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कई बार ट्रेडर को ब्रोकरेज शुल्क के अलावा भी कुछ अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करना पड़ता है, जो अक्सर ट्रेडर को नहीं पता होता है और यह कॉन्ट्रैक्ट नोट्स के साथ-साथ ब्रोकरेज में भी नहीं दिखता है।

जी हां, आपने बिल्कुल सही पढ़ा है।

इस शुल्क को डीपी शुल्क (Depository Participant Charges) के रूप में जाना जाता है।

इस पोस्ट में, हम अपने पाठकों को DP Charges in Hindi में सभी सम्बंधित विषयों पर विस्तार से चर्चा करेंगे। साथ ही, भारतीय शेयर मार्केट में विभिन्न ब्रोकर्स द्वारा ली जाने वाली डीपी शुल्कों के बारे में भी बतायंगे।

इससे पहले की हम डीपी शुल्क के बारे में बात करें, आपको पहले डिपॉजिटरी के बारे में एक संक्षिप्त विवरण देते है।

Depository का Meaning क्या है? 

डिपॉजिटरी एक ऐसी संस्था है जो अपने साथ सिक्योरिटीज रखती है, जिसमें शेयर, डिबेंचर, म्यूचुअल फंड, डेरिवेटिव, F&O(फ्यूचर और ऑप्शन), और कमोडिटीज के साथ ट्रेडिंग की जाती है।

यहाँ एक मध्यस्थ अपने ग्राहकों की ओर से डिपॉजिटरी में विभिन्न प्रकार की सिक्योरिटीज को सुरक्षित रखने का कार्य करते हैं। इन मध्यस्थों को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स के रूप में जाना जाता है।

अनिवार्य रूप से, भारत में केवल दो डिपॉजिटरी हैं: CDSL और NSDL

1) एनएसडीएल:

NSDL का Full Form नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी (इंडिया) लिमिटेड है।

यह भारत की पहली डिपॉजिटरी है और इसकी स्थापना 8 नवंबर 1996 में हुई थी।

NSDL के प्रमोटर में एनएसई (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) IDBI और यूनिट ट्रस्ट ऑफ़ इंडिया है।

इसका काम भारत में फाइनेंशियल मार्केट को निवेशक, ब्रोकर्स, बैंक, और सभी प्रकार की सिक्योरिटी से जुड़ी सेवाएं प्रदान करना है।

यह निवेशक की सिक्योरिटी को “इलेक्ट्रॉनिक” फॉर्मेट में अपने पास रखता है।

सीडीएसएल:

CDSL का फुल फॉर्म सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विस (इंडिया) लिमिटेड है। इसकी स्थापना फरवरी 1999 में मुंबई में हुई थी।

यह भारत की दूसरी सिक्योरिटी डिपॉजिटरी है और बीएसई (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज) के अंतर्गत आती है।

यह बैंक की तरह ही काम करता है लेकिन यह पैसों की जगह लोगों के शेयरों और सिक्योरिटी को अपने पास सुरक्षित रखता है। 

इसलिए निवेशक जब भी कोई सिक्योरिटी या स्टॉक खरीदता है तो उसे डिपॉजिटरी के पास रखा जाता जाता है।

प्रत्येक डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) को इसके संचालन करने से पहले उपरोक्त डिपॉजिटरी में से किसी एक के तहत रजिस्टर्ड होना अनिवार्य है।

अब आप सोच रहे होंगे कि डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट कौन हो सकते हैं।

निम्नलिखित सूची है:

• सार्वजनिक वित्तीय संस्थान,
• विदेशी बैंक,
• भारतीय रिज़र्व बैंक के स्वकृत से संचालित वाणिज्यिक बैंक,
• स्टॉक ब्रोकर्स जैसे जेरोधा आदि
• कस्टोडियन
• राज्य के वित्तीय निगम
• NBFCs
• सेबी द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं का अनुसरण करने वाले एक इश्यू या शेयर ट्रांसफर एजेंट के रजिस्ट्रार को डीपी के रूप में पंजीकृत किया जा सकता है।

