बाकी स्टॉक ब्रोकर्स का विश्लेषण देखें
रेलिगेयर सिक्योरिटीज
Pros
- बढ़िया रिसर्च और टिप्स
- अच्छा मार्जिन
Cons
- साधारण ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म
- औसत कस्टमर सर्विस
रेलिगेयर ऑनलाइन (Religare Online), रेलिगेयर एंटरप्राइजेज लिमिटेड की सहायक कंपनी है। इसे वर्ष 1986 में एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर के रूप में लॉन्च किया गया।
रेलिगेयर ऑनलाइन देश में 500 से अधिक स्थानों पर उपस्थिति के साथ 8,00,000 ग्राहकों की सेवा प्रदान करता है।
स्टॉकब्रोकर के पास बीएसई (BSE), एनएसई (NSE), एमसीएक्स-एसएक्स (MCX-SX) और यूएसई (USE) के साथ सदस्यता है।
इन सदस्यता के माध्यम से, ब्रोकर अपने ग्राहकों को कई ट्रेडिंग प्रोडक्ट्स में ट्रेड और निवेश करने की अनुमति देता है।
चूंकि, यह एक फुल-सर्विस ब्रोकर है, ग्राहकों को एक समर्पित खाता प्रबंधक के साथ सौंपा गया है जो ग्राहक के निवेश का ख्याल रखता है,जो जोखिम की क्षमता, निवेश की जाने वाली कुल पूंजी और निवेश की पूरी जानकारी के आधार पर उसका मार्गदर्शन करता है।
रेलिगेयर ऑनलाइन का विश्लेषण
https://www.youtube.com/watch?v=IaMbYzZebIc
यह सीडीएसएल और एनएसडीएल के साथ एक डिपॉजिटरी प्रतिभागी भी है।
रेलिगेयर ऑनलाइन लिमिटेड चुनिंदा शाखाओं पर टिन और पैन सुविधा जैसी कुछ अनूठी सेवाएं भी प्रदान करता है और यूआईडी (विशिष्ट पहचान संख्या) के लिए एनएसडीएल द्वारा नियुक्त नामांकन एजेंसी के रूप में भी काम करता है।
“रेलिगेयर सिक्योरिटीज में 2019 के अनुसार कुल 1,59,030 पंजीकृत सक्रिय ग्राहक हैं।”
इस पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर के साथ आप निम्नलिखित मार्केट सेग्मेंट्स में ट्रेड या निवेश कर सकते हैं:
- इक्विटी
- डेरीवेटीव ट्रेडिंग
- करेंसी ट्रेडिंग
- कमोडिटी ट्रेडिंग
- म्युचुअल फंड
- एनसीडीएस
- आईपीओ
- NRI डीमैट खाता
शिवेंद्र मोहन सिंह, संस्थापक – रेलिगेयर एंटरप्राइजेस
रेलिगेयर ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लैटफॉर्म
प्रत्येक स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को ट्रेडिंग एप्लीकेशन का एक सेट प्रदान करता है ताकि वे विभिन्न सूचकांकों में ट्रेड कर सकें। रेलिगेयर ऑनलाइन वेब, मोबाइल और डेस्कटॉप पर कई ऐसे कई प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करता है।
आइए जल्दी से इन ट्रेडिंग एप्लीकेशन पर एक नजर डालें:
रेलिगेयर ऑनलाइन वेब
रेलिगेयर ऑनलाइन एक ब्राउज़र आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जहां क्लाइंट लॉग इन कर सकते हैं और किसी भी डेस्कटॉप या लैपटॉप से किसी भी इंस्टालेशन के बिना ट्रेडिंग कर सकते हैं। उपकरण निम्नलिखित विशेषताएं प्रदान करता है:
- मार्केट वॉच
- इच्छित सूचीयां
- उच्च गति और वास्तविक रियल टाइम और ट्रेंडिंग चार्ट
- कहीं से भी ट्रेडिंग संभव
- पिछले 10 दिनों के इंट्राडे डेटा और उपलब्ध पिछले 5 वर्षों के ऐतिहासिक डेटा।
यहां बताया गया है कि एप्लिकेशन का मुख्य स्क्रीन कैसा दिखता है:
रेलिगेयर – ट्रेड ऑन द गो
ट्रेड ऑन द गो एक रेलिगेयर मोबाइल ऐप है जो ग्राहकों को अपने मोबाइल फोन के माध्यम से ट्रेडिंग करने की अनुमति देता है। यह ऐप एंड्रॉइड और आईओएस प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है।
