसान नहीं है आपको खाता बंद फ़ॉर्म भरना होगा, किसी भी लंबित बकाया राशि या शेष राशि का भुगतान करना होगा, शेयर ट्रांसफर फॉर्म भरें (यदि आप चाहें तो अपने शेयरों को किसी भी अन्य डीमैट खाते में स्थानांतरित करें), सभी अप्रयुक्त डीआईएस स्लिप्स वापस लौटाएं।

‘वीडियो समीक्षा के साथ अपने डीमैट खाते को बंद कैसे करें’ पर यह विस्तृत लेख देखें।

कोटक सिक्योरिटीज़ में शोध की गुणवत्ता कैसी है?

फुल सर्विस  स्टॉक ब्रॉकर मौलिक और तकनीकी स्तरों पर सर्वोत्तम रिसर्च  प्रदान करता है। शोध की गुणवत्ता भी इंडस्ट्री के मानकों की तुलना में बहुत अच्छी और बेहतर है।

अधिक विवरण के लिए, उपरोक्त रिसर्च सेक्शन देखें

क्या कोटक सिक्योरिटीज शुरुआती और छोटे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं?

ज़रुरी नहीं है।

शुरुआती के लिए यह केवल तभी उपयुक्त है यदि उन्हें किसी अन्य मुख्यधारा के शेयर ब्रोकर पर भरोसा करना मुश्किल लगता है और केवल बैंक आधारित स्टॉक ब्रोकर  के साथ 100% सुरक्षित महसूस करना चाहते हैं। 

इसके अलावा, ब्रोकर  आपको प्रदान करेगा : एक 3 में 1 डीमैट खाता , जो अन्य फुल सर्विस और डिस्काउंट शेयर ब्रोकर्स के पास उपलब्ध नहीं  है।

कोटक सिक्योरिटीज के ट्रेडिंग प्लेटफार्म कैसे हैं?

शेयर ब्रोकर  ने कई  प्लेटफॉर्म प्रदान किए हैं जिसमें कीट प्रो एक्स, उद्योग में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले ट्रेडिंग एप्लीकेशन में से एक है। यह एप्लिकेशन अच्छी गति और प्रदर्शन के साथ सुविधाओं की अपनी विस्तृत श्रृंखला के लिए जाना जाता है।

ब्रोकर ने एक अच्छी तरह से डिजाइन और मोबाइल ट्रेडिंग एप्लिकेशन ‘स्टॉक ट्रेडर’ भी पेश किया है। यह ट्रेडिंग प्लेटफार्म काफी मजबूत है और साथ ही, सभी प्रकार के  ट्रेडर्स और निवेशकों के लिए सभ्य उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करता है।

सबसे ऊपर, स्टॉक ब्रोकर उच्च प्रदर्शन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है जो इंडस्ट्री के मानक को एक नए स्तर तक ले जाने में मदद करता है।