जैसे आप बैंक शाखा से बैंकिंग सेवाओं का लाभ उठाते हैं, डिपॉजिटरी सेवाएं जैसे डिमटेरियलाइज़ेशन, रिमटेरियलाइज़ेशन आदि का डीपी के माध्यम से लाभ उठाया जा सकता है।

आपको डीमैट खाता खोलने के लिए सीधे डिपॉजिटरी में जाने की आवश्यकता नहीं है। आप डीमैट अकाउंट को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के द्वारा खोल सकते हैं।

आप उन डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के साथ खाता खोल सकते है जो डिपॉजिटरी के सदस्य है जैसे जेरोधा, आईसीआईसीआई, मोतीलाल ओसवाल और एंजेल ब्रोकिंग आदि। 

इन फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर्स के माध्यम से निवेशक अपने डीमैट अकाउंट को खोल सकते है। ये ब्रोकर्स निवेशक के फंड और शेयर्स आदि को सुरक्षित रखने के लिए डीपी शुल्क को लगाते हैं।   

What is DP Charges in Hindi 

यहाँ तक हमनें डिपॉजिटरी और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के बारे में बात की है।

अब आपको What is DP Charges in Hindi के बारे में विवरण देंगे।

DP Charges का फुल फॉर्म डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) शुल्क है।

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) शुल्क एक स्टॉक ब्रोकर द्वारा लगाए गए शुल्क होते हैं जो डिपॉजिटरी और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट होते है। यह शुल्क तब लागू होते है जब आप स्टॉक बेचते है।

अक्सर, निवेशकों को डीपी शुल्क के ऊपर ध्यान नहीं जाता है, क्योंकि यह ब्रोकरेज या कॉन्ट्रैक्ट नोट पर नहीं प्रदर्शित होता है। ब्रोकर द्वारा वसूली गई फीस ब्रोकरेज शुल्क से अतिरिक्त एक आय है।

उदाहरण के लिए, मान लीजिये कि आपके पास कुछ स्टॉक है और आप इसे अपने स्टॉक ब्रोकर के माध्यम से बेचते हैं जिनके साथ आपका डीमैट खाता है।

ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, आपको स्टॉक ब्रोकर द्वारा लगाए गए डीपी शुल्क (एनएसडीएल के लिए 4.5 या सीडीएसएल के लिए 5.5) + डेबिट शुल्क लगाया जाएगा। डीपी शुल्क की गणना इस तरह से की जाती है। ये शुल्क ब्रोकर से ब्रोकर तक अलग-अलग होते हैं।

DP Charge एक फिक्स्ड लेनदेन शुल्क है जो आपके द्वारा बेची गई मात्रा के विपरीत डिलीवरी ट्रेड के विक्रेता पक्ष यानी Seller Side पर लगाया जाता है।

यह शुल्क बेची गयी शेयर्स की संख्या के विपरीत प्रति स्क्रिप के आधार पर लगाते है।  इसलिए, DP Charge वही होगा जो आप XYZ कंपनी का 1 शेयर बेचते हैं या उसी कंपनी के 1000 शेयर।

यह सीडीएसएल / एनडीएसएल द्वारा लिए गए शुल्क है, लेकिन कुछ ब्रोकर आपके द्वारा रखे गए शेयरों की संख्या के आधार पर डेबिट शुल्क लेते हैं।

DP शुल्क देने से कैसे बचें?

यह एक बहुत ही सामान्य प्रश्न है जो कई ट्रेडर और निवेशकों द्वारा पूछे जाते हैं।

हालाँकि,आप डिलीवरी ट्रेड में डीपी शुल्क देने से नहीं बच सकते हैं लेकिन तीन तरीके हैं जिनके द्वारा आप डीपी शुल्क से बच सकते हैं:

1. अपनी इंट्राडे पोजीशन को बंद करके।
2. BTST ट्रेड लेने से।
3. फ्यूचर सेगमेंट में ट्रेड करके।

डीपी चार्ज (एनडीएसएल के लिए 4.5 या सीडीएसएल के लिए CD 5.5) + स्टॉकब्रोकर द्वारा लगाए गए डेबिट शुल्क