ब्रोकर एक डाउनलोड करने योग्य फाइल भी प्रदान करता है जिसमें ब्लैकबेरी जैसे फोन वाले उपयोगकर्ता अपने फोन पर डाउनलोड और इंस्टॉल कर सकते हैं। मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताएं इसमें शामिल हैं:
- कहीं से भी ऑर्डर प्लेसमेंट
- इंटरनेट बैंडविड्थ के अनुसार अनुकूलित लाइव कोट्स स्ट्रीमिंग
- खुदबखुद मार्केट देख सकते हैं
- ये एप्लिकेशन ऑर्डर बुक करने , ट्रेड बुक करने, मार्केट की गहराई, शेयर पोर्टफोलियो आदि पर नज़र रखना संभव बना देता है
- मार्केट के रुझान, सूचकांक और संबंधित सूचक के साथ उन्नत चार्टिंग
एप के कुछ स्क्रीनशॉट यहां दिए गए हैं:
रेलिगेयर डायनमि
रेलिगेयर सिक्योरिटीज का यह एक अन्य मोबाइल-आधारित ट्रेडिंग एप्लीकेशन है। यह ऐप सरल और स्वच्छ यूजर इंटरफेस के साथ एंड्रॉइड और आई.ओ.एस दोनों संस्करणों में उपलब्ध है। इस मोबाइल ऐप की कुछ विशेषताओं में शामिल हैं:
- आपको कई सेगमेंट जैसे कि इक्विटी, कमोडिटी और करंसी में ट्रेड करने की अनुमति देता है।
- विभिन्न वाचलीसटों को जोड़ने का प्रावधान।
- अलर्ट और सूचनाओं के साथ अनुकूलन और वैयक्तिकरण की अनुमति।
- सिंगल स्वाइप ऑर्डर प्लेसमेंट फीचर।
उसी समय, ऐप की कुछ कमियाँ भी हैं:
- ऐप कई बार अटक जाता है ।
- फंड ट्रांसफर चिंता का विषय हो सकता है।
- कुछ एंड्रॉइड स्मार्टफोन मॉडल पर आसानी से काम नहीं करता है।
इस प्रकार, आपको एक विचार देने के लिए, रेलिगेयर सिक्योरिटीज की पेशकश की तुलना में मार्केट में बहुत बेहतर मोबाइल एप्लिकेशन उपलब्ध हैं।
इक्विटी ओडिन डाइट एप्लीकेशन
इक्विटी ओडिन डायट एप्लीकेशन एक EXECUTABLE (निष्पादन योग्य) फाइल है जिसे डेस्कटॉप या लैपटॉप पर स्थापित किया जा सकता है। हालांकि, पुरानी होते भी एप्लीकेशन उच्च गति पर काम करता है।
सॉफ्टवेयर की कुछ उपयोगी विशेषताएं हैं:
- इक्विटी, करेंसी, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड, आईपीओ में एक स्क्रीन पर सभी निवेश करने की सहूलत देता है
- विकसित पोर्टफोलियो ट्रैकर और लाइव मार्केट वॉच
- हाल की सुविधाऍ जैसे स्टॉक स्केनर उपलब्ध हैं
यहां बताया गया है कि सॉफ्टवेयर कैसे दिखता है:
रेलिगेयर ऑनलाइन अकाउंट के प्रकार
रेलिगेयर ऑनलाइन अपने ग्राहको को R-ACE (रेलिगेयर एडवांस्ड क्लाइंट इंजिन) नामक अपने परिष्कृत और कस्टमाइज़्ड ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला से चुनने की पेशकश करती है।
निवेशकों के लिए उपलब्ध तीन प्रकार के R-ACE खाते नीचे दिए गए हैं।
R-ACE (Basic)
रेलिगेयर अड्वॅन्स्ड क्लाइंट एंजिन, रेलिगेयर द्वारा प्रदान किया गया एक बुनियादी ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता है।
यह उन ग्राहकों के लिए अच्छा होता है, जो अपनी मशीनों पर किसी भी सॉफ्टवेयर को स्थापित या डाउनलोड नहीं करना चाहते। ग्राहक अपने खाते की जानकारी ऑनलाइन और साथ ही फोन कॉल के माध्यम से प्राप्त कर सकते हैं।
R-ACE Lite(Advanced)
एक विकसित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, जो R-ACE(Basic) अकाउंट द्वारा प्रदान की गई सभी सुविधाएं प्रदान करता है। सबसे महत्वपूर्ण है की यह रियलटाइम स्ट्रीमिंग स्टॉक कोट्स और अलर्ट भी प्रदान करता है।
यह खाता ब्राउज़र-आधारित ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ उपलब्ध है। इसलिए आपको किसी अतिरिक्त सॉफ्टवेयर को स्थापित करने की आवश्यकता नहीं है।