डीमैट अकाउंट पर लगने वाले अन्य शुल्क 

किसी भी नए और अनुभवी ट्रेडर के लिए इन शुल्कों के बारे में जानना बहुत आवश्यक है।  इसलिए अब हम उन शुल्कों के बारे में आपको विस्तार से जानकारी देंगे। 

आइए इन शुल्कों के बारे में जानें –

अकाउंट खोलने के शुल्क –  डीमैट खाता खोलते समय ट्रेडर द्वारा इस शुल्क का भुगतान करना आवश्यक होता है. आपको खाता खोलने का शुल्क केवल एक बार ही देना होता है। यह एक प्रकार के प्रबंधन शुल्क ही होते हैं।

कई डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट अपने फर्म के प्रमोशन के लिए खाता खोलने का शुल्क नहीं लेते है। 

AMC (एनुअल मेंटेनेंस चार्ज) – AMC शुल्क वे शुल्क हैं जो ट्रेडिंग खाता और डीमैट खाता खोलने के लिए प्रत्येक वर्ष निवेशक के खाते पर लगाए जाते हैं। इनका मुख्य कार्य निवेशक के खाते को सक्रिय रखना होता है। 

ट्रांजेक्शन शुल्क – ट्रांजेक्शन शुल्क का अर्थ निवेशक के खाते से शेयर खरीदने और बेचने के लिए लगाए जाने वाले शुल्क हैं।

ये प्रतिशत आधारित शुल्क हैं जो ट्रेडर के अकाउंट पर लगाए जाते हैं। अपने खाते से शेयर खरीदने और बेचने पर ये शुल्क स्टॉकब्रोकर के द्वारा लगाए जाते हैं।

ट्रांजेक्शन शुल्क महीने में एक बार लिए जाते हैं।

यह शुल्क विभिन्न डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स के द्वारा अलग-अलग लिए जाते हैं। ये ट्रांजेक्शन शुल्क शेयर खरीदने के लिए अलग और बेचने के लिए अलग होते हैं।

इनमें से कुछ पार्टिसिपेंट्स शेयर खरीदने पर शुल्क लेती है और कुछ खरीदने और बेचने दोनों पर शुल्क लेती हैं। इस प्रकार लेन देन के शुल्क अलग अलग प्रकार से लिए जाते हैं। 

डीमैट/रीमैट शुल्क – डीमैट अकाउंट ऐसा खाता है जिसमें ग्राहक के फंड्स, सिक्योरिटी और शेयर्स  इलेक्ट्रॉनिक रूप में होते हैं। 

यह शुल्क शेयर्स को इलेक्ट्रॉनिक से फिजिकल में और फिजिकल से इलेक्ट्रॉनिक रूप में बदलने के लिए डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स के द्वारा लिए जाते हैं। 

इस शुल्क को कितना रखना है, यह डिपॉजिटरी और पार्टिसिपेंट्स की आपसी बात और नियमों पर निर्भर करता है। यह निवेशकों के इलेक्ट्रॉनिक और फिजिकल आवेदनों के अनुसार अलग-अलग होते हैं।   

पार्टिसिपेंट्स द्वारा डीपी शुल्क 

ट्रेडर के डीमैट खाते पर शेयर खरीदने और बेचने के लिए सभी स्टॉकब्रोकर्स के द्वारा अलग अलग शुल्क लगाए जाते हैं। अब हम यहाँ सभी स्टॉक ब्रोकर्स के द्वारा लगाए जाने वाले शुल्कों के बारे में एक नज़र डालते हैं-

जेरोधा डीपी शुल्क 

निवेशक के द्वारा अपने खाते से शेयर्स को बेचने पर ₹13.5 शुल्क लिया जाता है। इसमें  ₹5.5 CDSL का और ₹8 जेरोधा का होता है। 

आईसीआईसीआई डीपी शुल्क 

ट्रेडर के द्वारा प्रत्येक स्क्रिप बेचने पर आईसीआईसीआई के द्वारा ये डीपी शुल्क ₹4.5 शुल्क लगाए जाते है 

एंजेल ब्रोकिंग डीपी शुल्क 

एंजेल ब्रोकिंग के द्वारा ₹20 और 18% जीएसटी डीपी शुल्क के रूप में लिया जाता है और ये ग्राहक के द्वारा स्क्रिप बेचने पर भुगतान किया जाता है। 

5पैसा डीपी शुल्क 

यह निवेशकों से स्क्रिप बेचने पर ₹25 या 0.025% शुल्क लेता है जो अधिक भी हो सकता है। 

एक्सिस डायरेक्ट डीपी शुल्क 

यह ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.04% या ₹25 शुल्क लेता है जो स्क्रिप बेचने पर लिया जाता है। ये सेल के आधार पर अधिक भी हो सकता है। 

शेयरखान डीपी शुल्क 

शेयरखान अपने ग्राहकों से ₹5.5 और जीएसटी के साथ डीपी शुल्क लेता है। 

HDFC सिक्योरिटीज डीपी शुल्क 

स्क्रिप बेचने पर ये अपने ग्राहकों से ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.04% या ₹25 शुल्क प्राप्त करता है। ये डीपी शुल्क अधिक भी हो सकता है। 

अपस्टोक्स डीपी शुल्क 

जब भी आप कोई स्क्रिप सेल करते हैं तो उसके लिए आपको अप्सटॉक्स को ₹18.5 और 18% जीएसटी देना आवश्यक है।  इसमें ₹5.5 CDSL शुल्क और ₹13 अप्सटॉक्स का शुल्क है। 

मोतीलाल ओसवाल डीपी शुल्क 

मोतीलाल ओसवाल के साथ ट्रेड करने पर ये डीपी शुल्क ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.03% या ₹30( प्रति निर्देश) हैं। और यदि आप इनके बाहर ट्रेड कर रहे है तो ये शुल्क ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.04% या ₹40(प्रति निर्देश) हैं। 

एसबीआई डीपी शुल्क  

यह ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.01% शुल्क लेते हैं। ये शुल्क कम से कम ₹21 या ज्यादा से ज्यादा ₹300(प्रति निर्देश ) तक शुल्क वसूल करते हैं।    

कोटक सिक्योरिटीज डीपी शुल्क

ये पार्टिसिपेंट्स ट्रांजेक्शन वैल्यू का 0.04% या कम से कम ₹27 (प्रति निर्देश) शुल्क लेते हैं। इनमें से ₹4.5 NSDL का होता है। ये शुल्क तब लिए जाते हैं जब आप कोई स्क्रिप अपने डीमैट खाते से सेल करते हैं। 

डीमैट अकाउंट पर लगने वाले अन्य शुल्क 

किसी भी नए और अनुभवी ट्रेडर के लिए इन शुल्कों के बारे में जानना बहुत आवश्यक है।  इसलिए अब हम उन शुल्कों के बारे में आपको विस्तार से जानकारी देंगे। 

आइए इन शुल्कों के बारे में जानें –

अकाउंट खोलने के शुल्क –  डीमैट खाता खोलते समय ट्रेडर द्वारा इस शुल्क का भुगतान करना आवश्यक होता है. आपको खाता खोलने का शुल्क केवल एक बार ही देना होता है। यह एक प्रकार के प्रबंधन शुल्क ही होते हैं।

कई डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट अपने फर्म के प्रमोशन के लिए खाता खोलने का शुल्क नहीं लेते है। 

AMC (एनुअल मेंटेनेंस चार्ज) – AMC शुल्क वे शुल्क हैं जो ट्रेडिंग खाता और डीमैट खाता खोलने के लिए प्रत्येक वर्ष निवेशक के खाते पर लगाए जाते हैं। इनका मुख्य कार्य निवेशक के खाते को सक्रिय रखना होता है। 

ट्रांजेक्शन शुल्क – ट्रांजेक्शन शुल्क का अर्थ निवेशक के खाते से शेयर खरीदने और बेचने के लिए लगाए जाने वाले शुल्क हैं।

ये प्रतिशत आधारित शुल्क हैं जो ट्रेडर के अकाउंट पर लगाए जाते हैं। अपने खाते से शेयर खरीदने और बेचने पर ये शुल्क स्टॉकब्रोकर के द्वारा लगाए जाते हैं।