R-ACE PRO (Professional)
जैसा कि नाम से ही पता चल जाता है कि यह खाता उच्च मात्रा अनुभवी ट्रेडर्स के लिए है। उपर्युक्त सुविधाओं के अतिरिक्त, यह एक ट्रेडिंग टर्मिनल सॉफ़्टवेयर के उपलब्ध है, जिसे आपके कंप्यूटर पर स्थापित करने की आवश्यकता है।
यह टर्मिनल सीधे शेयर मार्केट से निवेशकों को जोड़ता है और तकनीकी चार्टिंग (इंट्रा-डे और ईओडी) जैसे कई इंडस्ट्री मानक ट्रेडिंग टर्मिनल फीचर्स, तेजी से निवेश, डेरिवेटिव चेन, फ्यूचर्स और ऑप्शंस के लिए विकसित हॉट-किज फ़ंक्शंस, ऑप्शन कैलकुलेटर आदि से लैस है।
रेलिगेयर डीमैट खाता
रेलिगेयर 2-इन -1 खाता प्रदान करता है और एक ही साथ ट्रेडिंग और डीमैट खाता पेश करता है। डीमैट खाता खोलने के लिए आप ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन कर सकते हैं।
बस सभी आवश्यक दस्तावेजों को जमा करें और डीमैट खाता खोलने के लिए सरल चरणों का पालन करें।
खाता खोलने के लिए आपको ₹500 रूपये का रेलिगेयर डीमैट खाता शुल्क देना होगा और केवल डीमैट खाते पर लागू AMC शुल्क ₹300 के बराबर है जो आपको सालाना भुगतान करना होगा।
रेलिगेयर ऑनलाइन रिसर्च
यह पूर्ण-सेवा स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों को उनकी प्राथमिकताओं के आधार पर तकनीकी और मौलिक दोनों स्तरों पर रिसर्च प्रदान करता है।
दूसरे शब्दों में, आपको ईमेल, एसएमएस के माध्यम से इंट्राडे कॉल और रिसर्च रिपोर्ट दोनों नियमित रूप से प्रदान किए जाएंगे। इन सलाह को ब्रोकर द्वारा रिसर्च ’टैब के माध्यम से प्रदान किए गए विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफार्मों के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है।
ब्रोकर के माँग के अनुसार, यह रिसर्च सेगमेंट में ऐसा करता है:-
- अपनी मूलभूत रिपोर्टों के तहत 30 से अधिक सूचीबद्ध कंपनियों को शामिल करता है (प्रतिस्पर्धी दृष्टिकोण से, संख्या वास्तव में कम है क्योंकि नियमित रूप से 150 से अधिक शेयरों को कवर करने वाले कुछ ही ब्रोकर हैं)।
- ब्रोकर ने 65% की सफलता दर के साथ 150 से अधिक इंट्राडे कॉल प्रदान करने का दावा किया है (फिर से यहां बताए गए दोनों नंबर – कॉल की संख्या और संबंधित सटीकता प्रतिशत बहुत औसत दर्जे के हैं)।
- 61% की सफलता दर के साथ 200 से अधिक स्थितीय कॉल।
कुल मिलाकर, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि Religare Online को निश्चित रूप से भारत में रिसर्च में शीर्ष स्टॉकब्रोकरों में नहीं गिना जा सकता है।
इसलिए कई उपयोगकर्ता केवल रेलिगेयर डीमैट खाता बंद करने के अनुरोध को ऑफ़लाइन रखकर अपने डीमैट खाते का उपयोग करना बंद कर देते हैं।
रेलिगेयर सिक्योरिटीज कस्टमर केयर
रेलिगेयर सिक्योरिटीज अपनी ग्राहक सेवा के लिए निम्नलिखित संचार चैनल उपलब्ध कराता है:
- टॉल-फ्री नंबर
- ई.मेल
- ऑफ़लाइन शाखाएँ
- सोशल मीडिया (ट्विटर और फेसबुक)
ग्राहक सेवा की गुणवत्ता एक ऐसा क्षेत्र है जो रेलिगेयर सिक्योरिटीज की बात करें तो यह गुणवत्ता में औसत है। जिन क्षेत्रों में सुधार किया जा सकता है उनमें शामिल हैं:
- टर्नअराउंड समय – क्या आपकी क्वेरी या चिंता को हल करने के लिए ऑनलाइन रेलीगेयर समय है
- संकल्प की गुणवत्ता।
रेलिगेयर ऑनलाइन के साथ खर्चें
अब पैसे के बारे में बात करते हैं!