ट्रांजेक्शन शुल्क महीने में एक बार लिए जाते हैं।

यह शुल्क विभिन्न डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स के द्वारा अलग-अलग लिए जाते हैं। ये ट्रांजेक्शन शुल्क शेयर खरीदने के लिए अलग और बेचने के लिए अलग होते हैं।

इनमें से कुछ पार्टिसिपेंट्स शेयर खरीदने पर शुल्क लेती है और कुछ खरीदने और बेचने दोनों पर शुल्क लेती हैं। इस प्रकार लेन देन के शुल्क अलग अलग प्रकार से लिए जाते हैं। 

डीमैट/रीमैट शुल्क – डीमैट अकाउंट ऐसा खाता है जिसमें ग्राहक के फंड्स, सिक्योरिटी और शेयर्स  इलेक्ट्रॉनिक रूप में होते हैं। 

यह शुल्क शेयर्स को इलेक्ट्रॉनिक से फिजिकल में और फिजिकल से इलेक्ट्रॉनिक रूप में बदलने के लिए डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स के द्वारा लिए जाते हैं। 

इस शुल्क को कितना रखना है, यह डिपॉजिटरी और पार्टिसिपेंट्स की आपसी बात और नियमों पर निर्भर करता है। यह निवेशकों के इलेक्ट्रॉनिक और फिजिकल आवेदनों के अनुसार अलग-अलग होते हैं। 

निष्कर्ष 

किसी निवेशक के द्वारा अपने डीमैट खाते से बेचे जाने वाले शेयर्स या स्क्रिप्स पर जो डीपी शुल्क लगाए जाते हैं इन्हें डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स शुल्क कहा जाता है। 

ये शुल्क डिपॉजिटरी और इसके पार्टिसिपेंट्स की आपसी सहमति से ग्राहक के डीमैट खाते पर लगाया जाता है।   

डीपी शुल्क के साथ साथ ग्राहक के ट्रेडिंग खाते पर कई अन्य शुल्क भी लगाए जाते हैं जैसे खाता खोलने के शुल्क, ट्रांसजेक्शन शुल्क, एएमसी शुल्क और डीमैट शुल्क।

ये शुल्क अलग अलग पार्टिसिपेंट्स के द्वारा अलग अलग प्रकार से और अलग अलग प्रतिशत में लगाए जाते हैं।

डीपी शुल्क के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (FAQs)

प्रश्न: डीपी शुल्कों का भुगतान करने से कैसे बचें ?

इसमें केवल 3 तरीकें है जिनसे आप डीपी शुल्कों को देने से बच सकते हैं। यदि आप अपनी इंट्राडे पोजीशन को क्लोज कर देते हैं, BTST में ट्रेड करते हैं या फिर आप F&O सेगमेंट में ट्रेड करते हैं तो आपको डीपी शुल्क नहीं देना होगा। हालाँकि, डिलीवरी ट्रेडिंग में डीपी शुल्कों का भुगतान करने से नहीं बचा जा सकता।

प्रश्न: क्या इंट्राडे ट्रेडिंग पर डीपी शुल्क लिया जाता है ?

नहीं, इंट्राडे ट्रेडिंग पर डीपी शुल्क नहीं लिया जाता। 

प्रश्न: क्या BTST ट्रेड पर डीपी शुल्क लिया जाता है ?

नहीं, BTST ट्रेड पर कोई डीपी शुल्क नहीं लिया जाता।  

प्रश्न: डीपी शुल्क कब लगाए जाते हैं ?

जब आप अपने डीमैट खाते से शेयर बेचते हैं तो डिपॉज़िटरी पार्टिसिपेंट्स के द्वारा ये शुल्क लगाए जाते हैं।

प्रश्न: क्या म्यूचुअल फंड्स पर भी डीपी शुल्क लगाए जाते हैं ?

यदि आपके फंड्स डीमैटरियलाइज्ड फॉर्म में हैं तो आपको शेयर बेचने पर डीपी शुल्क का भुगतान करना पड़ेगा। 

यदि आप स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग या निवेश के साथ शुरुआत करना चाहते हैं, तो आगे के कदम उठाने में हम आपकी सहायता कर सकते हैं:

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