आप विभिन्न क्षेत्रों में इस स्टॉकब्रोकर को कितना भुगतान करेंगे, यही हम इस सेगमेंट में बात करेंगे:
रेलिगेयर ऑनलाइन खाता खोलने का शुल्क
रेलिगेयर ऑनलाइन के साथ एक खाता खोलने के लिए, यहां उन शुल्कों को बताया गया है जिन्हें आपको भुगतान करने की आवश्यकता है
ट्रेडिंग ख़ाता खोलने के शुल्क ₹500 डेमाट ख़ाता खोलने के शुल्क ₹0 ट्रेडिंग खाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) ₹0 डेमाट ख़ाते का सालाना संरक्षण खर्चा (AMC) ₹300
“रेलिगेयर ऑनलाइन 2500 अपफ्रंट पेमेंट के लिए जीवन भर मुफ्त एएमसी प्रदान करता है”
रेलिगेयर ऑनलाइन ब्रोकेरेज
यहां सभी श्रेणियों में ब्रोकरेज रेलिगेयर सेक्युरिटीस शुल्क की विस्तृत जानकारी है:
ईक्विटी डेलिवरी 0.5% ईक्विटी इंट्रा-डे 0.05% ईक्विटी फ्यूचर्स 0.05% ईक्विटी ऑप्षन्स ₹70 per lot करेन्सी फ्यूचर्स 0.05% करेन्सी ऑप्षन्स ₹30 per lot कमॉडिटी 0.05%
हां, यह एक फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर है, लेकिन निश्चित रूप से आईसीआईसीआई डायरेक्ट या एचडीएफसी सिक्योरिटीज जैसे प्रीमियम ब्रांडों में से नहीं है। फिर भी, ब्रोकरेज शुल्क इंडस्ट्री में सबसे बढ़िया है जो ज़्यादा मायने नहीं रखता है।
ब्रोकरेज शुल्कों पर बातचीत करना सुनिश्चित करें जो आप अंततः रेलिगेयर सिक्योरिटीज को भुगतान करते हैं, खासकर यदि आप हाई इनिशियल ट्रेडिंग अकाउंट डिपॉजिट के साथ शुरू करना चाहते हैं तो।
“रेलिगेयर सिक्योरिटीज में कॉल और ट्रेड की सुविधा 10 प्रति निष्पादित आदेश पर चार्ज की जाती है”
इसमें शामिल कुछ अन्य शुल्क निम्नानुसार हैं:
ईक्विटी डेलिवरी 0.00325% ईक्विटी इंट्रा-डे 0.00325% ईक्विटी फ्यूचर्स 0.004% ईक्विटी ऑप्षन्स 0.06% करेन्सी फ्यूचर्स 0.004% करेन्सी ऑप्षन्स 0.06% कमॉडिटी 0.05%
इस रेलिगेयर सिक्योरिटीज ब्रोकरेज कैलकुलेटर का इस्तेमाल करें और जानें ब्रोकरेज, अन्य खर्चे और मुनाफे का विवरण
रेलिगेयर ऑनलाइन लेनदेन शुल्क
रेलिगेयर ऑनलाइन अपने ग्राहकों से कई क्षेत्रों में निम्नलिखित लेनदेन शुल्क लेता है। ब्रोकरेज के साथ ये लेनदेन शुल्क आपके स्टॉक ब्रोकर को किए गए पुरे भुगतान का हिस्सा हैं:
अधिक जानकारी के लिए निचे दिए गए टेबल को देखें-
रेलिगेयर ऑनलाइन मार्जिन
इसमें यह जानने की आवश्यकता है कि यह फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर स्टॉक श्रेणी के आधार पर ट्रेडिंग सेगमेंट में मार्जिन प्रदान करता है। जैसे A, B, C और D श्रेणियां हैं। प्रत्येक श्रेणी में एक समान आवंटित मार्जिन वैल्यू है।
रेलिगेयर द्वारा प्रदान किए गए मार्जिन का विवरण यहां दिया गया है:
ईक्विटी डेलिवरी Upto 10 times Intraday, Upto 4 times delivery @interest ईक्विटी फ्यूचर्स Upto 3 times for Intraday ईक्विटी ऑप्षन्स Buying no Leverage, shorting upto 3 times for Intraday करेन्सी फ्यूचर्स Upto 2 times for Intraday करेन्सी ऑप्षन्स Buying no Leverage, shorting upto 2 times for Intraday कमॉडिटी Upto 3 times for Intraday
रेलिगेयर सिक्योरिटीज के नुकसान:
रेलिगेयर सिक्योरिटीज के बारे में कुछ चिंताएं हैं:
- कॉल और ट्रेड सुविधा हर निष्पादित पे आर्डर पर 10रुपए चार्ज किया जाता है
- 3-इन- 1 खाता सुविधा मौजूद नहीं है
- स्वचालित ट्रेड की अनुमति नहीं है
- मैक प्लेटफॉर्म को सपोर्ट नहीं करता है
- कोई लाइव चैट विकल्प नहीं
“रेलिगेयर सिक्योरिटीज को वित्तीय वर्ष 2019-20 के लिए अपने ग्राहकों से नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एन.एस.ई) में 0.04 की शिकायत प्रतिशत बनाने वाली 72 शिकायतें मिली हैं, जो उद्योग के औसत से काफी ज़्यादा हैं।”
रेलिगेयर सिक्योरिटीज के लाभ
रेलिगेयर सिक्योरिटीज के साथ ट्रेडिंग के कुछ फायदे हैं:
- आप इनकी किसी भी शाखा में चेक दे सकते हैं और राशि आपके खाते में ट्रान्सफर कर दी जाती है
- ग्राहकों की जो नकदी इस्तेमाल नहीं होती उस पर भी ब्याज प्राप्त होता है
- मोबाइल ऐप द्वारा सभी प्लेटफार्मों की स्तिथि का विवरण
- एन.आर.आई ट्रेडिंग प्रावधान
निष्कर्ष
रेलिगेयर सिक्योरिटीज अपने ग्राहकों को ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ कई ट्रेडिंग और निवेश विकल्प प्रदान करता है। इसके अलावा, उनके रिसर्च की गुणवत्ता भी आपके लिए कुछ त्वरित निर्णय लेने के लिए काफी मदद करती है।
लेकिन उपयोगकर्ताओं के लिए आसान ट्रेडिंग अनुभव पाने के लिए इन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और ग्राहक सेवा के प्रदर्शन को निश्चित रूप से बेहतर बनाया जा सकता है।
यह लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जिनके पास औसत ग्राहक सेवा है और जो उच्च ब्रोकरेज शुल्क का भुगतान कर सकते हैं।
क्या आप खाता खुलवाना चाहते हैं?
अपनी जानकारी नीचे भरें और कॉल प्राप्त करें|
अगला कदम:
इस कॉल के बाद आपको अपना खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए कुछ दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता है। आवश्यक दस्तावेज इस प्रकार हैं:
- आई.डी प्रूफ
- एक पते का प्रमाण
- पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
- पासपोर्ट साइज फोटोग्राफ
- ए.एम.सी शुल्क (यदि लागू हो)
- ट्रेडिंग अकाउंट का चैक
एक बार जब यह प्रकिया पूरी हो जाती है, तो आपका खाता 2-3 व्यावसायिक दिनों के अंदर खुल जाता है।
